银行违法

『壹』 商业银行的工作人员不得有哪些违法行为

根据《中华人民共和国商业银行法》：

第八十四条

商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。有前款行为，发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。

第八十五条

商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。

第八十六条

商业银行工作人员违反本法规定玩忽职守造成损失的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。

第八十七条

商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第八十八条

单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的，应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员或者个人给予纪律处分；造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。

商业银行的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的，应当给予纪律处分；造成损失的，应当承担相应的赔偿责任。

第八十九条

商业银行违反本法规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格。

禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。商业银行的行为尚不构成犯罪的。

对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。

第九十条

商业银行及其工作人员对国务院银行业监督管理机构、中国人民银行的处罚决定不服的，可以依照《中华人民共和国行政诉讼法》的规定向人民法院提起诉讼。

(1)银行违法扩展阅读

依据《中华人民共和国商业银行法》

第七十八条商业银行有本法第七十三条至第七十七条规定情形的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第七十九条有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款：

（一）未经批准在名称中使用“银行”字样的；

（二）未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上的；

（三）将单位的资金以个人名义开立账户存储的。

第八十条商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。

商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的，由中国人民银行责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。

第八十一条未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；并由国务院银行业监督管理机构予以取缔。

伪造、变造、转让商业银行经营许可证，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第八十二条借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

『贰』 多家银行违法进行洗钱行动，会得到什么处罚

这些行为是违法行为，它们这样做是会得到相应的刑事处罚的，需要受到法律的惩罚。

『叁』 把银行写成很行犯法吗

这不犯法，只是写错字了，改正就可以了。

『肆』 如何举报商业银行违法行为

如果是银行的违规可向
银监会
举报，如违法可向公安部门报案

『伍』 银行向外公布客户相信是否违法

1，未经过用户授权不可以对外公布客户信息的，
2，但很多时候 ，在银行签了一堆字，可能哪个签字就是你授权给银行的。
3，具体要向银行问清楚，再找银行麻烦 。不然麻烦的可能是自己了。

『陆』 银行工作人员违法贷款给自己构成犯罪吗

相当于犯罪，因为这就属于国有资产，私人处置，所以一定构成了，犯罪

『柒』 提供银行卡犯法吗

这个是犯法的。银行卡只能本人拥有使用，给别人使用，用于涉毒涉诈犯罪行为的，会违法，公安机关会追究责任。还会影响你的征信。。。

『捌』 借银行卡给别人构成犯法吗

如果借出去的卡被用来犯罪就是犯法。中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定：个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

2、客户办理银行卡，就与银行双方形成了合同关系，这种合同关系是不具有转移性的，所以客户在没有取得银行同意的情况下，私自转让银行卡，意味着将自己所应承担的合同权利和义务进行了转让变更，既是违约行为也是无效行为。

3、按《刑法》、《银行法》、《反洗钱法》中的相关规定，即便是在持卡人毫不知情的情况下，也需承担连带责任。

盗取他人银行卡并使用该如何定性 根据刑法第一百九十六条第一款第(三)项规定，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大的，构成信用卡诈骗罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。同时该条第三款规定，盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚，即以盗窃罪定罪处罚。

(8)银行违法扩展阅读

使用银行卡的注意事项：

1、输入密码时注意用手遮挡，如果发现ATM机的密码防护罩和入卡防护槽有异常情况，为了安全起见，不要使用，同时立即告知银行；

2、为防范假ATM机的情况，客户应尽量选择有显著标识的自助银行，在银行的录像监控下使用ATM机；

3、最好将银行卡和身份证分开存放，不要将银行卡转借他人，不要随意泄露银行卡卡号及密码；

4、刷卡消费[11]时，不要让银行卡离开视线范围，留意收银员的刷卡次数，拿到签购单及卡片时，核对签购单上的金额是否正确，是否为本人的卡片；

5、开通手机短信服务，随时掌握账户变动情况，一旦发现异常交易，马上致电银行进行挂失；

6、如果怀疑资金被盗，应立即拨打银行客服电话，并对银行卡账户及时进行挂失。

『玖』 在银行拍照违法吗

金融场所内，不允许随意摄像、摄影,主要出于对商业秘密的保护和涉及安保问题。

业秘密和其他知识产权（专利权、商标权、著作权等）相比，有着以下特点：

1、非公开性

第一，商业秘密的前提是不为公众所知悉，而其他知识产权都是公开的，对专利权甚至有公开到相当程度的要求。

2、非排他性

第二，商业秘密是一项相对的权利。商业秘密的专有性不是绝对的，不具有排他性。如果其他人以合法方式取得了同一内容的商业秘密，他们就和第一个人有着同样的地位。商业秘密的拥有者既不能阻止在他之前已经开发掌握该信息的人使用、转让该信息，也不能阻止在他之后开发掌握该信息的人使用、转让该信息。

3、利益相关

第三，能使经营者获得利益，获得竞争优势，或具有潜在的商业利益。

4、期限保护

第四，商业秘密的保护期不是法定的，取决于权利人的保密措施和其他人对此项秘密的公开。一项技术秘密可能由于权利人保密措施得力和技术本身的应用价值而延续很长时间，远远超过专利技术受保护的期限。

(9)银行违法扩展阅读：

利人只要采取了下列措施之一，即认为采取了保密措施：

（1）是否建立了保密规章制度；

（2）是否与相对人或职工签订了保密协议或提出了保密要求；

（3）涉及商业秘密的特殊领域是否采取了适当的管理或警戒措施；

（4）其他为防止泄密而采取的具有针对性及合理性的保密措施。一般情况下，合理的保护措施包括：

1、经营者建立了保密制度，将有关信息明确列为保密事项。

2、经营者没有制定保密制度，但明确要求对某项信息予以保密的。例如在该项信息的载体上明确标明"保密"字样等。

3、经营者建立了保密制度，虽然没有明确该项信息是秘密，但按照其保密制度规定，该项信息是属于保密范围的信息。

4、经营者在向他人披露，提供该项信息时，在有关的合同或者其他文件中明确要求予以保密。

5、经营者与他人合作开发或者委托开发一项新技术，在开发合同或者委托合同中，明确要求对待开发的技术进行保密。

6、此外，某些信息依其属性就可以表明属于商业秘密，权利人无需采取其他保密措施。例如，某软件开发商在其开发的软件上进行加密，同时制作了解密软件。

这种加密、解密措施自然属于该软件开发商的商业秘密，开发商只要控制了解密软件，就等于采取了保密措施，无需再采取其他保密措施。

参考资料来源：网络-商业秘密