内控印章管理

Ⅰ 企业是怎么利用互联网思维管理印章的

19年6月6号，工业和信息化部发布了5G商用牌照，这标志着我国“5G商用元年”的正式到来。随着系统、芯片、终端等产业链逐步达到商用水平，万物互联的5G时代将以新一代通信技术撬动世界的发展。

万物互联的物联网时代正快速到来，物联网的应用在解决许多领域实际问题的同时，提供了全新、智能化、综合效应良好的体验。

企业有必要搭建使用印章物联网么？

答案是非常需要的，前面我们也有说过，传统公章在使用安全上一直以来都是各企事业单位的用章痛点，每年因公章使用而带来的损失就以千亿元为单位，单就因为离职或在职员工私刻、盗盖公章从而给企业带来官司的新闻我们就屡见不鲜，为防止这些问题的出现和更好的管控公章安全，使用印章物联网管理系统是非常有必要的，正所谓君子不立危墙之下，知道有这个隐患，我们便需要解决它，内控做到位了，才能更加利于企事业单位的高速发展。

Ⅱ 财务章和公章可以由一个人掌管吗

不妥，一般来说，财务章应该在财务部长管理，公司公章应该在办公室主任管理。要分开管理，以免瑕疵出现。

Ⅲ 智能印章和传统的印章管理对比有什么优点

智能印章是将传统印章安装在智能硬件中，智能硬件带有wifi热点结合手机app端实现印章远程监控，在印章外带是能够起到管控，防私刻的作用。

传统印章只能本地盖章，受地域制约；智能印章可外带，有电子锁防盗功能，可以人印分离。

智能印章机APP端拥有历史查询功能，能够查看指定日期的盖章文件。传统印章无法追综。

盖章申请流程线上智能印章可设定多个授权人，手机app审批。简化了的传统使用程序，也有效防止了作弊。
智能印章管理平台系统根据国内工程企业市场需求，潜心研究，利用多种先进软硬件技术融合而成，具有以下几种特点：

1、先进性：系统运用了计算机智能、多媒体、指纹识别、信息安全等多项科技手段。

2、印章授控：印章封闭在印控机内，使用者无法接触实物印章，保证了印章的安全。印章离开印控机，则无法进行印章加盖。

3、安全性：生物指纹身份认证、基于角色授权的使用机制以及依托强大的公共信息安全系统，使系统和数据得到高度的安全保障。

4、全程记录：印章使用过程及用印文件都会被系统记录，为商业建立了一套完整、真实的印章使用档案，印章使用的结果可进行审计。

5、易管理：实行分级管理、逐级负责、权责分明，实现有理可依、有据可查。

6、多人授权：可授权多人登陆，多人使用印章，不再限制于一人保管和使用。

7、易操作：印控机内放置印章，调用方便；印章可以在A4纸指定范围内任意位置加盖，操作简易灵活；印章定位装置机械性能优越，操作过程噪音低。

8、准确性：系统对印章按一定的编码规则编号，确保在系统中的唯一性；准确实时查询印章使用状态。

9、标准化：整个业务流程符合商业内控管理的标准，比手工记录更详细、更具权威性。

10、易维护：系统赋予系统管理员对印控机进行日常保养（如初始复位、清洁、换印油、装卸印章等）以及报障功能。印油加灌一次可使用两千次以上。

Ⅳ 如何提高全员内控合规制度的执行力

合规文化建设是一个渐进的漫长过程，它需要经营管理者长期地、持之以恒地倡导和培育。农村信用社作为“支持三农、服务三农”的地方农村金融机构，点多面广人员多，管理难度较大，由于人员素质参差不齐，违规现象时有发生，极易产生各种风险。因此，必须将加强合规文化建设，强化内控管理，规范业务操作，狠抓学习教育，提高员工素质等贯穿于整个企业发展过程中，打造一支懂业务、能管理、会经营的高素质队伍，全面提升内控管理水平，才能实现信用社管理规范到位、依法合规经营，又好又快发展。
一、完善法人治理结构，形成规范制衡的运行机制，提高决策层的执行力。要充分发挥“三会一层”的作用，首先应制定完善的“三会一层”的职责和议事规则，确保“三会一层”在《章程》规定的职责范围内行使权力，促进了议事、决策程序的科学化和规范化。二是应严格理事会对理事长、理事长对主任的授权制度，明确理事长、主任的工作职责，主任在授权范围内开展经营活动，并逐级进行授权管理。三是充分发挥监事会的作用，监事会对理事会、高级管理层的履职情况、经营决策行为、财务活动、内部控制等内容实施有效监督。达到职责明确、分工合理、互相制约、科学高效。
二、明确管理职责，培养合规意识，提高管理层的执行力。
（一）加强组织领导，明确管理职责。各级管理层的引导、带动将直接影响合规文化建设的质量。因此，对内控工作必须坚持“一把手”负责制，实行“一级管一级，一级对一级负责”的管理方式；管理者应以身作则，坚持带头按章办事，各级管理部门按照职责分工和制度规定，将内控管理工作常规化，时刻关注工作中每一个重控环节和风险点，把握内控每一环节和细节，并对本岗位、本级部门内控工作的有效性负责，对因违规操作造成的重大损失承担责任。
（二）大力培养合规操作意识，规范日常操作行为。任何内控制度都不能面面俱到，以人为本是德育的关键，诚信和道德的教育是合规文化确立的根本。因此，要在最基础的业务入手，教育管理人员及员工主动暴露内控的隐患，使内控风险前移，降低内控管理成本、提高内控管理效果。坚决杜绝“以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律”的不良习惯，在全社上下培育、形成一种“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规文化理念，切实把合规管理理念渗透到日常业务经营管理和决策的每一环节，形成对违规的高度敏感，使合规意识成为一种自觉和必需的行为准则。
（三）科学制定考核措施，实施激励导向考核。要制定科学、合理的合规管理奖惩制度，建立合规质量奖，采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。对内控制度执行好的网点和部门予以表彰和奖励，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。同时，建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。将内控管理成效与考评机制相结合，把内控管理成效纳入管理人员考核和离任、责任审计中，并与干部使用、薪酬分配相挂钩。积极探索内控评价结果与各部门目标考核，与各级管理人员绩效考核挂钩的方式，来引导和推动农村信用社内控管理目标实现。
三、加强制度建设，规范业务操作流程，提高一线岗位员工的执行力。
（一）适时完善各项制度，规范业务操作流程。新一代核心业务系统成功上线后，《山东省农村信用社会计业务规范（试行）》出台，农村信用社各项业务管理及操作均发生了很大变化。针对这一变化，一是应该重点针对系统管理模式、操作流程以及业务品种创新的变化，及时梳理、修订和完善相关规章制度，确保规章制度能覆盖各项业务控制的关键点和风险点。尤其是对现金及凭证管理、账户管理、授权业务、联行汇兑业务、跨行通兑业务、贷款业务、人员交接、印章管理等重要环节，应重新梳理，加以规范，以确保各环节控制不留空白点、风险点。二是要实行动态管理模式。为保证会计工作的合规有效性，柜员岗位的配置和设置必须遵循“相互监督、相互制约、前台与后台分离、联行与结算分离、信贷与核心分离”的原则，按系统类别、特点及业务品种分析研究并制定统一规范的业务操作流程，分析确定业务操作过程中的风险点，明确关键岗位、相互制约岗位及其控制要求，形成不同岗位分立、相互制约的控制关系。三是要将各种规章制度、风险防范措施融入到每个操作岗位及环节当中，使每位员工明确自身岗位的职责和操作内容及要点，最终形成统一、规范、完善的业务操作流程，提升农村信用社内控管理的规范化、流程化水平。四是建立健全风险动态监测、定期分析报告制度，完善内控信息传导机制，提高风险管理综合能力。重点提高对各项业务的重要操作环节及风险点进行预测、识别、分析和解决的能力，及时提出操作风险的控制重点，以内控管理排名作为绩效考核的奖惩依据，建好问题台账，从制度和管理上解决屡查屡犯问题，从而有效遏制违规、违章操作风险。五是基层信用社、联社各管理部门都应对本单位、本线条内控中存在的漏洞、隐患以及加强内控管理的措施等相关工作进行分析、总结，定期形成书面材料及时向上一级管理部门呈报。同时，上一级管理部门也应及时对基层反映的各种问题及情况反馈规范意见和解决措施，并组织加强各网点、各管理人员的经验交流，以提高整体内控工作的效果和效率。
（二）加大内控管理检查指导力度，强化责任追究，提高制度执行力。一是按岗位制定检查方案及考核措施，并按岗位进行定期考核。形成会计主管对柜员、联社对会计主管的检查监督及考核体系。二是加大对重要控制环节的检查辅导力度，尤其是加强对重要空白凭证管理、现金管理、印章管理、账户管理、人员交接、授权业务与监督控制等重要控制环节和会计主管履职情况的检查监督。三是各部门之间要密切合作，各司其职，环环相扣，切实履行好风险提示、检查、监督、处罚以及整改等相应职责，要特别重视违规问题的后续检查力度，定期跟踪，确保整改到位。四是根据存在问题对网点管理情况进行分类后，对管理较为薄弱的网点和人员开展重点检查和指导。五是加大责任处罚和追究力度，对在日常工作中存在违反重要控制环节规定、问题存在屡查屡犯或是整改措施落实不到位的人员严格进行责任追究，对严重违规者，视情节轻重，按《山东省农村信用社员工违规处罚办法》给予行政纪律处分。
四、加强合规教育学习，建设有特色的合规文化，让合规文化深入人心。
合规文化的培训、学习是合规文化建设的重中之重。工作中必须将合规风险培训纳入全年的重要工作计划中，加大师资力量，着力提高合规教育和培训水平。一是加强合规部门和合规联络员的教育培训，提高管理者的水平。培训的主要内容应为本联社和上级机关的相关文件报告以及典型材料等。二是结合制度执行力、案件专项治理等活动，加强合规警示教育，组织全体员工对系统内或他行违规发生的案件进行深入剖析，分析案件发生的原因及后果，使干部员工从思想上真正引起警觉。三是聘请专业人员定期针对重要风险点进行专门培训，特别是加强信贷风险防范的教育培训，对信贷专管员、客户经理等重点进行培训，主要是学习各种法律法规、信贷基本制度以及典型做法等。同时规范信贷业务操作，堵塞信贷管理漏洞，通过有效的信贷教育培训，使信贷人员真正增强合规意识，提高制度执行力。四是开展丰富多彩的合规文化活动，通过简报、宣传栏以及给每位员工通过手机发送合规信息等方式，开展合规文化宣传，定期组织以推进合规文化为主题的征文和演讲比赛等活动，在辖区内营造合规文化氛围，将合规文化潜移默化的变为员工的自觉行动。让合规文化深入人心，让合规变为自觉行动，必须要抓好以
下几个环节：一是从领导做起，带头合规。银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》中指出：“合规应从高层做起。当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层做出表率时，合规才最为有效。”对领导带头合规、发挥表率作用提出了明确指示，加强各级领导对合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者，才能真正带动员工将合规文化深入人心。二是主动合规，全员参与合规文化。从基层员工入手，加强合规教育、宣传，完善合规质量考核，引导员工正视合规文化建设的科学性、重要性，不断提高全体员工对合规文化建设重要性的思想认识，强化“合规操作、防范风险”、“合规人人有责”、“积极合规，主动合规”的理念，使员工在实际工作中自觉从我做起，按章办事，相互监督，共同促进业务发展。三是部门协作，齐抓共管合规文化。界定合规部门与其他部门的职责分工和合作，明确合规部门与其他部门的权利与义务，实施有效沟通与合作机制。树立“合规促发展”、“合规创造价值”的理念，将合规文化潜移默化地变为各部室、各员工的自觉行动，使员工执行制度的自觉性、防范合规风险的意识日益提高。
总之，坚持以人为本，通过合规文化管理，加强沟通和协调，强化内控建设，创造一种民主和谐的内控环境，使全体员工认真履行岗位职责、养成自觉合规操作及遵纪守法的良好习惯，对于推进各项业务稳步、稳健发展有着至关重要的作用。（ 孙秀斌 ）
齐河县农村信用合作联社

Ⅳ 支票及印章管理不严谨对公司有什么影响

这个是属于公司内控的范围
如果支票和印鉴管理不严的话，会产生很多隐患
比如现金管理失控，银行账户金额失控，空头支票等等
希望可以帮到你，谢谢

Ⅵ 跪求一份企业“财务用章管理制度”

给你看一下这几份，你做个参考

新奥集团财务印章管理办法1 总则
1.1为规范集团财务印章的管理，加强对财务事项的监控力度，防范财务管理风险，制订本办法。
1.2本办法所指财务印章包括企业法定代表人印章、财务专用章、发票专用章、收款专用章及其他财务印章。
1.3本办法适用于集团总部、专业集团及成员企业。

2 印章的刻制
2.1刻制财务印章，须由财务部门向印章归口管理部门提出刻制申请，按规定程序和权限批准后，由印章归口管理部门办理刻印事宜；刻印完成后，印章归口管理部门与财务部门办理印章交接手续。所有财务印章的印模，须及时在集团财务金融中心和专业集团财务部备案。
2.2财务部门为财务印章的保管、使用部门，严禁其他部门（人员）申请和刻制财务印章。3 印章的保管
3.1 财务印章由财务部门指定人员负责保管，预留银行印鉴必须分人保管。保管人员收到印章后，必须进行登记，填写好《财务印章保管登记表》（附件1）。财务专用章由财务部门负责人保管，法定代表人印鉴由出纳负责保管，发票专用章、收款专用章和其它财务印章由财务部门负责人或授权主管会计保管。
3.2 根据企业经营需要，收款专用章可由财务部门授权其他部门保管使用，财务部门应切实负起监督检查印章使用管理情况的责任，并将检查结果纳入考核范围。
3.3 财务印章必须保存在安全地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非经主管财务的领导同意，不得携章外出。4 印章的使用
4.1 使用财务印章必须基于发生的真实、合法、手续完备的财务会计业务，加盖财务印章时，应加盖于规定位置。
4.2禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。因特殊原因（事项）使用财务印章的，必须办理《财务印章使用审批单》（附件2），经企业总经理和财务主管批准后方可办理。
4.3 建立《财务印章使用登记簿》（附件3），对每一笔特殊事项加盖印章应该进行登记，注明使用对象、使用事项、经手人、金额及其他事项。5 印章的交接
5.1财务人员调动或者调岗时，须办理印章交接手续，交接财务印章及相关资料。
5.2一般财务人员印章交接由财务主管负责监交，财务主管办理交接由企业总经理监交。交接书上应记录印章交接的时间、枚数、名称，并在相应位置加盖所交接印章的印模。6 印章的更换、废止
6.1企业名称

厦门理工学院财务处印章管理暂行办法

一、为规范我处各种印章的使用和管理，根据内部会计控制制度的有关要求，结合部门的实际工作情况特制定本法。
二、本法所指印章包括公章和银行帐户预留印鉴私章。部门管公章含“厦门理工学院财务专用章”、“厦门理工学院收费专用章”、“厦门理工学院财务处”章、“厦门理工学院发票专用章”。
三、私人印章原则上应由所属人自行保管；“厦门理工学院财务专用章”、“厦门理工学院收费专用章”由预算会计核算科负责管理，“厦门理工学院财务处”章、“厦门理工学院发票专用章”由综合科负责管理。各类印章管理人和科室负责人应对印章的使用、遗 失等而造成的一切后果负责。
四、印章管理人遇到特殊情况不能到场使用印章的可授权他人，但不得授权给不符合内控制度要求的其他印章管理人员。如需长期授权他人代管印章的应与代管人签订授权书并注明使用权限和代管期限。
五、印章管理人员应凭有权审批人审批的相关凭据履行盖印职责。具体审批权限为： 预算支出20000元以下的业务支出和5000元的基建业务支出用印，分别由经办科室领导和基建会计负责审批；超过5000元的基建业务和超过20000元的预算业务支出用印，需附有处长签审凭据；有法人代表签字的所有业务原则上不受以上范围约束。
六、“厦门理工学院财务处”公章和“厦门理工学院财务专用章”用于非银行结算业务的使用须经财务处长同意方可使用，并建立公章使用登记制度。
七、各审批人以签字或者口头告知同意事后补签的形式履行审批手续。
八、印章代管人原则上应对超出授权使用权限范围的印章使用情况进行登记。
九、以上规定由厦门理工学院财务处负责解释，从07年2月份起开始执行。

Ⅶ 财务人员同时管理公章,财务章,法人章的风险

现金支复票或转账支票制在支取现金和转账的时候需要在支票上加印银行的预留印鉴章，而预留印鉴章就是法人章和财务专用章。
如果两个章由同一人保管就会出现严重的风险，说明公司的内控有严重的缺陷。这样印鉴章保管人随时随地的就能把公司的货币资金任意支取或转账。