违法套资行为

1. 行用卡套现属违法行为吗如何定罪拜托了各位 谢谢

可以用你所说的复方法套现，但制是你要知道，这是违法的，一但被发现，就会冻结你的资金，然后接受调查，情节轻的，银行会没收你的信用卡，并纳入到个人征信系统，七年内，你别再想用信用卡或向银行贷款了。情节严重的，公安机关将介入调查，依情节定罪，甚至要判刑。 建议你不要那样做，因为支付宝有一个IP检测系统和一个风险交易识别系统。技术含量还是比较高的。 我们很希望能帮助您解决好这个问题，同时希望你能够在答案上选择“采纳”，举手之劳，将鼓励我们继续解决更多QQ网友的问题，谢谢。 如果回复的不准确，你可以再补充说明下问题，以便于我们更好解答你的问题，谢谢

2. 套取财政资金违反了什么法规

套取财政资金违反了《财政违法行为处罚处分条例》。

第六条：国家机关及其工作人员有下列违反规定使用、骗取财政资金的行为之一的，责令改正，调整有关会计账目，追回有关财政资金，限期退还违法所得。对单位给予警告或者通报批评。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予记大过处分；情节较重的，给予降级或者撤职处分；情节严重的，给予开除处分：

1、以虚报、冒领等手段骗取财政资金；

2、截留、挪用财政资金；

3、滞留应当下拨的财政资金；

4、违反规定扩大开支范围，提高开支标准；

5、其他违反规定使用、骗取财政资金的行为。

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可能出现套取财政资金的行为：

专项资金支出也称项目支出，是单位人员经费支出和公用经费支出以外完成特定工作任务的支出。各单位业务性质不一，所反映项目支出也大不相同，要从中套取资金主要在以下三个方面：

1、加大工程量套取。正常情况下，所做工程事先都会编制预算，达到法定额度工程还要按程序进行招投标后实施。工程结束后，会编制工程决算书和经过审计后出具报告作为付款依据。

如果预算和决算数据相差较大，且增加的工程量理由不很充分，就要考虑是否存在虚增或加大工程量套取了，可能会在一些隐蔽工程上做文章，因为隐蔽工程在完工后已掩埋无法看见全貌，很容易伪造数据，这需要审计人员对所检查的项目业务熟悉，情况了解，会计算工程量，能看懂预决算表反映的数据状况。

2、以拨代支转移支出套取。专项资金的检查从中央到地方都很严格，有些单位看着一笔笔专项资金全部用于项目建设上，而单位的公用经费严重不足，或者一些不能见阳光的开支无法支付，就会想办法转移资金，把款拨付到个体私营企业或基层单位，或采取迂回战术，打乱资金拨付的来龙去脉，然后套取或直接把支出票据拿到所拨款单位报销。

在审计时，首先要看所拨付的单位资金是否带帽，大多专项款在下达时会明确是项目名称和使用范围，其次要看所拨付的单位是否符合拨款要求，有无超标准或重复拨付，再次就是要跟踪到所拨付单位审计，看是否进行了项目建设，实施的量有多大，最后看所拨付单位有没有专款专用，是否报销了不是该项目开支的票据等。

3、虚报民生资金套取。近年来国家对民生资金投入数额加大，特别对农村和农民的支农资金和救灾救济资金投入占比高，财政一卡通发放对于杜绝弄虚作假，规范支出起了很好的作用。但有些管理部门和工作人员还是会监守自盗，将应发放农民的一卡通资金截留，或者虚报冒领，或者改变姓名领取。

对于这项资金的审计，我们应先核对申请情况和批复，其次核对实有人数和发放金额，再次对一卡通的发放到位情况进行核对检查，看是否有改变用途、改变姓名或通过其它方式套取资金的情况和问题发生。

3. 虚开发票套取国有资产是什么行为

是违法行为
“国有企业高管利用违规发票套取钱财,其实质就是监守自盗的盗窃国有资产行为,在这一过程中,虚开发票俨然成为国企高管们奢侈职务消费的惯用伎俩。”

4. 一般违法行为有哪些

一般违法行为指依社会危害性程度不同违法行为可分为严重违法行为和一般违法行为。一般违法行为指违反刑法以外的其他法律的行为。与刑事违法（犯罪）不同，一般违法社会危害性较小、情节较轻，还未达到犯罪的程度。一般违法又可分为民事违法和行政违法。

一般违法行为指违反刑法以外的其他法律的行为。与刑事违法（犯罪）不同，一般违法社会危害性较小、情节较轻，还未达到犯罪的程度。一般违法又可分为民事违法和行政违法。

一般违法行为有：

1、民事违法行为，包括违约、侵权等。

2、行政违法行为，包括治安管理等。

3、司法违法行为，包括拒不到庭、违反法庭纪律等。

4、刑事违法行为，包括各种犯罪。

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构成要素

违法的构成要素包括：

违法是一种危害社会的行为。单纯的思想意识活动不能构成违法。

违法必须有被侵犯的客体，即侵犯了法律所保护的社会关系与社会秩序，对社会造成了一定的危害。

违法必须是行为者有故意或过失的行为，即行为人有主观方面的过错的行为。

违法的主体必须是达到法定责任年龄和具有责任能力的自然人和依法设置的法人。

分类

违法按其性质和危害程度的不同，可分为刑事违法、民事违法和行政违法等。刑事违法即犯罪，它是指触犯刑事法规依法应受刑罚处罚的行为。犯罪对社会危害较大，因此它是违法中最严重的一种。民事违法是指违反民事法规（包括民法、劳动法等部门法规）的行为。

如没有正当理由而不履行民事义务或违反民事义务造成对方的某种损失等。行政违法是指违反行政管理法规的行为。具体说，它包括两种情况：一是公民和法人违反行政管理法规的行为；一是国家工作人员执行职务时的轻微违法行为或违反纪律的行为。民事违法和行政违法因其危害较小，通常称为一般违法。

“违法”一词可以作广义和狭义两种解释。广义的违法，包括刑事违法（犯罪）、民事违法和行政违法等；狭义的违法则指犯罪以外的一般违法。

违法：是指国家机关及其公职人员、政党、武装力量、社会团体、企事业组织、公民违反国家现行法律和法规的规定，造成社会危害的，有过错的行为。

5. 什么叫违法资金拆借行为

违法资金拆借行为主要是指一些金融机构违反金融法规，违背调剂资金余缺、弥补头寸不足的同业资金拆借宗旨，利用资金拆借渠道逃避信贷规模控制和管理，大量转移信贷资金去炒房地产、炒股票、办公司，或用于地方财政开支搞开发区、上新项目、扩张固定资产投资规模，变短期资金为长期资金，延长拆借资金期限等。
资金拆借是一种临时调剂性借贷业务，指的是银行或其他金融机构之间在经营过程中相互调剂头寸资金的信用活动。我国资金拆借主要是各金融机构同业之间开展同业拆借业务。这种借贷活动往往需要以股票、债券等作为担保，并在接到贷款方通知后的次日即须偿还，借款人如不能按期归还时，贷款方有权处分担保物。

6. 怎样加强违规套费行为的识别和管控

1 违法是指违反法律的行为；违章是指违反规章的行为，规章和法律有很大区分，规章顶多内罚款等，而违法则容要拘役、管制、有期、无期、死刑等。2 过失行为是指大意或者过于自信而导致他人遭受危害，过失和意外事件的区别在于是否认识到有发生事故的可能性。意外事件一般情况下做损失赔偿就行，而过失行为造成严重后果的是照样要判刑的。

7. 违法融资属于什么犯罪

违法融资行为，涉嫌了非法吸收公众存款罪。
非法吸收公众存款罪，是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一。
《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第四条规定，"本办法所称非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动:
(一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;
(二)未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;
(三)非法发放贷款、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;
(四)中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动;所称变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。"
《刑法》的处罚规定：
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

8. 故意编造虚假信息让投资人上套违法吗

当然违法。如果金额足够大，还会构成诈骗罪，是要被判刑的。