破钱庄机关

③ 利用地下钱庄转入外汇要负什么责任

是要负刑事责任的，利用地下钱庄转入外汇将根据情节严重，承担对应的刑事责任。

根据《刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质。

有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

(3)破钱庄机关扩展阅读：

外汇管制（Foreign Exchange Control） 是指一国政府为平衡国际收支和维持本国货币汇率而对外汇进出实行的限制性措施。在中国又称外汇管理。一国政府通过法令对国际结算和外汇买卖进行限制的一种限制进口的国际贸易政策。

外汇管制分为数量管制和成本管制。前者是指国家外汇管理机构对外汇买卖的数量直接进行限制和分配，通过控制外汇总量达到限制出口的目的；

后者是指，国家外汇管理机构对外汇买卖实行复汇率制，利用外汇买卖成本的差异，调节进口商品结构。

外汇管制指政府或中央银行为避免该国货币供给额的过度膨胀，或外汇储备的枯竭，对於外汇之持有，对外贸易或资金流动所采取的任何形式的干预。

外汇管制有狭义与广义之分。狭义的外汇管制指一国政府对居民在经常项目下的外汇买卖和国际结算进行限制。广义的外汇管制指一国政府对居民和非居民的涉及外汇流入和流出的活动进行限制性管理。

外汇管制依照该国法律、政府颁布的方针政策和各种规定和条例进行。外汇管制的执行者是政府授权的中央银行、财政部或另设的其他专门机构，如外汇管理局。

外汇管制所针对的自然人和法人通常划分为居民和非居民。各国的外汇管制法规通常对居民管制较严，对非居民管制较松。

外汇管制所针对的物包括外国钞票和铸币、外币支付凭证、外币有价证券和黄金；有的国家还涉及白银、白金和钻石。

外汇管制法规生效的范围一般以该国领土为界限。在设立特区的国家中，某些外汇管制法规可能不适用于特区。一个国家对不同国家货币的外汇管制宽严程度也可能有所不同。

外汇管制针对的活动涉及外汇收付、外汇买卖、国际借贷、外汇转移和使用；该国货币汇率的决定；该国货币的可兑换性；以及本币和黄金、白银的跨国界流动。

外汇管制的手段是多种多样的，大体上分为价格管制和数量管制两种类型：前者指对本币汇率做出的各种限制，后者指外汇配给控制和外汇结汇控制。

外汇管制主要有三种方式：

1、数量性外汇管制

2、成本性外汇管制

3、混合性外汇管制

参考资料：网络-外汇管制

④ 钱庄的由来

钱庄是旧中国早期的一种信用机构，主要分布在上海、南京、杭州、宁波、福州等地。在北京、天津、沈阳、济南、广州等地的则称为银号，性质与钱庄相同。另一些地方，如汉口、重庆、成都、徐州等，则钱庄与银行并称。早期的钱庄，大多为独资或合伙组织。规模较大的钱庄，除办理存款，贷款业务外，还可发庄票，银钱票，凭票兑换货币。而小钱庄，则仅仅从事兑换业务，俗称"钱店"。
1933年，货币单位废"两"为"元"。当时因银两和银元并用，其间必须有个折合率。但计算非常繁复，而且折合率也上下浮动，犹如外汇涨跌一般。先要将一银元折合成"规元"。规元也称"豆规银"（豆商交易时所用），"九八规元"。所谓"规元"，并无实银，只作记账之用。与它对应的是上海所铸的"二七宝银"。"二七宝银"使用时作"九八"升值，即为"规元"。银元折合成规元的比例称为"洋厘"，例如"洋厘"为7.225，即一银元可折合规元七钱二分二厘半。洋厘的折合率每天由钱业公会分早，午两市开出公布，升降由当天市场上银元供需变化而变化。
清末，银行逐渐兴起，替代了钱庄。解放后，钱庄多数停业。上海未停业的银行则与私营银行，信托公司一起，实行公私合营，组成公司合营银行。

⑤ 假如通过钱庄外汇兑换人民币的存款，钱庄被查会不会也把兑换人的RMB存款也冻结

本来就不合法,这环节中的任何人资金被冻结都是无可厚非的.

⑥ 西安警方侦破一起特大地下钱庄案，犯罪现场如何惊人

以前经常在影视剧中看到“地下钱庄”的案件，而且涉案金额很大，但让我没想到的是，这件事竟然发生在西安。根据西安雁塔分局经侦工作人员介绍，他们从2019年开始就接到了线索称，在其管辖区域内有近千万资金被转移到了境外，随后经侦大队就开始调查此事，发现两人有重大作案嫌疑，于是经过一年多的准备与周密计划，于今年4月份开始收网，而且将警力分布在多个地方，捣毁了三个地下钱庄窝点，并抓获了犯罪嫌疑人10名。

其实，所谓的地下钱庄，就是通过非法手段将境内的钱转移到境外，从而逃过金融机构的监管，让一些人从中牟利，但要知道这种行为是严重扰乱金融市场，危害国家利益的事情，所以我们千万不要碰，也不要做。如果需要外汇，还是需要通过银行等正规渠道，做一个守法的好公民。

⑦ 明清的钱庄与票号为什么全倒闭了

一、钱庄和票号是怎么来的？

钱庄和票号，是在明清时期出现的。它俩虽然长得比较像，但并不是一码事。

钱庄，在北方又称之为银号，起源于银钱兑换业务。明代中叶，币制混乱，人们需要将市场上各种杂乱的钱币兑换为官府发行的制钱，用以交易和流通，这便诞生了钱庄。后来，钱庄业务不断扩大，除了货币兑换、倾熔银锭、金银买卖，还经营信用放贷，银票、钱票、会票发行，汇兑存款等等，功能多样，势力极为庞大。

票号，又称票庄、汇票庄，因为经营者绝大部分是山西人，所以又称山西票庄。它起源于银两的异地汇兑业务。晚清之时，地区间的贸易不断发展，而人们随身携带银两多有不便，于是票号便应运而生。人们只要将银两寄存到甲地票号中，到了乙地，便可以凭票去分号中将银两兑换出来，这样一下子省了好多事儿。后来，票号兼营抵押放贷，银票、钱票发行，定活存款，货币兑换和金银受托保管业务等等，也成了综合性的机构。

钱庄和票号在清代中晚期盛极一时，诸如日升昌、蔚泰厚、三晋源以及胡雪岩所经营的阜康钱庄，莫不是长袖善舞，执一时经济之牛耳。只是无一例外，它们最终都走向了败亡，没来得及蜕变为现代意义上的银行。1940年，最后两家票号被改为钱庄，而到了上世纪50年代的社会主义改造中，钱庄彻底被现代银行所取代，就此在历史舞台上消失了。

二、大清首富胡雪岩的阜康钱庄

说到钱庄，不能不提到清末“红顶商人”胡雪岩所经营的阜康钱庄。

胡雪岩早年在杭州于姓钱庄当学徒，因为聪明、勤奋、会为人，掌柜无后，就把钱庄传给了他。他在此基础上开了自家的钱庄，这就是阜康钱庄。

还在当学徒期间，胡雪岩挪用钱庄的银子，帮助了落魄的王有龄，后来王有龄飞黄腾达，当上了浙江巡抚，胡雪岩在他的关照下，很快成了杭州数一数二的商绅。王有龄死后，左宗棠继任浙江巡抚，对胡雪岩更是赏识有加。随着左宗棠的一路升迁，胡雪岩的生意也是越做越大，得以操纵江浙商业，专营丝、茶出口，并垄断金融。后来，胡雪岩因为帮助左宗棠收复新疆有功，被慈禧赐穿黄马褂，成了从二品的大员，这份待遇，在古代商人中可谓是绝无仅有的。

至同治十一年（1872年），阜康钱庄支店达20多处，布及大江南北。资金量2000万余两，田地万余亩。

这样的好光景却没有维持多久。胡雪岩在和洋商的生丝大战中败下阵来，花重金囤积生丝，被李鸿章算计，阜康钱庄面临资金链断裂，李鸿章手下盛宣怀（近代著名企业家）放风造谣，引来阜康钱庄的挤兑风潮，最终钱庄破产倒闭，胡雪岩变得一贫如洗。

钱庄的经营管理模式，和现代银行也是格格不入的。它没有有限责任的概念，以钱庄所有者的全部身家为依托，因而抗风险能力极差。一旦钱庄所有者本人出了问题，钱庄也就不再可能存活下去。所以胡雪岩倒了之后，阜康钱庄自然也没能延续下来。

（平遥日升昌旧址）

三、山西日升昌的兴衰

去过山西平遥古城的人，有一个景点那是必去的，就是“日升昌”旧址。

清道光三年（公元1823年），山西平遥人雷履泰，出资创办了日升昌票号，这便是中国最早的票号，后来也成了规模最大、最具代表性的票号。

雷履泰作为票号创始人，担任了日升昌的大掌柜。他极具经营头脑，将票号的生意做得极大。在其鼎盛时，分号遍及全国35个大中城市，业务远至欧美、东南亚一带。以至于皇帝金口玉言，称他们是“汇通天下”，这四个字，成了他们的金字招牌。

日升昌极其重视诚信，在其经营历史当中，从未出现过一起冒领、冒兑的事件，也从未出现过拒不兑付的情况。据说有位寡妇，拿着死去的丈夫三十年前的票据去兑换银子，本来以为票号会不认账的，结果掌柜的一核对，票据没问题，当场就将五千两银子兑现给寡妇了。这说明其信誉真真是极好的。

在90多年的经营当中，日升昌一共创造出了1500万两白银的利润，大约相当于100多亿人民币。

辛亥革命之后，1914年农历九月，曾经?@赫一时的日升昌忽然宣布倒闭。从富可敌国，到突然倒闭，这中间到底出了什么问题呢？

票号的发展过程中，离不开“官本位”的影响，可以说成也“官方”，败也“官方”。受太平天国影响，南北商路阻断，朝廷被迫将汇兑京饷和协饷的重任先后交付给了票号。从此，票号的命运就和清政府紧紧绑在了一起。到光绪年间，包括日升昌在内的山西票号，其主要业务都是官方的金融事务。随着清王朝的衰微，票号自然也就出现了危机。清王朝灭亡时，欠各票号700多万两白银，无法收回，仅此一端，影响就十分巨大。

动荡的局势，也对票号造成了冲击。日升昌虽然总部在山西，业务重心却在南方，南方战乱频仍，票号的银子经常被散兵游勇打劫。加上各省官钱局滥发纸币，票号为维持信誉，收进来大量纸币，这些纸币一再贬值，票号损失巨大。

票号本来也是有机会向现代银行转轨的，不过精明的晋商却没有把握住这次机会。

鸦片战争后，外资银行在内地的发展顺风顺水。清政府在光绪三十一年(1905年)提出设立大清银行，要求票号出钱出人，结果被拒绝，之后又提出由政府出资金，由票号出人，还是被拒绝。大清银行成立之后，政府曾找山西票号入股，再遭拒绝。大清银行成立以后，自然而然地垄断了几乎全部官银汇兑业务，这对于山西票号几乎是致命的打击。

晋商拒绝的理由其实很简单，就是怕“外人”和“外资”插手票号。这是由票号的家族性质决定的，在票号的掌权人看来，票号就是他们的家族产业，是不容许外人染指的。他们压根就没有现代化公司经营的理念，眼光的局限性导致他们的短视，让他们淹没在大时代的潮水之下。

（大清时的上海外滩）

清道光二十七年（1847年），上海第一家外资银行英商丽如银行成立。到1949年，英、法、德、俄、日、美、比、荷、意、挪等10国61家银行（包括中外合资银行）在上海设立过机构。

说起来，我们在钱庄和票号身上，也隐约看到了银行的影子。但是由于它们受限于古代官商不分的社会环境，受限于小农意识和家族私产的观念，受限于动荡变乱的时局，加上管理制度的低效和老化，以及领导层的短视等等原因，最终也没能蜕变为现代意义上的银行，这不能不说是时代的必然，也是时代的遗憾。

不过回过头去，我们还是要敬佩老祖宗们的智慧，在封闭的、以小农经济为主体的传统社会中，也能把金融玩得那么溜，已经很是不简单。

（图片来自网络）

2017/8/3

⑧ 新闻中总说的地下钱庄洗钱到底是怎么回事啊

地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动，一般以非法经营罪论处。根据地区的不同，地下钱庄从事的非法业务有很多，比如：非法吸收公众存款、非法借贷拆借、非法高利转贷、非法买卖外汇以及非法典当、私募基金等。其中，又以非法买卖外汇和充当洗钱工具最为人熟知。根据1998年6月30日国务院颁布施行的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第3条规定：“非法金融机构，是指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者从事吸收存款、发放贷款、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。”因此，地下钱庄属非法金融机构。
地下钱庄在国外也有多种表现形态。在美国、加拿大、日本等地的华人区称为“地下银行”，主要从事社区华人的汇款、收款业务。类似地下钱庄的组织机构在亚洲还有很多，一些地下钱庄在印度、巴基斯坦已发展成为网络化、专业化的地下银行系统。
为什么有些人会使用地下钱庄呢？相对的银行买入/卖出汇率差距大、户隐私保护差等劣势。地下钱庄优势以简单灵活吸引了部分用户。但是地下钱庄多数是由个人运营，没有规范化的架构，很容易出现差错。比起地下钱庄，库博兰徳以更加有竞争力的汇率吸引了众多客户。在美国运营多年，已经将客户服务与客户资料的安全保密性做到极致。对有需要的客户，库博兰徳可为客户提供上门服务，与你面对面完成至海外的汇款流程直至收款账户到账。还提供国际汇款垫资服务、加密货币服务和融币服务。
对于客户的隐私，也是做到极致，将所有客户资料进行加密处理，就是公司内部的员工没有电子密钥也无法访问客户信息。按照最完善的客户严格保密制度，客户可以选择在交易完成后将已经完成的交易记录及客户资料全部从数据库中做不可恢复的彻底删除，公司无法恢复彻底删除的资料。汇款交易的过程采取加密交易方式，而不是传统的线性交易或者点对点交易模式。这些优势都是地下钱庄所不具备的。
中国银行联系方式：95566 建设银行联系方式：95533 工商银行联系方式：95588 农业银行联系方式：95599
交通银行联系方式：95559 招商银行联系方式：95555 宁波银行联系方式：95574 浦发银行联系方式：95528
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⑨ 常见的洗钱方式有哪些

“洗钱”是一种将非法所得合法化的行为。通常是指将违法所得及其产生的收益，通回过各种手段掩饰、隐瞒其来答源和性质，使其在形式上合法化的行为。 20世纪20年代，美国芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币洗衣机，开了一家洗衣店。他每天晚上结算当天洗衣收入时，将非法所得的赃款加入其中，再向税务局申报纳税，税后赃款就全部成了他的合法收入，这就是“洗钱”一词的来历。 常见的“洗钱”形式： 1.成立空壳公司洗钱； 2.化名存款或投资金融市场洗钱； 3.违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金； 4.利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款； 5.成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资； 6.通过“地下钱庄”洗钱； 7.以民间借贷形式洗钱； 8.利用关联公司，通过关联交易洗钱； 9.利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构洗钱； 10.利用国有企业改制洗钱。低价转让出售国有企业产权，将国有资产离析后转入私人企业。 温馨提示：保护好自己的钱袋子，远离“洗钱”等非法证券行为。

⑩ 如何破解小钱庄 1.5.6.0 正式版

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