综合柜员职责
㈠ 银行柜员的工作范围和工作职能是什么,请告知,谢谢!
银行柜员主要包括现金柜员和非现金柜员。
岗位名称：现金柜员
主要职责任务：
1.贯彻执行国家金融法令和法规制度，加强银行柜面审核和监督，负责办理本外币现金、有价单证的收付、兑换、整点、调运、保管及残损票币的回收兑换等工作，合理匡计库存现金头寸,保证对外支付。做好爱护人民币的宣传活动和反假工作。积极宣传推荐客户尽量使用转账支付结算，减少现金交易。
2.认真贯彻实名制原则，不得为客户开立匿名账户和假名账户。个人客户申请开立存款账户办理结算的，必须要求其出示本人身份证件进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码；代理他人开立个人存款账户的应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件进行核对，并登记被代理人和代理人身份证件上的姓名和号码。建立健全个人客户信息数据档案，全面掌握个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件号码、住所、职业、经济收入、家庭状况等信息。核实所有申请本机构提供金融服务的客户的身份，核对客户的真实身份信息，不得为身份不明的客户提供金融服务。
3.遵循“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”的原则。负责办理储蓄、银行卡和个人贷款入账等业务，根据外币储蓄有关制度规定办理个人外币业务，注意钞、汇标志，确保资金往来、业务处理的正确。
4.根据委托协议,将需要代发或代扣的款项准确无误的采用转账形式划入指定的账户或从指定的账户扣出。
5.代理国债、基金、黄金、三方存管、外汇买卖等业务，根据实名制要求为客户开通或办理相关业务，增加客户投资渠道。经办人员要根据人民银行的制度规定，按照“了解你的客户”的原则，建立客户身份登记制度。
6.各项业务的受理严格执行金融法规、政策。收集大额和可疑支付交易信息，对符合报送条件的信息，应按规定及时补录系统或通过联络员报送。
具体岗位描述：
1.坚持现金收入,先收款后记账;现金付出,先记账后付款;当面点清,一笔一清,盖章确认,职责分明，严格做到日清日结。
2.对公20万以上现金收付款应做到当场换人复核及授权,5万以上现金收付应按人行规定做好大额现金审批备案工作；当日办理个人存款业务单笔金额在人民币20万元或等值1万美元（含）以上或同一存款人存款超过人民币100万元（含）的业务，并摘录存款人身份证件；办理个人取款业务一次性提现人民币5万元、等值1万美元（含）以上，应由取款人提供身份证件，并经业务主管人员审核。他人代理大额存取款业务还需提供代理人身份证件。
3.柜员持证上岗,做好反假宣传、指导和收缴工作。做好残缺票币的兑换及破旧票币的挑剔工作；做好有价单证的收缴工作,做到账实相符；规范完成现金轧账要求，严格执行差错上报制度；严格执行双人会同装开箱制度；现金调运时,严密交接手续,及时完成账务处理；办理现金业务必须在录像监控的范围内；对客户填写凭条的，应审核凭条的内容，对免填凭条的，必须要求客户签字确认。
岗位名称：非现金柜员
主要职责任务：
1.各项业务的受理严格执行金融法规、政策。收集大额和可疑支付交易信息，对符合报送条件的信息，应按规定及时补录系统或通过联络员报送。按照人行各项账户管理规定，将开户资料交事中监督审核后，进行各类对公结算账户开户操作。人民币账户开户成功后，应及时将信息上报账户管理员输入人民银行账户管理系统。开户单位账户的信息变更，按规定报人民银行进行核准或备案。
2.认真审核票据凭证的真实性、有效性、合理性、合法性。审核内容包括：票据金额；日期；收（付）款人名称；签章；背书、凭证上应编的密押、压数；凭证是否错用、错填、伪造、变造；贷款凭证是否经有权人审核签章；凭证的内容、联数、附件是否完整齐全等。
3.对于大额款项进出等受理必须坚持由支行授权人签章并落实双热线联系。
4.对于公转私存的业务必须按照国家现金管理办法进行处理，审核出具的证明文件，按照大额审批办法经有权人审批。
5.规范票据凭证的传递和交接手续。
6.坚持审核盖章负责原则，对审核后的票据凭证必须加盖经办名章以明责任。
7.业务用章必须符合规定：转讫章用于转账业务；清算章用于提出借方凭证；业务受理章使用在提出贷方凭证、回单等。
8.业务的记账复核必须根据本行业务范围内合法、有效原始凭证或文本按照系统操作规定，选择正确的交易代码输入业务信息。对宕账性科目、表外科目、备忘科目及常有需要备查的业务必须详细录入摘要。输入业务信息后，系统根据交易代码进行账务处理。对有专用画面进行账务处理的，必须使用专用画面记账；对没有专用画面的，应经有权人审批后，按对转关系将原始凭证通过万能交易成套记账输入。业务处理顺序：资金划收，先收报后记账，资金划付，先记账后发报；转账业务，先记借后记贷，代收他行票据，收妥入账。
9.对冻结或解冻款项、暂封或解封账户、柜员权限设置、已生成账务信息修改、补打印交易、调整积数、调整利率、调整起止息日等特殊业务操作，均须凭会计主管签发的操作任务书并经有权人授权后才能操作。
10.错账处理：当日输入的账务数据发生错误时，应经会计主管授权后由柜员根据柜员流水号进行抹账。系统内跨机构抹账交易由原业务发起行经会计主管授权后发起处理。隔日错账、跨年错账的冲正必须填制错账冲正传票，经会计主管授权后由柜员使用冲补账交易进行处理，在输入错账冲账传票时必须输入冲账内容和错账日期。本年错账以同方向红字冲正，上年错账以反方向蓝字冲正。
11.负责对凭证出售、保管、登记、核对等工作。
12.负责对票据出票人（承兑人）、结算凭证签发人（申请人），以及银行本汇票最终背书人签章的验印，确保以上签章与预留银行印签的一致；负责对银行本汇票专用章的验印，确保以上签章与有关印模的一致。
13.柜员暂离岗位必须将业务终端作临时签退、凭证与业务用章人箱上锁；柜员密码不得泄露并定期进行修改。
14.负责核对提出交换打码信息、负责交换提出、提回和清算资金核对，负责提出票据的次日收妥入账。
15.负责客户提交的现代支付往账业务的发出、现代支付来账业务的入账、现代支付业务的查询查复。往账发出和来账入账做到各要素正确无误、处理及时，保证银行和单位资金的安全。
16.外汇汇款审核电汇申请书上是否内容齐全、字迹清楚、英文含义明确，货币符号正确，大小写一致，收款人账号及汇入行地址银行清算代码是否填写完整。
17.托收的票据记载事项内容齐全，大小写金额一致，收付款人名称，背书真实，出票日在有效期内，符合票据托收范围。
18.外币付款凭证必须记载大小写金额、收付款人名称、收付款行名，付款人签章等事项。
19.补发入账证明申请书核对预留印鉴、收付款人账号、户名、币种、金额等要素是否填写完整准确。
20.对于在本行签有代发协议的企业，将其提供的代发资料交予事中人员审核，并核查代发企业提供的身份证件。按照规范要求为其批量开立卡、折、存单等账户，并且在确保资金收妥的情况下，按照协议签发事项为其定期或一次性代发各类款项。
21.受理客户提交的光票托收、结汇、售付汇业务，对单据合规性进行审核。
22.结售付汇的账务处理、SWIFT来报的入账、SWIFT查询查复报文的处理，打印兑换水单，出具出口收汇核销联等。
23.根据国家外汇管理局对涉外收支申报规定，完成相关信息的申报工作。
24.负责各类业务报表的数据采集，统计分析，编制上报。对报表数据的采集，要求真实、及时、完整。
25.按照业务需求分别设置手工账簿，根据合法有效凭证，序时登记账簿，逐日结计余额，并做到内容完整，数字准确，摘要简明，字迹清晰。
㈡ 公积金中心综合柜员主要工作内容是什么
住房公积金综合柜员主要职责：
业务范围涵盖一般业务与管理工作两大类。
一般业务包括：办理归集、提取、汇缴、贷款、年审、
职工账户的设立(包括转移、合并、封存与启封、冻结与解冻)、
基本信息变更、期房保证金收付、质押解除、政策咨询、日常业务凭证整理及装订、对账单发放、行政执法等。
管理工作包括：大厅管理、政策宣传、档案管理、考勤管理、后勤服务、经费报账及其它公共事务。
(2)综合柜员职责扩展阅读:
住房公积金综合柜员制的业务办理程序
一、公积金缴存
1、缴存单位到大厅综合柜窗口领取《住房公积金缴存清册》和《住房公积金单位资助部分审批表》(或登录市住房公积金管理中心网站下载);
2、单位经办人按规定填报后，到大厅综合柜窗口办理审批;
3、单位经办人携带经核准的《住房公积金缴存清册》、《住房公积金单位资助部分审批表》，到指定的银行办理缴存手续。
二、公积金提取
按照《市住房公积金提取办事指南》，根据借款申请人提取的类型
①购房，②建房、翻建、大修，③离退休，④解除劳动关系，
⑤出境定居，⑥异地调动，⑦死亡，⑧归还住房贷款等携带相关资料到综合柜窗口直接办理。
三、公积金贷款
综合柜员根据借款申请人购房种类、贷款方式、担保形式、年龄、家庭收入、个人信用状况，对其贷款的金额和期限进行综合评判，做出初审意见，符合条件者予以受理。
综合柜员通过对借款申请人资格、额度、期限、还贷能力、担保方式等审查复核，符合贷款条件的，借款申请人、当事人必须当面签字按印确认。
综合柜员用摄像头将借款人、借款人配偶、保证人等影像资料保存到信息系统中。并将借款人购房合同、发票及夫妻双方身份证、结婚证、个人信用报告扫描并录入到贷款系统，做出初审结论。
按程序并将整套资料传递到复审、终审及财务柜员。对不符合贷款条件的，综合柜员提出明确意见，告知借款申请人不予贷款的原因，并退还申贷资料。
参考资料链接：网络-住房公积金
㈢ 柜员工作职责
1、现金柜员：日常的工作主要是从事各类现金业务的复核、零钞清点、大额现金清点等工作。通常是由刚参加银行工作的人员担任，是继续从事其他柜台工作的基础。
2、普通柜员：从事各类柜台业务，包括各类对公、对私业务的经办。当日帐务的核对、结帐等。是银行中最多的一类柜台人员。
3、综合柜员（会计主管）：主要是负责对普通柜员当日的各类帐务进行核对、监督、审查。特殊性柜面业务经办流程的解释、银行规章制度执行情况的检查监督等。有时候也会办理具体的业务。
4、低柜柜员（或开放式柜台人员):是某些较大的业务全面的营业网点设的。主要经办包括个人消费贷款、个人住房贷款、个人理财（基金业务、银行代理保险业务）等非现金业务的柜台人员。
此类柜员要求比较高，必须具备一定的个人贷款类的基本知识和技能以及个人金融理财知识。
5、大堂经理：通常负责对银行业务进行宣传、对网点客户进行分类引导、对于客户的各类业务咨询负责解答，对银行工作人员与客户之间的纠纷和矛盾进行调解和疏导等工作。通常由具有较长时间工作经验的银行员工担任，有时候由银行网点负责人兼任
柜员的主要职责
1、对外办理存取款、计息业务，包括输入电脑记帐、打印凭证、存折、存单，收付现金
2、银行柜员指纹认证等；
3、办理营业用现金的领解、保管，登记柜员现金登记簿；
4、办理营业用存单、存折等重要空白凭证和有价单证的领用与保管，登记重要空白凭证和有价单证登记簿；
5、掌管本柜台各种业务用章和个人名章；
6、办理柜台轧帐，打印轧帐单，清理、核对当班库存现金和结存重要空白凭证和有价单证，收检业务用章，在综合柜员的监督下，共同封箱，办理交接班手续，凭证等会计资料交综合柜员。
(3)综合柜员职责扩展阅读
银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工。银行柜员在最前线工作。这是因为顾客进入银行第一类人就是柜员。他们负责侦察以及停止错误的交易以避免银行有所损失。
该职位一般要求受雇者对顾客态度亲切诚恳，为顾客提供银行服务及有关他们户口的资讯。
㈣ 中国农业银行柜员工作职责是什么
柜员的工作职责，主要包括单位的存取款业务、办理转帐业务（包括版支票、本票、汇票、本外币权电汇业务等）等。
因为每一种业务都有相应的操作规程，比如，收到一张转帐支票，就要从审核支票的有效性，核对预留印鉴、下帐、提交换等。
具体工作职责：
1、对外办理存取款业务、计息业务，其中包括输入电脑记帐、打印凭证、存折、存单，收付现金等;
2、办理营业用现金的保管等；
3、办理营业用存单、存折等重要空白凭证和有价单证的领用与保管，登记重要空白凭证和有价单证登记簿。
拓展资料：
银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工。银行柜员在最前线工作。这是因为顾客进入银行第一类人就是柜员。他们负责侦察以及停止错误的交易以避免银行有所损失。
该职位一般要求受雇者对顾客态度亲切诚恳，为顾客提供银行服务及有关他们户口的资讯。
㈤ 邮政储蓄银行综合柜员的工作流程是什么
接待柜台客户；
处理货币结算业务、现金业务等柜台业务工作；
编制各类业务凭证、报表，确保各项会计业务的正常开展；
开立、撤销和变更客户账户。
职业要求：
教育培训： 经济类、金融类、财务会计类及相关专业本科学历；持有银行颁发的岗位资格证书。
工作经验： 熟悉本外币支付结算业务及相关政策；有较强的亲和力和沟通能力；熟悉计算机操作。
薪资行情：
一般月薪为1500~5000元，刚参加工作的月薪为1500-2000左右，薪水会随经验和年资的提升而增加。
职业发展路径：
新人进入银行工作，很多都要先从柜台做起，熟悉银行的基本业务和流程。经过一段时间的锻炼后，银行会根据业务需要和个人特点，将适合的人继续留在柜台，将不适合的调到其它岗位。柜员岗位要求做事细致、有条理，对数字敏感，服务热情，善于沟通。做柜台一样有发展，综合柜员可以向银行大堂经理、银行客户经理或是银行其他的一些专门业务经理的方向发展。
㈥ 岗位描述 银行柜员
银行柜员一般是指在银行分行柜台，直接跟客户接触的员工。前台柜员负责直接面向客户的柜面业务操作、查询、咨询等；后台柜员负责无需面向客户的联行、票据交换、内部账务等业务处理及对前台业务的复核、确认、授权等后续处理。
独立为客户提供服务并独立承担相应责任的前台柜员必须自我复核、自我约束、自我控制、自担风险；按规定必须经由专职复核人员进行滞后复核的，前台柜员与复核人员必须明确各自的相应职责，相互制约、共担风险。
(6)综合柜员职责扩展阅读：
综合柜员的主要职责
1.领发、登记和保管储蓄所的有价单证和重要空白凭证，办理各柜员的领用、上交；
2.负责各柜员营业用现金的内部调剂和储蓄所现金的领用、上缴，并做好登记；
3.处理与管辖行会计部门的内部往来业务；
4.监督柜员办理储蓄挂失、查询、托收、冻结与没收等特殊业务，并办理储蓄所年度结息；
5.监督柜员工作班轧帐；
6.银行科技风险识别与控制
7.办理储蓄所结帐、对帐，编制凭证整理单和科目日结单；打印储蓄所流水帐，定期打印总帐、明细帐、存款科目分户日记帐、表外科目登记簿；备份数据及打印、装订、保管帐、表、簿等会计资料，负责将原始凭证、帐、表和备份盘交事后监督；
8.编制营业日、月、季、年度报表。
柜员的主要职责
1．对外办理存取款、计息业务，包括输入电脑记帐、打印凭证、存折、存单，收付现金等；
2．办理营业用现金的领解、保管，登记柜员现金登记簿；
3．办理营业用存单、存折等重要空白凭证和有价单证的领用与保管，登记重要空白凭证和有价单证登记簿；
4．掌管本柜台各种业务用章和个人名章；
5．办理柜台轧帐，打印轧帐单，清理、核对当班库存现金和结存重要空白凭证和有价单证，收检业务用章，在综合柜员的监督下，共同封箱，办理交接班手续，凭证等会计资料交综合柜员。
㈦ 曲靖银行柜员岗工作职责有哪些
银行柜员岗位主要有综合柜员岗、客户经理岗。
综合柜员岗：主要工作职责内就是为客户办理存取款容等一些基础性的业务，他们的工作相对简单、重复，压力也较小，因此很多柜员都为女生。作为基本上每个银行人都会经历的一个岗位，每年招聘需求人数也是最多的。
客户经理岗：又分为理财经理和贷款经理，理财客户经理主要负责销售基金、理财等产品，而贷款客户经理主要负责贷款事宜，比如按揭贷款，企业贷款、经营贷款等。
㈧ 银行柜员工作职责
顾名思义，柜员抄的主要工作是在分支行柜台里跟顾客接触的银行员工。一般来讲，刚进银行的人员是现金柜员，主要是从事各类现金业务的复核、清点，包括零钞清点、大额现金清点等。而银行中最多的一类柜员是普通柜员，主要从事各类对公、对私业务的经办。在一些规模较大的营业网点还会设低柜柜员，主要办理个人消费贷款、个人住房贷款、个人理财等非现金业务。
普通柜员如果在某个业务上表现突出，比如零售线卖基金、理财比较厉害，或者对公结算业务比较娴熟，在房贷或分期业务中能够获得高净值客户，那么该员工在基层工作满1-2年就有可能成为高级柜员，也就是综合柜员。该员工不但可以帮客户解决所有的问题咨询和业务办理，而且其内部权限相较于普通柜员要更高。在网点负责人不在的情况下，经过主任/主管系统授权操作后，综合柜员可以代主任或者主管权限进行授权。
㈨ 综合柜员
第一章 总则
第一条 为优化劳动组织形式，提高工作效率和服务质量，增强竞争能力，根据《农村信用社内部控制实务》、《农村信用社会计基本制度》、《农村信用社出纳制度》及有关规定，结合实际，制定本办法。
第二条 综合柜员制是指在严格授权管理下，以完善的内部控制制度和较高的人员素质为基础，实行单人临柜处理会计、出纳、储蓄、中间代收业务等面向客户的全部业务的劳动组合形式。
第三条 综合柜员制业务运行遵循“安全、高效、规范”的原则，不断完善监督检查和考核制度，保证重点环节和要害部位的制约。
第二章 基本规定
第四条 实行综合柜员制的营业机构，应具备以下条件：
一、有较好的内部管理基础，各项规章制度健全，内控制约机制完善。
二、建立了符合柜员制要求的严谨的劳动组织形式和完善的业务操作规程。
三、设有事后监督中心，能够实施全面、及时的事后监督。
四、利用综合业务系统进行业务处理，每个柜员配置一套计算机终端及打印设备，一台高性能防伪点钞机及其他必要的办公设施。
五、有完善的、先进的电子化监控设施。营业厅内外安装电视监控录像设备，柜员每天营业开始直至营业结束账务轧平，业务操作过程始终处于监控之中。
六、每个柜员应有相对独立的操作空间，原则上柜员之间均用隔板隔断。客户办理业务时，能够看到柜员业务处理的过程。
七、营业柜台等基础设施符合安全保卫要求。
第五条 柜员应具备以下条件：
一、有良好的职业德道，忠于职守、敬业爱岗、廉洁奉公。
二、能够认真贯彻执行《会计法》、《农村信用合作社会计基本制度》、《农村信用合作社出纳基本制度》和有关金融法规条例。
三、熟练掌握信用社内部各项规定、办法，坚持制度，照章办事，勇于同一切违法犯罪行为作斗争。
四、熟悉综合业务系统操作和各项业务操作规程，准确、迅速、灵活、独立处理每一笔业务和解决业务中一般性疑难问题。主动热情为客户提供优质、高效的服务。
五、从事金融工作两年以上，具备高中以上文化程度和一定的专业技术职务。
第六条 柜员上岗前，应进行全面培训和考核，保证柜员的业务素质和技能能够为客户提供优质、高效的服务。
第七条 柜员轮休、短期离岗，必须办理交接手续，工作交接应在监交人员监督下进行，交接双方要认真核对账款、有价证券、重要空白凭证及有关事项，核对相符后登记交接登记簿并盖章备查。
第八条 各营业单位在落实监督制约机制的前提下，科学确定岗位组合。但联行结算、票据交换业务必须落实人员，严格坚持印、押、证分管分用和换人复核等监督制约制度。
第九条 实行综合柜员制营业网点的主管柜员全面履行会计主管岗位职责，对所有营业事项全面负责。
第十条 柜员必须凭自己的柜员卡、柜员号和密码上机签到，临时离岗必须退出系统，并将经管的柜员卡、印章（包括业务印章和个人名章）、重要凭证、现金装箱加锁方可离开。任何人不得使用别人已签到的计算机终端处理业务。各柜员日终签退前必须做到平账，账实、账账、账款核对相符，将有关资料打印齐全，经主管柜员审核后方可签退。
第十一条 柜员日间办理业务必须以真实、合法的原始会计凭证作为交易处理依据。受理业务依次一笔一清，一笔未处理完毕不得离柜，不得接受第二笔业务，当日业务当日处理，不得积压。柜员业务操作中，若出现故障应立即向主管报告，不得擅自处理和不管不问。对主管监督发现的问题，柜员要立即纠正，若不纠正被事后检查或上级部门检查发现的，按照有关规定从严处罚。柜员间的工作要协调，凭证传递要及时正确、交接清楚，不得随意压票和拒绝办理。
第十二条 联行结算和票据交换提出提入等业务不实行柜员制，仍按规定进行复核、确认。
第十三条 联行印、押（机）、证必须做到分管分用，各负其责，营业终了，入库（保险柜）保管。其他各类业务印章和个人名章也必须妥善保管，不得混用。
第十四条 柜员要按规定定期更换密码，密码组合不能过于简单。启用的新密码封存后交主管柜员（会计主管）备案、保管。柜员将密码泄密而被他人利用，由此造成的一切后果由柜员承担。因工作需要密码泄露的，事后要立即更换密码。
第三章 岗位设置及职责
第十五条 岗位设置
实行综合柜员制的营业网点应根据业务量大小，本着精干、高效的原则合理设置以下岗位：主管柜员、综合员、综合柜员、凭证员、现金调拨员（分社除外）。其他岗位在明确责任制和监督制约的前提下，按要求合理设置。
第十六条 岗位职责
一、主管柜员岗位职责
（一）领导和管理辖内会计出纳工作，督促和检查柜员认真贯彻落实各项规章制度以及业务操作规程，合理安排有关人员的工作，努力提高工作质量和服务水平。
（二）参与制定本单位工作计划及重大问题的决策，负责会计出纳工作总结，撰写财务分析报告，向本单位领导和上级会计部门报告工作。
（三）按照内部管理规定，确定内勤人员的劳动组合，对柜员工作范围及权限进行授权控制。掌管单位行政公章、法定代表人名章、联行专用章、钢印，掌握综合业务系统管理员密码和编押机管理员密码，确保综合业务系统的安全运行及业务活动的正常开展。
（四）制定和落实柜员工作责任制，建立业务考核制度。定期检查各柜员账务，加强现场监管，对柜员的工作情况做好检查和评价。
（五）组织柜员进行业务学习，开展多种形式的业务练兵活动，负责对柜员业务知识和业务技能的定期考核工作。
（六）按制度规定处理会计出纳工作中的重要事项和疑难问题，对发生的各类会计出纳差错和事故，及时组织追查、补救和上报工作。
（七）按规定掌管有关登记簿，并做好纪录。
（八）对综合柜员签发的存款证实书进行核实并盖章确认。
（九）定期检查各柜员现金、重要凭证、有价单证保管使用情况。
（十）每日定时开关监控系统，保管、定期观看监控资料。随时对监控系统进行检查，发现问题及时解决，确保系统正常运行。
（十一）每日营业终了，检查各柜员保管的现金、重要空白凭证、卡片账、有价单证等是否相符，账簿的登记是否合规，并对检查事项在有关登记簿上做好记录。
（十二）履行会计主管日常职责，完成领导和上级管理部门交办的其他事项。
二、综合员岗位职责
（一）协助主管柜员（会计主管）管理联行结算业务，组织开展业务宣传，协助组织各项规章制度的实施。
（二）编制有关会计报表，撰写分析资料。
（三）按照规定及时计提应付息、折旧、呆账准备金以及向税务部门缴纳的各种税金。负责纳税申报和缴纳，办理与税务部门之间业务事项。
（四）负责协助主管柜员对对公账户开立的审查和大额存取款备案，并保管开户许可证和备案资料。
（五）审查贷款业务是否符合有关规定和操作程序；计息是否正确，表外、表内利息的核算是否合规；应付息计提、税金缴纳是否及时正确，损益反映是否真实；
（六）审核借据要素和贷款科目使用，保管贷款借据；核对、保管计息清单和利息卡片及有关贷款业务资料，记载贷款和应收利息手工账，随时查询欠息单位账户余额，及时扣收所欠利息。
（七）按规定定期对社内往来、系统内往来（准备金和借款户）、同业往来、汇差资金账户进行核对，定期与单位进行帐务核对，保管有关对账单。
（八）负责综合业务网络系统日常管理，每日打印有关报表，定期装订入档。
（九）按照结息规定及时打印贷款计息清单和利息信息凭证，并对存、贷款计息审核把关。
（十）保管批量处理业务账表和有关登记簿。
（十一）监督汇差资金账户，每日匡算资金头寸，并将有关事项及时向主管柜员汇报。
（十二）对发出的联行往账业务，每日对照业务清单进行逐笔勾对，发现差错及时报告、补救。
（十三）在规定权限内对前台柜员有关业务进行授权。
（十四）监督对公单位的开销户、账号、户名的变更和挂失、冻结与扣划是否符合有关规定。
（十五）监督柜员领用、使用、出售的有价单证、重要空白凭证是否符合要求，对柜员使用的重要凭证进行二次销号，检查柜员对《重要空白凭证登记簿》的记载是否合规。
（十六）检查挂失、抹帐、冲账、挂账、大额提现、大额汇划等是否经主管柜员授权、签批，有关登记簿记载是否齐全。
（十七）对账务处理的合规、合法性进行全面审核。次日逐笔审查柜员记账凭证与原始凭证内容是否相符，凭证要素是否齐全，记账份数与系统记录是否一致等。
（十八）审核汇票、本票、支票签发、解付、退票、挂失以及电子汇兑的汇出、汇入、退汇是否符合规定；委托收款、托收承付以及承兑汇票的贴现处理手续是否合规；各种查询查复是否及时。
（十九）同城票据交换是否符合人民银行的规定，各项中间业务是否符合有关的核算手续。
（二十）办理其他交办事项。
三、 综合柜员岗位职责
（一）认真执行各项规章制度，规范业务操作，严格按规程处理业务。
（二）办理储蓄业务、对公业务、信通卡业务、各类中间业务、代办站及贷款等业务。
（三）负责临柜业务查询、挂失、解挂、冻结、解冻等事项，并登记相关登记簿。
（四）办理主辅币、残币的兑换和有价证券的兑付业务。
（五）保管使用转讫章、现金讫章、储蓄专用章等业务印章。
（六）随时检查现金箱、凭证箱，保持合理库存，超限额部分及时上缴内库管理员。
（七）营业终了，按规定打印有关报表、资料，核对当日库存现金和凭证，经核实无误后签退。
（八）休班、短期离岗将重要空白凭证、印章全部入箱，办理相关交接手续，将款项全部交清。
（九）办理交办的其他事项。
四、凭证员岗位职责
（一）保管本网点所有空白凭证，登记、保管空白重要凭证登记簿。
（二）定期核对重要空白凭证的库存数，保证帐、簿、实相符。
（三）根据综合柜员填写的空白重要凭证领用单，为柜员调拨凭证。
（四）办理交办的其他事项。
五、现金调拨员岗位职责
（一）保管本网点内库库存现金，掌管使用内库“现金库存登记簿”。
（二）营业终了汇总各柜员“现金库存登记簿”，与计算机打印的现金余额统计表核对相符后，据以登记现金库存登记簿。
（三）根据柜员填写的现金调拨单，为柜员办理库存现金的上解下拨。
（四）按规定匡算库存限额，超出部分及时上缴。
（五）保管入库保管已没收的假币（券），按照人民银行规定上缴，并办好出库、交接手续。
（六）保管抵、质（押）品及有价单证，掌管使用有关登记簿，定期检查保证帐、簿、实相符。
（七）办理交办的其他事项。
第四章 其他规定
第十七条 按照营业柜员设置钱箱，实行一柜一箱，各柜员现金箱要严格控制在核定的限额以内，超出限额部分及时上缴内库管理员，交接班实行扫数入库。
第十八条 综合柜员每天从营业开始到营业结束，所有业务操作过程必须在监控之下进行。监控资料保存期限不少于30天。
第十九条 重要空白凭证、有价单证、密码管理、档案管理等按照有关规定执行。
第五章 附则
第二十条 违反本办法规定，按照《员工违反操作规程处理暂行办法》给予处罚。
第二十一条 本办法由潍坊市农村信用合作社联合社制定，解释、修改亦同。
第二十二条 本办法自印发之日起施行，原《潍坊市农村信用社综合柜员制管理办法》同时废止。
资料来源：潍坊农信联社