银行内控合规ppt
『壹』 银行内控管理、合规风险管理、操作风险管理
操作风来险是银行需面对的主自要风险类型之一，也是银监会根据巴塞尔协议确认的银行三大风险之一，即信用风险、市场风险和操作风险。操作风险指：由不完善或又问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事件所造成的风险。
内控和合规关系较为密切，内控的概念较大，风险管理的合规管理以及稽核评价都可称为内部控制，也就是内控管理；合规管理可分为对内合规与对外合规，对内主要是对银行体系内部执行规章制度情况的管理，对外合规主要是符合监管部门和其他上级部门的管理。合规风险也就是出现不合规事件给银行带来潜在损失，如监管处罚等的风险。
『贰』 急求 关于银行内控管理的三句半台词
工商迎春三句半甲：锣鼓丁冬敲起来，乙：我们四人走上台，丙：表演一段三句半，丁：自编。 甲：俺们几个话挺多，乙：大家不要嫌啰嗦，丙：希望诸位多捧场，丁：鼓掌。 甲：二○○八奥运年，乙：喜看xx新气象，丙：各条战线传捷报，丁：频繁。 甲：落实科学发展观，乙：全县经济大发展，丙：经济发展谁护航，丁：看咱。 甲：工商干部素质高，乙：人人工作有绝招，丙：要问贡献有多大，丁：如山！ 甲：联系群众解难题，乙：维权打假任务繁，丙：红盾护农保权益，丁：亮剑！ 甲：全局上下齐响应，乙：优化环境排头兵，丙：团结奋进谱新篇，丁：那是！ 甲：解放思想天地宽，乙：争创一流非等闲，丙：一年肯定强一年，丁：努力干！ 甲：联欢会上大家笑，乙：欢聚一堂真热闹，丙：喜迎新春快来到，丁：放鞭…
『叁』 求银行内控和合规文章
要去了解内控你先得知道银行的风险管理，银行的风险管理就是使银行发现、防御、控制和转移各种风险，如信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、合规风险和战略风险。
内部控制是商业银行为了实现经营目标，通过制定一系列的措施对风险进行事前防范、事中控制、事后监督的动态机制和过程。另外还有内控的目标、原则、要素等等这里就很多了。
合规方面你可以从遵守法律、规则和准则这些方面结合实际进行分析。
希望对你有所帮助。
『肆』 工商银行内控合规工作包括哪些内容
内控合规工作重点为以下方面：
一是全面推进全行内控体系建设，提升内控管理水平；
二是完善合规管理体系，强化各项合规管理工作；
三是增强操作风险识别评估监测能力，有效发挥操作风险管理职能；
四是创新监督检查模式，增强监督检查效果；
六是加强外部监管联络配合，充分利用外部审计检查成果。
(4)银行内控合规ppt扩展阅读：
树立主动合规意识，克服被动合规心理。合规是银行业稳健运行的基本内在需求，也是银行文化的重要组成部分。
第一，在银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念，让员工接触到每一笔业务时，就要想到必须进行合规风险的审查，倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，以便及时整改。
第二，合规文化是由一整套的制度、方法和工具支持的，这需要银行加强规章制度的后评价。针对发现的问题相应地在业务政策、行为手册和操作程序上进行适当的改进，以避免任何类似违规事件的发生和纠正已发生的违规事件，并对相关责任人给予必要的惩戒措施。
如果发现了合规风险而隐瞒不报，一旦被内审部门或外部监管者查实，隐瞒不报者一定要受到更加严厉的惩罚；而对于主动报告问题或隐患的，则可以视情况减轻处罚，甚至免责乃至给予奖励。
第三，要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，以充分体现商业银行倡导合规经营和惩处违规的价值观念。
『伍』 银行的内控合规部法律管理岗的工作职责是什么
银行的内控合规部法律管理岗的工作职责：
1、负责本行业务及管理活动中的日常合规审查及咨询，为本行业务、产品和管理创新提供合规支持；
2、建立、健全本行合规风险管理的控制机制与管理体系，制定本行合规管理计划和方案并组织实施；
3、负责识别和评估与本行经营活动相关的合规风险，参与本行组织架构和业务流程再造，并提供合规识别和评估支持；
4、组织开展全行员工异常交易行为监测并参与相关系统建设；
5、健全本行合规管理考评体系并组织实施全行合规管理考评等。
(5)银行内控合规ppt扩展阅读：
原则：
银行合规管理应当遵循独立性、系统性、全员参与、强制性、管理地位与职责明确的科学管理原则。
独立性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。
系统性原则，是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能。
全员参与原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工。
强制性原则是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。
『陆』 银行内控合规管理簿弱环节
文化是根植于人的规范的心中，这个规范是一种哲学，思维方式和这种观念习惯的指导下进行。只有当银行经理和各级员工，形成合规文化理念和思维，银行风险防范将成为积极主动，更有效，从而形成一个长期的风险防范机制。首先，缺乏银行合规文化是在风险防范问题的一个重要原因目前，中国的银行业防范诈骗形势依然严峻，银行风险防范为中国银行业是一个非常重要而紧迫的任务。从银行的内部原因所涉及的案件，主要是因为有明显的弱点和漏洞管理制度，文化和员工职业道德。任何经营风险是由人类行为造成的，但人的行为由系统的约束，但人的行为决策的影响，从文化的影响力受到影响。缺乏内部控制及合规文化是银行防范风险，主要银行内部控制及合规文化主要体现在以下几个方面缺乏风险管理的问题存在的一个重要原因：（一）风险防范意识，良好的内控合规文化是不成立的。目前，由于缺乏全面风险管理的主要银行，了解该系统，尚未形成强大的控制文化。首先，缺乏一个总体的把握风险的。风险仍留在当地的知识水平分离。其次，没有采取预防措施，防止风险，往往就事论事，缺乏事前防范和系统管理。再次，对于风险控制的责任认定的风险问题内部控制等管理纪检监察部门和业务部门的相关性不够强的管理和监督，责任不清。 （二）内部控制制度监督，内部控制及合规文化导向机制并不明显。内部控制的某些环节存在无规律可循，执行力的问题，如缺乏内部管理制度和体制滞后的刚性。此外，内部控制部门的独立性不够，审计客观，公正难以保证，而且内部监控及合规机制的强势文化没有突出重要的导向性能。 （三）缺乏职业道德。从个案的大小发生多年来，银行，银行突出暴露了员工职业操守个别干部的腐败。从基本的社会道德文化，压力，机遇和诱惑，面对严重背离，风险事件和案件在逻辑上发生。二，国际银行业内部文化可以从巴塞尔学会明确表示，任何显著亏损一代的反映管理层未能注意控制文化，休闲和文化控制，导致缺乏银行内适当的奖励。商业银行西方发达国家，尽管建立了不同的时代，不同的历史背景，不同的监管环境，但在巴塞尔新资本协议的统一要求，从他们的管理的实际出发，逐步形成了独特的经营风险都集中在管理流程和内部文化框架。他们的实践表明，内部培养，以下几点是至关重要的因素是中国的银行文化等方面的工作，以加强内控合规与重要的参考水平：第一，内部控制及合规文化建设中必须包含风险意识强。首先，你必须定义风险和银行成本，收益及股东价值之间的关系，从而使控制所有员工意识到风险的行为，使他们可以直接到自己的利益。其次，有高级管理人员的支持下，高层管理者应该建立在组织内员工的全员参与的内部文化，同时也设置风险管理人员的价值，以行动反对这项禁令。二，内部控制及合规文化建设必须有细致的施工工艺。内控合规文化需要有一个非常详细的框架，以改善其施工过程中的设计，每一个环节应该有具体的实施步骤和措施，加强施工过程中的可操作性。同时，整个建筑要体现动态的持续，协调发展。三，内部控制及合规文化建设要突出协作的内在联系。内控合规文化建设必须强调的是有效的风险管理取决于业务部门，内部审计部门，风险管理部门和其他部门之间的协作。四，内部控制及合规文化建设必须强调的是，良好的职业操守。提高员工素质和职业道德意识的关键是建立有效的风险控制流程。三是加强合规草根银行文化，提前提出要建立风险防范的长效机制（一）内部控制及合规文化系统的科学有效的体系的形成。首先，我们必须确保科学体系。在规划层面的制度体系，分层次，简洁，使得系统有明确规定的范围和显著序列执行的有效性的水平;建立显影，以形成固有的过程和权限的处理管理系统;提高使用效果信息收集和传导反馈机制的制度;定期审查，，整理和清理系统，该系统继续保持有效。为了强调制度执行的严肃性。 （二）加强文化取向银行的风险管理意识。对于所有的员工都清楚地知道，一家银行，以获得预期的回报的风险必须承担。有效的风险管理和规模越来越大的经济体是利润的主要来源，无论在哪个营运风险，它不能被视为仅仅是相关的风险和成本的形式;相反，它应被看作是产生利润承接业务活动的风险的一个组成部分，因此具有相同的信用风险和市场风险，操作风险管理实践向前，精确测量和资本配置是业务风险识别，判断是否真正的有利可图的业务的前提。 （三）积极对内部控制及合规文化的深度认同指导。激发员工建立预防和经营风险的规范意识，使员工明确，首先，防止风险是指银行的核心竞争力的本质，是对银行的持续健康发展的重要基础，而银行是实现的根本保证因此，银行风险防范中的共同价值观强烈的个人兴趣。其次，从年初的风险，结束了商业活动的诞生伴随着持续的长期的过程。三，工作分配到所有银行的风险，这种分散的抵抗每一个商业决策点的操作风险点，操作风险是无处不在，每一个员工都是第一责任人的操作风险，合规行为将直接决定风险的经营效益控制。 （四）形成细节决定成功的文化约束或失败。银行风险的发生是不可避免的，但是，依靠员工和专业态度的专业性，以及风险事件和事故的概率，它可以减少造成的损害，这种奉献精神和专业态度体现在细节上。 “千里之堤，溃于蚁穴”，为什么一些大案要案成功的原因，结果是累积的。 “魔鬼在细节”，违反了一会儿，可能不会形成亏损，但却埋下风险的种子，如果不及时制止，它就会生根发芽，并形成肿瘤。风险防范是位从一开始就建立和加强“不遵守的风险”的思路，培养具有扎实的工作作风，从小事做起，位，很难做到，所有的细致的工作，管理不留角。 （五）严格管理队伍，并建立一个强有力的内部控制及合规文化的基石。激励国内银行和外资银行从风险事件发生时，道德风险占了很大的比例。银行经营作为一种特殊的企业的钱，这决定了行业银行工作人员的特点，必须具备良好的职业道德，形成强烈的自律能力，如果员工是道德问题，自律弱化，道德风险产生的在任何时候，那么即使是最严格的管理制度，也往往会失去其效力。养成良好的职业道德的员工，必须全面提高员工的职业道德，文化知识，业务技能和现代人格塑造等方面的品质。要设法激发员工的积极性，使员工有更多的机会参与管理和决策，为了治疗大师，其中表现出的职业责任感的高度和良好的职业素养的工作，克服了发生违规行为。汝阳县，农业发展银行何文红河南分公司
『柒』 村镇银行内控合规建设
内控建设分为：1、岗位设置，建立比兼容岗位相互牵制制度；2、建立授权制度，实行限额审批转授权制度；3、是建立审、贷分离制度；4、建立内部审计、稽核制度；5、建立董事、高管、监事三权分离法人制度体系；6、加大业务系统科技建设，建立机防与人防相结合制度；
『捌』 观看《从近期热点金融风险事件看银行如何加强内控合规管理》心得体会
观看《从近期热点金融风险事件看银行如何加强内控合规管理》心得体会，内
树立正确容的价值观，
找准工作立足点，
增强合规管理、合规经营意识，
切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，
增强识别风险和控制会计风险的能力，
切实规范操作行为。
增强维护农业银行利益的责任心和使命感，
深入排查会计业务风险点，
查找合规操作方面存在的问题并落实整改，
建立良好的合规文化。