信贷业务违规

Ⅰ 信贷员违规违规放贷问题

信贷员是第一贷款发起人，按理说应该先处罚信贷员，因为贷前调查，和核实贷款条件的真实性是信贷员应尽的责任，他不可能不知道贷款内情，如果不知道他就不应该上报审批，没处罚应该是大幸了，如果追不回贷款就只能辞了，不然的话银行核销贷款时也会把所有的责任推给信贷员的

Ⅱ 银行信贷员违规操作如何起诉

这种行为是严重的违规的，根据银行的规定是不能以新贷旧的。首先要到该行行长去反映信贷员的问题，如解决的不满意，可以上当地的银保监处的金融管理处去投诉。这样人民银行会要求你的贷款行，退还贷款。

Ⅲ 银行贷款审核不严，信贷员违规操作，如何起诉银行

贷款审核不通过会以您预留在银行的电话或者短信的方式通知贷款人

Ⅳ 关于贷款，信贷员违规操作！！！！

告银行的工作人员不是不可以，但一定要找个好律师咨询，因为银行里做信贷的人内一般都有容点后台，而且他们善于钻制度的空子，最最重要的一点是，银行为了不因为员工涉及到案件，他们可以通过各种并不违法的手段去操作，其能量之大往往局外人并不知悉。

举个例子，深圳机场的前老总崔某做假公章骗贷2.25亿去炒股赔了无法还贷，按说应该判崔某全部承担责任，该判死刑判死刑改死缓就死缓，但结果呢？法院判了表见贷款！居然由深圳机场赔钱！崔某一审只判了六年，终审维持原判……

六年是个什么概念？许霆知道吗？ATM机技术故障，他盗取了17万，一审是无期徒刑，二审才减到了六年！

所以，你还是尽量要做到有了十足把握才去告银行的人。

小小的建议，银行最怕媒体曝光了，不妨把事闹大，让他们的行长或者副行长知道，看他们是不是有私了的意思，如果他们愿意，让他们责令这个信贷员把该赔给你的都赔给你，如果他们不愿意，就威胁说要曝光给各个渠道的媒体，而且还要告他们。

最后一点，如果这个银行是农信社的话，就要千万小心了，什么叫死猪不怕开水烫，在银行业内说的就是农信社，媒体恐怕是没多大威慑力了，随机应变吧。

Ⅳ 关于邮政银行信贷员的违规操作

您好！我同样是在银行信贷部门工作，告诉您几点，希望能帮到您：
第一内：银行信贷部门及放款容营业室都存有以您的名字为主贷的借据凭证及借款合同，请去查询。
第二：您在银行开立的储蓄账户上可以很清楚的显示出一笔 贷款存入您账户的记录，这说明银行批准您的贷款，并且是以您的名义。（就想平时转账、汇出、出入这类，有一个项目说明）。
第三：银行相关的法律法规要求在借款人及担保签立合同时需要有影像记录（照相或摄像，一般都是照相机照相），请您去当事银行要求查询。
第四：查询合同或借据上的按红指引是谁。

征信系统很复杂，据我说知不好消除，但是可以有当事银行出具证明。
告银行违规、渎职及最终取钱人冒名贷款。
只有找到有水平的律师，这个案子并不难。

Ⅵ 农村信用社贷款如何处理违规人员

管理好各级领导什么都解决了，信贷员调查审查都做啊，垒大户信贷员说话算吗？背黑锅的罢了！

Ⅶ 信贷员违法放贷如何判刑

目前非法放贷罪还是一个待定的罪名，《刑法》尚未规定非法放贷罪。非法放贷的，可以视具体情节，考虑定非法经营罪。判多久的问题主要取决于非法经营的金额、获利金额以及其他情节严重程度。我国刑法中规定了违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。 违法发放贷款罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构（含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等）和个人都不能成为违法发放贷款罪主体。这一点要与非法放贷罪区分开来。法律规定：《中华人民共和国刑法》第二百二十五条 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证劵、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

Ⅷ 银行贷款审核不严，信贷员违规操作，如何起诉银行

虽然合同上和借款借据上都是你签的字。但是你只要证明存在欺诈、银行方存在违规的话合同就无效，也就是可以撤销，就不会对你造成太大损失，关键是在合同，至于信贷员违规操作，是银行和违规操作信贷员以及咋骗人之间的事情。至于银行对你的损失进行补偿，看最终的责任追究了。找个律师吧。先好好搜集证据。

Ⅸ 发放了违规贷款，银行人员犯了什么罪急急急·······

违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。
二、刑法规定
刑法修正案（六）第13条对《刑法》第一百八十六条第1款、第2款修改为：“银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金 ；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。”“银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，向关系人发放贷款的，依照前款规定从重处罚。”
《刑法》第一百八十六条第3款规定：“单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”
《刑法》第一百八十六条第4款规定：“关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》（以下简称《商业银行法》）和有关金融法规确定。”
三、立案标准
银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
1、违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；
2、违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
四、本罪的构成
本罪的构成要件特征主要表现为四个方面：
1、侵害的客体是国家对金融信贷的管理制度。银行或者其他金融机构的工作人员非法向关系人以外的其他人发放贷款的行为，不仅会给国家和金融机构造成重大的经济损失，而且会破坏国家的贷款管理制度，扰乱国家的金融秩序。
2、客观方面表现为行为人具有违反国家规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。
3、主体是特殊主体，即行为人必须是银行或者其他金融机构的工作人员，其他人不能构成本罪的主体。银行或者其他金融机构也可构成本罪的主体。
4、主观方面由过失构成，即对造成的重大损失的后果是过失的心态。但是行为人违反法律、法规则可能是故意的。
五、本罪的认定
1、注意区分罪与非罪的界限。本罪属于结果犯。只有在行为人因违法发放贷款造成重大损失时，才能以犯罪论处。对行为人的贷款行为没有造成损失或者造成损失不大的，不构成犯罪。
2、划清一罪与数罪。行为人犯本罪时往往兼有以贷谋私，收受贿赂的情形。如果行为人因收受贿赂，数额较大的，同时也构成了受贿罪，应以受贿罪和违法发放贷款罪实行数罪并罚。
3、本罪与违法向关系人发放贷款罪的界限。二者都是金融信贷方面犯罪，犯罪主体相同，犯罪的表现形式也有相似之处。二者的主要区别在于：
（1）在放贷对象方面，违法向关系人发放贷款罪的对象是关系人；本罪的对象是非关系人。
（2）构成犯罪的损失金额不同。违法向关系人发放贷款罪造成较大损失即构成犯罪，而本罪要求造成重大损失才能构成犯罪。省联社政策法规部 耿春翔 林朋