上市法规

① 商业银行上市的法律规定

★★★★★第5项里有相关数据。

2008年中国金融形势分析、预测与展望专家年会暨第四届中国金融(专家)年会于4月20日至4月21日在北京铁道大厦举行,下面是金融标准化管理协会常务副会长广明法在今天上午分论坛“中小银行上市战略与布局”上的发言。

广明法:大家上午好。

我今天想和大家谈一下城市商业银行上市的条件，作为一个探讨。2007年7月9日南京银行和宁波银行分别在沪深两地上市。9月9日在上交所挂牌，他们的成功上市就此拉开了中国商业银行的成功等40家以上的城市商业银行提出了上市的战略发展规划，城市商业银行上市不仅可以淡化固有的地方性烙印，推动业务跨区域扩张,优化资产负债结构。不仅可以完善治理结构，强化内部和外部监督机制，实现规范运作，而且可以提升市场形象，提升行业地位以及实现财富的增值。

促进银行市值最大化，但是城市商业银行要实现上市是有一定条件的。我们根据法律法规和监管要求，以及银行上市的上市经验，商业银行上市至少要符合以下十个方面的条件：

1.要明确上市的目的。对城市商业银行战略定位目的主要有两个：建立现代银行，使城市商业银行更加社会化和公众化，成为真正的市场化商业银行。二是扩展规模，实现又好又快发展，银监部门说城市商行银行也是股份制银行，要达到相关的监管指标必须跨区发展，监管部门将进一步订立监管标准，实施同质同类标准，以使城市商业银行又好又快发展。从种种迹象来看，我们认为先引进战略投资者，再上市多种资本金，接着再跨区域经营最后向全国扩张，这是我国将来城市商业银行改革发展之路。

2.规范运作。依法建立健全股东大会董事会、监事会、独立董事、董事会秘书制度，下面的人员依法履行职责。内部控制制度健全，坚决执行，能够全部保证业务经营发展，营运效果。从整个金融系统来看，城市商业银行风险管控能力相对来说偏弱，比如部分行没有建立独立的管理全行风险的专职职能管理部门，或者虽然建立但人员配置不符合要求，不能把控风险，不能运用风险量化模型，科学计量和控制风险，使问题得不到有效解决。有的行没有成立专门的合规管理部门，在货币经营形式、金融风险频发、全国全球性风险传导机制日益密切和快捷的情况下，建立或者不完善风险管控机制，势必影响上市的正常进程。

3.独立性方面要求。应具有完整的业务体系和市场独立经营的能力，包括人员独立、财务独立、机构、业务独立。

4.募集资金应用要符合相关规定。募集资金方向要明确，资金数额或者是项目，应当有发行人限定的规模，财务状况和管控能力相适应。

5.财务方面，要连续三年盈利。经营上三年度，金融活动参与的资金总量超过五千万元人民币，或者最近三个风险年度收入累计超过人民币三亿元，发行前人民币总额不少于3亿元。根据商业银行特点，商业银行最低资本金额是1亿元。同时规定，商业银行的自控率不得低于8%，作为监管当局限制商业银行过渡风险承担行为，保持市场稳定的重要程序监管资本，如果达不到规定的比例，特别是在金融风险日益急剧的今天，要想上市也是不太现实的。

6.适度控制员工的持股比例。在员工持股问题上，2000年央行关于城市商业银行吸收自然人入股有关问题中提出，商业银行内部人员持股比例不得超过20%，财政部和国资委2006年颁布的国有控股上市公司的股权激励办法规定，规定了对象，激励对象授予的股份总量不能超过股份总额的10%，显然城市商业银行员工持股比例已经明确。特别是日参加城市商业银行上市，暴露了员工持股爆发的种种问题之后引发了社会各界关注，因此要对商业银行员工持股问题进行规范，上限从20%降至10%，同时缩小管理层和员工的持股比例。

7.业务产品应该多样化。目前城市商业银行存在的问题是经营品种较为单一，而且以传统的产品为主，创新能力较弱，适合城市商业银行自己特色的自主品牌较少，不能适应日益严重的金融创业发展趋势，并且根据客户端变化的需求，开发出不同种类的中间业务，从而极大地制约了发展空间、盈利能力、竞争能力和抗风险能力，特别是在多种竞争格局下开发出商业化产品，占领市场，从而加快上市的进程。

8.资产规模。通常来说，业务规模越大银行风险抵御能力就越强，银行作为资金密集型企业，一定的规模是要求，已经上市的城市商业银行规模都在400亿以上，按照业内相关规定，通常总资产300亿元，设为商业银行规模的一个体现。总资产达到300亿元，说明已经达到了中等股份制商业银行的标准，才能符合综合性银行的要求，才能申请上市。

9.防范金融风险，制定了商业银行风险监管体系，按照风险三个层次，设置了城镇商业银行就满足…商业要求，评级三级以上才有可能通过上市资格的审查。

10.信息披露和保荐制度。大型商业银行上市前银行披露相关信息必须准确、真实、完整，不得有虚假信息，或者重大遗漏。谢谢大家。

② 上市公司的法律规定有哪些

太多了，不是这里可以回答的，建议你去看看公司法及相关法律书籍。

③ 股票上市应遵循哪些证券市场的法律法规至少三点(拜托拜托)

1、向国务院证券监管委员会申请股票上市核准，注册。
2、准备相关招股说明版书，相关财务披露报告。近五年权的年度财务报告。
3、确定在哪里上市，新三板上市还是主板市场上市。
4、如果股票上市获得相关机构同意的话，需要提前向上海证券交易所或者深圳证券交易所提交相关材料。

④ 关于上市企业涉及到的法律法规都有哪些

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⑤ 上市公司的法律规定

第四十八条
申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同意，并由双方签订上市协议。
证券交易所根据国务院授权的部门的决定安排政府债券上市交易。
第四十九条
申请股票、可转换为股票的公司债券或者法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券上市交易，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。本法第十一条第二款、第三款的规定适用于上市保荐人。
第五十一条
国家鼓励符合产业政策并符合上市条件的公司股票上市交易。
第五十二条
申请股票上市交易，应当向证券交易所报送下列文件：
（一）上市报告书；
（二）申请股票上市的股东大会决议；
（三）公司章程；
（四）公司营业执照；
（五）依法经会计师事务所审计的公司最近三年的财务会计报告；
（六）法律意见书和上市保荐书；
（七）最近一次的招股说明书；
（八）证券交易所上市规则规定的其他文件。
第五十三条
股票上市交易申请经证券交易所审核同意后，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告股票上市的有关文件，并将该文件置备于指定场所供公众查阅。
第五十四条
签订上市协议的公司除公告前条规定的文件外，还应当公告下列事项：
（一）股票获准在证券交易所交易的日期；
（二）持有公司股份最多的前十名股东的名单和持股数额；
（三）公司的实际控制人；
（四）董事、监事、高级管理人员的姓名及其持有该公司股票和债券的情况。
第五十五条
上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：
（一）公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件；
（二）公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者；
（三）公司有重大违法行为；
（四）公司最近三年连续亏损；
（五）证券交易所上市规则规定的其他情形。
第五十六条
上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易：
（一）公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件；
（二）公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正；
（三）公司最近三年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利；
（四）公司解散或者被宣告破产；
（五）证券交易所上市规则规定的其他情形。
第五十七条
公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件：
（一）公司债券的期限为一年以上；
（二）公司债券实际发行额不少于人民币五千万元；
（三)公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。
第五十八条
申请公司债券上市交易，应当向证券交易所报送下列文件：
（一）上市报告书
（二）申请公司债券上市的董事会决议
(三）公司章程
（四）公司营业执照；
（五）公司债券募集办法
（六）公司债券的实际发行数额
（七）证券交易所上市规则规定的其他文件。申请可转换为股票的公司债券上市交易，还应当报送保荐人出具的上市保荐书。
第五十九条
公司债券上市交易申请经证券交易所审核同意后，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告公司债券上市文件及有关文件，并将其申请文件置备于指定场所供公众查阅。
第六十条
公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易：
（一）公司有重大违法行为；
（二）公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件
（三）公司债券所募集资金不按照核准的用途使用
（四）未按照公司债券募集办法履行义务
（五）公司最近二年连续亏损。
第六十一条
公司有前条第（一）项、第（四）项所列情形之一经查实后果严重的，或者有前条第（二）项、第（三）项、第（五）项所列情形之一，在限期内未能消除的，由证券交易所决定终止其公司债券上市交易。公司解散或者被宣告破产的，由证券交易所终止其公司债券上市交易。
第六十二条
对证券交易所作出的不予上市、暂停上市、终止上市决定不服的，可以向证券交易所设立的复核机构申请复核。

⑥ 新产品上市需要遵守哪些法规

很多人都不会做推广我也回答了很多这样类似的问题，第一，要定位你的产品回，就是，需要你的产答品人群有哪些？第二，然后做好他们的思想工作，以买家的心态来思考这个问题，那么就简单的多了，最后就是做一些，产品的促销啊，质量保证啊之类的。

⑦ 公司想寻求A股上市，那么A股发行上市所涉及的法律法规有哪些

一、B股是人复民币特别股或称境内外资制股外汇管制国家通常会利用QFII或专为外资设立新板块二、可以同时存在A股与B股目前身户市场约有81档A＋B股也有纯B股三、万科上市时是将股份分拆成A股与B股分别挂牌上市中国目前有四家上市公司分别在四地上市以发行存托凭证或股份分拆第二地上市方式为之

⑧ 上市公司上市的法律依据是什么

上市公司是股份有限公司的一种，这种公司到证券交易所上市交易，除了必须经过批准外，还必须符合一定的条件。《公司法》、《证券法》修订后，有利于更多的企业成为上市公司和公司债券上市交易的公司。

⑨ 公司上市涉及的法律法规

境内和境外的不同交易所的要求也不同。而且，要看你们企业所处的行业。想了解境外上市可专以看看我们网属站的资料：www.3009.cn。（财富指数资本集团北京代表处）