内控合规管理观点

① 如何做好内控合规工作

一是抓好精品审计项目工作。根据省行“关于印发《中国工商银行山东省分行精品审计项目评选试行办法》的通知”要求，认真做好合规检查、内控评价、常规审计及非现场审计等检查工作，进一步提高检查效果、质量和工作水平，促进内控合规工作标准化、规范化，更好地发挥监督保障作用。 二是抓好《检查发现问题汇编》。对该行各项检查发现的问题进行认真梳理汇编，做到举一反三，不断增强员工防范意识和责任意识，从根本上解决屡查屡犯的问题，进一步提高操作风险防控水平。 三是抓好反洗钱工作。按照省行和当地人民银行关于反洗钱的工作要求，抓好当前的反洗钱工作，加强分析识别，提高可疑交易、可疑行为报告的数量和质量。 四是抓好信息反映工作。充分利用《内控合规工作动态》作为辖内通报内控工作动态、交流内控管理经验、传播内控文化的平台和载体，加强与各行的信息交流，促进内控合规管理工作不断加强。 五是抓好技术比赛工作。按照省行要求，早行动、早准备，及时将有关内控合规网络题库中内部审计、合规管理、内部控制、反洗钱和案例分析等有关内容复印分册，做到人手一份，加强学习，不断提高从业人员的综合业务素质和工作技能。

② 银行的内控合规部法律管理岗的工作职责是什么

银行的内控合规部法律管理岗的工作职责：

1、负责本行业务及管理活动中的日常合规审查及咨询，为本行业务、产品和管理创新提供合规支持；

2、建立、健全本行合规风险管理的控制机制与管理体系，制定本行合规管理计划和方案并组织实施；

3、负责识别和评估与本行经营活动相关的合规风险，参与本行组织架构和业务流程再造，并提供合规识别和评估支持；

4、组织开展全行员工异常交易行为监测并参与相关系统建设；

5、健全本行合规管理考评体系并组织实施全行合规管理考评等。

(2)内控合规管理观点扩展阅读：

原则：

银行合规管理应当遵循独立性、系统性、全员参与、强制性、管理地位与职责明确的科学管理原则。

独立性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。

系统性原则，是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能。

全员参与原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工。

强制性原则是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。

③ 如何理解合规管理的三道防线，谈谈合规管理人员应如何履行第二道防线职责

下列属于商业银行合规管理部门基本职责的是（ABCDE）。

A. 制定并执行风险为本的合规管理计划
B. 审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性
C. 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南
D. 积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险
E. 收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标

④ 工商银行内控合规工作包括哪些内容

内控合规工作重点为以下方面：

一是全面推进全行内控体系建设，提升内控管理水平；

二是完善合规管理体系，强化各项合规管理工作；

三是增强操作风险识别评估监测能力，有效发挥操作风险管理职能；

四是创新监督检查模式，增强监督检查效果；

五是健全反洗钱工作机制，依法履行反洗钱职责；

六是加强外部监管联络配合，充分利用外部审计检查成果。

(4)内控合规管理观点扩展阅读：

树立主动合规意识，克服被动合规心理。合规是银行业稳健运行的基本内在需求，也是银行文化的重要组成部分。

第一，在银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念，让员工接触到每一笔业务时，就要想到必须进行合规风险的审查，倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，以便及时整改。

第二，合规文化是由一整套的制度、方法和工具支持的，这需要银行加强规章制度的后评价。针对发现的问题相应地在业务政策、行为手册和操作程序上进行适当的改进，以避免任何类似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件，并对相关责任人给予必要的惩戒措施。

如果发现了合规风险而隐瞒不报，一旦被内审部门或外部监管者查实，隐瞒不报者一定要受到更加严厉的惩罚；而对于主动报告问题或隐患的，则可以视情况减轻处罚，甚至免责乃至给予奖励。

第三，要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，以充分体现商业银行倡导合规经营和惩处违规的价值观念。

⑤ 关于内控与合规的名言警句有哪些

1.幸福是棵树,合规是沃土.
2.平安是福,合规立足；
3.合规操作每一天版,快乐工作多一天；
4.在岗一分钟,合规六十权秒；
5.违规违纪,害人害己；
6.合规操作,利人利己；
7.缺乏风险意识是最大的风险；
8.我的安全我负责,他人安全我有责；
9.合规摆第一、先从我做起；
10.合规在心中,时刻敲警钟；
11.合规创造价值；
12. 风险先行，内控优先；
13.内控促发展，合规创价值；
14.转型决定生存，风险决定取舍，合规决定未来；
15.合规是立行之本

⑥ 农商行内控合规管理和风险管理中存在的问题

《企业内部控制基本规范》及其配套指引，充分吸收了全面风险管理的理念和方法，强调版了内权部控制与风险管理的统一。内部控制的目标就是防范和控制风险，促进企业实现发展战略，风险管理的目标也是促进企业实现发展战略，二者都要求将风险控制在可承受范围之内。因此，内部控制与风险管理二者不是对立的，而是协调统一的整体。