银行投诉案例分析

Ⅰ 商业银行管理案例分析

建议你去网络或GOOGLE搜索一下，看看有没有相关信息或资料可以帮你。

Ⅱ 急急急········商业银行案例分析, 求大神分析····

案例1.
1.该笔贷款的借款单位不符合贷款资格。
2.该笔贷款的保证人不符合版担保法的规定。权
3.该案的启示是：借款单位必须具备借款资格，同理，担保单位也必须具备担保资格，否则就会出现本案例的情况——贷出的款项无法追回。

案例2
1.对Z公司故意造成重复抵押的骗贷行为，银行可以以诈骗罪向法院起诉。
2.该案应该吸取的经验教训是：银行应该对借贷方做认真的了解，同时对抵押物做认真的调查，以及要拿到抵押物的全部权益后方可放款，否则就会出现本案例的情况——被贷款方以一物多权益做多押的形式蒙骗。

Ⅲ 工商银行网点负责人案例分析2016

建议直接去银行柜台咨询并办理该业务，当地网点可以受理该项业务。
同时请谨记携带好相应的证明证件：身份证/手机/银行卡
如果有具体的不明白的信息可以先致电中国工商银行的客服热线：95588 。

Ⅳ 关于信用证的案例分析-银行的失误

这信用证有要求汇票吗？你汇票上就应该包含这金额，另开证行也有责任呀，现在你不应该指责寄单行，应该是跟它联合对付开证行，让它支付样品费，因为这些费用都是它在信用证中承诺要支付的。具体跟我联系沟通吧。

Ⅳ 商业银行课，有关商业银行案例分析，高手帮忙，我们老师太垃圾无法解答，求专业人士解答

界上任何事物不论有无生命都存在着生命周期，企业也不例外。企业生命周期如同一双无形的巨手，始终左右着企业发展的轨迹。企业战略理论早于20世纪60年代由美国学者安绍夫（H・Jansoff）提出，在我国，企业战略的研究与应用尚处于起步阶段，有关周期性经济理论研究领域还处于空白。通过研究，结合笔者累计搜集整理的大小1400多家企业案例，反复分析后，笔者最后把这些变化规律整理成文字，权当是经验之谈，供大家参考。
以12年为周期的变化规律
总的来说，企业生命周期变化规律是以12年为周期的长程循环。它由4个不同阶段的小周期组成，每个小周期为3年。如果再往下分，一年12个月可分为4个微周期，每个微周期为3个月。该规律的行业特征不太明显，适用于各种行业，甚至大部分商业现象。
以上所说的是企业生命周期变化规律所体现出来的共同特征，亦可称总体规律。一般来说，企业发展是随着不同的周期阶段而变换着它的运行轨迹。由于不同的企业存在着不同的生命周期，不同的生命周期体现不同的变化特征。尽管它们有共同的规律，但在4个不同周期阶段变化各异，各自的发展轨迹也不同。笔者把这些不同的变化特征归纳为如下三种变化：
1、普通型。周期运行顺序：
上升期（3年）→ 高峰期（3年）→平稳期（3年）→ 低潮期（3年）
普通型变化最为常见，笔者统计，60%左右的企业属于这种变化。它的4个小周期的运行相对比较稳定，没有大起大落。属于普通型变化的企业，即使经营业绩平平，但只要在低潮期不出现大的投资失误，一般都能比较顺利地通过4个小周期的循环。
2、起落型。周期运行顺序：
上升期（3年）→ 高峰期（3年）→低潮期（3年）→平稳期（3年）
起落型变化比较复杂，不易掌握，属于盛极而衰，大起大落之类型。这类变化企业的比例约占20%。它的运行轨迹在周期转换过程中突发剧变，直接从高峰落入低谷。处于这个周期阶段的企业，经营者一般都会被眼前的辉煌所迷惑，错误估计形势，拼命扩大投资规律，准备大干一场。殊不知这种投资决策的失误，结果导致前功尽弃，甚至全军覆没。
笔者有这么一个案例：1996年，一位厂长向我咨询投资之事。在咨询过程中，发现他企业属于起落型，而且运行周期马上要到转换阶段。于是我直言不讳，向他指出危机就在眼前，千万不要盲目投资，否则血本无归。可这位厂长自恃这几年挣了不少钱，不肯放过眼下这个发财机会，继续扩建厂房，进口设备，结果不幸言中，损失惨重。
属于起落型变化的企业应居安思危，必须谨慎地面对未来。就像IBM的总裁Gerstner所说的那样：“长期的成功只是在我们时时心怀恐惧时才可能。不要骄傲地回首让我们取得已往成功的战略，而是要明察什么将会导致我们未来的没落。这样我们才能集中精力于未来的挑战，让我们保持虚心学习的饥饿及足够的灵活。”
3、晦暗型。周期运行顺序：
下落期（3年）→低潮期（3年）→高峰期（3年）→平稳期（3年）
名曰晦暗，隐含韬晦之意。这类变化的企业与上述两类变化相比，运转周期中减少一个上升期，多出一个下落期。这就表明在12年4个小周期的循环中，这类企业可供发展的机会少了3年，而不景气的阶段多出3年。这类企业的比例约占20%。
一个正常运作的企业，如果处于不景气的低迷状态中达6年之久，不光众人士气低落，企业决策者也面临严峻的考验。这个周期阶段的企业决策者，容易产生以下两种心态：一是彻底悲观失望，对前途失去信心，不想作任何努力，任企业自生自灭；另一种则出于孤注一掷的赌徒心理，拼命扩大投资，采取破釜沉舟、背水一战的方式来挽救败......

Ⅵ 商业银行柜台业务案例分析题

李女士提交定期存单以及本人身份证件原件，如代理人，还需提供代理人身份证件原件。

Ⅶ 银行员工怎样做好客户维护案例分析

一、做好客户关系维护，首先需要建立自己的客户资料库。
客户资料库的建立方式可以是手机的通讯录，也可是电脑上的EXCEL表格，也可以是笔记本上的一条条手抄号码。做好客户关系的维护，我们首先要知道自己有哪些客户，然后从中去筛选有价值的客户。有了客户的资料，你才不容易忘记你的客户。我们中行目前最大的一个弊端就在于，很多信用卡客户，在某位员工身上办了信用卡，但是该员工都不认识他、不了解他，再次提起该名字时都是一所不知、一脸茫然。因此，强烈建议，在给客户办理信用卡时，要求每位员工对客户多一点了解，最好是能够创造多一些业务机会的发生，千万千万不要仅仅是给客户办信用卡这一项业务，因为单一的产品是很难留住客户的，我们要让客户找了你第一次，还机会找你第二次，因此，我们的员工在给客户办理信用卡等业务时，也要注意一定要留一张你的名片给客户，让客户记住你，想到中行就可以想起你！增加自我营销的价值，打造属于自己的品牌。但更重要的是，也要记得留下客户的联系方式，加入到你的客户资料库里。
二、做好客户关系维护，要注意客户的分类。
把你资料库中的客户做一些分类，可以按照兴趣、可以按照年龄、可以按照性格等等。要知道这些客户的需求，也要弄清楚这些对我们有什么帮助，哪些产品哪些客户可以用得上。如果我们仅仅只有客户资料，而对客户不了解，我们也很难做到精准营销，也很难将客户价值发挥最大化。而客户分类的主要意义也在于让你更好的了解你的客户，更容易想起你的客户。
三、做好客户关系维护，需要做到用“心”。
客户关系维护是需要用心的，如果你不用心，不愿意花心思在客户身上，你很难维护好客户的关系。我们需要与客户以诚相待，需要热心服务，也需要专心致志。同样维护客户关系，也是交友的过程，我们需要多与客户交流沟通，如果有机会，可以与客户一起聚会、参加活动等等。你用心对待别人，别人同样会用心对待你。把客户当做朋友，客户也会把你当朋友。用心去一件事，一定可以做好，要相信你的真心一定能够换来别人对你的认同。而这种真心可能就体现在打电话向你咨询一个问题时你的耐心解答，也可能是你对他的一条短信的问候，更有可能是你帮助他办理的某项业务。不要拒绝客户找你，客户找到你，才说明你有存在的价值。
四、做好客户关系维护，需要与时俱进。
在客户维护上，主要就是要与客户交流。在交流上，我们可以选择很多方式，比如我们可以利用短信，每逢节假日或者客户生日时发上一条祝福的短信，给予真诚的问候

Ⅷ 急求有关银行职员违法的案例,最好有案情,案件处理结果,案例评析

http://www.e1488.com/article/2012-11/17100233.shtml自己去看看吧，希望你能满意

Ⅸ 求一篇银行合规案例及分析及学习心得

一、学习合规，提高认识
首先，我部召开了全体员的专项会议，联社对部分员工通过省联社的视频会议学习专家的评论和案例分析，以及合规经营的有关知识有了一次全面而又认真学习机会，尤其是对"合规手册"进行了全面的了解和掌握。为此我还认真地做了学习记录，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。
其次，通过学习，纠正了我以往"重经营，轻管理"的错误认识。与同事们达成一种共识，即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使我社经营遭受重创。而加强合规管理可以减少违规风险或因违规而补处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激励员工奉献价值。
二、及时整改，更新服务
"合规人人有责"、"合规从我做起"、"合规创造价值"和"合规促进发展"的理念。我作为一名会计主管，应当自觉遵守合规经营，规范操作，并对我部进行了自查、自纠，尤其是今年依据银行结算帐户管理有关规定和芜湖市人民银行结算帐户年检工作方案，结合我部实际情况对所有帐户进行了全面清理和整改。目前这项工作量大而又烦琐，因我部开立企、事业单位的帐户，现有一百三十多户。首先，将不合规的帐户进行了全面清理，部分帐户进行了销户处理。对通知不到的帐户，进行久悬处理。由于农村合作金融机构合规建设起步较晚，目前仍然是被动合规，而不是主动合规，所以我们更要坚持合规办理每一笔业务，边学习，边整改。
通过学习，我深刻认识到要更新服务意识。没有优质的服务就没有银行业务的发展。加强市场营销是目前提高我部核心竞争能力的当务之急。我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但缺乏更深层次的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的环境下，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。
三、合规经营，初见成效
通过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取得了一些可喜的成绩。首先，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作错误，保护了员工工作的积极性。自从合规要求以来，柜面业务差错率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在员工互相监督下，得到了明显的改善。尽管在执行合规管理的时候遇到个别客户不理解，但通过解释最终都得到了客户的认可。作为一名员工，特别是作为一名会计主管，更要有风险服务意识和风险管理技能，及时消除基础管理工作存在的隐患，增强防范风险的能力，提升了在客户中的信誉和社会地位。
以上三点是我对合规学习的一点点浅薄认识，不足之处欢迎批评指正。
银行合规心得体会
“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。
为此，总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了积极地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：