套现银行监管

㈠ 商户给别人套现被银行发现会有什么后果

信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金，而版通过其他手段将权卡中信用额度内的资金，以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为，对于近年来愈演愈烈的信用卡套现行为，央行也表示信用卡套现是违法行为，央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统直接影响其个人信用记录。
信用卡套现导致信用卡被冻结，信用卡套现是违法行为，银行在信用卡核发以后会对信用卡刷卡交易情况进行监督和记录明显的信用卡套现行为，很容易被发卡银行识别出来，一旦被发卡银行发现存在信用卡套现行为，银行会将信用卡做冻结处理，严重的还要追究持卡人的刑事责任，因此在这里提示大家，一定要合理合法使用信用卡以免为自己造成不必要的麻烦。

㈡ 让银行发现套现怎么办

信用卡“套现”是一个敏感的词汇。使用信用卡的人都知道银行是不喜欢大家套现的，如果被银行发现持卡人有套现行为，轻则被降额度，重则有被要求销卡的风险。

㈢ 说套现银行要管，难道银行能看出套现和消费的区别吗

信用卡在银来行取钱和套现的区别主要自体现在以下几个方面：
1、交易形式上不同，信用卡套现是持卡人通过一些不法商家安装的POS机以刷卡消费的形式从商家套取现金，而信用卡取现金则是持卡人通过银行的取款机直接取出现金。
2、从法律性质上讲，信用卡从银行取钱是合法行为，信用卡套现是非法行为；
3、造成的后果不同，信用卡套现被银行查到轻则降低额度，重则封卡，而信用卡取现是银行允许的行为，只是信用卡取现有手续费，而且没有免息期，要计算每天万分之五的利息，不会影响信用卡的额度以及正常使用。

㈣ 信用卡套现被银行查到会影响信誉吗

信用卡套现要是被银行发现了，情节严重会坐牢，一般是封卡处理。

信用卡套现导致信用卡被冻结，信用卡套现是违法行为，银行在信用卡核发以后会对信用卡刷卡交易情况进行监督和记录明显的。

信用卡套现行为很容易被发卡银行识别出来，一旦被发卡银行发现存在信用卡套现行为，银行会将信用卡做冻结，处理严重的还要追究持卡人的刑事责任，提示大家一定要合理合法使用信用卡，以免为自己造成不必要的麻烦。

(4)套现银行监管扩展阅读：

信用卡套现有以下几个不良后果

1、会毁了信用卡，如果银行一旦查到使用信用卡套现，轻的话信用卡会被降低额度，严重的话信用卡可能会被封。

2、征信会被破坏掉，使用银行卡套现的性质和逾期是一样的，都是失信行为，如果使用银行卡套现被银行发现查到，那信用卡征信报告中就会留下曾套现的记录，以后可能没办法申请贷款或者申请贷款受到影响。

3、信用卡没办法办理业务，连一些最基本的业务都没办法办理。银行一旦发现使用信用卡套现，那信用卡算是一点用都没有了，不光是申请提额、现金分期、账单分析会被银行拒绝，可能连存款、取款、转账都没办法使用了，那基本上银行卡算是“废”了。

4、如果情节严重可能会负刑事责任，就是会坐牢，这就严重了。验证中的套现属于涉嫌信用卡诈骗，在我国《刑法》中的第一百九十六条和第二百二十五条明确指出套现后不还钱的，将处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金2-50万元。

㈤ 银行怀疑套现的标准是什么

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㈥ 银行认定套现怎么处罚

如果你是恶意的套取，意图不还的构成信用卡诈骗罪。

依照《中华人民共和国回刑法》第一百九十六答条的规定，“恶意透支”属于信用卡诈骗的犯罪行为。
根据刑法规定，恶意透支信用卡5000元以上就构成刑法上的信用卡诈骗罪，可能被判处3年以下有期徒刑；恶意透支5万元到20万元之间就属于数额巨大，可能被判处5年到10年有期徒刑；20万元以上属于数额特别巨大，刑期在10年以上。

㈦ 如何套现不被银行发现 如何操作

最好不要套现，银行对这方便肯定有严格的监管系统，一旦被发现会被降额度、停卡。

㈧ 银行怀疑套现的标准是什么

您好，在银行给你发卡的时候，他就可以监控你的刷卡数据，如果你内是一个常年都不出差，容昨天还在这个城市下午就有了千里之外的消费记录，这样的情况，银行是会怀疑你有套现行为的。如果您真的急需用钱，有等不及银行贷款少则半个月、多则一年的时间的话，那你可以试试现在一些网上的口碑好的贷款平台，比如有钱花等等。
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㈨ 银行套现被拘留，是不是把钱还上就可以出来了

银行套现被拘留，是不是把钱还上就可以出来了？
你看见过银行门口挂着横幅，打击洗钱专人人有责怎么着，属套现就是在洗钱。代还以后还要刷出吧，代还不要紧，刷出来就可以定义洗钱了。其实本意上这个已经触犯了人民币法。如果多现套现，信用卡中心会将卡冻结，上报人民银行怔信系统，会有不良纪录，以后贷款都很难。

㈩ 什么叫银行套现

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