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套现违法

发布时间: 2020-11-20 17:20:38

⑴ 刷卡套现违法吗 法律制裁

你好,刷卡套现,如果是不想还款的情况下,是违反法律的,是违法的,谢谢

⑵ 汽车套现违法吗

信用卡逾期,银行的催收一般不是银行在做的。银行的服务电话部分银行也外包了,不知道你具体是哪个银行。
我说的你已经明白了吗?
肯定没有明白,我再解释一下,你通过银行的催收电话或者服务电话谈你说的事情,是不会成功的,你最好到办理信用卡的支行去谈,这是第一。
第二,你说的那个解决方法是可以的。要看你前面找的途径,是不是找到银行的人了,如果找不到,你就等着被起诉,然后和解。只不过这种方式你要多承担一些钱,也不是很多,要看你当时办卡签的协议,主要是诉讼费,很少,可能的律师费也,剩下的就是利息和各种罚息。
所以我建议你,先办理分期。才这么一点钱,你就分期先。

⑶ 信用卡套现违法吗会有什么样的后果

套现是一个比较常见的违规用卡,另外使用信用卡进行经营活动也是违规的。
另外,信用卡还可以透支取现,但信用卡透支取现不享受免息待遇,除取现手续费外,一般每天会有万分之五的利息,
以我使用的建行信用卡为例,境内通过银联网络取现时,柜面渠道及自助机具(如ATM)渠道每卡每日取现累计金额不超过3万元,其中柜面渠道每卡每日透支取现限额为2万元,自助机具(如ATM)渠道每卡每日透支取现限额1万元。累积不超过信用卡额度的一半。
取现手续费是取现金额的1%,最少2元,并且透支取现不享受免息期,从取现当天开始算,每天收取现金额万分之五的利息
举个例子,假设透支取现2000元,
取现手续费=2000*0.01=20元
每天的取现利息=2000*0.0005=1元/天
另外需要留意,目前建行信用卡取现本金是要全部计入最低还款额的。

⑷ “用信用卡套取现金”属于犯法的吗

违法。

根据规定:“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑罚第二百二十五条的规定,以非法经营罪处罚。”

根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条 非法经营罪;

违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;

(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;

(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

(4)套现违法扩展阅读:

根据《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》:

第四条 为信用卡申请人制作、提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料,涉及伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章,或者涉及伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章。

应当追究刑事责任的,依照刑法第二百八十条的规定,分别以伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪和伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪定罪处罚。

承担资产评估、验资、验证、会计、审计、法律服务等职责的中介组织或其人员,为信用卡申请人提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料。

应当追究刑事责任的,依照刑法第二百二十九条的规定,分别以提供虚假证明文件罪和出具证明文件重大失实罪定罪处罚。

第五条 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在五千元以上不满五万元的。

应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在五万元以上不满五十万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在五十万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

防范措施:

要防范信用卡套现带来金融风险,首要任务是明确信用卡套现行为的性质,必须在法律中严格界定非法套现行为的构成要件和处罚标准。

才能在现实中产生对非法信用卡套现的威慑力,以保障银行的资金安全,维护金融秩序的稳定。其次,建议加大对银行卡立法的力度。

银行卡已经成为国民生活中不可缺少的金融工具,有关银行卡持有者与发放机构之间的权利义务及发卡机构、商户之间利益的平衡等都需要效力层次较高的法律予以确定。

在美国,对消费信贷产品、信贷额度、利率、担保、抵押、保险、还款条款、信息披露等进行了明确的规定,对于规范、推动银行卡消费信贷业务发展产生了重要作用。

我国的信用卡立法可以借鉴国外的成功经验,加快立法的进度,以保证在处理银行卡相关问题时有法可依。

发卡机构的防范措施。在目前法律规定尚不健全的情况下,发卡机构应该在大力拓展信用卡业务的同时,加强风险防范的意识,发卡前严格审核申请人的条件,严格审批额度。

强调发卡源头的风险控制。在与特约商户的协议中,明确特约商户不得协助持卡人套现,强化其违约责任,以约束特约商户的行为。

各银行间应共享违规客户信息系统,避免同一客户反复办卡;引入银行卡保险机制,与保险公司合作,参与信用卡风险的有关保险,降低信用风险。

⑸ 套现 代还 犯法吗 会有什么处罚

套现是违法的,轻则冻结账户,要求你全额还款!重则,一旦套现还不上,就可能被银行起诉,还会有不良记录,对以后贷款什么的有很大影响!

⑹ 银行卡套现为什么是违法的

套现是指在没有真正意义消费达成购买的情况下,付出一定的手续费用,凭借银行卡到POS等机具上刷卡,由机具的主人向你支付现金。并非实际意义上的消费,是通过"非法手段"套取现金。

既然是非法手段,当然是违法的。

⑺ 套现违法吗

属于犯法。
套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。 多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。根据两高《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,套现是指违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。在中国银联的《银联卡收单机构商户风险管理规则》中对套现行为的定义是:商户与不良持卡人或其他第三方勾结,或商户自身以虚拟交易套取现金。
如果非法套现达到一定的数量,就构成非法经营罪。
法律依据:

1、2009年12月,最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,规定“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第225条的规定,以非法经营罪定罪处罚。”据办案检察官介绍,所谓情节严重,是指套现数额100万元以上,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还,或者造成金融机构经济损失10万元以上。套现数额在500万元以上,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还,或者造成金融机构经济损失50万元以上,应当认定为“情节特别严重”,处5年以上有期徒刑。

2、《刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的.

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的.

(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的.

(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为

⑻ 为他人信用卡套现违反了什么法律~该受什么处罚

目前信用卡取现主要有几种方式:第一种:网上在线取现,信用卡绑定可使用的第三方支付平台,这个取现方法需要专业的才能实现,比如薇亻.言搜索“叶子原创”就行第二种:ATM取现直接把卡插进ATM,输入密码,点击取钱,选择或输入取现的额度,然后等着出钞。第三种:柜台取现直接到柜台,把信用卡给柜员,告诉他你要取现的额度,然后她就会给你办理,取现金或转到银行卡都可以。第四种:网上转账取现登陆银行信用卡账户,可以是app、电脑端网银,找到信用卡取现的入口,然后办理取现手续,把钱转入储蓄卡就可以。
各大银行境内本行预借现金手续费:
1、民生银行 预借现金额的1%,最低人民币1元;预借现金的3%,最低3美元;
2、招商银行 取现金额的1%,最低每笔10元人民币;
3、广发银行 取现金额的2.5%;取现金额的3%,最低3美元;
4、深发银行取现金额的1%收取,最低10元人民币;取现金额的3%收取,最低3美元/30港币;
5、浦发银行取现金额的3%收取,最低30元人民币;取现金额的3%收取,最低3美元;

⑼ 手机套现是犯法吗

您好,套现是违法行为。近来国家也在大力整治,但是此现象还是层出不穷。套现是没有好处的,它影响你的信用,信用度下降。很多金融机构都是比较在乎顾客信用度的。还有被骗的风险,所以不建议套现。如果用钱,可以调查一些正规安全性有保障的平台。比如有钱花, 最快30秒审批,最快3分钟放款。可提前还款,还款后恢复额度可循环借款,希望这个回答对您有帮助。此条答案由有钱花提供,有钱花是度小满金融(原网络金融)旗下的信贷服务品牌,靠谱利率低,手机端点击下方马上测额,最高可借额度20万。

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