基层信用社内控
1. 如何构筑信用社内控制度管理体系
（一）加强教育和培训，提高对内控制度的认识
联社要充分认识到从业人员的品行和素质在内部控制中的至关重要性，大力加强对职工的思想政治和法制教育，深入开展职业道德教育，帮助干部职工树立正确的人生观、世界观和价值观，增强从业人员的法制意识和纪律意识。根据内控建设的有关规定，要采取走出去、请进来、岗位练兵、业务竞赛等
方式，多渠道、多形式提高干部职工的风险防范意识和责任意识。对从业人员就内部控制的政策和要求进行宣传，开展事例教育，使干部职工吸收案例中的教训，做到警钟长鸣。
（二）认真履行内控监督职能，强化内部稽核审计
一是把品质好、业务能力强的职工充实到审计队伍中来，增强联社审计人员的力量；信用社事后监督人员要加强思想素质和业务技能的学习，进一步提高审计稽核队伍的素质和战斗力。二是明确稽核部门的职责和权限，督促审计人员认真履行稽核职能，对隐藏不报、上报虚假情况和检查监督不力的，要追究有关责任。三是进一步加强内部监督力度，通过开展全面稽查、重点检查、专项稽核等形式，将问题和隐患消灭在萌芽状态。
（三）健全内控机制，建立科学、高效的内控体系
一是联社要建立健全内部控制和风险防范责任制，增强风险防范意识，把内部控制作为一项长期任务，有步骤、有重点地进行实施,随着农信社体制改革的深入,内部控制机制更显现出其重要性。二是根据内部控制的原则、规定，结合实际工作情况，找出问题和差距，对现行内控制度该修订的修订、该补充的补充足，该废止的废止，使内控制度趋予完善。三是完善岗位责任制，健全一线岗位双人、双职、双责的第一道防线和相关部门、相关岗位之间相互监督制约的第二道监控防线。四是建立科学的考核制度，提高内部管理水平。要将各信用社内控状况作为重要的考核内容，督促信用社主任狠抓内控建设，将制度落实到每个岗位、每个环节、每项操作中。
2. 信用社基层人员的职责内容、目标任务、操作规程
http://www.hlrcc.cn/viewthread.php?tid=2356 农村信用社会计基本制度（格式）
http://www.xysnx.com/news/ShowClass.asp?ClassID=15信用社岗位制度建设
信用社各岗位工作职责
信用社主任计算机管理职责
一、抓好计算机操作员的职业道德教育、政治思想教育、法纪法规教育，定期组织学习有关法律、法规和规章制度。
二、做好计算机操作岗位定岗及轮岗工作，并按上级文件或制度组织、制订相应岗位考核细则。
三、督促信用社计算机管理人员认真履行管理、检查职责，对其职责履行情况定期、不定期进行抽查、考核。
四、不定期对各岗位操作情况、计算机运行情况及设备保管情况进行检查，对存在的问题责令限期整改。
五、负责与其他部门联络、协调。
信用社会计主管计算机管理职责
一、负责辖内各网点计算机运行的日常管理，监督各操作员按规操作，及时发现和纠正存在的问题，定期向联社报告本单位计算机系统的运行情况和存在的问题。
二、定期开展电算化业务的事后监督，保证账务“五无六相符”，审查计算机输出的账、表、证、单内容是否完整，资料装订是否及时，保管是否合规。
三、当计算机系统发生故障，在短期内不能恢复时，应及时组织有关人员采取应急措施，并向联社报告。
四、按计算机设备保管制度建立计算机设备使用保管登记簿，指定使用保管责任人，并督促责任人认真做好计算机设备的维护。
五、督促操作员登记计算机运行日志，每日开机前做好设备检查，并认真做好检查记录。
六、根据人员变动情况，及时向联社上报需删除、追加和调整的相关资料。
七、在联社管理员的指导下处理力所能及的业务问题和技术故障，保障计算机系统安全运行。
八、对特殊业务的处理予以书面授权。
计算机操作(复核)人员职责
一、正常开、关计算机。开机前认真检查电源电压及机器接线是否正常，开机时，先接通电源，打开UPS，打开主机显示器，开启主机，再打开终端、打印机；关机时先关打印机、终端，再关主机和主机显示器，最后关UPS。
二、正确录入数据。根据审核无误的会计凭证或原始凭证录入数据，不得输入与业务无关的数据。输入计算机后认真审核屏幕显示内容及打印内容，做到原始凭证与所录入信息完全一致。
三、各项业务必须实时处理，做到日清月结。
四、及时、完整地打印账、表、簿资料，打印资料必须序时整理，装订成册，归档保管，保管年限按会计档案管理的规定执行，不准外借；对废弃资料要及时彻底销毁，严防丢失和泄密。
五、认真登记计算机运行日志。
六、离岗必须签退，严禁在计算机处于工作状态下脱岗或交给他人使用。
七、保管好自己的操作号，并对密码严格保密，定期更换，对本人操作号经办的所有业务及结果负责。
八、录入操作与复核操作换人进行，不得越权处理会计业务。
九、严格执行交接手续。
十、严守机密，不向本单位外的任何人和本单位未授权的人讲授计算机系统的操作方法，不得允许本单位的任何人上机调试程序或检索系统。
信用社会计主管职责
一、检查各项规章制度的执行情况，保证“五双一交叉”、“两坚持”和会计印、押、证分管等内控制度的贯彻落实，督促会出人员交接手续完整合规。
二、抓好岗位责任制实施，搞好劳动管理，开展优质服务，按月做好会计工作质量考核和员工工效考核。开展会计、出纳工作达标升级活动。
三、认真履行岗前五查，岗后四查，检查有无遗留帐务和待办事项。
四、搞好内勤各工种之间、银企之间协调工作。
五、认真抓好业务过程中的事前审查，事后监督工作，搞好内部资金和财务、财产管理，按季分析资金和财务运行收支情况，提出改进方案。
六、检查现金、有价单证、印、押、证的管理，检查往来对帐和查询、查复工作情况，按月搞好内部帐务核对。
七、每月组织一次思想法制教育，每月组织二次业务学习教育，学习做到有计划、有内容、有记载、有形式、有考核、有效果，负责职工业务技术的培训和考核。
八、搞好帐务组织与帐务处理，坚持按日扎帐，总分核对，帐务记载要达到“五好”标准。
九、正确使用会计科目，认真搞好帐户管理，建立健全各项登记簿，检查登记簿记载是否完整合规。
十、准确、及时编制各类报表和统计资料，报表质量要达到五好标准。
十一、及时整理装订会计档案，做到管理合规，需要查阅会计档案的，要执行调查阅制度的规定做到手续合规，绝对安全。
十二、坚持双人管库。实行库房钥匙两分管，平行交接，督促搞好印、押、证的严格分管。
十三、加强财务核算和管理，严格执行一只笔审批制，财务开支要做到“七无”，固定资产、器具要建帐、建卡，做到帐实相符。
十四、参与资金的管理与决策，提出合理化建议和方案，改善经营管理。
编押岗岗位职责
一、做到印、押、证三分管，并监督印章管理员和凭证管理员按规办理业务。
二、端正思想，遵守结算纪律，熟练掌握编押技术，根据结算凭证正确加编或核对密押，并签章负责。
三、按规定正确使用编押机，不私自向其他人授权（所有密押必须自编自复，不得委托他人编制或复核），不向其他任何人讲授编（核）押知识，扩大知押范围。
四、无论汇兑金额大小，都使用编押机加编密押或核对密押。
五、不随意放置编押机和临柜编押，编（核）押完毕后立即关闭编押机，并锁入密码箱内，营业终了放入保险柜内或入库保管，保证每一时刻都有明确的责任人。
六、为编押机设置开锁密码，并妥善保管，承担因开锁密码泄漏而造成的经济损失和责任；
七、爱惜编押机，不使编押机摔坏、浸水、生霉，对不能使用的编押机及时交联社处理，不擅自拆卸维修或请社会人员维修。
八、对编押机交接、调整工作时间等必须认真及时登记密押使用保管登记簿。
八、承担因编（核）押问题造成的经济损失和法律责任。
重要空白凭证管理岗岗位职责
一、负责做好本社重要空白凭证管理工作，做好各类凭证的清点、整理、调配工作，及时向会计主管反馈信息。
二、严格执行印、押、证分管制度，做到重要空白凭证管理人员不保管业务印章及编押机。
三、按月做好重要空白凭证使用、结存报表的编制，并按月盘点库存重要空白重要结存，确保帐实相符。
四、做好重要空白凭证使用、保管工作，及时销号。定期做好与联社凭证库重要空白凭证领用情况核对，做到领出、领入一致，做到无遗失、无去向不明等现象发生。
五、按重要空白凭证管理办法处理作废凭证，接要求装订在当日传票后备查。
六、定期做好凭证柜（库）内的清洁、通风，做到凭证柜（库）内无灰尘、凭证无霉烂、无鼠咬等现象。
联行记帐岗岗位职责
一、严格按计算机操作规程办理联行业务操作，下班按规定将所保管联行结算凭证入库保管。
二、按规定编发联行报单，编前应对原始凭证进行认真审核，看手续是否完备，编制的报单要素是否齐全。
三、按规定时间和要求传输和接收电子汇兑往来数据（包括汇兑、汇出汇款、查询查复、联行对帐及反馈信息）。
四、进出口联行凭证、信件、电报都必须换人复核，并认真记载。
五、认真记载联行往来业务，联行凭证和票汇登记簿，要保证资金帐户逐笔核对一致，联行结算凭证逐份使用销号。
六、认真做好汇差轧计，及时、正确反映轧计联行汇差，为资金清算和管理提供依据。
七、严格遵守结算制度和纪律，认真按规定解付和转汇。
八、认真搞好查询查复工作，做到“有疑必查、有查必复、复必详尽”。
九、执行结算原则，遵守结算纪律，按规定解付和转汇。
联行复核岗岗位职责
一、严格按计算机操作规程办理联行复核操作，认真审查录入凭证的真实性、合规性。
二、按规定编发联行报单，编前应对原始凭证进行认真审核，看手续是否完备，编制的报单要素是否齐全。
三、必须认真、及时对所录入的联行业务进行复核，对有疑问的记帐凭证在查清前不得复核录入。
四、按规定装订保管各种帐表单证。在帐务处理之后，应及时将帐表、单证（含结算凭证）进行装订保管，确保由帐务处理有根有据。
五、认真进行帐务核对，在复核业务处理完毕后，应根据有关帐表证单，及时与各科目帐户的发生额和余额进行认真核对和检查，保证联行帐务的完整、正确。
六、加强操作密码管理。对操作密码，要严格管理，不得泄露操作密码，不得委托他人进行操作，不得擅自输入其他软件，录入与联行业务无关的数据。
业务印章保管岗岗位职责
一、认真保管好各类业务印章，做到人离章收、下班入库保管。确保各类业务印章无丢失、无去向不明等事故的发生。
二、按规定使用印章，严格按业务类型加盖印章，不得违规用印，不得在空白凭证上预盖各类业务印章。
三、对需加盖印章的业务凭证要认真审核，审检凭证是否合法，合规，经办、事由等要素是否齐全。对不用途不明，事由不清的业务凭证坚决不予加盖印章。
四、坚持印、证分管制度，坚持印章交接制度，不得为任何单位和个人签发空头回单和一切结算担保证明。
五、印章保管员不得私自将业务印章带出，如需外出办理有关业务，必须报经主任同意并派员一同办理。
六、其它工作人员因工作需带业务印章外出办理业务时，必须经主任同意，并出具临时借条，并登记业务印章使用登记簿后方能交出。
出纳(出纳复核)岗岗位职责
一、严格执行“五双一交叉”制度，遵守操作规程，坚持双先制度，做到现金付出先记帐，后付款，现金收入先收款后记帐。
二、办理现金收付时，要认真审查凭证要素，对未经复核的付款凭证不得付款，收入现金时应做到当面点清、一户一清。
三、票币整点要及时，一切现金都要经过复点后，才能付出或上调，票币整点要达到“五好”钱捆标准。
四、认真记载各种登记簿，做到帐帐、帐款相符，中午、晚上营业终止，一切现金、有价单证、印章必须扫数入库保管，现金箱应上双锁。
五、宣传爱护人民币和做好反假币工作，发现假币要没收，并在票面上加注“假币”字样，集中送交人行。
六、领导查库时应先索要介绍信或查库证，并做好登记，查后共同复核、签章。
七、按规定处理出纳款，杜绝白条、单据抵库和贪污、自盗、挪用等违纪违法现象。
储蓄（记帐）岗岗位职责
一、坚持双人临柜制度，密切注意柜面动态，做好柜面优质服务。
二、受理凭证要认真审查各项会计要素，审查凭证的合法、合规性。受理支票业务要认真核对预留印签。所有业务严格执行实时记帐制度。
三、遵守操作规则，现金付出先记帐后付款，现金收入先收款后记帐，转帐业务先记借、后记贷，收妥抵用，一切票证内部传递。
四、坚持大额现金支付登记制度、存款实名制等制度，严格审核挂失、加办、撒销密码等特殊业务手续，对不符合要求的坚决不予办理。
五、所有帐簿记载，凭证要坚持复核，凭证使用准确、规范。
六、坚持按日总分核对，内外帐务按月核对。
七、做好柜面业务交叉复核工作。收、付利息计算做到准确无误。
会计档案管理岗岗位职责
一、加强档案管理业务理论学习，坚持四项基本原则，认真贯彻上级有关档案工作的方针、政策和法规，刻苦学习，不断提高政治和业务水平，适应会计档案管理工作需要。
二、负责收集、整理有关信用社工作的各项文书档案，并做好信贷、会计档案资料的后期管理工作。
三、按要求编制检索工具，积极主动地做好档案保管、利用工作。
四、严格实行会计档案调（查）阅登记制度，对调（查）阅单位必须按规定办理审批登记手续手后，方可查阅。
五、保持库房环境整洁、卫生、通风，做到档案资料无鼠咬、无霉烂、无损毁等现象。
六、认真执行各项制度，严格遵守《档案法》、《保密法》，不得玩忽职守
安全专管员职责
安全专管员在信用社主任的领导下负责辖内所有营业网点的安全保卫工作。其职责如下：
一、认真做好中心社的安全保卫工作，并全权负责。
二、对本辖区的职工每月至少要进行一次以上的安保常识教育，认真执行上级关于安全保卫工作的有关规定。
三、对所辖网点每月至少要进行一次以上的安全工作检查，发现问题要及时整改和上报。并做好文字记录，并将检查结果于次月5 日上报联社保卫科。
四、要经常检查本辖区安保器材的质量、数量和管理情况，按要求配齐有关安保器材。器材不足和已损坏的要及时向保卫科报告，保证安保器材质量的数量的完整性，防止意外事故的发生。
五、对本辖区存在的安全隐患和案件要及时上报，不得隐瞒，有案不报，安全专管员要负经济和行政责任，造成重大经济损失的还要负法律责任。
六、建立健全各种规章制度，对安保工作方面的资料要进行搜集整理。
七、做好本单位左邻右舍的联防联保工作，并签订好联防协议。
守库人员职责
一、努力学习时事政治和业务技术，热爱本职工作，提高警惕，常备不懈，确保国家财产安全。
二、严格遵守法纪，按时进岗，坚守岗位，不得擅离职守。
三、夜间值班守库，要检查库房周围环境的安全情况，门窗是否关闭上锁，报警器具要进入警戒状态。发现问题必须采取措施加以处理。严防盗窃、纵火等破坏活动。
四、要坚持双人守库，互相配合，共同负责，禁止外人进入守库室。
五、值班时间不准饮酒，不准搞娱乐活动，要保持守库室及周围的安静。
六、经常检查防火、防盗等安全设施，并注意当地社会治安情况，发现问题随时向领导反映。
七、守库钥匙要双人分管，严禁放置办公桌内。要建立严格的守库、交换登记制度。如有异常情况，必须详细记载并及时向领导报告。充分利用库内保险密码、金库门密码，严禁只图简单方便。
八、要以对国家财产高度负责的精神，临危不惧，敢于同犯罪分子作斗争，勇敢机智地保护国家财产。
信用社主任岗位责任制
一、负责组织信用社人员认真贯彻执行党和国家的经济金融方针、政策，遵守法律、法规，在上级联社的领导下组织管理本社的业务和经营管理活动。
二、主持本社的经营管理工作，提出本社内部管理制度草案和发展规划、经营计划草案以及本社年度财务预算、决算方案。
三、制定本社工作制度和措施，合理安排人员，组织开展对员工的政治思想教育，引导员工树立正确的人生观、世界观和价值观，做到爱岗敬业。
四、组织全体人员开展优质服务，改善服务态度，提高服务质量，提高工作效益。
五、及时掌握各项存款和各项贷款变化情况，加强调查研究，认真搞好信息的收集，开拓存款工作的新领域，更好地完成各项任务。
六、加强安全保卫和案件预防工作，每月必须做好辖内营业网点的内控检查，搞好本社内控制度管理，努力提高员工的政治、业务素质，搞好人防、案防和技防工作，确保信用社大安全。
七、加强民主管理，关心职工生活，解决员工的特殊情况，最大限度地调动全体员工的工作积极性，努力完成上级领导交办的各项工作任务。
信用社副主任岗位责任制
一、协助主任贯彻落实党我国家的方针、政策以及上级联社制定的各项管理制度、规定，组织完成分管的各项工作任务。
二、根据分管的业务，组织拟定工作目标、经营责任制和各项工作计划，并负责组织落实。
三、加强经营管理，做好内部各专业、岗位之间的组织与协调。
四、遵守财经纪律，加强内部财务管理工作，提高经营效益。
五、在社主任领导下，负责落实本社决定的各项业务经营工作。
六、负责组织职工的岗位培训，开展文化和业务学习，抓 好技术练兵活动，不断提高职工技术素质。
七、负责制定、组织、落实本社安全保卫工作制度，做好安全防范工作。
八、负责组织完成领导交办的其它各项工作。
信贷员岗位职责
一、认真贯彻党和国家经济、金融方针，严格执行信贷政策，牢固树立的职业道德和支持地方经济发展的观念。
二、负责贷前调查，贷时审查和贷后检查，全面实施各项贷款管理制度。
三、负责对辖内贷款按期结息、按期催收，坚持按贷款管理期限管理贷款。实现贷款无逾期、无违章、无风险。
四负责辖内贷款劳动营运状况的调查与反映，为领导当好参谋。
五、负责建立和管理贷款资料档案，汇总各类信贷统计报表。
六、完成领导交办的各项工作任务。
3. 谁知道如何加强农村信用社内部管理建设
内控管理是一个单位的基础课题，也是永恒的课题。加强信用社内控管理建设是维护经营目标和经营秩序的重要保障，是防范、规避、化解各种风险的重要手段，是信用社稳健发展的必要条件。当前信用社处于改革和发展并重的特殊时期，改革工作繁重而艰巨，发展的步伐又不容有些许的停留，许多矛盾交织在一起，违法违规案件不断发生，因此，当前加强信用社内控管理建设显得尤为必要。
一、当前农村信用社内控管理存在的主要问题 （一）思想认识不到位。在信用社的部分管理人员中，重业务轻管理的思想误区仍然存在。对信用社内控机制的指导思想不明确，内控意识淡薄，对加强内控机制建设的重要性和重要作用认识肤浅，没有形成共识。 （二）制度设计不到位。一是制度不完整。按照内部控制的要求，各信用社应建立责任分明、平衡制约、制度健全、运作有序的内控机制。但实际工作中，还不同程度地存在着制度不健全，制度建设滞后的现象。制度未能覆盖所有的重要业务流程和风险点，出现无章可循。同时随着信用社业务的不断发展，新的业务品种不断开发和应用，制度建设就表现出滞后性。二是制度不完善。目前农村信用社在内控制度建设中重此轻彼，各取所需，缺乏系统性和前瞻性，影响了内控制度建设整体作用的发挥。 （三）制度执行不到位。农村信用社的内控制度，是长期以来人们在总结发展经验和教训的基础上产生的，起了未雨绸缪、亡羊补牢的作用，在业务运作中必须严格执行。 （四）检查监督不到位。虽然现在大多数联社都配备了专职稽核员，但还存在稽核检查力量薄弱、功能不全、监控检查不到位等问题，与业务发展要求不相适应。 二、加强内控建设的建议 （一）更新观念，抓思想认识到位。内控制度是在农村信用社经营中的一种自律机制，是从严治社，有效防范风险，保障业务经营稳健发展的前提。因此，干部员工必须转变观念，树立内控优先的思想。从建立现代金融企业运行机制的高度出发，认识加强内控管理的重要性，把它作为提高内部管理水平的重要工作来抓，做到业务经营和内控管理相结合。以抓基础、抓薄弱环节为重点，强化内控意识和自律意识，不断提高干部职工自我控制和自我约束的自觉性。 （二）认真学习，抓制度认识到位。各级领导要强化对农村信用社广大干部职工的教育和引导，组织广大干部职工认真学习加强内部控制的一系列制度，克服在内部管理和内控机制中存在的各种模糊认识，明确内控机制建设的指导思想以及在当前形势下加强内控机制建设的重要性、必要性和紧迫性。近几年来上级相继出台了一系列规章制度，并编印成册下发具有很强的权威性、针对性和可操作性。基层信用社要采取员工自学与集中辅导相结合的方法，逐篇、逐条认真学习、准确理解，做到知规知纪，不断提高掌握规章制度的熟练性和执行规章制度的自觉性。（三）严肃纪律，抓制度落实到位。落实规章制度要从观念和意识形态抓起。一要以人为本，不断灌输先进思想和先进文化，让员工对执行制度逐步形成自觉行为和习惯自然。二是通过系列教育，让员工明白只有严格执行规章制度，才有信用社生存和发展的空间；只有严格执行规章制度，才有自己体现人生价值的工作岗位。三是要继续加强员工队伍的业务培训和职工道德教育，使员工掌握业务知识，提高专业技能。（四）完善体系，抓制度建设到位。通过建立完善严密合理的内控制度，健全经营和管理行为规范体系，提高经营管理水平，激发经营活力，从制度层面确保各项责任的落实。制订内控制度要符合全面性、发展性、超前性的要求。一是全面性，各项制度要全面覆盖业务发展和内部管理各个环节，确保业务经营行为项项有依据，内部管理工作事事有规范；二是发展性，要根据农村信用社业务拓展和创新的实际需要，及时研究、制订相应的内控制度，确保“业务拓展到哪里，制度建设跟进到哪里、内控措施落实到哪里”。
4. 信用社内控制度综合评价
什么意思呀？不懂！
5. 如何加强农村信用社内控管理的好处
（一）更新营业机构。要树立长远观念，对现有网点进行更新改造，坚持“高标准、高起点、高要求”，超前探索、超前决策，树立农村信用在我市的良好形象；要倡导优质服务，坚持“三声”服务、站立服务和上门服务，树立良好的“窗口”形象，打造金融服务“精品”。
（二）找准市场定位。金融市场需求的迅速变化，对农村信用社而言，既是一次难得的机遇，更是一次严峻的挑战。我们要本着“立足农村，服务三农”的经营理念，及时转换思路、调整战略。一是农业资金需求逐渐向商业资金需求转化，要加大对信誉高、效益好、有偿债能力的个体工商业主的信贷支持力度，最大限度地提高贷款回报率；二是由单一的金融服务需求向综合性金融服务需求发展，要加大对代收代付、保险等中间业务的开发力度，拓宽收入来源；三是由简单、低层次的服务需求向高质量的服务需求发展，要加快农村信用社电子化建设和网络投资，扭转农村信用社在设施上落后于商业银行的不利局面，助推我市农村信用社经济效益快速提升。
（三）转变经营观念。一是树立市场营销观念，特别是城区农村信用社必须站在战略的高度来看待和运用市场营销，要使营销观念根植于城区农村信用社的一切经营活动之中，时时处处体现以市场为导向，以客户需求为中心，以效益为目标，积极的深入市场、拓展市场，用营销的观念去挖掘市场，以争取更多的优良客户群体。二是牢固树立创新经营意识。城区农村信用社要适应市场经济的发展趋势，要洞察市场行情，不断开发新兴业务品种，努力实施“人无我有、人有我优、人优我特”的发展策略，抢占先机。并通过积极调研，不断开发出适合我市农村信用社经营的、广大城乡居民容易接受的业务品种。
（四）创新经营机制。一是加大教育培训力度。可以采取单位推荐脱产学习、举办专业培训班等多种方式，让思想素质好、业务技能强、有上进心的职工参加各种专业培训及学习，开展学习、宣传、教育活动，提高全体职工综合素质，使之职工之间更加注重“以社为家”的主人翁意识，提高职工的人生观、价值观、世界观，改进工作作风，形成良好的社风，提高我市农村信用社的整体形象。二是继续推进用人机制改革，增强人力资源意识。国以才立，政以才治，业以才兴。发展靠人才支撑，业绩靠人才创造，竞争靠人才优势。农村信用社最重要的资产是人，所以必须坚持以人为本，加强人本管理，管理者必须懂得如何激励人和管理人，要善于发现人才，只有当好“伯乐”，重用德才兼备的基层职工，才能更好地发挥一线职工的主观能动作用，才能真正把“好钢”用到刀刃上，才能最大限度地促进农村信用社发展。三是继续深化劳动用工制度改革，增强绩效分配意识。绩效分配就是按工作业绩和效益进行分配劳动成果，必须建立一套适应我市农村信用社特点的工效挂钩考核办法，大刀阔斧地调整收入分配机制，彻底打破论资行赏的“铁饭碗”，真正实行“保底工资保吃饭，效益工资凭实干，奖励工资靠贡献”的综合考核办法，推进我市农村信用社的快速、健康发展。四是增强服务创利，拓展中间业务。目前，由于受经营能力，服务对象等因素的制约，我市农村信用社的中间业务几乎是一片空白。中间业务与资产业务、负债业务一起，是现代银行业不可缺少的业务，并称“三架马车”。从系统内外发展中间业务的成功经验中看拓展中间业务的可行性和有效性，使职工真正认识到发展中间业务既是展业增效的现实需要，更是完善服务功能，拓展赢利空间、降低经营风险、提高竞争能力的战略选择。讲策略，坚持“三个同步”，一要坚持与传统业务同步宣传，不仅要使广大客户知晓本部门有了新的服务品种，更要让广大客户认识到中间业务对大家带来的现实好处；二要坚持与自营业务一样同步上柜办理，特别是在发展代理业务时，不要在柜外协商、洽谈和办理，无形之中给了客户一个“人情业务、面子业务或搭车业务”的错误信息；三要坚持与主营业务同步考核，以消除部分职工的侥幸心理，有效调动广大职工发展中间业务的积极性，更进一步推进我市农村信用社的服务方式、服务工具、服务产品向着科技化、网络化的竞争能力。
6. 我是农村信用社的员工，请问一下什么是内控什么是合规请大哥大姐帮忙！
你是银行的你不懂？就是内部风险控制啊
7. 信用社内控管理先进发言稿
范文如下：
尊敬的各位领导、各位同仁，大家好！
很荣幸此刻能够站在这里代表优秀管理者发言,去年，我在工作中取得了一定的成绩，这不但得益于各位同事的支持与默契配合，更得益于公司优良的团队氛围和企业文化对我的熏陶。在此我衷心的感谢公司领导对我工作的肯定以及各位同仁给予我的支持。
回首难忘的年，我们依然心潮澎湃。冰雪灾害、抗震救灾、北京奥运、神七飞天等等。在一桩桩盛事、大事、难事的考验中，我们泓济的全体员工都经历了切实的感受，经受了严峻的考验；“援助管理彭州灾区板房”、“公司十周年庆典”、“接手泊林镇等高品质楼盘”、“申报一级资质”等一系列工作，标志着我们不惧困境不怕艰险，依旧执着的，追求着自己的理想。
公司在发展在壮大，为应适时之需，公司大胆革新，积极起用“新人”，努力打造年轻管理团队，同时仍然紧抓“品质”与“培训”，苦练内功。
年,一切的成绩和荣誉都已成过去,在这崭新的一年里我们必定克尽职守,为我们公司明天的宏伟蓝图添一份色,我们一定再接再励,奋发向上,不辜负公司领导及同仁对我们的信任。有理由相信年成都泓济物业服务有限责任公司在公司总经理的领导下又将是辉煌的一年。
在此，我代表公司的优秀管理者郑重承诺：我们将怀着一颗感恩的心投入今后的工作之中，依然发扬吃苦耐劳、不屈不挠的工作精神，团结同事，热爱泓济，在工作中起到模范带头作用，不断克服自己的缺点与不足，力求高质高效的完成各项工作任务。
让我们与公司同荣辱，共患难，忠实地履行自己神圣的职责，勇敢地承担起公司赋予我们的责任。让我们在集团及公司的领导下，团结一心，以更加饱满的热情、旺盛的干劲和务实的作风，迎接挑战，共创泓济辉煌。
最后，衷心地祝愿公司的业绩蒸蒸日上，不断发展壮大，成为同行业中的一面旗帜；值此新春佳节，也祝愿在座的各位领导及所有的泓济人在新的一年里，新春愉快，工作顺利，身体健康，合家欢乐！
我的发言完毕，谢谢大家。
8. 信用社内控风险怎么防范
农村信用社作为经营货币的特殊企业，防范和控制风险始终是最重要的工作，而内部控制又是控制风险的关键。加强农村信用社内部控制，对促进农村信用社稳健经营，走可持续发展之路起着十分重要的保证作用。近年来，对构筑风险防范的防护墙，农村信用社结合实际采取了一系列行之有效的内控措施，总体来说，深化内控防范风险意识得到了不断提高，内控机制得到了加强。现就深化农村信用社内控防范风险谈几点看法。
一、严明岗位职责，构建严密的控制机制。
以制度管人是硬约束，以人管人是活约束，后者更加灵活有效。只有建立严明的岗位职责，利用互相之间的牵制、制约才能有效地加强内控机制。因此，在岗位设计上应坚持以下牵制原则：一是体制牵制原则。不论前台、后台，不论一线、二线，不论前勤、后勤，均应坚持审批、操作、监督三权分离，人员分离、职能分离，避免形成在控制环节中出现漏洞。二是程序牵制原则。业务流程的不同环节应由不同的人员完成，实行岗位牵制，按业务流程顺序操作，不能漏、逆操作程序，更不能无程序单人操作。三是责任牵制原则。不仅强调责、权、利相结合，而且强调岗位联保，责任连带，严防出现人情代替制度现象。
二、强化“人本控制”，构筑坚固的防范基础。
人是内控体系建设的第一道关口，制度要靠人来执行，人的思想素质提高了，内控难题可以说就能迎刃而解了。否则，即使最好的内控机制，人不去执行，也是一句空话，因此，以“人本主义”作为构建内部控制机制的信条，营造良好的内控管理文化氛围。
一是注重强化对干部职工的教育培训和引导。组织全体员工认真学习有关法律法规，帮助他们克服在内部管理和内控机制建设中存在的各种模糊认识，要纠正那种“内控就是制度汇总”的片面认识，明确内控机制建设的指导思想以及在当前形势下加强内控建设的重要性、必要性和紧迫性。
二是进一步加强对领导干部的管理。一个基层信用社的领导对内控机制的认识程度往往决定了该社的内部控制制度实施的有效性，许多基层信用社领导对内控制度“说起来重要，做起来次要，忙起来不要”，甚至，基层社发现违规事项，隐瞒不报，以免影响到自身的政绩，放松了内控，纵容了风险的存在。因此，当前要把端正领导者的思想认识，解决重视建立规章制度，轻视落实规章制度的问题作为内控建设的一项重要工作来抓，要适时出台基层信用社负责人管理办法，进一步规范其业务经营行为，增强基层信用社负责人的内控意识和依法合规经营意识。
三是注重加强对员工的思想政治教育。在教育内容上，以“荣辱观”教育立其志，以“三观”（世界观、人生观、价值观）教育固其本，以“三德”（职业道德、社会公德、家庭道德）教育引其行，通过思想政治教育努力增强全体员工爱岗敬业意识和遵章守纪意识。
四是因材而用，合理岗位组合。在实际工作中，严格重要岗位人员的选拔标准和程序，把好用人关，坚持按照员工的素质高低、能力大小、性格特点等将其安排到合适的岗位上，使之与内部控制的要求相适应。
五是建立和实行干部员工岗位定期轮换制度和强制休假制度。不管是信用社管理者还是员工在同一个信用社或相同岗位满3-5年以上应予轮社轮岗，符合轮社轮岗条件的人员，由于客观条件限制不能实施的，要说明原因，并要实行强制休假。这样可防止长期在一个地方和一个岗位产生的众多弊端，这样可以及时发现存在的隐患和问题，有效防范各种金融风险。同时，要实行信用社“一把手”异地交流制度，就是要求信用社“一把手”不能在本地任职，防止亲情、友情等带来的影响弊端。
三、加强审计监察力度，建立严格的监督体系。
一是自控、互控防线以堵为主，表现在事中控制，属预防形，是由信用社领导、主办会计和一线牵制人员执行；监控防线以查为主，表现在事后的控制，属纠错型，是由职能科室和监督部门来执行。但实际工作中，第一道防线没有得到有效加强，第二道防线没有真正到位，而再监督部门大有代替前二道防线作用的事实，审计和监察执法还是翻阅传票，记帐规范，核算差错为主，未突出“内控”的重点，强化内控方面发挥的作用乏力。同时审计和监察执法权威性、超脱性，独立性未得到充分体现，有时查出了问题，层社总是找出种种理由再三解释和辩解，套个面子人情，并考虑到得罪人，最后“大事化小，小事化了”，以致许多问题“年年查，年年有”。
二是构筑有效监督机制。建立健全具有充分独立性和权威性的内部监督体系，实行内部控制全方位、全系统管理，在业务职能相关部门之间建立权力制衡、程序约束的内控机制，加强部门与部门之间、岗位与岗位之间以及员工之间的相互监督制约。对职能部门负责人、基层信用社主任、重要岗位人员，通过实行轮岗、换岗、任期责任审计和离任审计等，强化监督约束机制。同时，有针对性地开展监察执法检查项目，形成审计和监察执法二股再监督约束力量，并充分发挥其作用，使内控建设真正落实到位，才能有效防范风险。此外，还要正确处理授权与监督的关系、信任与岗位制约关系。如果只授权、不监督，则容易出风险、个人会腐败，如果不授权，只监督，则会死水一潭，影响业务发展。
三是履行内控监督职责，层层抓落实。事后监督要做好对一线临柜人员的监督检查，信用社主任、主办会计要落实对一线临柜人员和事后监督工作的监督检查，联社职能科室要对信用社主任、主办会计、员工落实内控情况进行监督检查，联社审计和监察部门对联社职能科室和信用社主任、主办会计、员工履行内控监督职责的再监督检查。在监督上既要注重个人自律性监督，岗位间交换性监督，同时也要补充起领导人员的突击性抽查监督和上级部门“回头看”监督，多筑几道监督防线，确保万无一失。
四是要建立督查考评机制，强化责任约束，实行程序化、规范化、责任化管理，将责、权、利结合起来进行绩效考核。对审计、监察人员建立审计监察工作登记制度和岗位考核制度，以增强其工作责任感，提高审计和执法监察质量。正落实到位，才能有效防范风险。此外，还要正确处理授权与监督的关系、信任与岗位制约关系。如果只授权、不监督，则容易出风险、个人会腐败，如果不授权，只监督，则会死水一潭，影响业务发展。三是履行内控监督职责，层层抓落实。事后监督要做好对一线临柜人员的监督检查，信用社主任、主办会计要落实对一线临柜人员和事后监督工作的监督检查，联社职能科室要对信用社主任、主办会计、员工落实内控情况进行监督检查，联社审计和监察部门对联社职能科室和信用社主任、主办会计、员工履行内控监督职责的再监督检查。在监督上既要注重个人自律性监督，岗位间交换性监督，同时也要补充起领导人员的突击性抽查监督和上级部门“回头看”监督，多筑几道监督防线，确保万无一失。
四是要建立督查考评机制，强化责任约束，实行程序化、规范化、责任化管理，将责、权、利结合起来进行绩效考核。对审计、监察人员建立审计监察工作登记制度和岗位考核制度，以增强其工作责任感，提高审计和执法监察质量。
9. 浅谈银行基层网点负责人如何抓好内控案防工作
农村信用社改制组建农商银行后，公司法人治理水平和经营机制发生了重大变化，农商银行基层网点业务发展和绩效考核压力前所未有。如何在努力发展业务的同时，又能做到强化内控内管、防范案件，保障资金和员工的安全，有力促进农商银行持续、健康的发展，我认为基层网点负责人应该做到以下几点：一、思想上要高度重视。防案控案是银行生存和发展的底线，基层网点负责人要牢牢树立“案防无小事，责任重于泰山”案防意识，把这一要求贯穿落实到经营管理和业务操作的每一个工作步骤和工作细节。当前，少数网点负责人经营指导思想出现了偏差，片面强调业务发展，轻视内控管理。注重当前利益，忽视长远利益；迫于任务的压力，片面追求业务指标，牺牲内部管理，牺牲规章制度的约束，最终可能导致案件或严重违规事件的发生。因此，基层网点负责人要立即纠正重发展轻管理、忽视案件防控的偏颇思想，时刻克服麻痹大意、放任自流、心存侥幸的思想。应根据本网点的实际情况因地制宜制订缜密的内控内管措施，确保案件防控体系的全面性和实效性。二、行为上要作表率。工作中最大的漏洞是管理上的漏洞，风险点最重要的防范是责任防范，只要责任到位,管理到位,漏洞隐患就会……
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