金融执法资格

A. 中国人民银行及其支行走访金融机构时反洗钱工作人员应出示什么证件

执法证。

中国人民银行是我国反洗钱行政主管部门，代表国家进行反洗钱业务的检查、内调查、走访，中国容人民银行对金融机构的反洗钱走访，应该是一种行政执法行为，应该出示执法证。没有出示合法证件的，金融机构工作人员有权拒绝调查或走访。
《中华人民共和国反洗钱法》：
第二十三条国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

B. 金融办是做什么的

一、金融办是规划地方经济发展的金融大管家、地方金融生态建设的组织者、金融产业布局的掌控人、地方金融监控的防火墙。

二、金融办公室是代表地方政府负责金融监督、协调、服务的办事机构，其主要工作职责为：

1、贯彻执行党和国家有关银行、证券、期货、保险、信托等金融工作的方针政策和法律法规，以及地方党委、政府有关地方金融工作的政策和各项决定、决议等，督导、检查落实执行党委、政府有关金融工作的重要工作部署。

引导鼓励和支持各类金融机构的改革创新、拓展业务，加大对地方经济和各项事业发展的支持。

2、研究分析宏观金融形势、国家金融政策和本地区金融运行情况，制定本地金融及金融产业发展的中短期的规划和工作计划。提出改善金融发展和安全环境的意见和建议，加强对金融业、证券业、保险业的服务，促进地方经济协调发展和稳定。

3、积极协助上级政府和监管机构对本地金融机构的管理或监管。协调、支持和配合上级派驻监管机构对各银行、证券、期货、保险、信托等金融机构及行业自律组织的监管；负责本地区信用体系建设工作，组织协调有关部门建立和完善信用制度及法规体系，监管信用中介机构.

监督管理中小企业贷款担保基金和中小企业贷款担保机构，指导本地中小企业贷款担保工作；认真做好配合协调和信息交流工作，协助协调解决金融业、证券业、保险业发展中应由地方政府需解决的问题。

4、负责组织协调规范、整顿和维护本地区金融秩序，防范化解地方金融风险，促进地方国有金融资产的监督管理，维护地方国有金融资产出资人的权益；组织协调地方金融资源的优化配置，监督检查地方国有金融资产运营情况。

根据上级有关规定拟订和协调规范、整顿本地区金融秩序的有关事务，确保地方金融安全、稳健和规范运行。配合有关部门查处非法金融机构和非法金融经营业务活动。加强社会信用和金融信用建设，研究建立地方金融安全区的政策和措施，促进本地金融安全。

5、负责本地区发展和利用资本市场重大事项，研究制定本地区资本市场的发展规划和有关政策措施，协调处理有关发展和利用资本市场的重大问题，积极协助推动企业改制上市和扶持上市公司的工作，并对资本的资金运作进行监管。

跟踪监测本地上市公司经营业绩和运行情况，汇总分析相关的统计资料；指导协调上市公司配股、增发等再融资工作；指导、规范上市公司购并、资产重组、股权交易等行为；会同有关部门提出促进本地上市公司发展、结构优化的政策性建议。

协助证监会及其派出机构对上市公司和拟上市公司的日常监管。负责组织、指导本地企业境内、外上市工作；筛选、培育拟上市企业，指导企业准备上市工作，协调解决企业上市过程中遇到的重大问题。

6、研究拟定本地区金融业发展总体规划。组织推进金融市场发展和拓宽融资渠道；研究分析全市金融运行和行业发展动态，及时提出金融决策参考意见和建议。负责收集本地金融、保险、证券系统的业务报表和业务统计工作；指导下级地方政府金融工作。

7、负责本地区的融资性担保机构和民营贷款公司的监督管理、设立、资格初审、备案、变更、退出等工作。

8、代表地方政府牵头协调防范和打击本地区非法集资犯罪的工作。

9、承办上级、本级党委、政府交办的其它事项。

(2)金融执法资格扩展阅读

内蒙古金融办：发挥好金融工作的参谋助手作用

内蒙古金融办召开了全系统机关党建、党风廉政建设工作和“两学一做”学习教育推进会，贯彻中央和内蒙古自治区党委党建、党风廉政建设工作部署和要求，落实从严治党“1＋3”制度体系，扎实推进“两学一做”学习教育。

会议指出，要充分认识开展“两学一做”学习教育的重大意义，通过加强党的思想政治建设，严格党内生活，进一步把全面从严治党要求落实到每个支部、落实到每名党员，始终保持党员队伍的先进性和纯洁性，凝聚形成做好金融服务工作的强大动力。

必须坚持“带着问题学、针对问题改”，着力解决好广大党员在思想、作风和工作中存在的突出问题，着力打造铁一般信仰、铁一般信念、铁一般纪律、铁一般担当的“四铁队伍”。

要认真落实主体责任，抓好示范引领，发挥好金融工作的参谋助手作用，为促进自治区金融业健康有序发展作出应有贡献。

C. 国家公务员执法人员能往外放贷吗可以举抱吗

在国家规定利率范围内是可以的，前提是私人借款。而不是贷款，因为向外贷款必须有金融资格证

D. 金融交易员 需要那些条件 具体做什么

合格的金融交易员，最需要明确的是，自己在做什么。金融市场是个充满了陷阱馅饼内阱的市场，换句话说，在金融容市场里，风险和机会无处不在。交易员的任务就是通过各种手段区别出风险和机会，提高自己的胜算，并利用所有的手段来进行交易，使自己获利。
合格的金融交易员，必然具备的条件有三个：
一，勤奋的获取知识和信息。这一点相信是所有的行业中的成功人士都具备的条件。
二，拥有自己的判断体系和操作方式。这里分开可以说两点，1是“远离华尔街”。独立思考。2是操作“有法可依”
三，有足够的信念来遵守纪律。这一点和二是息息相关的。也就是“有法必依”“执法必严”“违法必究”。

E. 谁能告诉我执法人员执法所带的三证是那三证

应该是两证，行政执法证和省级烟草专卖行政管理机关颁发的检查证。现在多了个国务院颁发的执法徽章！简称“两证一章”

F. 想做金融交易员需要那些条件具体做什么

合格的金融交来易员，最需要明确自的是，自己在做什么。金融市场是个充满了陷阱馅饼阱的市场，换句话说，在金融市场里，风险和机会无处不在。交易员的任务就是通过各种手段区别出风险和机会，提高自己的胜算，并利用所有的手段来进行交易，使自己获利。
合格的金融交易员，必然具备的条件有三个：
一，勤奋的获取知识和信息。这一点相信是所有的行业中的成功人士都具备的条件。
二，拥有自己的判断体系和操作方式。这里分开可以说两点，1是“远离华尔街”。独立思考。2是操作“有法可依”
三，有足够的信念来遵守纪律。这一点和二是息息相关的。也就是“有法必依”“执法必严”“违法必究”。

G. 达到什么条件才会冻结银行账户

达到以下条件银行账户会冻结：

1、银行卡是信用卡（贷记卡），如果被冻结，可能是信用卡出现过异常交易，比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等，银行卡都有可能被银行冻结。

2、可透支的银行卡，银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额，当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。

3、银行卡是借记卡。如果它被冻结，一个是错误的帐户冻结，这意味着银行将在银行交易时错误地向存款人帐户提供更多的钱，然后银行可能冻结更多的部分。一个是司法冻结。根据法律的有关规定，司法机关可以向银行申请冰卡，以便处理案件。同时，海关、税务机关等部门也有权冻结。

4、银行卡如果密码连续三次输入，银行系统将自动锁定银行卡密码，类似于冻结，但不冻结。 24小后将自动释放。

5、如果银行卡过期而未重新申请新卡，银行将在到期后冻结您过期的银行卡。

6、如果持续报告银行卡有多处损失，银行会因涉嫌恶意举报而被冻结。

7.根据法律规定，人民法院，人民检察院，公安机关和其他执法机关可以要求银行冻结账户。最长冻结时间为6个月，冻结在截止日期后自动撤销。

(7)金融执法资格扩展阅读

规定

银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定：

1、第一条 为规范银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结单位或个人涉案存款、汇款等财产的行为，保障刑事侦查活动的顺利进行，保护存款人和其他客户的合法权益，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本规定。

2、第二条 本规定所称银行业金融机构是指依法设立的商业银行、农村信用合作社、农村合作银行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

3、第三条 本规定所称“协助查询、冻结”是指银行业金融机构依法协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结单位或个人在本机构的涉案存款、汇款等财产的行为。

4、第四条 协助查询、冻结工作应当遵循依法合规、保护存款人和其他客户合法权益的原则。

5、第五条 银行业金融机构应当建立健全内部制度，完善信息系统，依法做好协助查询、冻结工作。

6、第六条 银行业金融机构应当在总部，省、自治区、直辖市、计划单列市分行和有条件的地市级分行指定专门受理部门和专人负责，在其他分支机构指定专门受理部门或者专人负责，统一接收和反馈人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结要求。

7、银行业金融机构应当将专门受理部门和专人信息及时报告银行业监督管理机构，并抄送同级人民检察院、公安机关、国家安全机关。上述信息发生变动的，应当及时报告。

8、第七条 银行业金融机构在接到协助查询、冻结财产法律文书后，应当严格保密，严禁向被查询、冻结的单位、个人或者第三方通风报信，帮助隐匿或者转移财产。