银行内控检查
『壹』 急求一篇关于银行柜台业务风险防范措施及内控合规工作的报告书(要求文章内容不低于1000字)
银行柜台业务风险防范措施
完善制度体系,强化制度执行
加强规章制度体系的建设。将散见于历年文件中的管理办法、操作规程、操作细则等等进行全面梳理、更新和归并,形成一套系统化、规范化、标准化、完整的业务规章制度体系,以利于全行各方面人员查询和参考。在梳理现有规章制度的基础上,编写内控手册,明确业务操作流程和岗位职责,揭示风险点,力争早日实现“一岗一册”。加强对支行的业务指导和检查。在推出新业务、出台新规定后,总行及时调查掌握支行的业务开展和业务操作的实际情况,帮助支行正确理解并执行总行的制度规定,并纠正业务管理和操作中的不当之处,以达到风险事前控制的目的。同时,根据调查情况评估新规制的可操作性和适用性,进一步完善规章制度。改进会计、储蓄、出纳制度检查办法。分析并在全行通报典型案例,同时也推广先进经验;总行组织支行互查、飞行检查、跟踪检查,对于不符合要求的支行发出稽核意见书,指出问题,要求限期整改并向总行报告,总行据此开展后续检查;引导分支行加强日常动态检查,改进检查方式、方法,使制度检查灵活多样,不留“死角”,没有规律可循,真正达到检查效果。
强化支行管理层的职能
该行将逐步开展对支行分管存汇工作的中层管理人员的评比,督促其寻找差距,鞭策自身,不断增强内控优先和带头执制的意识,提高业务素质和管理能力。督促分支行管理层加强对基层网点的管理,特别是重视关键岗位的管理,了解关键岗位工作人员的思想动态,定期实施轮岗和强制休假制度。特别是从案例中吸取教训,要求支行管理层及时防范存汇业务操作中出现的控制“盲点”,提出改进意见,并在新一代核心业务系统建设中不断完善内控“防火墙”。
此外,该行还加强了对支行存汇人员的操作技能和操作流程的培训。定期举行上岗证培训和后续培训,使柜面人员熟练掌握流程,强化风险防范意识。最近,该行的网点柜面人员在办理业务过程中,凭借高度警觉的防范意识和过硬的防范技能,严格按相关规定认真、仔细辨别票据、印章的真伪,成功堵截了数起伪造本票、支票、印章等案件。
『贰』 工商银行内控合规工作包括哪些内容
内控合规工作重点为以下方面:
一是全面推进全行内控体系建设,提升内控管理水平;
二是完善合规管理体系,强化各项合规管理工作;
三是增强操作风险识别评估监测能力,有效发挥操作风险管理职能;
四是创新监督检查模式,增强监督检查效果;
五是健全反洗钱工作机制,依法履行反洗钱职责;
六是加强外部监管联络配合,充分利用外部审计检查成果。
(2)银行内控检查扩展阅读:
树立主动合规意识,克服被动合规心理。合规是银行业稳健运行的基本内在需求,也是银行文化的重要组成部分。
第一,在银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念,让员工接触到每一笔业务时,就要想到必须进行合规风险的审查,倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题,以便及时整改。
第二,合规文化是由一整套的制度、方法和工具支持的,这需要银行加强规章制度的后评价。针对发现的问题相应地在业务政策、行为手册和操作程序上进行适当的改进,以避免任何类似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件,并对相关责任人给予必要的惩戒措施。
如果发现了合规风险而隐瞒不报,一旦被内审部门或外部监管者查实,隐瞒不报者一定要受到更加严厉的惩罚;而对于主动报告问题或隐患的,则可以视情况减轻处罚,甚至免责乃至给予奖励。
第三,要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分,以充分体现商业银行倡导合规经营和惩处违规的价值观念。
『叁』 银行里的内控合规部,要经常出去检查吗
不知道你说的是审计部还是风险合规部,财会条线的应该出去的时间很少