非法集资宣传片

『壹』 云南省2014年打击非法集资工作方案

（一）开展防范和打击非法集资宣传教育活动与巩固宣传教育的常态化机制。
1、宣传月活动
开展防范和打击非法集资宣传教育月活动从现在开始，到6月中旬结束，相关安排如下：
（1）职责分工
市处非办：负责宣传教育活动的统筹协调工作，指导各县（市、区）政府开展宣传工作，协调市有关部门配合开展工作，制作公益广告和编印宣传资料。
市委宣传部：负责协调市级媒体承担宣传教育活动的重要任务，成为宣传月活动的重要阵地。
人民银行晋城市中心支行、市银监分局、市保险行业协会和市金融办：负责协调相关金融机构参与宣传教育活动。
市处置非法集资领导组其他成员单位结合工作职责承担相应的宣传工作。
（2）宣传方式
①通过当地电视台、广播电台、报纸等新闻媒体进行播放和刊登。
②各金融机构、小额贷款公司、融资性担保公司、典当行要在营业网点张贴宣传广告、发放防范打击非法集资宣传手册、宣传材料，播放防范打击非法集资专题宣传片，在营业场所电子屏幕中滚动播放防范打击非法集资宣传标语。
③各县（市、区）政府安排在城市社区、城镇街道、广场、车站、城乡结合部、农村集镇等群众主要集散地，悬挂宣传口号条幅，张贴宣传海报；设立咨询点，播放防范打击非法集资专题教育片，发放宣传手册、传单，开展法律咨询等形式进行现场宣传；制作宣传车巡回宣传，要求宣传活动覆盖乡镇及人口密集村庄。
④市处非办印制《防范打击非法集资宣传招贴广告》、《防范打击非法集资宣传手册》及其他宣传材料，下发至城区范围内的各金融机构、小额贷款公司、典当行、融资性担保公司、街道、社区、乡镇和村。
各县（市、区）政府要高度负责地督导和推动宣传月活动，并于6月10日前将宣传月活动开展情况的工作总结书面报市处非办。
2、巩固和提升宣传教育长效机制
宣传月活动结束后，各县（市、区）政府及市级相关部门要在巩固和提升我市已开展的防范和打击非法集资宣传教育长效机制上下功夫，严格按照《晋城市防范和打击非法集资宣传教育长效机制的实施方案》（晋市处非发〔2013〕4号）的要求进一步引深处非宣传工作。
（二）防范和打击非法集资风险排查和重点检查的问题
防范和打击非法集资风险排查和重点检查的主要问题：
1、未按规定进行企业登记、备案、出资、资金托管，无办公场所、无办公人员，违规设立和使用银行账户；
2、违规超范围经营，公司名称标识是否体现实际从事业务的特点、是否与注册登记的名称一致；
3、以报刊杂志、广播电视、网络媒体、小广告、小传单、手机短信等形式发布涉嫌非法集资广告资信，从事非法吸收公众资金、非法理财等行为；
4、未按规定程序批准发行债券、转让股权，从事资产管理、资金借贷、融资担保、资产租赁等业务；
5、是否按相关行业的企业财务规则和企业会计准则建立会计制度、设立会计账户、进行会计核算、开设银行基本结算账户；是否建立风险管控的审慎制度，相关收费和付费是否符合相关政策规定和行业运行规则；
6、是否按公司章程设立公司治理结构和议事决策机制，实际出资人出资情况、资本金到位情况、法人代表、经理及高管人员的实际在岗情况和素质是否存在重大虚假现象；
7、其他不符合法律法规和公司章程约定的行为。
（三）防范和打击非法集资风险排查
1、防范和打击非法集资风险排查的范围
除重点检查安排的投资类（包括投资咨询、投资管理）、非融资性担保类和资产管理类机构外相关的各个重点行业和机构均为排查的范围。
2、排查工作的职责分工及组织方式
这次非法集资风险排查工作以行业监（主）管部门组织实施为主，市级相关部门按照省级对口部门的工作安排，结合我市实际制定工作方案，负责对在市工商局注册登记的相关机构进行风险排查，并对各县（市、区）对口部门的非法集资风险排查工作进行指导；各县（市、区）政府负责统一部署，组织辖内相关部门开展风险排查工作；各县（市、区）相关部门负责按照本级政府的统一部署，在上级部门指导下开展风险排查工作。
市级相关部门的主要职责为：
市教育局：负责对民办院校进行排查；
市科技局：负责对高科技企业进行排查；
市民政局：负责对养老机构进行排查；
市住建局：负责对房地产中介机构进行排查；
市农委：负责对农民专业合作社进行排查；
市商务局：负责对电子商务企业、融资租赁企业、典当行进行排查；
市金融办：负责对小额贷款公司和融资性担保公司进行排查；
人民银行晋城市中心支行：负责对第三方支付公司进行排查；
市银监分局：负责对网络借贷平台、金融租赁企业、财务公司、农村资金互助社进行排查；
市、县两级工商部门，要将上述相关行业的法人注册登记信息进行整理汇总，按照以上职责分工，分别递交相关部门作为组织安排风险排查的依据。各级政府处非办和承担风险排查任务的相关职能部门要主动与同级工商部门联系，确保应排查的对象不重不漏。
3、排查的时间安排
根据省处置非法集资领导组关于2014年非法集资风险排查工作安排，这次排查工作从现在开始到6月10日结束。
4、排查的工作要求
各县（市、区）政府及市级相关部门对于风险排查中发现的重大非法集资风险隐患及获取证据的非法集资行为要及时将相关情况和处置方案报市处非办。各县（市、区）政府及市级相关部门要重视排查动态，研究和分析本地区、本系统非法集资的风险状况、存在问题和防控风险的建议，并于6月15日前将风险排查工作总结报市处非办。
（四）防范和打击非法集资重点检查
1、重点检查的对象
防范和打击非法集资重点检查是根据我市经济领域和金融市场近期暴露出的热点问题而采取的专项举措。针对非法集资现象易发多发的行业和机构，这次专项行动把投资类（包括投资咨询、投资管理）、非融资性担保类和资产管理类机构作为重点检查对象。
2、重点检查的组织方式
这次重点检查由市、县（市、区）政府处置非法集资领导组分别组织检查力量，对本级的重点检查对象进行检查。
市级由市处非办牵头，分别从各成员单位、监察、审计和银行机构抽调懂业务、作风正的骨干人员组成联合检查组，对在市工商部门注册的以上三类机构进行检查，并对县（市、区）级进行必要的抽查。各县（市、区）政府参照市级组织方式对在本级工商部门注册的以上三类机构进行检查。
3、重点检查的顺序及时间安排
专项行动的重点检查期限安排半年，原则上10月底结束。
工作步骤安排为：
市、县（市、区）工商部门要在5月25日前将本级注册登记的重点检查对象的相关法人信息送同级政府处非办。
5月底前各级要抽调检查人员组成检查工作组织，制定重点检查工作方案，进行查前专业培训。
为确保我市的重点检查与省十部门联合开展的《关于清理规范全省非融资性担保公司工作的实施意见》的有关要求保持一致，我市的重点检查工作首先在非融资性担保公司展开，确保在8月底前结束。其他重点对象检查的开展时间根据非融资性担保公司的检查进度安排。
抽查复查，为确保重点检查工作有压力、有动力，取得预期效果，决定对各县（市、区）的排查和重点检查情况进行抽查复查，抽查复查面不低于10%，抽查工作于10月上旬进行。
4、重点检查的工作要求
重点检查是体现这次专项行动预期效果的重要环节。重点检查的问题与排查环节基本相同，区别在于检查的力度、深度、广度和细度。重点检查的着力点：一是检查的时限范围，一般为检查对象近3年来的有关情况，开业不足3年的从开业时查起；二是突出重点，着力在实际从业范围、资本金真实情况、资金来源渠道、结算账户开设情况、债权债务明细账户的真实性、营业收入及构成、费用支出及资金使用费支出等环节深查、细查；三是检查要触及到非法集资的各个环节和各个细节，如资金来源一定要核实股权融资和债务融资的具体金额和具体出资人情况；四是对相关情况的关联方进行延伸调查或核实相关情况；五是对有非法集资嫌疑的情况要严密取证、查透查实，特别是要搞清出资人的基本情况和被查机构清偿债务的能力情况。
（五）建立有偿举报制度
为拓宽非法集资案情线索，有效打击非法集资犯罪活动，扎实做好防范和打击非法集资专项行动，市、县（市、区）处非办要建立有偿举报制度。建立举报制度是这次专项行动的重要组成部分，举报制度的制定要周密、严谨、及时、公开。要明确受理举报的方式、地点；特别要制定专人受理、信息封闭，为举报人绝对保密的约束措施；要制定举报的激励机制，最大程度地调动知情者对非法集资行为举报的真实性和积极性。各级的激励机制要在辖区公开。
（六）依法处置非法集资行为
处置非法集资行为具有特殊的敏感性、政策性和社会性，处置非法集资应把握的原则：维护受害群众利益的最大化、实现社会负面影响的最小化、行为主体受到正面教育的深刻化。在专项行动排查过程和重点检查过程中，发现非法集资行为并实施处置时，必要认真执行《山西省处置非法集资领导组关于印发＜山西省防范和处置非法集资工作实施细则（试行）＞的通知》有关规定，对问题进行分析归类，根据有关政策法规分别进行正确处置。对从事非法吸收存款、非法集资、非法理财等违法违规活动要严密取证、坚决取缔；对有偿债能力的主体要责令限期清偿各种债务；对转移集资资金、严重资不抵债，并给出资人造成明显损失的要将获取的相关证据移送公安机关立案侦查，依法进行处置；对影响较大的案件要成立专案组，依法依程序开展工作，最大程度追偿可清偿债务的债权和资产，依法追究相关责任人法律责任；对存在虚假出资、抽逃注册资本等违法行为依法予以处置。
（七）清理规范与整章建制
清理规范与整章建制是这次专项行动标本兼治的集中体现，边查边纠、边整边改要贯穿于专项行动的全过程。在这次排查与重点检查中发现的各种不规范行为要进行一律清理；对形成事实的非法集资行为要进行依法处置，使存量风险得到根本化解；各行业监（主）管部门要针对本系统所属机构出现的各类问题，针对性的提出系统性整改意见和整章建制规范，并进行深入调查、认真研究，妥善处理好部门监管与市场调节的关系，属于上级明确要求强化监管的内容和市场无法规范的行为，要增强工作的责任感和主动性，切实强化监管的责任感和使命感，建立完善的监管制度和监管责任追究制度；各企业要针对自身出现的问题和产生问题的原因进行深刻培析，查找根源，着力从制度层面杜绝问题的再发生，严格按公司法、相关法规和公司章程建立科学的、系统的公司治理架构和运行规则，并报监（主）管部门备案；各级政府处置非法集资领导组及办公室要加强对清理规范和整章建制工作的指导与督查，着力探索并建立专项行动与长效监管相结合的良性互动的监管机制，着力提升我市有利于深化金融领域改革和市场调节功能的监管与服务水平。

『贰』 内地喜剧电影，讲述一位高智商低情商的科学家因为非法集资导致妻离子散，然后复仇的故事，里面还有杜海涛

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『叁』 身份证照片泄露被非法集资者开了银行卡用来洗钱，并且金额差不多达到300万，本人并不知情，会受牵连吗

证明这个账户跟你没关系，证明你的身份证信息被盗用了，那么就不会受牵连。

『肆』 有关非法集资的事这次两会上咋没人说呢

对于非法集来资，其实没必要讲，往往非自法集资都是违法行为。

非法集资是一种犯罪活动，是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

『伍』 非法集资为啥难去根

新“外衣”下，非法集资有什么共通点？

非法集资往往承诺“保本付息”，“小马拉大车”。现在，很多保本承诺更隐秘，不写在协议合同文本中，而是向投资人口头许诺。

让百姓远离非法集资，还要做什么？

把好“前门”，提升预警监测水平，提前处置追缴资产，尽可能保全集资参与人的财产

“非法集资不仅是经济、金融领域的问题，更是社会问题，损失的都是老百姓实实在在的财产和家底。”大连处非办相关负责人说，不少老年人是拿着养老钱投资的，血本无归。还有一些年轻人刚刚大学毕业，社会阅历不丰富，法律意识淡薄，进入这些涉嫌非法集资的公司工作后，不但自己被卷入骗局，还把父母亲朋的钱也搭进去了。

——加强机构备案、预警监测，“前门”得扎紧看牢。

赵鹞建议，要完善商事注册登记制度，对金融监管部门发牌的机构实行先证后照，即有批筹文件，才能领取正式营业执照。同时还要保护好已发牌机构的字号，关键字号不能被其他非法机构滥用。比如，某支付企业在北京注册，但在其它省区，被有些机构加个省别，就可注册成功，办理工商登记。老百姓分不清楚，结果就是受骗受害，被侵权者声誉受损。此外，还要加强对准金融机构备案、监管，对非金融机构从事类金融活动加强预警监测。

政府相关部门要主动对涉嫌非法集资的机构加大排查力度，帮投资人擦亮眼睛。“不少非法集资机构都是聘请明星代言，在黄金地段和时段做广告，虚张声势，让百姓丧失警惕性。”大连处非办相关负责人说，要走在老百姓投资前头，打掉这些广告“背书”。之前的一次排查中，大连处非办发现46家企业在当地主流报刊上刊登经营借贷广告，该办到工商局调阅相关企业注册信息，发现部分企业与注册名称不符，有的企业办公地点和注册地点不符，有的企业超出经营范围，发布了金融借贷广告，甚至还有企业根本没有工商注册信息，最终仅4家有相关借贷前置审批批文。“这些广告登出去，肯定会迷惑不少老百姓。”近三年，大连完成了5000余家投资理财公司公安备案造册和动态管理，曝光38家违规发布广告企业。

——应对非法集资的互联网化趋势，监管手段要升级。

上海正在建立新型金融业态监测分析平台，未来可以对一些高风险机构的活动提前预警，及早发现疑似非法集资的活动线索。据介绍，该监测分析平台目前初步归集了相关部门的新型金融业态信息，主要包括行业监测、园区监测、企业全息信息查询及实时监测四个子平台，可以多维度掌握风险动态。

——加大追缴款项力度，让受害人维权不再难。

“一般来说，非法集资案的办案周期长，从公安机关立案到法院判决，大约要两年以上时间。法院判决前，追缴回来的资产是不能随意处置的。但其中往往有不少易损耗资产，比如豪华汽车，时间一长就会贬值。实际上，损失的是老百姓的钱。”上海市公安局经济犯罪侦查总队相关负责人说，前几年集中爆发的非法集资案，等法院判决后都会遇到这个难题。希望出台有关法律法规，专门对非法集资类案件涉案资产提前处置作出具有可操作性的规定，最大限度挽回集资参与人的损失。

大连尝试让受害的投资人提前参与资产处置。对影响范围大、涉案人员多的案件，大连公开招募代表设立代表委员会，黄林仁就是北方汇银代表委员会中的一员。一段时间以来，黄林仁一直为盘活追缴回的土地牵线搭桥，想找到新的投资人。

“公司的账目不全，具体有多少钱、花了多少钱都不知道。如果土地没人管，东西丢失了，上面树木死掉了，租来的土地因为交不起资金被重新分割了，都会给资产保全带来困难。如果项目还在，只要能让它运转起来，就能减少损失。投资人也能依法参与到资产处置过程中，了解事情进展，而不是两眼一抹黑。”黄林仁说。

——抛弃畸高收益预期，投资人应有理性的投资观。

“要为投资人提供更多合规的理财产品，合理引导投资人理性投资。不少准金融、类金融活动片面夸大金融的作用，让投资人误以为资金能自我膨胀。金融本质上要由实体经济支撑，没有源头活水，哪有高收益的投资项目？当前宏观经济形势下，投资理财还是要多选择有正规金融牌照的机构，理性判断理财产品的收益情况，毕竟专业化的投资能力不是随便哪家机构都具备的。”上海金融服务办公室相关负责人说。

大连处非办连续两年牵头联合各监管部门举办“财富管理精英大赛”，吸引百余家金融机构数千名理财师参与，向百姓普及金融基础知识，帮助树立正确的理财观，增强投资风险意识，避免掉入非法集资陷阱。

『陆』 享拍视频是非法集资吗

你可以下载一个叫做天眼查的软件，利用它来查询这个公司是否合法以及有没有风险。

『柒』 非法集资 不受法律保护 什么意思

非法集资可能涉嫌触来犯两种罪名，分源别是非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。
一旦公安机关立案后，受害人（债权人）可以去公安机关登记，最后结合法院认定的事实，如果最后犯罪嫌疑人财产不足以偿还的话，依照相互之间拟定的方案赔偿。
根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第十条规定，行为人进行诈骗犯罪活动，案发后扣押、冻结在案的财物及其孳息，如果权属明确的，应当发还给被害人；如果权属不明确的，可按被害人被骗款物占扣押、冻结在案的财物及其孳息总额的比例发还被害人；如果能够确定扣押、冻结在案的财物及其孳息不属于已查明的被害人所有，但又无法发还未查明被害人的，应当依法上缴国库。
所以呢，“谨防血本无归”是指非法集资人一般会将集资来的财物挥霍殆尽，会导致“投资人”血本无归。

『捌』 济南一诈骗团伙自建网站非法集资是怎么回事

5月15日，济南市公安局经侦支队通报了一起自建网站非法集资的案例。经查，该网站的确涉嫌诈骗、非法集资，从2016年的7月26日到8月3日，九天时间就利用二手车众筹平台，诈骗金额511万元，受害者64人，遍及全国各地。

济南市公安局市中区分局经侦大队二中队副中队长宫晓宁介绍，该诈骗团伙有数人组成。他们通过建立一个自由网站，在网站上挂出一个项目，一个项目是一辆车，拍摄下来展示车前后左右的照片，还有车的行车证、登记信息，和文字描述这辆车的情况，标的上这辆车的众筹金额，标底金额。然后进行宣传，让投资人投这个标，让投资人来购买这辆车然后卖掉，赚取的差价从三七分成到五五分成不等。在规定的时间内这辆车如果卖不掉，那么平台会承诺平台收购这辆车，占用投资人的资金按照年化15%到18%不等给大家支付利息。