银行违规处罚

① 银行违规操作有哪些

很多啊，业务上的，账务上的，财务上的

② 银行违规制定存款单项考核办法怎么处罚

银行违规制定存款单项考核办法应该具体按照以下制度进行处罚：
第一章 总 则

第一条 为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常的经营管理秩序，保障我市农村信用合作社（以下简称信用社）资产安全和稳健经营，根据国家有关法律、法规、金融规章以及本系统各项规章制度，制定本办法。
第二条 本办法所称违反规章制度行为是指信用社员工违反国家法律、法规、金融规章，以及本系统各项基本制度、管理办法、操作规程和劳动纪律的行为（以下简称违规行为）。
第三条 本办法规定的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括高级管理人员、主管人员和一般员工。
高级管理人员，是指本系统各级联社理事长、副理事长、主任、稽察办主任（监事长）、副主任、主任助理，各信用社理事长（主任）、副主任、监事长、分社主任等。
主管人员，是指联社、信用社内设机构负责人及副职人员（含储蓄所负责人）。
第四条 对违规责任人员的处理原则：
（一）信用社任何员工有违规行为的，在适用本办法上一律平等；
（二）对违规责任人员的处理，要与违规事实和责任轻重相适应；
（三）国家法律、法规、金融规章对违规行为的处理有特别规定的，从其规定；
（四）信用社员工违规行为有犯罪嫌疑的，移交国家司法机关处理。
第五条 本办法适用于本系统所有员工（含临时工）。
已与信用社解除劳动关系的人员，经查实在信用社工作期间有违规行为的，可以提出处理建议，按照有关移送和处理的规定，移送其现所在单位进行处理。
退休人员，经查实在信用社工作期间有违规行为的，应当根据本办法进行处理。
第六条 人事档案关系不在本系统的员工，应当按照劳动合同和本办法的规定，以经济处罚或其他处理方式对其违规行为进行处理。一般不适用本办法有关纪律处分的规定。

第二章 处理方式及规则

第七条 对违规责任人员的处理方式：
（一）经济处罚，包括罚款、扣发岗位考核性工资。
（二）纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；
（三）其他处理，包括通报批评、停职停薪、离岗清收、限期调离、解聘专业技术职务、辞退、除名、解除劳动合同等。
以上处理方式可以并处。
第八条 对于过失违规、情节轻微、没有造成经济损失或其他不良后果的违规行为，可以单独适用罚款处理。但对于应当给予纪律处分的，不得以罚款替代。
单独适用罚款的处罚，具体按照《XX市农村信用社稽核处罚处理办法》执行。罚款所得款项，由处罚部门交本级财务会计部门列专户管理。
第九条 因违规行为导致发生事故、案件、经济纠纷，给信用社造成经济损失的，应根据责任的大小，承担相应的赔偿责任。
第十条 因违规行为受到纪律处分的，同时应给予扣发岗位考核性工资的经济处罚；受到记大过以上纪律处分的，一律解聘专业技术职务。
受到警告处分的，扣发一个季度岗位考核性工资；受到记过、记大过处分的，扣发两个季度的岗位考核性工资；受到降级、撤职处分的，扣发3至4个季度的岗位考核性工资，并且其工资标准按人事有关规定重新确定；受到留用察看处分的，留用察看期间停发工资，按本系统规定的标准发给生活费。
第十一条 一人实施本办法规定的两种以上（含两种）应当受到纪律处分的行为，应当合并处理，按照所实施违规行为中应当给予的最高处分。对应给予撤职处分，但责任人没有职务的，给予降级处分。
第十二条 因违反国家法律、法规受到刑事处罚或行政处分的，应当给予相应的纪律处分或其他处理。
有期徒刑（包括缓刑期较长）以上刑事处分的，除国家有特殊规定外，给予开除处分或解除劳动合同。
因过失犯罪被判处三年以下有期徒刑或其他较轻刑罚，如本人一贯工作表现良好，犯罪后能够认真检讨并有悔过表现，在群众中未造成恶劣影响的，可以根据实际情况给予留用察看处分。
第十三条 本办法规定的纪律处分，警告、记过、记大过处分期为半年，降级、撤职的处分期为一年，留用察看的处分期为一年至两年。
受到纪律处分的员工在处分期内，取消评先资格、不得晋升职务、等级工资和评聘专业技术职务。
第十四条 纪律处分期满后，经受处分人提出申请，由原处理单位决定是否解除处分。受处分人在纪律处分期间工作表现特别突出或有立功表现的，报市联社审查批准后，可以提前解除处分。
员工纪律处分解除后，职务晋升、工资晋级、职称评聘和评先奖励不再受原处分的影响；受到降级、撤职、留用察看处分的，解除处分不视为对原职务、工资档次和原专业技术职务的恢复。解除留用察看处分后，应当按照人事部门的有关规定重新核定工资档次。
第十五条 各级联社从防范和警示的目的出发，可以对所辖机构的违规责任人员作出通报批评的处理。
通报批评可以单独作出，也可以依据本办法与经济处罚和纪律处分合并作出。
第十六条 因违规行为，给信用社造成信贷或其他资产风险的，可以根据实际情况对有关责任人员给予离岗清收处理。离岗清收的最长期限原则上不超过6个月。离岗清收期间，按本系统规定的标准发放生活费。
离岗清收期满，根据清收期间的表现以及清收的实际效果，按照本办法给予相应处理。
第十七条 员工有违规行为，不够开除条件又不适宜继续在本系统工作的，除按照本办法进行处理以外，可以给予限期调离处理。受到限期调离处理的员工，应即行离开工作岗位，由个人自行联系接收单位。
处理决定作出后，三个月之内（含三个月）照发基本工资和政府规定的各种生活补贴，从第四个月开始，发放75％的基本工资，第七个月开始停发工资，按本系统规定的标准发给生活费。一年期满仍不能调离的，予以辞退或解除劳动合同。
第十八条 高级管理人员、主管人员有下列行为之一的，按照有关责任人员的处罚档次从重或加重处理：
（一）直接实施违规行为的；
（二）决策或指使、授意、强迫下属员工实施违规行为的；
（三）在职责范围内明知下属员工实施违规行为而不予制止的。
高级管理人员、主管人员没有前款所列行为，但对违规行为的发生负有领导不力、管理不严或失察责任的，按照有关责任人员的处罚档次减轻处理。
第十九条 有下列情形之一的，应当在第三章规定的具体违规行为处罚档次基础上从重或加重处理，直至开除或解除劳动合同：
（一）以牟取私利为目的或内外勾结实施违规行为的；
（二）因违规行为造成事故、案件、经济纠纷、经营风险或者经济损失、信誉损害的；
（三）多次违规，屡教不改的；
（四）在共同违规行为中负主要责任的；
（五）干扰、妨碍、阻挠、抗拒调查和处理的；
（六）隐瞒事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭证据的；
（七）发生违规行为后，不采取积极措施挽回影响或防止损失发生、扩大的；
（八）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的；
（九）指使、教唆、强迫他人实施违规行为的；
（十）违规后逃匿的；
（十一）违规行为造成其他严重后果的。
第二十条 有下列情形之一的，可以在第三章规定的具体违规行为处罚档次基础上从轻、减轻处理：
（一）初次违规且情节轻微，未造成经济损失、信誉损害或其他不良后果的；
（二）违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或者坦白交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果的；
（三）主动检举揭发他人违规行为，经调查属实的；
（四）主动赔偿因违规行为给本单位造成的经济损失的；
（五）有其他重大立功表现的。
第二十一条 因违规行为被解除劳动合同的人员，不再给予纪律处分；给予开除处分的，同时解除劳动合同。
第二十二条 几种违规行为责任人的划分：
（一）经办人员和单位、部门的各级领导及有关人员，谁直接违规，谁就是责任人。
（二）领导或上级部门负责人指令经办人违规办理业务，领导或上级部门负责人为责任人；经办人员在办理过程中未向上级反映情况或违规不抵制的，经办人员为共同责任人。
（三）由于经办人员、营业单位等提供情况不实，导致决策失误，造成不良后果，经办人员或提供情况的单位或部门的主要负责人为责任人。应由决策单位进行事前调查而未履行职责的，偏听下级提供情况而导致决策失误，造成不良后果，决策人为责任人。
（四）集体研究，违规违纪、弄虚作假，参加研究决策的主要负责人为责任人。
（五）凡信用社管理中发生违规行为责任不清的，经办人员及其直接上级的主要负责人为责任人。

③ 商业银行从业人员处罚种类

商业银行违规处理的种类：
一、违规积分：包括一级（积1分）、二级（积3分）、三级（积
6分）、四级（积16分），由内控合规部门负责。
二、批评教育：包括告诫和通报批评等，由各单位及辖属部门
负责。
三、日常处理：包括待岗管理、扣减绩效收入、责令辞职或引
咎辞职、取消任职资格、解除劳动合同等，由人力资源部门负责；
四、行政处分：包括警告、记过、记大过、撤职、开除，由监
察部门负责。
以上处理方式可合并使用。
第七条 行政处分的限制：
一、受到警告处分之日起，六个月内不得晋升管理职务、工资
等级及档次。
二、受到记过处分之日起，十二个月内不得晋升管理职务、工
资等级及档次。
三、受到记大过处分之日起,十八个月内不得晋升管理职务、工
资等级及档次。
四、受到撤职处分之日起, 按照新岗位等级确定工资等级，新工资等级应当低于原工资等级，二十四个月内不得担任与原职务相当的职务且不得晋升管理职务、工资等级及档次
五、受到开除处分的，不得重新录用、聘用。
受到行政处分的，取消当年评优评先资格。

④ 银监会和中国人民银行可否对同一违规事情处罚

中国人民银行的主要职责为：
起草有关法律和行政法规；完善有关金融机构运行规则；发布与履行职责有关的命令和规章。依法制定和执行货币政策。监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场。防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。确定人民币汇率政策；维护合理的人民币汇率水平；实施外汇管理；持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。发行人民币，管理人民币流通。经理国库。会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行。制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测。组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责。管理信贷征信业，推动建立社会信用体系。作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动。按照有关规定从事金融业务活动。承办国务院交办的其他事项。
银监会主要职责为：
负责制定有关银行业监管的规章制度和办法;对银行业金融机构实施监管，维护银行业的合法、稳健运行；审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围；对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处；审查银行业金融机构高级管理人员任职资格；负责编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；加强对银行业金融机构风险内控的监管，重视其公司治理机制的建设和完善，促使其有效地防范和化解金融风险。
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以上都是套话，白话文就是。
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银监会（系统内又称淫-贱-会）原出自人民银行，以前双方监管领域有交叉，经常吵架，后经双方协调，现在好点啦，但也经常闹矛盾，一般重大事情双方会联合发文，谁都不肯放权。
目前银监会负责监管银行经营是否合规，重点是信贷投放、银行的内外部风险控制等，可以说它现在是干具体活的，具体到可以派人常驻到你银行小半年，不查出问题不罢休，十分淫荡。什么信贷投放超没超标，银行内部风险控制有没有漏洞，汇票业务和不和规啦等等。
人民伐长崔短诏的措痊胆花银行现在很少监管具体业务啦。主要管银行间的业务往来（银监会侧重银行和客户之间）及对国家政策执行情况。比如，银行有没有违规投放电解铝等高污染行业什么的，它很少现场检查，好对付，基本可以忽略。

⑤ 银行内部。什么是违规违纪

银行职员要有很强的职业道德，违规违纪的事情绝对不能做 ，涉及到取客户的钱这种事情不论金额多少一律开除，金额大的还要移送法律机构，判刑。违规违纪就是违反了银行的规章制度和国家的法律法规。

⑥ 银行违规银监会怎么处罚

主要是根据：
违规事实，
违规情节，
危害大小，
涉案金额等，
依据法规条款进行处罚。

⑦ 又有哪些银行同业业务违规处罚

二)、处罚案例

在已经公布的59件同业业务违规案例中，问题最多的是提供隐性担保和违规出表，案例占比高达30%。其次是同业资金投资违规投资非标业务，还有譬如同业资金转存款和少量同业代付问题。

典型案例如天津银监局查处广发银行天津分行的违规案例，在违规事由中提到该分行于2014年12月23日用自有资金15亿投资A证券股份有限公司的定向资产管理计划，定向用于向B公司发放委托贷款15亿，委托贷款用于B公司归还其母公司——C公司替其支付的河西某地块的土地出让金。根据“实质重于形式”原则，该笔业务的实质为该分行通过以自有资金投资定向资管计划变相用于向房地产开发企业B公司融资15亿，用于其支付土地出让金；广发银行天津分行未按规定对同业投资业务计提风险资产；该笔业务定期存单质押未记账，罚款30万元。

另外典型案例如江苏银行查处的中国银行江苏省分行，类似上述案例，中国银行江苏分行办理同业委托定向投资业务，在该业务中，中银江苏分行为资金提供方和风险实质承担方，交易对手银行仅发挥通道作用，不承担风险。资金投向其授信客户，所投资金也占用该客户的授信额度但中银江苏分行将该业务纳入“定期存放境内同业”会计科目核算并按同业资产的标准计量风险和计提相应资本。

在已公布数据中，建设银行被罚的金额最高，达到910万人民币；被罚金额排名前四的也是传统四大行。

⑧ 如果是银行违规操作的呢要多久

你好，如果是因为银行原因，造成自己的个人征信报告有逾期不良，可以直接去银行提出来异议，让他们申请更改，一般都是一个月左右。

⑨ 银行违反清算管理罚款多少

16日，中国人民银行于2017年7-9月，先后对中国民生银行厦门分行（新兴支付清算中心）、平安银行开展了支付清算业务执法检查。经查实，上述两家银行存在违反清算管理、人民币银行结算账户管理、非金融机构支付服务管理等违法违规行为。对民生银行厦门分行（新兴支付清算中心）和平安银行分别罚款1.63亿元和1334万元。

央行表示，下一步，人民银行将继续依据相关法律规定，持续加强支付结算市场监管，从严惩处支付结算违法违规行为，保障支付市场的持续、稳定和健康发展。

民生银行方面表示，根据中国人民银行相关要求，为确保民生银行有关支付业务合规、健康发展，先后落实了多项整改工作：一是撤销了厦门分行新兴支付清算中心；二是成立总行整改督导小组，对中心业务开展全面整改；三是在总行层面，各主管部门通过强化业务、技术管理、优化系统功能等手段，进一步加强全行互联网支付相关业务的规范化开展。目前按中国人民银行要求整改已全面完成。

民生银行有关负责人表示，民生银行将持续根据中国人民银行关于支付结算、清算业务的最新文件精神，严格落实监管要求，规范化开展各类支付结算业务。

⑩ 银行员工违规问题的分类有哪些

银行银行员工违规问题的分类有哪些？银行的违规问题分类有不少，你比如操作失误，就是一大重大的外汇，所以他的违规太多