内控理念

① 银监会的监管理念是

四个监管理念：

一、管法人，将银行机构作为一个法人整体进行监管。

二、管风险，增强银行机构识别、监测和控制风险的能力。

三、管内控，严格监管银行机构内控制度建设和执行情况，培养银行防范风险的自律意识。

四、提高透明度，通过真实披露信息，约束经营者的行为。

中国银行业监督管理委员会（简称：中国银监会或银监会）成立于2003年4月25日，是国务院直属正部级事业单位。根据国务院授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。

(1)内控理念扩展阅读：

银监会职责：

一、依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、制度。

二、依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。

三、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。

四、依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则。

五、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。

六、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为。

七、对银行业金融机构实行并表监督管理。

八、会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件。

九、负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。

十、对银行业自律组织的活动进行指导和监督。

十一、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动。

十二、对已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。

十三、对有违法经营、经营管理不善等情形银行业金融机构予以撤销。

十四、对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询，对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结。

十五、对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔。

十六、负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作。

十七、承办国务院交办的其他事项。

参考资料来源：网络-银监会

② 如何理解内部控制的制衡和分权理念

宪法强调加强国家权利,又在权利结构中突出“分权与制衡”的原则,以避免权力过于集中,体现了一定的民主精神.
其内容是：立法、司法与行政权三权分立.分权制衡的核心精神在于权力平衡.其学说来自洛克和孟德斯鸠等人联邦宪法把思想、理论转变为行动、实践.政府结构必须能使各部门之间有适当的控制和平衡.使权力为公众福利和正义目的有效行使其管理职能,同时又保持对权力的优良控制,实现公共权力与公民权利的平衡,管理与控权的动态平衡,是分权和制约的归宿.通过分权、制约最终达到平衡,是宪政的最终目标.

③ 如何做好企业内部控制和风险管理

一、强化内部控制和操作风险管理理念，建立良好的风险控制企业文化氛围

在强化对内控和操作风险理念的宣传与培训工作的同时，项目小组对原有绩效考核和薪酬体系进行了重新设计，将包括操作风险管理在内的全面风险管理内容融入其中，使得内部控制和风险管理不仅是对员工日常工作的要求，并且成为衡量部门绩效的成本因素，直接影响部门的经营效益考核结果，进而形成管理者和员工风险管理的激励机制。通过事前培训，事中监督和事后考核，已经将银行内部控制和风险管理理念深入贯彻到每名员工，相信通过一段时间的实施将形成良好的内部控制和风险管理企业文化氛围。

二、进一步完善风险控制的组织结构和岗责体系

完善的组织架构是保证内部控制和风险管理的组织保障，而科学的岗位职责设计能够确保每名员工在内控和风险管理工作中权、责、利上的明确分工，进而通过合理的绩效考核和激励机制设计保证分工的有力执行。项目小组结合内控和风险管理的科学理念和最佳实践对自身的组织架构进行了改造，对岗位职责进行了重新设计。

三、建立科学的内部控制、风险管理制度与流程体系

科学有效的管理制度和流程体系是确保内部控制和风险管理质量的基本保证。锦州市商业银行通过完善各部门与业务的内部控制制度以及优化风险控制流程来降低和防范操作风险，将系统、标准的管理方法运用到各类业务的操作风险管理当中，全面梳理各项业务流程，建立有利于全面风险管理的内部控制体系。

④ 我国银监会的监管理念是“管法人、管风险、管内控、提高透明度”。 ( )

正确答案为：Y选项
答案解析：在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念，即“管法人、管风险、管内控、提高透明度”。

⑤ 中国银监会的监管理念是什么

①“管风抄险”，即坚持以风袭险为核心的监管内容，通过对银行业金融机构的现场检查和非现场监管，对风险进行跟踪监控，对风险早发现、早预警、早控制、早处置； ②“管法人”，即坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体金融风险的把握、防范和化解，并通过法人实施对整个系统的风险控制； ③“管内控”，即坚持促进银行内控机制的形成和内控效率的提高，注重构建风险的内部防线； ④“提高透明度”，即加强信息披露和透明度建设，通过加强银行业金融机构和监管机构的信息披露，提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度。

⑥ 传统安全理念全面风险管理HSE体系推进内控基础管理工程杜邦管理之关联和区别

这个问题好奇怪啊，没有标点符合什么的嘛

⑦ 内部控制如何改变内控理念，加强风险意识

企业的做强做大，离不开内控的监督、引导。内控在企业发展发挥着最大的作用，内控可以帮助企业控制风险，改变不合理流程，提高各部门办事效率。可以说，一个优秀的企业必然拥有一套先进的内控方案。

⑧ 如何理解内控优先的风险管理理念

蒋介石说得好：攘外必先安内。如果自己内部控制都没有规范好，发生舞弊，渎职。那么再好的外部金融风险控制措施也无济于事。

内控实施的优先级别其实和企业所处的时期有关。成长性企业通常内控均得不到很好的控制。到了转型期或成熟期前内控就显得尤为重要，帮助企业步入成熟期，然后又进入了企业另一个飞跃的周期。
因此内控的优先是和企业的经济效益，成本效益直接挂钩的。如何找到之间的平衡点是成熟企业必须要做到的。不然过往矫正也容易导致失败。
对于金融机构规范性，合规性的操作流程非常重要。各业务环节都可能牵涉到风险。因此如何从规避或者降低操作性风险是基本的风险管理目标。

⑨ 行政事业单位内部控制的目标包括哪些

行政事业单位内部控制环境包括的内容：

职业道德、员工的胜任能力、管理理念和经营风格、组织结构、权利和责任的分配、人力资源政策与措施、董事会与审计委员会以及反舞弊等内容。

内部控制，是指单位为实现控制目标，通过制定一系列制度、实施相关措施和程序，对经济活动的风险进行防范和管控的动态过程。而行政事业单位作为国家政策的贯彻者和执行者，担负着维护社会公共利益的责任，其收入大多来源于财政。在当今信息化时代，社会公众对其关注度明显增强，建立一套行之有效、科学合理的内部控制制度对于行政事业单位来说是相当重要的，主要体现在以下几个方面：

1、保证国有资产的安全完整

行政事业单位通过建立健全符合单位实际情况的资产管理制度和岗位责任制，能够加强对资产安全和有效使用的控制，并能有效的防止以及减少财产物资的毁损和流失。

2、有效预防腐败

内部控制作为行政事业单位实施廉政建设的“防火墙”，使行政事业单位的日常管理活动有章可循，保证权力在阳光下行使，避免在行使权力时出现暗箱操作或者独断专行的行为，促使行政事业人员公正廉洁办事，有利于从源头上和制度上预防腐败行为。

3、提高行政事业单位财务管理的水平

科学健全的内部控制包含规范的财务制度、合理的办事流程、科学的不相容岗位设置等，这样就能最大限度的规范财务工作的各个环节及各种财务行为，能更好地防范“小金库”等违法行为，真正地发挥财务核算、监督的作用。