信贷违规通知

1. 求《中国银监会办公厅关于个人消费贷款风险提示的通知》这个文件

中国银监会办公厅关于汽车贷款风险提示的通知 银监办发〔2008〕4号 各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：近几年，银行业金融机构汽车贷款业务发展较快，对推动我国汽车产业发展，活跃和扩大汽车消费，改善自身资产负债结构发挥了重要作用。但受我国征信体系不完善、市场竞争不规范、汽车价格波动等因素影响，汽车贷款风险孕育较大风险，各级法院陆续受理了大量银行业金融机构起诉汽车贷款借款人及经销商的汽车贷款合同纠纷案，审理发现一些银行业金融机构在签订汽车贷款合同时审核不严、管理不力，问题突出。为规范汽车贷款业务管理，防范贷款风险，维护各方合法权益。现就有关事项通知如下：一、加强贷款空白合同管理。各银行业金融机构空白汽车贷款合同必须由银行控制，严禁由经销商掌握；在发放汽车贷款时，必须要与借款人本人面签合同，由借款人本人填写合同约定的贷款金额、还款金额等重要事项，不准由经销商代替，避免合同将来产生诉讼争议。二、加强对经销商担保能力审核。各银行业金融机构要严格审查经销商即担保人诚信状况、担保能力，严禁经销商超能力担保，防范担保人在银行业金融机构起诉时下落不明，银行业金融机构权益不能得到有效保护问题。对经销商的授信要严格按照公司业务程序办理，不得将其归入零售业务进行操作与管理。三、加强贷前调查。各银行业金融机构要加强对借款人提交申请资料的审核，重点审核借款人的信誉程度、收入证明、偿还能力的真实性。要科学制定个人资信评估标准和识别业务真实性的贷前审查制度，实行双人调查。要借助个人征信管理系统和信息系统，了解审查借款人的基本信息、信用程度、诚信状况；必须要与借款人进行见客谈话，实地调查借款人真实居住地、核实贷款抵押真实性，了解抵押物所有权、变现能力等情况。四、严格贷中审查和贷后管理。各银行业金融机构要严格审批程序，认真审核贷款资料的真实性、可靠性，尤其是对借款人和经销商诚信、还款能力等事项要进行严格和独立的审查。在贷款发放后，要加强贷款用途的管理，防止贷款挪作他用，密切检查和监控借款人还款能力变化和还款意愿，一旦发现不良还款记录，要及时督促借款人和担保人履约还款，必要时依法及时提起诉讼或申请仲裁。五、规范账户管理。各银行业金融机构要加强对贷款账户管理，借款人还款账户要由其本人持有效证件开立，避免经销商直接控制贷款，甚至挪作他用。六、实施严格问责制。各银监局、各银行业金融机构要坚决查处汽车贷款业务中的违法违规行为，对“假车贷”较多、存在严重违规问题的分支机构，要停办相关业务。对授信工作不尽职等违规行为实施严格问责，涉嫌犯罪的，及时移送司法机关处理。 请各银监局将本通知转发至辖内相关银行业金融机构。 二○○八年一月三日

2. 银行信贷员违规操作如何起诉

这种行为是严重的违规的，根据银行的规定是不能以新贷旧的。首先要到该行行长去反映信贷员的问题，如解决的不满意，可以上当地的银保监处的金融管理处去投诉。这样人民银行会要求你的贷款行，退还贷款。

3. 因涉嫌信用贷款恶意拖欠,现申请排期,通知你于2020年10月28日下午3点户

你好，收到这类短信的话，根本不需要当真的，因为如果他对你进行起诉，需要开庭的话，法院会给你寄送书面开庭传票的

4. <关于严禁违规使用银行信贷资金进入证券市场的通知>的主题词应该怎么写

违规 信贷 证券 通知

主题词这东西瞎写几个就OK了

5. 你好有人给我发信息说是我【立案通知】，涉嫌金 融 贷 款...

存在诈骗情况 不要上当，以免上当受骗

6. 关于邮政银行信贷员的违规操作

您好！我同样是在银行信贷部门工作，告诉您几点，希望能帮到您：
第一内：银行信贷部门及放款容营业室都存有以您的名字为主贷的借据凭证及借款合同，请去查询。
第二：您在银行开立的储蓄账户上可以很清楚的显示出一笔 贷款存入您账户的记录，这说明银行批准您的贷款，并且是以您的名义。（就想平时转账、汇出、出入这类，有一个项目说明）。
第三：银行相关的法律法规要求在借款人及担保签立合同时需要有影像记录（照相或摄像，一般都是照相机照相），请您去当事银行要求查询。
第四：查询合同或借据上的按红指引是谁。

征信系统很复杂，据我说知不好消除，但是可以有当事银行出具证明。
告银行违规、渎职及最终取钱人冒名贷款。
只有找到有水平的律师，这个案子并不难。

7. 农村信用社贷款如何处理违规人员

管理好各级领导什么都解决了，信贷员调查审查都做啊，垒大户信贷员说话算吗？背黑锅的罢了！

8. 信贷逾期,对他们发出的通告不理会行吗

帮题主拓展一下: 题主指的是信用卡，那么我们谈谈信用卡的信贷。 1.10元以内，问题不大，会纳入征信系统，影响你的房贷车贷各种贷，银行会看到你的逾期，但不会看到你逾期多少钱，所以，你就算逾期1毛钱也算逾期，而逾期是连3累4，连续3次。或累计4次，正规银行就不会给你贷款，即便给你贷款，你的利率也会上调，解决方法:跟逾期的银行打个招呼，让他证明你这个逾期是由于年费(其实不是逾期)，这样正规银行看到这个证明，就可以了。 2.10-1000，这个是消不掉的，无论逾期银行怎么想帮你，都不行，这个按照正规的流程，征信这方面也解决不了，但事在人为，你要是想在正规银行办贷款，有个招数，你给你办业务的业务员几百块钱，一般300-500就可以，逾期在1000之内，业务员可以睁一只眼闭一只眼。 3.1000-10000，这个你就不是征信这么简单了，征信只是正规银行给你贷款时因为这个难为你，但你如果逾期在这个档，那么，你将有可能被列入失信名单，你将不能被正规银行贷款，这个毋庸置疑，解决方法:用你家人的身份证去贷款吧，你，算废了，开个玩笑，把银行逾期还上，过3年后信用可以自动恢复。 4.1万-5万，你将被纳入失信人员名单，并且会收到法院传单，并且你百分之百败诉，那么你的惩罚是，在没有还上这个钱(包括逾期的利息)之前，你将被强制限制高消费，包括你不允许买房，买车，包括2手房2手车，不允许乘坐高铁，动车，列车卧铺，飞机(经济舱也不行)，限制境外购物(可以出国，不允许把国外买的东西带回来)，有朋友会说，我自己鸟悄的(背地里)买这些谁也不知道，嘿嘿，我想告诉你，你买房子买车等等就需要用你的身份证，那么用身份证时，就会尴尬，因为销售方是不能办理过户的。 5.10万以上，兄弟，我只能说法院可以去回收你家的房子车子了，然后去公开拍卖，100万的房子，你卖可能会卖到120万，至少80万，但是法院拍卖也就能给你卖到50-60万。 6.这个社会虽然说生活不易，但你只要付出相应的辛苦，挣点小钱还是可以的，送快递，送外卖，别人一天送6个小时，你需要钱，你就工作12小时，一线城市一个月肯定过万，二线城市也得过5000，在街边卖手抓饼的，手艺很好，一天平均能卖出去400-500份，一份利润3-4块，后来人家自己开了门店，每逢节假日还去海南旅游呢，所以，尽量别欠别人钱，只要肯努力，干啥都挣钱，加油，共勉！

9. 银行贷款审核不严，信贷员违规操作，如何起诉银行

贷款审核不通过会以您预留在银行的电话或者短信的方式通知贷款人

10. 为何央行要求各地严禁消费贷款违规流入房地产

9月21日讯 彭博援引知情人士消息称，中国央行会同银监会近期要求各地监管部门，指导银行规范个人消费贷款，防止消费贷款违规流入房地产市场。央行的要求重点针对一线和热点房地产城市。

易居房地产研究院19日发布最新研究报告收集北京等16个典型地区数据显示，今年3月以来，短期消费贷款同比走势大幅攀升，明显偏离稳中有升的零售额同比，预计新增异常短期消费贷款金额约3700亿元，估计其中至少有3000亿流向楼市，约占新增短期消费贷款总额30%。