当前位置:首页 » 三违处分 » 套现违法么

套现违法么

发布时间: 2020-11-22 13:21:27

㈠ 信用卡套现是不是违法

枣庄市公安局市中分局经侦大队近日成功侦破一起利用POS机非法套现案,将犯罪嫌疑人孙某当场抓获,查获用于非法套现的POS机两台、签购单、账册等作案工具一宗。
自2008年以来,犯罪嫌疑人孙某利用其经营部里的POS机,在无任何真实交易的情况下为他人刷卡套现,收取一定的手续费非法牟利,涉案金额一千余万元。
据了解,孙某今年29岁,一直经营缝纫机店,赚点辛苦费。2008年底,孙某的朋友急需用钱想借用店里的POS机刷卡提现,孙某爽快地答应了,事后朋友付了一些手续费作为报酬。在此之后,朋友还经常介绍其他朋友来到店里刷卡提现,她认为这比自己开小店来钱快多了。所以她的胃口越来越大,胆子也越来越大。一直到案发,她帮人套现金额达一千余万元。
据市中警方侦查,孙某的生意主要有两块:一是不停寻找客户帮人套现,赚取手续费;另一个则是刷卡养卡。当一张信用卡上的免息期快要到期时,她就用另一张信用卡套现,把前一张卡的窟窿补上。
起初,每天有几十元的进账,孙某很满足。一段时间后,孙某觉得通过帮别人套现不能发大财,想申办多张银行卡,得有身份证。孙某就以每张几十元的好处,大肆收购别人的身份证,从而达到以卡养卡的目的。
经过这么一周转,卡的主人虽然付了一定的手续费,但是套出的现金很快就到手了。

㈡ 套现违法吗

属于犯法。
套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。 多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。根据两高《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,套现是指违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。在中国银联的《银联卡收单机构商户风险管理规则》中对套现行为的定义是:商户与不良持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚拟交易套取现金。
如果非法套现达到一定的数量,就构成非法经营罪。
法律依据:

1、2009年12月,最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,规定“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第225条的规定,以非法经营罪定罪处罚。”据办案检察官介绍,所谓情节严重,是指套现数额100万元以上,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还,或者造成金融机构经济损失10万元以上。套现数额在500万元以上,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还,或者造成金融机构经济损失50万元以上,应当认定为“情节特别严重”,处5年以上有期徒刑。

2、《刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的.

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的.

(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的.

(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为

㈢ 手机套现是犯法吗

您好,套现是违法行为。近来国家也在大力整治,但是此现象还是层出不穷。套现是没有好处的,它影响你的信用,信用度下降。很多金融机构都是比较在乎顾客信用度的。还有被骗的风险,所以不建议套现。如果用钱,可以调查一些正规安全性有保障的平台。比如有钱花, 最快30秒审批,最快3分钟放款。可提前还款,还款后恢复额度可循环借款,希望这个回答对您有帮助。此条答案由有钱花提供,有钱花是度小满金融(原网络金融)旗下的信贷服务品牌,靠谱利率低,手机端点击下方马上测额,最高可借额度20万。

㈣ 刷卡套现违法吗 法律制裁

你好,刷卡套现,如果是不想还款的情况下,是违反法律的,是违法的,谢谢

㈤ 汽车套现违法吗

信用卡逾期,银行的催收一般不是银行在做的。银行的服务电话部分银行也外包了,不知道你具体是哪个银行。
我说的你已经明白了吗?
肯定没有明白,我再解释一下,你通过银行的催收电话或者服务电话谈你说的事情,是不会成功的,你最好到办理信用卡的支行去谈,这是第一。
第二,你说的那个解决方法是可以的。要看你前面找的途径,是不是找到银行的人了,如果找不到,你就等着被起诉,然后和解。只不过这种方式你要多承担一些钱,也不是很多,要看你当时办卡签的协议,主要是诉讼费,很少,可能的律师费也,剩下的就是利息和各种罚息。
所以我建议你,先办理分期。才这么一点钱,你就分期先。

㈥ 信用卡套现违法吗会有什么样的后果

套现是一个比较常见的违规用卡,另外使用信用卡进行经营活动也是违规的。
另外,信用卡还可以透支取现,但信用卡透支取现不享受免息待遇,除取现手续费外,一般每天会有万分之五的利息,
以我使用的建行信用卡为例,境内通过银联网络取现时,柜面渠道及自助机具(如ATM)渠道每卡每日取现累计金额不超过3万元,其中柜面渠道每卡每日透支取现限额为2万元,自助机具(如ATM)渠道每卡每日透支取现限额1万元。累积不超过信用卡额度的一半。
取现手续费是取现金额的1%,最少2元,并且透支取现不享受免息期,从取现当天开始算,每天收取现金额万分之五的利息
举个例子,假设透支取现2000元,
取现手续费=2000*0.01=20元
每天的取现利息=2000*0.0005=1元/天
另外需要留意,目前建行信用卡取现本金是要全部计入最低还款额的。

㈦ 套现 代还 犯法吗 会有什么处罚

套现是违法的,轻则冻结账户,要求你全额还款!重则,一旦套现还不上,就可能被银行起诉,还会有不良记录,对以后贷款什么的有很大影响!

㈧ 套现到底违不违法

第七条 违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。

热点内容
影视转载限制分钟 发布:2024-08-19 09:13:14 浏览:319
韩国电影伤口上纹身找心里辅导 发布:2024-08-19 09:07:27 浏览:156
韩国电影集合3小时 发布:2024-08-19 08:36:11 浏览:783
有母乳场景的电影 发布:2024-08-19 08:32:55 浏览:451
我准备再看一场电影英语 发布:2024-08-19 08:14:08 浏览:996
奥迪a8电影叫什么三个女救人 发布:2024-08-19 07:56:14 浏览:513
邱淑芬风月片全部 发布:2024-08-19 07:53:22 浏览:341
善良妈妈的朋友李采潭 发布:2024-08-19 07:33:09 浏览:760
哪里还可以看查理九世 发布:2024-08-19 07:29:07 浏览:143
看电影需要多少帧数 发布:2024-08-19 07:23:14 浏览:121