证券公司整改

❶ 关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见的意见

关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见
一段时期以来，部分机构和个人借助信息系统为客户开立虚拟证券账户，借用他人证券账户、出借本人证券账户等，代理客户买卖证券，违反了《证券法》、《证券公司监督管理条例》关于证券账户实名制、未经许可从事证券业务的规定，损害了投资者合法权益，严重扰乱了股票市场秩序。近日随着市场回稳，这些违法现象又出现了卷土重来的势头，可能再次危及股票市场平稳运行，必须予以清理整顿。现就有关事项提出如下意见：
一、各证监局应当按照中国证监会《关于加强证券公司信息系统外部接入管理的通知》（证监办发〔2015〕35号）要求，督促证券公司规范信息系统外部接入行为，并于2015年7月底前后完成对证券公司自查情况的核实工作。
中国证券业协会从2015年8月份开始，依据其《证券公司外部接入信息系统评估认证规范》，认真开展相关评估认证工作。
二、中国证券登记结算公司应当按照《证券法》第一百六十六条的规定，严格落实证券账户实名制，进一步加强证券账户管理，强化对特殊机构账户开立和使用情况的检查，严禁账户持有人通过证券账户下设子账户、分账户、虚拟账户等方式违规进行证券交易。
三、各证券公司应当按照《证券公司监督管理条例》第二十八条的规定以及证券账户管理规则，在为客户开立证券账户时，对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查，保证同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称一致。证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。
对通过外部接入信息系统买卖证券情形，证券公司应当严格审查客户身份的真实性、交易账户及交易操作的合规性，防范任何机构或者个人借用本公司证券交易通道违法从事交易活动。
四、信息技术服务机构等相关方，直接或者间接违法从事证券活动的，应当清理整顿。中国证监会《关于加强证券公司信息系统外部接入管理的通知》发布前的存量可以持续运行，按照有关规定逐步规范，但不得新增客户、账户和资产。
五、证券投资者应当按照法律法规和中国证监会的有关规定，严格遵守证券账户实名制要求开立证券账户。任何机构和个人不得出借自己的证券账户，不得借用他人证券账户买卖证券。
六、对违法从事证券活动的行为，中国证监会将依法查处；涉嫌犯罪的，依法移送公安机关。
七、本意见自公布之日起施行。

❷ 企业整改通知怎么写

整改通知书

鲁证监机构字[2006]15号

中信建投证券有限责任公司：

我局近期对你公司济南经四路、泺源大街两家证券营业部进行了现场检查。现将检查中发现的问题和整改要求通知如下：

一、营业部存在的问题

1、营业部内部控制制度建设不完善，目前执行的部分制度仍是原华夏证券股份有限公司的制度；

2、部分客户开户资料不完整，存在一人开立多个资金账户，一个资金账户对应多个股票账户的情况；

3、与银行签署的客户交易结算资金账户存管协议不完整；

4、营业部清算日志记录不连贯，内容不完整，无清算人员签字；

5、通过检查柜面系统发现，烟台、淄博营业部仍然存在为客户开通透支权限的情况，济南泺源大街营业部存在一客户透支的情况；

6、部分机构客户取款无相应代理人信息，部分客户限额以上取款未经审批，经四路营业部大额取款审批单不规范，仅有流水台账；

7、济南经四路营业部为个别客户办理强制取款业务，且没有相关审批手续；

8、营业部在权限配置及使用方面存在一定的风险隐患：电脑部系统管理人员有部分业务权限；超级用户两人同时拥有密码；高风险业务权限如股东代码转移仅交易部经理签字即可使用，部分证券红冲蓝补无相应审批手续；人员调整岗位后未能及时调整柜员权限设置；开户岗、资金岗实质单人单岗；清算人员兼任财务人员等等；

9、存在未经证监会批准的银证通业务；

10、营业部面临转岗人员较多，不利于员工稳定。

二、整改要求

针对上述问题，你公司须督促济南两家营业部进行以下方面的整改：

1、进一步完善内部控制制度，规范业务操作流程，并督促营业部严格执行；

2、进一步加强账户资料清理工作；

3、尽快与相关银行签署客户交易结算资金账户存管协议；

4、进一步梳理营业部权限配置及使用情况，堵塞风险漏洞；立即取消客户透支权限，对限制类权限要严格履行审批制度；

5、督促营业部暂停银证通业务，并制定计划逐步清理；

6、妥善处理大量员工转岗问题，避免产生不稳定因素，并且制定处置风险的预案。

你公司须于2006年4月15日前向我局提交整改报告，我局将在适当时机对上述两家营业部整改情况进行复查。

本次检查是例行的现场检查，上述结论不代表我局对你公司济南两家证券营业部其它情况的实质性判断。若上述两家营业部存在其他违法、违规行为，不得以此次检查未发现为由免除法律责任。

二〇〇六年三月二十九日

❸ 以前买的股票委托证券公司停业整顿了，我怎么能找到我的账户委托给别的证券公司

请和当时接管的大通证券联系看看

2002年9月7日，中国证监会一纸批文，明晰了风传甚多的大连证券的最终命运——停业整顿。事实上，这家成立了14年之久的大连地区最大的证券公司，很有可能就此消失。继鞍山证券被撤销后不足一个月，大连证券分崩离析，这在很大程度上反映了中国券商在特定历史发展阶段所面临的普遍问题：管理不善、违规违法经营、巨额财务黑洞，教训不能不说是极其深刻而惨痛。周刊记者在大连，目睹了大连证券悲痛的“最后时刻”
工作组进驻 总部被接管
9月7日，星期六。大连人尽情享受着这个海滨城市独有的秋色，而大连市人寿大厦三层多功能厅里，气氛凝重得连呼吸都觉得是个负担。下午2时，中国证监会会同辽宁省及大连市人民政府组成的大连证券停业整顿工作组，在这里召开了大连证券全体员工参加的特殊大会，宣布大连证券停业整顿的决定。
这项决定就是两天后人们透过媒体看到的证监会公告：“鉴于大连证券有限责任公司严重违规经营，为了维护证券市场及金融秩序稳定，保护投资者和债权人的合法权益，中国证券监督管理委员会根据《中华人民共和国证券法》和国家有关规定，决定会同辽宁省及大连市人民政府成立停业整顿工作组，自即日起对该公司实施停业整顿。停业整顿期间，该公司下属的证券营业部由大通证券股份有限公司托管，继续经营。该公司自然人债务登记确认后的合法本金及合法利息依法予以偿付，具体办法由大连证券有限责任公司停业整顿工作组另行公告。”
参加大连会议的负责人来自各主管部门：中国证监会机构部副主任长李正强、辽宁省金融工作办公室主任葛乐夫、大连市主管财政金融的副市长戴玉林、证监会驻大连市特派办副主任张继东、大连证券现任董事长郭丹及大通证券董事长张凯华。而大连市公安局徐卫处长的参会则表明工作组对会场内外的安全与秩序的高度重视。
停业整顿工作组由综合组、财务组、资产负债组、法律组、托管协调组、债权登记协调组六部分构成。作为停业整顿工作组的组长，李正强在会上首先宣读了《中国证监会关于对大连证券有限责任公司实施停业整顿的决定》和《中国证监会关于指定大通证券股份有限责任公司托管大连证券有限责任公司的所属证券营业部的通知》。随后，李正强特别强调了工作组的工作原则：维护社会稳定，防范化减金融风险。
负责业务托管的大通证券董事长张凯华也在会上讲了话。据张凯华介绍，大通证券对参与托管工作的人员已经进行了培训，并且一部分工作人员已经派往各地营业部，另一部分人员将在9月4日傍晚前到位，执行对大连证券在全国各地证券营业部的全面托管工作。据了解，根据具体情况的不同，大通证券向每个大连证券营业部派去两至三名工作人员，托管期间，所有决定须由大通与大连证券双方负责人共同签字才能生效。
大连证券公司董事长郭丹发言时眼里含着泪水。郭丹表态说，一定做好配合工作。颤抖的声音显示了这位女士此刻心境一定不平静。
最后，停业整顿工作组副组长、证监会驻大连特派办副主任张继东宣布工作组的工作纪律，提出了三点具体的要求：正确对待停业整顿工作、遵守各项规章制度、增强法制观念。并要求大连证券的高管人员、部门负责人以及每一位员工不离职、不离岗、不离境，在一般情况下不得离开大连。还特别要求在停业整顿期间，不听信谣言、不传谣，一切以稳定债民、稳定股民、稳定员工为重。
会后，停业整顿工作组中的六个小组组长与大连证券公司的高管人员及部门负责人员、大连辖内的四个营业部负责人员分别见面，接管工作紧张而有序地展开了。
局势控制有秩 股民情绪稳定
9月9日，星期一，这一天是大通证券正式托管大连证券的第一个工作日，也是大通证券正式成立一周年的第一个工作日。一大早，记者来到了位于大连市沙河口区中山路721号的大连证券营业部。与前几个交易日不同的是，营业部的门口张贴了证监会、工作组的公告及大连市公安局的公告。营业部原来保安人员所坐的位置上，换成了四名公安人员，保安人员则在大厅里来回走动。大厅北侧，设立了债权登记咨询处。大厅里还散坐着一些手拿小公文包、神情严肃的人，记者认出，有些人是参加了9月7日接管会议的工作人员；还有一些身着便装的人手里拿着公安人员常用的对讲机。显然，营业部里加强了警戒。
在现场，五位工作人员正在向客户发放债权登记指导和大连市内四个债权登记点的详细说明书，并不时地向前去咨询的顾客解疑释惑。上前询问的人大多五六十岁，有的人听说和股票没有关系就走开了，有的人因为买了债券，拿着那两页登记纸忧心忡忡地审视着。由于传言大连证券所出的问题主要是债券，所以记者现场采访了几位买了债券的客户。据他们讲，由于利率很高，所以决定买债券。“由于买的人多，还挺不好买的呢，低于10万元还不卖呢，得找认识人才能买着。”有投资者这样告诉记者：“因为当时说买的是国债，根本没想到还能出问题。”也有投资者糊里糊涂地说：“当时也不知道是什么债，管它呢，反正利率挺高的，就买呗。”
投资者目前普遍关心的问题是本息能否收回，大厅里负责债权登记咨询的人员不断向客户解释，为了保证可以兑付债权人的本息，人民银行已经准备了14亿元的资金，本息一定能保证，不会有问题。其中咨询处的一位40岁左右的工作人员，看上去与那里的客户很熟，试图安慰一位客户：“俺知道你买的多，没事儿，本儿肯定能还。”客户说：“当时，还是托你才买上的呢。”“是呀，大证从1993年开始卖国债，从来没出过什么事儿，要不是原来老总有问题，哪儿能呢。”那客户不依不饶地追问：“那你买了吗？”这位工作人员低下头，扶了扶眼镜说：“没买，俺没有钱。”
大约9：30左右，营业部开始有班车发往市内各债权登记点。记者随后来到了位于大连市中山区昆明街的大连市招商银行(相关,行情)友好支行。据该支行的一位工作人员介绍，这里是大连证券在大连市内最大的一个债权登记点。银行的工作气氛一如往常，只是门外多了两把太阳伞，伞下坐了几位公安人员。记者刚走近银行的大门，一位女民警走上前来，询问是否是来办理债权登记的。大厅里原来办理业务的九个窗口只留下两个办理常规业务，其余的都临时改成了债权登记窗口，记者只见到一两个人在办理债权登记。
据该支行的一位负责人员介绍，到中午11：00止，共有20多个客户前来办理债权登记。由于有规定，这位负责人不再多说一句话。
当天下午，记者又来到了位于大连人寿大厦25层的大连证券总部。前台的工作人员已经到位，楼层各部门的指示牌已被证监会的公告所覆盖，看起来工作秩序有所改善。此前，也就是证监会前往宣布停业整顿决定之前，记者曾多次前往大连证券了解情况，尽管内部人员个个口风都很紧，什么问题都不回答，甚至连大连证券的注册时间都不肯讲，但从当时进出大连证券的容易程度及办公室敞开着的门，还是能显现出些许混乱的态势。不难想象，当公司出现了这么大的事儿，又不了解具体情况，何去何从无从知晓，谁人能不心慌意乱呢。
董事长被拘押 谜团有待破解
大连证券是大连地区成立最早的一家券商，也是大连地区惟一一家具有主承销资格的专业证券公司，曾是东北地区最大的跨地区券商之一。为什么在历经了14年的时间走到了今天顷刻倒塌的地步呢？
这不得不提到大连证券的前任董事长兼总经理石雪。石雪于1996年大连证券增资扩股时上任，于2002年春节后离任。接替石雪的两位女士，董事长是郭丹、总经理为吕佳。对于石雪的去向，大连证券仅在2002年9月3日内部文件称，原公司董事长兼总经理石雪因涉嫌参与违规经营已经被捕。至于具体案情，有关人员讳莫如深；证监会的公告也只字未提大连证券及石雪本人涉嫌违规经营的任何细节。
此前，市场传闻颇多，记者多方了解，试图理出个头绪来，但由于知情人士及有关部门对案情“把关”太严，难以把其中的细节一一搞清，只能概括地描述出轮廓。
据大连本地的业内人士分析，大连证券的问题在于发行假国债，这也是为什么前面一再提到的为客户办理债权登记事由。
大连证券有承销国债的业务，但在正常销售国债的同时，又以委托代销国债的名义先后向客户发放了大量的凭证式假国债，即大连证券根本没有那么多可承销的国债，但仍以这个名义向客户发放凭证用以骗取资金。同时，由于大连证券在投资与垫付款方面资金不能及时收回，进一步采用了发行新的假国债凭证偿还旧债的方式，在泥潭中越陷越深，欠债雪球越滚越大。据大连信义会计师事务所出据的大连证券2001年审计报告称，有4408万元以上逾期一年多的应收款没有收回。据有关人士推测，大连证券先后发行的假国债凭证估计达到4亿元左右，对外投资未能收回的款项约10亿元左右。此外，大连证券还涉嫌挪用客户保证金。
大连证券的财务黑洞到底有多大，有待监管部门彻查。一位曾参与鞍山证券清算工作的业内人士分析，鞍山证券在清算组接管时，账面现金流只有300万元，也就意味着第二天将无法维持正常的交易，而大连证券的现金流状况可能会相对好一些。据大连证券某营业部的经理介绍，他们营业部的运营状况一直很好，在大连市的排名也是前几位的；如果不是高管层出了问题，是不会落到这个地步的。
目前，当地对大连证券问题有着种种猜测，官方尚没有一个明确的说法。监管部门的一位官员说，为了不造成更大的损失，停业整顿工作必须尽快开始，所以只能是边整顿边清查，待所有疑点都查清后才能做出处理意见。
案中案曝内幕 拔萝卜带起泥
2000年3月，有媒体刊登了海南省物资拍卖市场将于3月23日拍卖海南华银国际信托投资公司（下称华银信托）以有关单位名义持有的大连证券股权的公告。三天后，北京中天航业投资有限公司、东北财经大学、北京大金源有限责任公司等3家单位发表联合声明，称即将被拍卖的股权已被该3家单位受让，任何单位和个人对该项股权进行处置均是不合法的，并称将保留追究法律责任的权利。
据悉，华银信托以有关单位名义所持的股权之所以被拍卖，是因为该公司将海南另两家债权人在其公司的存款，分别以第三人名义投入到大连证券公司(即现在的大连证券)作为华银信托投资入股的份额。法院认定，上述股权实为华银信托所有，为归还华银信托所欠债权人的债务，海南省中级人民法院才委托拍卖市场公开拍卖华银信托以大连造船厂名义持有的大连证券股权1600万股、以大连信托名义持有的大连证券股权1000万股、以大连港务局名义持有的大连证券股权1000万股。
该法院强调，在对上述股权进行查封时，没有任何单位提出异议；法院派人到大连市工商局调查时，也没有看到以北京中天航业投资有限公司、东北财经大学、北京大金源有限责任公司名义拥有大连证券有限责任公司股权的注册登记，这三家单位对股权有争议未按法定程序以书面形式向法院提出而发表联合声明，是对法院判决的渺视。
北京中天航业投资公司、东北财大和北京大金源声称，它们已分别于1998年3月10日、7月16日和1997年2月19日与大连造船厂、大连港务局和大连信托签订了股权转让协议，受让其持有的大连证券股权合计3600万股，故他们对此3600万股权享有无可争议的权利。
大连造船厂也证实，华银信托确曾以该厂名义持有大连证券1600万股股权，且每次公司股东大会都是华银信托派人参加。但在两年前，华银信托已将此股权转让出去。
东北财大则表示他们是从大连信托购得大连证券股权1000万股，而这1000万股是大连信托于1997年从华银信托受让过来的，但股东变更后未及时到当地工商局办理变更登记手续。
就在股权拍卖前夕，海南中院暂时终止了拍卖，等待最高人民法院的裁决。
事情并未就此结束，此案引起了有关部门的注意并发现，华银信托已成为大连证券的大股东，石雪本人则同时担任着大连证券的董事长兼总经理及华银信托的主要负责人。随着对华银信托案的深入调查，有关方面顺藤摸瓜，引出石雪及大连证券涉嫌违规经营案，石雪本人也因此锒铛入狱。
某券商研究所一位不愿透露姓名的人士说，大连证券的某些违规行为，在过去的某些时候大量存在。像挪用客户保证金的问题，在客户保证金与券商自有资金账户没分开时经常发生，即使是现在也没有完全解决，并因此遗留了大量的财务黑洞。
对大连证券的调查及处理看起来比较果断，种种迹象表明，证监会加大了这方面的查处力度。鞍山证券被“叫停”后，市场人士分析，为了表面的平静，有关方面可能对大连证券等查证基本属实的券商“缓期执行”。而大连证券问题的明朗化，显示出监管部门对清理券商陈年旧账和及时查处现时问题的决心。尽管此举可能会被某些人指责为加剧了市场信心的丧失，但更多的受访者认为，长痛不如短痛，处理得及时即可减少市场未来的不确定性，更可以有效地防范当事人出走及历史资料被销毁，更重要的，事后惩罚机制的有效建立，是市场发展的根本所在。
相关背景
大连证券有限责任公司，前身为大连证券公司，成立于1988年6月，注册资金1000万，是大连地区第一家专业性证券经营机构。1995年至1996年，根据国家有关政策，公司实施了脱钩改制和第一次增资扩股，资本金扩增至1亿元人民币，并更名为大连证券有限责任公司，总部设在大连。
到停业整顿前，大连证券在全国共有22家营业部，并在北京、上海、深圳、沈阳四地设有区域管理总部。先后以股票主承销商、副主承销商的身份为50家企业成功完成股票发行承销任务。
截至2001年，公司有员工453人，平均年龄31岁。
据大连证券提供的统计数据，2000年实现证券交易额760.6亿元，手续费收入为2.38亿元。截至2000年年末，大连证券股民开户数为23.9万户，在深沪两市证券交易所综合排名分别是33位和39位。
1996年至2001年，公司董事长兼总经理石雪。
2001年至被接管，公司董事长郭丹，总经理吕佳。
大通证券股份有限公司，成立于2001年9月8日，注册资本为11.8亿元人民币，是全国性综合类证券经营机构。大通证券是在大连市财政证券公司和大连华信信托公司基础上，吸收了大连市部分企业资金，增资扩股后重新设立的。目前在北京、上海、深圳、天津、成都、太原、杭州、大连等地设有20余家业务机构。目前是东北地区最大一家券商，现任董事长为张凯华。

❹ 关于一些所谓证券公司推荐股票的问题！

以我的经验来说，首先这些所谓的证券公司不是真的证券公司，是冒牌的。因为证券公司不会也不能，更不需要这样做——发布消息收取费用。其次，这些消息也不是完全的不真的。只是他们分析出来的结果，自己买了，还想赚一些“外快”，所以就告诉你从而赚取另外的利润而已。当然这些消息还是小心为上！就算证券公司研究出来建议你买什么什么股，都是为了赚手续费（当然，首先你要是这间证券公司的客户。） ，但证券公司也不一定是准确无误的。
除了赚取所谓的手续费外，如果告诉的人都跟了，那他就等于自己建了”老鼠仓“。意思是：他在告诉你之前就买了，然后告诉你们，是让你们追涨，把股价推上去，他们就赚的更厉害了。你们追涨的人，有甜头就好，但总不之于有他们那么大的蛋糕。尽管如此，追涨的人，要冒的风险还是会更加大得大的。搞不好，赚一两天就要开始亏了。因为这个时候他要卖掉那些股票，你的钱就会流到他的口袋里了。再在低位，买回来。
内幕情况，这个说不准，很多老股民都这样说，“这些消息，10个里面都有可能1、2个是准的。多数老股民都是不以为然，喜欢自己分析。
买股票还是不错的消闲来的。总比下班之后再人打麻将好得多。因为你会更加的注意国内的发展，甚至国际的发展形势，比起麻将之类的，会更有益吧。说太多题外话了。
内幕情况还是有很多的，想了解更多的话，不便说太多。总之，信不信由你。

❺ 网信证券被要求整改 会不会影响网信理财

不是一回事，网信证卷与网信理财不是一个单位，也不在在所属关系。网信理财算是比较好的P2P，比较正规。但现在p2p天天爆雷，最好弄出来，毕竟收益高，风险大。

❻ 证券开户不达标整改报告怎么写

证券开户不达标

整改报告按照实情填写即可。

❼ 作为证券公司的客户经理的工作哪些方面要改进

如果你是刚入行的话，你不除了要不断改进，还要不断的学习，因为你是客内户经理，作为容证券公司的客户经理，当然每天是要跟客户交流沟通，再加上，证券的消息是一天一更新，一时一更新，当客户跟你谈到股价的涨跌，行情的好坏时，他会问你原因，因此只有你多关注财经这方面的新闻你才能很好的回答他们，给他们帮助，这样客户也会对你刮目相看，也会让你自己觉得很专业，当然了，客户经理是要诚实守信的，要遵守职业道德的，你必须给客户最大的信任，这样客户关系才能长久，除此之外，股票的分析技术也是必不可少的。
其实改进是个综合素质的提高，我说的也就是冰山一角，希望你能在职场上不断完善自己

❽ 海通证券公司有哪些需要改进的地方,望大家多多提出

工资制度不行 对员工不受信用 海通的 你们想啊 这员工就是兵 对员工不好 人都走了 就好比打仗 兵都走了你还打个屁啊 你老总自己在那单P吧。没有员工 你何来业务。

❾ 中国证券市场发展现状及其改进！（看法）

中国证券市场的现状用最简单的两个词来概括就是“新兴”加“转轨”，好像是证监会主席说的。
当前中国资本市场正面临难得的机遇和全新的挑战，必须时刻保持清醒头脑，以科学发展观为指导，深刻认识中国资本市场本身还存在的诸多深层次矛盾和结构性问题，继续深化改革，不断完善资本市场的功能，提高市场效率和市场整体竞争力。
为了保障市场健康发展，必须持续不断地加强监管工作，对于新环境下出现的内幕交易多样化、虚假信息传播网络化、市场操纵短线化等违法违规行为，要加大监管力度，坚决严肃惩处，切实收到警示和震慑效果。

❿ 海通证券和中信证券被国家查了整改，是否就此没落于其他券商现在券商股票参差不齐，那个竞争力更好

海通证券和中信证券还是比较好的券商之一，虽然有一定问题，但不影响其行业地位。