外汇违规操作

㈠ 外汇转给直系亲属要申报吗

外汇转给直系亲属不用申报。

外汇是货币行政当局（中央银行、货币管理机构、外内汇平准基金及财政部）以容银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。

包括外国货币、外币存款、外币有价证券（政府公债、国库券、公司债券、股票等)、外币支付凭证（票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等）。

(1)外汇违规操作扩展阅读

全球外汇交易中，美元的交易额占86%，美元是国际外汇市场上最主要的外汇，主要表现在以下几点：

1、 各国中央银行的外汇储备包括黄金与各种货币，但其中最主要的储备资产仍然是美元。

2、 全球的主要贸易品几乎都以美元计价。

3、 大多数的国际贸易是以美元进行交易。

4、 绝大多数的国际性债务工具是以美元计价。

5、 在国际间旅行时，美元往往是最普遍被接受的货币。6、 几乎每一种货币都是以美元表示价值。

7、 当国际间发生危机事件，资金希望寻求避风港时，美元通常是第一个被考虑的对象。

8、美元区的情况决定世界范围利率的发展。

㈡ 外汇交易中哪些行为是违法违规现象

1。非法逃汇。在国内，外汇是受到管制的，具体来说，我国的外汇管理制度分为经常项目外汇管理和资本项目外汇管理两大部分。经常项目是指国际收支中经常发生的交易项目，包括贸易收支、劳务收支、单方面转移等，资本项目是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。不管是经常项目还是资本项目，除非有特殊批准，否则外汇收入都需要调回到境内。
2。分拆逃汇。在我国，个人结售汇实行的是年度总额的管理制度，在便利化的额度范围内，个人可以凭有效身份证办理等值5万美元以内的购付汇，超过5万美元之外的部分，只要是真实、合法的需求，也可以携带证明进行办理。
3。非法套汇。套汇分为两种情形，一种是骗汇，就是通过虚构无效的凭证、合同、单据等向外汇指定银行骗购外汇的;另一种就是以外币收付应当以人民币收付的款项或者以人民币/实物支付应该以外汇支付的款项或支出等行为。对于逃汇行为，规定处非法套汇金额30%以下的罚款;情节严重的处非法套汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。4。非法买卖外汇。非法买卖外汇主要就是指没有获得主管部门批准，进行场外交易的行为，包括私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇等等，数额较大，情节严重的就会受到处罚，严重扰乱市场的则会被追究责任，典型的就是经营地下钱庄。

㈢ 现在用人民币购买外汇(比如港币)炒港股违法或违规吗

2017年个人年度购汇不再如之前，一年5万美元的外汇额度，在购汇方式进一步重申“约束”，国家外汇管理局宣布2017年1月1日起实行的个人外汇信息申报管理，无论是网点柜台、自助购汇机还是手机网银办理购汇，都需要先填写一份《个人购汇申请书》。



政策大意是指：个人购汇时需要填报资料，但实际上针对投机性购汇重申约束要求。

是违法的哦！外汇局指出，“当前我国资本账户尚未实现完全可兑换，资本项下个人对外投资只能通过规定的渠道，如QDII（合格境内机构投资者）等实现。除规定的渠道外，居民个人购汇只限用于经常项下的对外支付，包括因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、购买非投资类保险以及咨询服务等。”

事实上，个人购汇政策没有变化。此次改进个人外汇信息申报管理并未缩减个人购汇的用途或调整购汇额度，而是对前期政策的落实进行更为细化、精确的管理，主要涉及三方面内容：

购汇明细申报要求

一是细化申报内容，明晰个人购付汇应遵循的规则和相应的法律责任；

二是强化银行真实性、合规性审核责任；

三是对个人申报进行事中事后抽查并加大惩处力度。

此次申请书填报说明中要求，个人应根据实际用途勾选购汇用途项目，一次购汇存在多种用途的，应按金额从大原则填报。

个人实际用途不在八项购汇用途项目之内的，应勾选其他项，并详细说明交易对方名称，具体购汇项目、交易所需金额/币种等事项。用汇时和申请书用途不一致的，需要重新提交《申请书》。

除了基本信息外，还要填写预计用汇时间和详细的购汇用途。比如，因私旅游，要填写预计停留期限，是跟团还是自由行；境外留学，要填写学校名称，年学费金额和年生活费金额；境外就医，要填写停留期限和境外医院名称。

封杀境外炒股、炒房、炒债

中国银行的工作人员告诉记者，不少来购汇到国外买房买保险的投资人，因为嫌办理投资项目购汇的手续繁琐、费用高，就利用经常项目从事资本项目交易。他认为，现在外管局再一次重申，并且在《申请书》中列出来，就是为了规范国际收支个人购汇中存在的一些漏洞。

《申请书》强调，对于存在违规行为的个人，外汇管理机关依法列入“关注名单”，当事人当年及以后两年不享有个人便利化额度。此外，还将接受行政处罚，个人征信记录也将受影响。

国家外汇管理局相关负责人表示，个人购汇用于海外购房并非新政策，个人海外购房及投资属于尚未开放的资本项目，“一直以来都不能做”。

㈣ 汇泰国际外汇交易平台入金后不给出金，亏了他们没说违规操作，赚了他们就说违规操作，请大家慎重考虑

汇泰国际外汇交易平台应该是小众违规平台，炒外汇不应该选这样的平台。入金后不出金也就是套路的做法，目的就是坑骗投资者的金钱，确实应该提醒其他人慎重考虑，不要受骗。

㈤ 请问奥美外汇有没有做过违法的事情自己想投钱进去来着。

关于远离违法违规外汇交易的风险提示 尊敬的企业网上银行客户： 目前，我国未回批准任何机构在境内开展或答代理开展外汇按金交易，擅自开展、参与外汇按金交易均属于违法行为。境内个人购买境外房地产、直接进行跨境证券投资均属于尚未开放的资本项目项下业务，直接或间接开展、参与上述相关外汇业务，均涉嫌违规。 请您提高风险防范意识，拒绝非法交易，远离违规业务，谨防因违法违规行为造成财产损失。 特此公告 中国银行股份有限公司 二〇一九年三月二十五日

㈥ 13家银行为何吃巨额罚单

日前，国家外汇局再度通报外汇违规案例，共有27起。其中，有13家银行吃巨额罚单；包括支付宝、财付通等在内的第三方支付机构首次出现在通报的违规案例中，以彰显外汇局打击各类外汇违法违规行为的力度。

在所公布的13家银行中，虽然银行因不同类型的外汇业务违规而被罚，但被罚的原因本质上都是因为办理外汇业务时，未按规定审核业务材料，业务开展不审慎。

归纳这13家银行所违规的外汇业务可以发现，转口贸易购付汇、贸易融资、内保外贷、个人购售汇业务是“重灾区”。其中，转口贸易购付汇时，银行常因未按规定尽职审核转口贸易真实性，在企业提交虚假提单、失效或与交易无关提单、重复提交提单的情况下因审核不严，违规为企业办理转口贸易购付汇业务。

值得注意的是，本次公布的违规案例受罚力度较大。不少违规银行被处以百万以上罚款，并暂停一段时间的相关外汇业务。

例如，在这13家银行中，被罚没款最多的是民生银行厦门分行。2014年8月至2016年12月，民生银行厦门分行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查。最终，被外汇局处以罚没款2240万元，暂停对公售汇业务三个月。

㈦ 外汇局再次通报外汇违法违规案件，外汇管理没

外汇违法案件 比较特殊的是，外汇保证金业务，国内已经禁止此类交易 现在的外汇商都是国外的，投资者没有保障 很多被平台交易欺诈 但是受骗者无门投诉，国内没有没有监管

㈧ 在中国做外汇交易合法吗

不合法。

银行主要违法违规行为集中在违规办理转口贸易、违规办理内保外贷、违规办理贸易融资、违规办理个人外汇业务等方面。

主要还是银行等金融机构在尽职审核和调查方面把关不严，让一些企业有机可乘，非法套取国家外汇。

例如2015年1月至2017年3月，交通银行厦门前埔支行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查。

(8)外汇违规操作扩展阅读

中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜曾指出，要强化行为监管，维护公平、公正、公开的外汇市场环境；坚持真实性、合法性和合规性审核，坚持跨境交易“留痕”原则，加强穿透式监管；严厉打击地下钱庄、非法外汇交易平台等外汇违法犯罪活动。

外汇局方面还表示，在继续严厉打击虚假、欺骗性交易的同时，也会兼顾贸易投资便利化，继续深化金融改革，维护健康良性外汇市场秩序，守住不发生系统性金融风险底线。

㈨ 外汇局惩治不法行为罚款多少

距上一次公布案例仅仅20余日，外汇局8月16日又公布了一批外汇违规案例。

这次公布的21起案例涉及银行、企业、个人。其中银行违规集中于3类行为：违规办理转口贸易、违规办理内保外贷、违规办理个人分拆售付汇；企业违规集中于2类行为：逃汇和非法结汇；个人违规集中于3类行为：非法买卖外汇、私自买卖外汇和分拆逃汇。这21起案例被处以罚没款合计高达5441.39万元人民币。

短时间内再度公布违规案例，也显示出外汇局对于外汇违法违规行为的“零容忍”态度。外汇局表示，加强外汇市场监管，对各类外汇违法违规行为保持高压态势，不断加大处罚力度，严厉打击虚假、欺骗性-交易和非法套利等资金“脱实向虚”行为，维护健康良性市场秩序。

在企业、个人办理外汇业务的过程中，银行对于交易是否具有真实性本应把守第一道关口，起到“看门人”的作用。但是，此次公布的8起银行案例中，却有7起均源于银行未按规定进行尽职审核。

例如2016年2月至7月，交通银行厦门观音山支行未按规定尽职审核转口贸易真实性，凭企业虚假提单办理转口贸易售汇业务。该行上述行为违反《外汇管理条例》第十二条。根据《外汇管理条例》第四十七条，处以罚款400万元人民币，暂停对公售汇业务三个月，责令追究负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员责任。

根据外汇局此前披露的信息，上半年外汇局共查处外汇违规案-件1354件，罚没款3.45亿元人民币，同比分别增长19.7%和59.5%。其中，查处金融机构违规案-件455件，企业违规案-件340件，个人违规案-件559件。

必须严厉惩罚。

消息来自央广网。