银行董事会职责

A. 在银行中，股东大会与董事会的区别是什么股东和董事的区别又是什么

股东大会是决策机来构，董事会是自执行机构，一般公司大的决议都要经过股东大会的
股东是只要参加某个公司的利益销售就可以是股东,而董事则要是这个公司或企业的大型投资者 董事会的职权，一般由三种方式确定：一是由法律规定，二是由公司章程规定，三是由股东大会作出决议。在三种方式中，法律规定是最基本的，也是最权威的，因此公司法对董事会的职权作出的规定，董事会从必须依照执行。
股东大会的职权和董事会的职权从有关事项的内容来说是相同或相似的，这是难以避免的，因为这些都是有关公司经营管理的领域，但是不能因此就认为是职责不清，它们的区别主要在于是不同层次上行使权力，各自享有的权力是不同的，比如，同样是预算方案，一方是提出，一方则是审议批准，其他各项也都有所区别。

B. 银行业务的五大要素

内部控制应当包括以下五个要素。

一、内部控制环境

《商业银行内部控制指引》对内部控制环境主要规定了公司治理、高管层的责任、内部控制政策、内部控制目标、组织架构、企业文化、人力资源等内容。部分细则如下：

（一）商业银行公司治理方面的规定

商业银行应建立以股东大会、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。

完善股东大会、董事会、监事会及下设的议事和决策机构，建立议事规则和决策程序。

明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层和高级管理人员在内部控制中的责任。

建立独立董事制度，对董事会讨论事项发表客观、公正的意见。

建立外部监事制度，对董事会、董事、高级管理层及其成员进行监督。

（二）董事会、监事会和高级管理层责任方面的规定

董事会负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系；负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况；负责确保商业银行在法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险；负责审批组织机构；负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。

监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责；负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行。

（三）内部控制政策方面的规定

商业银行应在各项业务和管理活动中制定明确的内部控制政策，规定内部控制的原则和基本要求，并为制定和评审内部控制目标提供指导。内部控制政策应包括：与商业银行的经营宗旨和发展战略相一致；体现持续改进内部控制的要求；符合现行法律法规和监管要求；体现出侧重控制的风险类型；体现出对不同地区、行业、产品的风险控制要求；传达给适用岗位的员工，指导员工实施风险控制措施；信息可为风险相关方所获取，并寻求互利合作；定期进行评审，确保其持续的适宜性和有效性。

（四）内部风险控制目标方面的规定

商业银行应在相关职能和层次上建立并保持内部控制目标。内部控制目标应符合内部控制政策，并体现对持续改进的要求。

在建立和评审内部控制目标时，应考虑法律法规、监管要求和其他要求，以及技术、财务、经营和风险相关方等因素，尤其应考虑监管部门的内部控制指标要求。

（五）组织结构方面的规定

商业银行应建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，明确所有与风险和内部控制有关的部门、岗位、人员的职责和权限，并形成文件予以传达。特别应考虑：建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权；必要的职责分离，以及横向与纵向相互监督制约关系；涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由一个人独自决定；明确关键岗位、特殊岗位、不相容岗位及其控制要求；建立关键岗位定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。

C. 银行董事长在组织架构改革动员会上的讲话

一、决策系统
商业银行的决策系统主要由股东大会和董事会组成。股东大会是股份制商业银行的最高权力机构。股本招募中购买银行发行的优先股票的投资者成为银行的优先股东，购买银行发行的普通股票的投资者成为银行的普通股东。
花旗银行是典型的集团制银行股东大会的主要内容和权限包括：选举和更换董事、监事并决定有关的报酬事项;审议批准银行各项经营管理方针和对各种重大议案进行表决;修改公司章程等。董事会是由股东大会选举产生的决策机构。
董事会代表股东大会执行股东大会的决议，对股东大会负责。商业银行董事会主要具有以下一些重要权力：确定银行的经营决策，董事会一般不直接参与银行的日常工作，但银行经营的重大问题要与董事商议，由董事会作出决策;董事会有权任免银行管理人员，选择熟悉银行业务的高级管理人员来具体管理银行;设立各种委员会或附属机构，如执行委员会、贷款委员会、考评委员会等，通过其对银行的经营管理活动进行组织、指挥和监督。
二、执行系统
商业银行的执行系统由总经理(行长)和副总经理(副行长)及其领导的各业务部门组成。总经理(行长)是商业银行的最高行政负责人。总经理(行长)的主要职权是执行董事会的决议，组织领导银行的业务经营活动。在总经理(行长)的领导下，商业银行还要设置若干个业务、职能部门及部门经理。
三、监督系统
商业银行的监督系统由监事会和稽核部门组成。监事会由股东大会选举产生，代表股东大会对商业银行的业务经营和内部管理进行监督。商业银行的稽核部门是董事会或管理层领导下的一个部门，其职责是维护银行资产的完整和资金的有效营运，对银行的管理与经营服务质量进行独立的评估。

D. 商业银行董事会在风险管理应负有什么责任

商业复银行董事会在制风险管理应承担商业银行风险管理的最终责任。

风险管理与董事会的关系：
风险管理定义为：企业风险管理是由企业董事会、管理层和其他员工共同参与的，应用于企业战略制定和企业内部各层次、部门识别可能对企业造成影响的事项，并在其风险偏好范围内管理风险，为企业目标的实现提供合理保证的过程。
风险管理做不好，董事会负有相当大的责任。一般企业中风险管理成为了进行公司治理的重要一环，负有决策与监督职能的董事会在其中起着提纲挈领的关键作用。

E. 银行业金融机构董事会承担以下哪些管理的最终责任

董事会承担对市抄场风险管袭理实施监控的最终责任，确保商业银行能够有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

（答案：B）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行能够有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。
A. 股东大会
B. 董事会
C. 监事会
D. 董事长

【解析】本题考查董事会的职能。董事会承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行能够有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

F. 银行董事长和银行行长 职务上有什么区别

银行董事长 是银行所有股东利益的最高代表，它不属于银行雇员的范畴，理论是指银行管理层所有权力的来源。
董事长是银行董事会的领导，其职责具有组织、协调、代表的性质。董事长的权力在董事会职责范围之内，不管理银行的具体业务，一般也不进行个人决策，只在董事会开会或董事会专门委员会开会时才享有与其他董事同等的投票权。银行行长的权力都来源于他，只有他拥有召开董事会、罢免银行行长的最高权力，但他从来不掌握行政权力。
董事长可以随时解除任何人的职务，除了董事和监事，因为董事和监事不是公司雇员，而是银行的主人和仲裁人。

G. 上市银行的董事会应该对什么负责

任何公司的董事会都是向股东大会和全体股东负责！！

H. 商业银行董事会应当承担银行集团并表管理的最终责任，并履行以下哪些职责

商业银行董事会对经搜索营活动的合规性应履行下面的管理职责专
股份制商业银行董属事会尽职指引全文(试行)
第二条 董事会应当诚信、勤勉地履行职责，确保商业银行遵守法律、法规、规章，切实保护股东的合法权益，并关注和维护存款人和其他利益相关者的利益。
第三条 董事会应当充分掌握信息，对商业银行重大事务作出独立的判断和决策，不应以股东或高级管理层的判断取代董事会的独立判断。
第四条 董事会应当确保其具有足够合格的人员和完善的治理程序，专业、高效地履行职责。必要时，可以就商业银行有关事务向专业机构或专业人员进行咨询。
第五条 董事会应当推动商业银行建立良好、诚信的企业文化和价值准则。

I. 银行召开董事会应该由哪个部门进行发文通知

行业金融机构全面风险管理指引的通知 银监发〔2016...保障制度执行,对全面风险管理体系进行自我评估

J. 银行为什么有“董事长”主要任务是什么

银行董事长是银行所有股东利益的最高代表，它不属于银行雇员的范畴，理论是指版银行管理层所有权力权的来源。
董事长是银行董事会的领导，其职责具有组织、协调、代表的性质。董事长的权力在董事会职责范围之内，不管理银行的具体业务，一般也不进行个人决策，只在董事会开会或董事会专门委员会开会时才享有与其他董事同等的投票权。银行行长的权力都来源于他，只有他拥有召开董事会、罢免银行行长的最高权力，但他从来不掌握行政权力。
董事长可以随时解除任何人的职务，除了董事和监事，因为董事和监事不是公司雇员，而是银行的主人和仲裁人。