内控人员最难忘的合规经历
银行的内控合规部法律管理岗的工作职责：
1、负责本行业务及管理活动中的日常合规审查及咨询，为本行业务、产品和管理创新提供合规支持；
2、建立、健全本行合规风险管理的控制机制与管理体系，制定本行合规管理计划和方案并组织实施；
3、负责识别和评估与本行经营活动相关的合规风险，参与本行组织架构和业务流程再造，并提供合规识别和评估支持；
4、组织开展全行员工异常交易行为监测并参与相关系统建设；
5、健全本行合规管理考评体系并组织实施全行合规管理考评等。
(1)内控人员最难忘的合规经历扩展阅读：
原则：
银行合规管理应当遵循独立性、系统性、全员参与、强制性、管理地位与职责明确的科学管理原则。
独立性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。
系统性原则，是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能。
全员参与原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工。
强制性原则是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。
B. 银行内控管理、合规风险管理、操作风险管理
操作风来险是银行需面对的主自要风险类型之一，也是银监会根据巴塞尔协议确认的银行三大风险之一，即信用风险、市场风险和操作风险。操作风险指：由不完善或又问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事件所造成的风险。
内控和合规关系较为密切，内控的概念较大，风险管理的合规管理以及稽核评价都可称为内部控制，也就是内控管理；合规管理可分为对内合规与对外合规，对内主要是对银行体系内部执行规章制度情况的管理，对外合规主要是符合监管部门和其他上级部门的管理。合规风险也就是出现不合规事件给银行带来潜在损失，如监管处罚等的风险。
C. 银行内控合规岗位人员到前台代班是否违规
农行系统，关系到国家机密，所以，内部人员，一般都不让知道。再者，进入系统的人，一般是不让离职，也不让出国的。
D. 内控与合规评估报告
这个报告一般人难以拿到哈！主要是社会保险局内部的合规部门在管！ 一般情况下根据我个人经验应当会有以 8、内控管理制度的话就含权限设置及操作设置等 8、自查自纠
E. 如何做好内控合规工作
一是抓好精品审计项目工作。根据省行“关于印发《中国工商银行山东省分行精品审计项目评选试行办法》的通知”要求，认真做好合规检查、内控评价、常规审计及非现场审计等检查工作，进一步提高检查效果、质量和工作水平，促进内控合规工作标准化、规范化，更好地发挥监督保障作用。 二是抓好《检查发现问题汇编》。对该行各项检查发现的问题进行认真梳理汇编，做到举一反三，不断增强员工防范意识和责任意识，从根本上解决屡查屡犯的问题，进一步提高操作风险防控水平。 三是抓好反洗钱工作。按照省行和当地人民银行关于反洗钱的工作要求，抓好当前的反洗钱工作，加强分析识别，提高可疑交易、可疑行为报告的数量和质量。 四是抓好信息反映工作。充分利用《内控合规工作动态》作为辖内通报内控工作动态、交流内控管理经验、传播内控文化的平台和载体，加强与各行的信息交流，促进内控合规管理工作不断加强。 五是抓好技术比赛工作。按照省行要求，早行动、早准备，及时将有关内控合规网络题库中内部审计、合规管理、内部控制、反洗钱和案例分析等有关内容复印分册，做到人手一份，加强学习，不断提高从业人员的综合业务素质和工作技能。
F. 内控合规应用指引 管理风险有哪些
《企业内部控制配套指引》由21项应用指引（已发布18项，涉及银行、证券和保险等业务的3项指引暂未发布）、《企业内部控制评价指引》和《企业内部控制审计指引》组成。其中，应用指引是对企业按照内控原则和内控“五要素”建立健全本企业内部控制所提供的指引，在配套指引乃至整个内部控制规范体系中占居主体地位；企业内部控制评价指引是为企业管理层对本企业内部控制有效性进行自我评价提供的指引；企业内部控制审计指引是为注册会计师和会计师事务所执行内部控制审计业务的执业准则。三者之间既相互独立，又相互联系，形成一个有机整体。
应用指引可以划分为三类，即内部环境类指引、控制活动类指引、控制手段类指引，基本涵盖了企业资金流、实物流、人力流和信息流等各项业务和事项。
内部环境是企业实施内部控制的基础，支配着企业全体员工的内控意识，影响着全体员工实施控制活动和履行控制责任的态度、认识和行为。内部环境类指引有5项，包括组织架构、发展战略、人力资源、企业文化和社会责任等指引。
控制活动类应用指引，包括资金活动、采购业务、资产管理、销售业务、研究与开发、工程项目、担保业务、业务外包、财务报告等9个指引。
控制手段类指引偏重于“工具”性质，往往涉及企业整体业务或管理。此类指引有4项，包括全面预算、合同管理、内部信息传递和信息系统等指引。
G. 关于内控与合规有关的名言警句
谁若想在假面具和脂粉的遮掩下把真理介绍给一个人，那么他可能是情愿当真理的媒人，而决不是当真理的爱人。
H. 内控与合规评估报告
建立一个长效的内控体系，并不是你想象中那么简单的，需要有一个过程，可能还得请一家咨询公司帮助你做内控合规，也可能要购买些专业的内控管理工具来辅助你建立内控体系。
但是不管采用什么方式，最重要的是建立长效内控合规机制，不要头痛医头脚痛医脚，有兴趣可以找我一起深入探讨下建设内控合规制度的心得呵呵。
I. 如何提高全员内控合规制度的执行力
合规文化建设是一个渐进的漫长过程，它需要经营管理者长期地、持之以恒地倡导和培育。农村信用社作为“支持三农、服务三农”的地方农村金融机构，点多面广人员多，管理难度较大，由于人员素质参差不齐，违规现象时有发生，极易产生各种风险。因此，必须将加强合规文化建设，强化内控管理，规范业务操作，狠抓学习教育，提高员工素质等贯穿于整个企业发展过程中，打造一支懂业务、能管理、会经营的高素质队伍，全面提升内控管理水平，才能实现信用社管理规范到位、依法合规经营，又好又快发展。
一、完善法人治理结构，形成规范制衡的运行机制，提高决策层的执行力。要充分发挥“三会一层”的作用，首先应制定完善的“三会一层”的职责和议事规则，确保“三会一层”在《章程》规定的职责范围内行使权力，促进了议事、决策程序的科学化和规范化。二是应严格理事会对理事长、理事长对主任的授权制度，明确理事长、主任的工作职责，主任在授权范围内开展经营活动，并逐级进行授权管理。三是充分发挥监事会的作用，监事会对理事会、高级管理层的履职情况、经营决策行为、财务活动、内部控制等内容实施有效监督。达到职责明确、分工合理、互相制约、科学高效。
二、明确管理职责，培养合规意识，提高管理层的执行力。
（一）加强组织领导，明确管理职责。各级管理层的引导、带动将直接影响合规文化建设的质量。因此，对内控工作必须坚持“一把手”负责制，实行“一级管一级，一级对一级负责”的管理方式；管理者应以身作则，坚持带头按章办事，各级管理部门按照职责分工和制度规定，将内控管理工作常规化，时刻关注工作中每一个重控环节和风险点，把握内控每一环节和细节，并对本岗位、本级部门内控工作的有效性负责，对因违规操作造成的重大损失承担责任。
（二）大力培养合规操作意识，规范日常操作行为。任何内控制度都不能面面俱到，以人为本是德育的关键，诚信和道德的教育是合规文化确立的根本。因此，要在最基础的业务入手，教育管理人员及员工主动暴露内控的隐患，使内控风险前移，降低内控管理成本、提高内控管理效果。坚决杜绝“以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律”的不良习惯，在全社上下培育、形成一种“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规文化理念，切实把合规管理理念渗透到日常业务经营管理和决策的每一环节，形成对违规的高度敏感，使合规意识成为一种自觉和必需的行为准则。
（三）科学制定考核措施，实施激励导向考核。要制定科学、合理的合规管理奖惩制度，建立合规质量奖，采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。对内控制度执行好的网点和部门予以表彰和奖励，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。同时，建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。将内控管理成效与考评机制相结合，把内控管理成效纳入管理人员考核和离任、责任审计中，并与干部使用、薪酬分配相挂钩。积极探索内控评价结果与各部门目标考核，与各级管理人员绩效考核挂钩的方式，来引导和推动农村信用社内控管理目标实现。
三、加强制度建设，规范业务操作流程，提高一线岗位员工的执行力。
（一）适时完善各项制度，规范业务操作流程。新一代核心业务系统成功上线后，《山东省农村信用社会计业务规范（试行）》出台，农村信用社各项业务管理及操作均发生了很大变化。针对这一变化，一是应该重点针对系统管理模式、操作流程以及业务品种创新的变化，及时梳理、修订和完善相关规章制度，确保规章制度能覆盖各项业务控制的关键点和风险点。尤其是对现金及凭证管理、账户管理、授权业务、联行汇兑业务、跨行通兑业务、贷款业务、人员交接、印章管理等重要环节，应重新梳理，加以规范，以确保各环节控制不留空白点、风险点。二是要实行动态管理模式。为保证会计工作的合规有效性，柜员岗位的配置和设置必须遵循“相互监督、相互制约、前台与后台分离、联行与结算分离、信贷与核心分离”的原则，按系统类别、特点及业务品种分析研究并制定统一规范的业务操作流程，分析确定业务操作过程中的风险点，明确关键岗位、相互制约岗位及其控制要求，形成不同岗位分立、相互制约的控制关系。三是要将各种规章制度、风险防范措施融入到每个操作岗位及环节当中，使每位员工明确自身岗位的职责和操作内容及要点，最终形成统一、规范、完善的业务操作流程，提升农村信用社内控管理的规范化、流程化水平。四是建立健全风险动态监测、定期分析报告制度，完善内控信息传导机制，提高风险管理综合能力。重点提高对各项业务的重要操作环节及风险点进行预测、识别、分析和解决的能力，及时提出操作风险的控制重点，以内控管理排名作为绩效考核的奖惩依据，建好问题台账，从制度和管理上解决屡查屡犯问题，从而有效遏制违规、违章操作风险。五是基层信用社、联社各管理部门都应对本单位、本线条内控中存在的漏洞、隐患以及加强内控管理的措施等相关工作进行分析、总结，定期形成书面材料及时向上一级管理部门呈报。同时，上一级管理部门也应及时对基层反映的各种问题及情况反馈规范意见和解决措施，并组织加强各网点、各管理人员的经验交流，以提高整体内控工作的效果和效率。
（二）加大内控管理检查指导力度，强化责任追究，提高制度执行力。一是按岗位制定检查方案及考核措施，并按岗位进行定期考核。形成会计主管对柜员、联社对会计主管的检查监督及考核体系。二是加大对重要控制环节的检查辅导力度，尤其是加强对重要空白凭证管理、现金管理、印章管理、账户管理、人员交接、授权业务与监督控制等重要控制环节和会计主管履职情况的检查监督。三是各部门之间要密切合作，各司其职，环环相扣，切实履行好风险提示、检查、监督、处罚以及整改等相应职责，要特别重视违规问题的后续检查力度，定期跟踪，确保整改到位。四是根据存在问题对网点管理情况进行分类后，对管理较为薄弱的网点和人员开展重点检查和指导。五是加大责任处罚和追究力度，对在日常工作中存在违反重要控制环节规定、问题存在屡查屡犯或是整改措施落实不到位的人员严格进行责任追究，对严重违规者，视情节轻重，按《山东省农村信用社员工违规处罚办法》给予行政纪律处分。
四、加强合规教育学习，建设有特色的合规文化，让合规文化深入人心。
合规文化的培训、学习是合规文化建设的重中之重。工作中必须将合规风险培训纳入全年的重要工作计划中，加大师资力量，着力提高合规教育和培训水平。一是加强合规部门和合规联络员的教育培训，提高管理者的水平。培训的主要内容应为本联社和上级机关的相关文件报告以及典型材料等。二是结合制度执行力、案件专项治理等活动，加强合规警示教育，组织全体员工对系统内或他行违规发生的案件进行深入剖析，分析案件发生的原因及后果，使干部员工从思想上真正引起警觉。三是聘请专业人员定期针对重要风险点进行专门培训，特别是加强信贷风险防范的教育培训，对信贷专管员、客户经理等重点进行培训，主要是学习各种法律法规、信贷基本制度以及典型做法等。同时规范信贷业务操作，堵塞信贷管理漏洞，通过有效的信贷教育培训，使信贷人员真正增强合规意识，提高制度执行力。四是开展丰富多彩的合规文化活动，通过简报、宣传栏以及给每位员工通过手机发送合规信息等方式，开展合规文化宣传，定期组织以推进合规文化为主题的征文和演讲比赛等活动，在辖区内营造合规文化氛围，将合规文化潜移默化的变为员工的自觉行动。让合规文化深入人心，让合规变为自觉行动，必须要抓好以
下几个环节：一是从领导做起，带头合规。银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》中指出：“合规应从高层做起。当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层做出表率时，合规才最为有效。”对领导带头合规、发挥表率作用提出了明确指示，加强各级领导对合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者，才能真正带动员工将合规文化深入人心。二是主动合规，全员参与合规文化。从基层员工入手，加强合规教育、宣传，完善合规质量考核，引导员工正视合规文化建设的科学性、重要性，不断提高全体员工对合规文化建设重要性的思想认识，强化“合规操作、防范风险”、“合规人人有责”、“积极合规，主动合规”的理念，使员工在实际工作中自觉从我做起，按章办事，相互监督，共同促进业务发展。三是部门协作，齐抓共管合规文化。界定合规部门与其他部门的职责分工和合作，明确合规部门与其他部门的权利与义务，实施有效沟通与合作机制。树立“合规促发展”、“合规创造价值”的理念，将合规文化潜移默化地变为各部室、各员工的自觉行动，使员工执行制度的自觉性、防范合规风险的意识日益提高。
总之，坚持以人为本，通过合规文化管理，加强沟通和协调，强化内控建设，创造一种民主和谐的内控环境，使全体员工认真履行岗位职责、养成自觉合规操作及遵纪守法的良好习惯，对于推进各项业务稳步、稳健发展有着至关重要的作用。（ 孙秀斌 ）
齐河县农村信用合作联社
J. 急求银行合规大讨论个人先进事迹汇报材料
自己改改
今年以来，按照银监会和总省行的统一部署，我行先后开展了案件专项治理，内控评价上等级，内控制度建设与执行情况专项检查等一系列提高内控guǎn lǐ水平、夯实安全经营基储依法合规稳健经营活动。为进一步教育和引导全行员工转变经营guǎn lǐ理念，树立依法合意识，提高全面风险guǎn lǐ能力和内控案防水平，根据省行统一安排，我行于6月6日开展了内容丰富，主题鲜明，重点突出，扎实有效的进一步树立依法合规稳健经营理念大讨论活动，我作为主管内部的副行长和我行的内控专管员，与全行员工一起积极参加了这次大讨论活动，我主持制定了大讨论计划，认真组织实施，充分利用星期二晚的学习时间，确定讨论重点，要求支行行级领导，中层干部带头参加讨论，解剖思想，纠正认识上的偏差。每位员工结合所在的岗位分析落实各项规章制度、依法合规稳健经营的重要性。通过与员工共同学习银监会和总行今年以来下发的案件通报，算细账，从发案部门、发案原因、造成的危害及对责任人的处理情况，我深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。正是由于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患和漏洞，且长期得不到整改，有的经验主义至上，操作陋习难改，屡查屡犯，给犯罪分子可乘之机，最终酿成案件。国家财产遭受损失，工行信誉遭受损害，责任员工受到处分，丢工作，丢饭碗，祸及国家、单位和个人。因此，在落实内控制度，依法合规稳健经营上，必需处处严格要求自己，自我约束，自律自警，一丝不苟，做到“勿以恶小而为之，勿以善小而不为。” 通过查差距，提建议，对我行依法合规稳健经营情进行冷静析，虽然近几年我行通过开展一系列活动如“执行内控制度百日查整改”、“查违法违纪、创无案件年”、“扫雷工程”、“内控制度执行情况评价”等，全行的内控案防水平和依法合规稳健经营意识明显增强，但个别部门、个别岗位、个别员工执章不严，违章不纠，检查不彻底，整改不到位的现象还不同程度的存在，违规操作、不按章办事且屡查屡犯的行为依然是依法合规稳健经营中防范的重点。今年，各项检查及内控制度评价中仍发现问题20多条，这固然有客观因素，但主观原因仍居主导地位。部分guǎn lǐ人员guǎn lǐ意识不强、不敢于大胆guǎn lǐ或业务能力差、guǎn lǐ水平低，制度落实不到位，以感情代替制度，以信任代替guǎn lǐ，查处问题不彻底，整改不到位;部分一线员工对依法合规稳健经营重要性认识模糊和思想麻痹，存在侥幸心理，缺乏应有的风险防范和自我保护意识。因此，必须进一步牢固树立依法合规稳健经营意识，认真落实各个岗位上规章制度，重点放在一线。
一是加强思想教育，进一步树立依法合规稳健经营意识。积极适应我行股份制改造的新形势，采取多种方法和形式开展教育活动，引导员工转变经营guǎn lǐ理念，树立依法合规经营意识，着力提高风险防范能力。教育全行员工，虽然几年来，我行依法合规经营取得了初步成果，经营效率大幅提升，未发生事故与案件，但与现代化金融企业的要求还有很大差距。观念的确立不是一蹴而就的，风险防控也不是一劳永逸。目前我国正处在经济社会转型期，我行所面临的社会经济环境更为复杂，经营中将面对更加多变的系列风险，银行是经营货币的特殊企业，也是犯罪分子侵袭的目标，案件多发、高发的势头还未从根本上得到扼制，在日益竞争激烈的同行业中，从业人员极易淡化风险意识，盲目寻求发展;在工行股改上市的攻坚阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。实现我行长治久安、安全稳健经营，加大各类检查监督力度是必要的，但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键，目前在全行开展“进一步树立依法合规稳健经营理念”大讨论，就是要使全行员工认清内控案防严峻形势，保持清醒头脑，端正指导思想，排除各种干扰，坚定依法合规经营的决心和信心，努力营造规范的经营秩序，确保我行在安全稳健的前提下谋求各项业务更好更快的发展。
二是在业务发展中，坚持两手抓，两手都要硬，一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防guǎn lǐ基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识，全员参与意识，坚决遏制各类案件发生，确保各项工作安全稳健运行。按照省行袁长清行长“先比内控，再比速度;先比guǎn lǐ，再比目标;先比效率，再比地位;先比价值量，再比排名。”的要求，把内控案防工作嵌入各项业务活动之中。每一位员工认真执行各项内控制度，坚持按照操作规程处理每一笔业务，以高度的责任心，百倍的警惕性预防各类经营风险和经济案件。每一位guǎn lǐ人员，认清内控案防工作的严峻形势，深入研究内控和案防工作的变化特点和趋势，使自己的guǎn lǐ具有较强的针对性，提高经营guǎn lǐ水平和能力，打牢内控案防工作的基础，有效预防各类风险和案件，不断提高防范控制能力。一是继续抓好对袁行长“三封信”的再学习、再讨论活动。每星期二晚上为集中学习时间，以部室为单位抓好落实，班子成员分工负责，认真备课，轮流作辅导报告，纠正员工在落实内控案防各项规章制度中存在的认识上的偏差，特别是对屡查屡犯问题，组织员工进行经常性讨论，认真剖析根源，做到警钟长鸣，常抓不懈。
三是开展形式多样的规章制度学习活动。举办内控案防制度知识竞赛，开卷或闭卷考试，开设内控制度学习园地等，使每位员工熟练掌握各项内控制度，特别是本专业、本岗位的制度规定和操作规程，通过经常性的学习，加深每一位员工对规章制度的理解，提高执章守纪能力。四是严格岗位责任制。由办公室牵头，各部室配合，制订更加详细行长、主管行长、部室经理、一般员工的岗位责任制，特别是要注重股改后新岗位、新制度的完善，确保每一个岗位，每一笔业务，每一个环节均在规章制度的严格约束之下，不留空白点。
五是突出重点。抓重点环节，即往来帐目、现金箱的guǎn lǐ、票据业务的办理、重要凭证的使用与guǎn lǐ、贷款审批、现金调拨及权限卡的使用与保管;抓重点部位和重点人员，即英押、章、证的使用和对营业机构负责人及一线操作人员的约束与监督。抓重点区域，即易发生操作风险与经济案件的营业部与保卫部门;抓重点时段，即节假日、周末，连续长假等时段。严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要关口，严格落实各项规章制度，做到防于未发，止于未萌。
六是认真落实员工思想分析制度和案件防范分析制度。逐级签订内控案防目标责任书，按照目标责任书的内容及要求，一级抓一级，层层抓落实。支行每月召开一次员工思想分析会、一次内控案防分析会，主管行长和部门经理认真撰写书面分析材料，分析员工思想状况，重点排查参与经商、炒股、嫖娼、赌博及收入与消费严重不符的人员。按照省行制定的《员工行为动态guǎn lǐ暂行办法》，逐人建立行为动态guǎn lǐ台帐，落实动态guǎn lǐ的各项措施，严密监控思想行为动向，对有不良嗜好或劣迹的人员进行帮扶控制。
七是加大对内控案防规章制度执行情况的检查监督和对违章人员的处罚力度，杜绝违规违纪行为。发挥总会计、部室主任、营业经理及制度检查员要切实履行职责，经常性监督与重点检查相结合，做到事前预防，事中控制和事后监督。及时发现问题，及时落实责任人，及时制定整改措施，及时整改。对检查中发现的问题，尤其是屡查屡犯的问题，不但依据内控条例进行处罚，而且与员工及部门负责人的绩效工资关联，坚决查处违规违章行为，痛下决心，决不手软。内控与案防工作领导小组每月对各级检查人员履行职责情况进行一次检查监督，对应付了事，敷衍塞责，走过场者给予行政及经济处罚。造成案件的撤销其职务，坚决根除以经验代替制度，以信任代替guǎn lǐ的错误行为。
八是扎实做好案件防范综合治理工作。严格按照河南银监局《意见》规定和周口分行案件专项治理实施方案的检查内容及要求，开展防范操作风险自查，全面检查主要规章制度的落实和执行情况;重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗位、操作环节及操作规程和细则的制订、差错和事故的纠正、岗位责任制落实等情况;重点检查能够引发案件的重点部位、重点人员、关键环节、关键时段。营业部以微机操作、联行业务、票据业务、代客理财、权限卡guǎn lǐ、银企对账等为重点，检查柜员是否熟知业务流程并按章操作，有无自办业务行为;柜员之间现金调剂是否通过99999款箱，有无擅自调剂行为;是否坚持办理交接手续后离岗，有无擅自离岗行为;是否坚持“印押证”三分管和人员变动时及时报分行审批备案，有无兼岗行为;是否坚持按制度要求使用和保管权限卡、每15天修改一次密码、请假离岗及时调整为待启用状态，有无乱存乱放及越权授权行为;是否坚持大额现金支取报批备案制度，对大额可疑类现金支取是否坚持及时上报人民银行，有无未经审批私自办理和越权审批行为;是否坚持银企对账制度，对账率能否达到100%，有无业务人员核对自己经办的企业账目行为;检查反交易、重要空白凭证、账户guǎn lǐ、查库制度、票据交换、印章使用与保管、业务处理、现金营运等要害岗位和重要规章制度的落实情况。
检查总会计、营业经理和制度检查员履职情况。信贷部门以授权授信、信贷业务、个人消费信贷、贷后guǎn lǐ等为重点，检查相关制度的落实情况。办公室以行政公章、收发文、权限卡、岗位轮换、安全设施、消防器材等为重点，检查是否坚持行政公章行长与办公室主任双人guǎn lǐ、使用必须经有权人审批并登记，有无私自用章和单人guǎn lǐ行为;是否坚持收发文登记和使用发文稿纸及经有权人签发制度;是否坚持权限卡领用、发放与guǎn lǐ制度，权限卡的权限设置是否符合规定，调整权限是否按规定程序进行，检查制度是否落实;是否坚持岗位轮换制度，对微机操作、会计记账、票据交换、信贷外勤、联行、99999钱箱等重要岗位人员按在岗年限要求及时进行轮岗、交流、离岗稽核、强制休假;是否坚持员工思想分析制度，重点排查重点岗位和敏感环节人员异常现象;检查各类安防和消防设备是否按规定配置，是否正常运行，各种预案是否合理，员工是否熟知等。