套信违法吗

⑴ 套信用卡犯法吗

目前对持卡人涉嫌套现且如期归还的，没有明确的处罚规定，但是银行会将持卡内人列入黑名单，且容计划将此类情况纳入征信系统，以后持卡人再到银行办理相关业务，肯定会受较大的影响。对涉嫌套现的商户及持卡人套现且逾期未还的，已有明确处罚规定，详见《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中第七条 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

⑵ 信用卡套现是违法吗

《解释》还规定：“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，版以虚构交易、虚开价格、现权金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑罚第二百二十五条的规定，以非法经营罪处罚。” 处罚办法 新司法解释出台 恶意透支5000元以上可判3年刑

⑶ 套取个人信息是不是违法犯罪

答:套取个人信息事实应该是违法犯罪。

⑷ 信用卡套现是不是违法的

枣庄市公安局市中分局经侦大队近日成功侦破一起利用POS机非法套现案，将犯罪嫌疑人孙某当场抓获，查获用于非法套现的POS机两台、签购单、账册等作案工具一宗。
自2008年以来，犯罪嫌疑人孙某利用其经营部里的POS机，在无任何真实交易的情况下为他人刷卡套现，收取一定的手续费非法牟利，涉案金额一千余万元。
据了解，孙某今年29岁，一直经营缝纫机店，赚点辛苦费。2008年底，孙某的朋友急需用钱想借用店里的POS机刷卡提现，孙某爽快地答应了，事后朋友付了一些手续费作为报酬。在此之后，朋友还经常介绍其他朋友来到店里刷卡提现，她认为这比自己开小店来钱快多了。所以她的胃口越来越大，胆子也越来越大。一直到案发，她帮人套现金额达一千余万元。
据市中警方侦查，孙某的生意主要有两块：一是不停寻找客户帮人套现，赚取手续费;另一个则是刷卡养卡。当一张信用卡上的免息期快要到期时，她就用另一张信用卡套现，把前一张卡的窟窿补上。
起初，每天有几十元的进账，孙某很满足。一段时间后，孙某觉得通过帮别人套现不能发大财，想申办多张银行卡，得有身份证。孙某就以每张几十元的好处，大肆收购别人的身份证，从而达到以卡养卡的目的。
经过这么一周转，卡的主人虽然付了一定的手续费，但是套出的现金很快就到手了。

⑸ 套现违法吗

属于犯法。
套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。 多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。根据两高《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，套现是指违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。在中国银联的《银联卡收单机构商户风险管理规则》中对套现行为的定义是:商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。
如果非法套现达到一定的数量，就构成非法经营罪。
法律依据：

1、2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，规定“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第225条的规定，以非法经营罪定罪处罚。”据办案检察官介绍，所谓情节严重，是指套现数额100万元以上，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还，或者造成金融机构经济损失10万元以上。套现数额在500万元以上，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还，或者造成金融机构经济损失50万元以上，应当认定为“情节特别严重”，处5年以上有期徒刑。

2、《刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的.

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的.

(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的.

(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为

⑹ 故意编造虚假信息让投资人上套违法吗

当然违法。如果金额足够大，还会构成诈骗罪，是要被判刑的。

⑺ 信用卡套现违法吗会有什么样的后果

套现是一个比较常见的违规用卡，另外使用信用卡进行经营活动也是违规的。
另外，信用卡还可以透支取现，但信用卡透支取现不享受免息待遇，除取现手续费外，一般每天会有万分之五的利息，
以我使用的建行信用卡为例，境内通过银联网络取现时，柜面渠道及自助机具（如ATM）渠道每卡每日取现累计金额不超过3万元，其中柜面渠道每卡每日透支取现限额为2万元，自助机具（如ATM）渠道每卡每日透支取现限额1万元。累积不超过信用卡额度的一半。
取现手续费是取现金额的1%，最少2元，并且透支取现不享受免息期，从取现当天开始算，每天收取现金额万分之五的利息
举个例子，假设透支取现2000元，
取现手续费=2000*0.01=20元
每天的取现利息=2000*0.0005=1元/天
另外需要留意，目前建行信用卡取现本金是要全部计入最低还款额的。

⑻ 套取个人信息违法吗

关键看他用你的信息干什么？仅仅是为了和你联系，那算不上。版如果未经你允许，公开你的个权人信息，属于侵犯隐私权。如果利用你的信息办理一些业务（办卡、贷款等），那更违法。可以报案。建议以后填写信息注意点，除了正规报名外，社会上发放的调查问卷还是留意点，随便填填，你说你是澳洲的，他真敢信，肯定往澳洲跟你打电话。