监管解释

『壹』 解释什么是顺周期问题什么是监管套利现象

顺周期性是指在时间维度上，金融体系与实体经济形成的动态正反馈机制放大繁荣和萧条周期，加剧经济的周期性波动，并导致或增强金融体系的不稳定性
监管套利是指金融机构在不违背监管资本规定的前提下，通过金融交易在不降低金融机构的业务规模和整体风险的同时降低监管资本要求。由于监管资本往往被视为一种监管税收，是金融机构的成本和负担，金融机构具有从事监管套利的动机。现代信用组合管理中的贷款销售和资产证券化交易通常成为金融机构从事监管套利的常用工具

『贰』 如何通俗易懂地解释监管套利票据业务是如何进行监管套利

一、 如何通俗易懂地解释监管套利？
最近银监会出台了 '' 三违反，三套利 '' 系列文件，大段篇幅提及监管套利，原文件中说 '' 监管套利是银行业金融机构通过违反监管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为 ''。
通俗一点解释，我认为是一种经济目的一般可由多种交易手段达成。由于监管层对不同的交易手段的合规性规定不同，因此金融机构可以采用能够达到规避监管规定、节省资本、少提拨备、规避信贷额度控制、扩大业务量等套利目的的交易手段。
举一个具体的例子，银行自营资金想投资非金融企业股权，有两种方法，一是直接购买企业股票，二是间接购买（例如银行先委托券商成立资管计划，该资管计划再来购买企业股票）。实际上，直接购买是监管禁止的，那么银行可以通过间接购买达到自己的目的。可以认为这就是监管套利。
二、 票据业务是如何进行监管套利？
鉴于 '' 三违反、三套利 '' 文件基本已经列出近年来票据市场监管套利的基本情况，我们可以逐条进行分析。
（一）存在同业业务、票据业务、理财业务未按照 '' 穿透性 '' 原则和 '' 实质重于形式 '' 原则，准确进行会计核算、风险计量并足额计提资本的情况
（二）转贴现卖出票据、卖断附带追索权的票据业务未按照规定计提资本

（三）存在以拆分时段买入返售相同票据资产，减少风险资产占用

（四）存在利用第三方机构，将票据资产转为资管计划，以投资替代贴现，随意调节会计报表并减少资本计提

（五）存在利用票据业务，以票吸存虚增存贷款规模

（六）通过违规办理同业代理转贴现业务，隐匿信贷资产规模

（七）存在利用 '' 卖断＋买入返售＋到期买断 ''、'' 假买断、假卖断 ''、附加回购承诺等交易模式，调节信贷指标

（八）与中介合作，离行离柜办理无真实贸易背景票据贴现非法牟利

（九）通过票据业务为他行隐匿、消减信贷规模提供 '' 通道 ''

第（六）、（七）项中的银行 B 提供通道
（十）存在将本行票据业务完全授信给第三方非金融机构办理

『叁』 风险防范,监督管理两个词分别怎么解释有什么区别

风险防范一般是指业务发生前进行风险评估，力图将业务可能产生的损失降到最小回化。答

监督管理一般是指对业务的操作流程是否符合业务操作规范和法律法规进行监督，业务发生后对业务进行统一管理，保证业务的顺利完成。

简单的看，风险防范注重业务发生前，而监督管理则着重于事后。

『肆』 监管条件为46xy怎么解释

海关编码 60P 上都写了自己看看吧`~

『伍』 银行躲避监管行为有什么理论解释

银行业监督来管理的源目标是根据银行业监督管理的使命及立法目的提出的实施银行业监督管理的总体方向、要求和应达到的目的。根据银行业监督管理法第三条的规定，银行业监督管理的目标有二个：一个是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心；另一个是保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。

『陆』 简述商业银行监管资本的含义与构成 还有名词解释都要

简述金融期货合复约与制金融期权合约的区别
1、标的物不同 2、投资者权利与义务的对称性不同
3、履约保证不同 4、现金流转不同 5、盈亏的特点不同 6、套期保值的作用与效果不同

商业信用是指企业之间与商品交易直接相联系的信用形式，包括赊销,赊购,分期付款等形式.进入市场经济的标准就是采用这些形式的信用经济。

回购协议是由借贷双方鉴定协议，规定借款方通过向贷款方暂时售出一笔特定的金融资产而换取相应的即时可用资金，并承诺在一定期限后按预定价格购回这笔金融资产的安排。

特里芬难题是由美国耶鲁大学教授罗伯特·特里芬在《美元与黄金危机》一书中提出的观点，他认为任何一个国家的货币如果充当国际货币，则必然在货币的币制稳定方面处于两难境地。
并购业务指两个或两个以上的公司合并，其中一个公司吸收了其他公司而成为存续公司的合并形式。

可转换债券是可转换公司债券的简称，又简称可转债。它是一种可以在特定时间、按特定条件转换为普通股票的特殊企业债券。可转换债券兼具债券和股票的特征。

『柒』 金融监管的理论解释有哪些及其内容

1、公共利益论
该理论认为：监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率或低效率的一种回应。监管被看成是政府用来改善资源配置和收入分配的手段。该理论认为自由的市场机制不能带来资源的最优配置，甚至由于自然垄断、外部效应和不对称信息的存在，将导致自由市场的破产。在这种情况下就需要作为社会公共利益代表的政府在不同程度上介入经济过程，通过实施管制以纠正市场缺陷，避免市场破产。
2、特殊利益论
由于 “公共利益论”解释力的不足，在实证的基础上，经济学家们提出了特殊利益论。 该理论认为政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐”的余地，从而仅仅保护主宰了管制机关的一个或几个特殊利益集团的利益，对整个社会并无助益。政府在施行管制的过程中为特殊利益集团所“俘虏”了。监管提高的不是社会公众的利益，而是被监管产业的利益。
3、社会选择论
是从公共选择的角度来解释政府管制的，及政府管制作为政府职能的一部分，是否应该管制，对什么进行管制，如何进行管制等，都属于公共选择问题。
4、经济监管论
经济监管论又叫监管经济学，是目前为止较为确切的一种理论，它提出了可检验的假设和一系列合乎逻辑的推理。根据监管经济学的观点，之所以会存在着监管的需求，是因为国家可以通过监管使得利益集团的经济地位获得改善。该理论认为政府监管通常发生在市场失灵的领域，其目的是为了保护公众的利益，提高公共福利。
5、金融风险论
金融业是特殊的高风险行业；金融业有发生支付危机的连锁效应；金融体系的风险直接影响着货币制度和宏观经济的稳定。金融风险的内在特性，决定了必须有一个权威机构对金融业实施监管，以确保整个金融体系的安全与稳定。

『捌』 党员监督怎么解释

当前对党员干部日常管理监督存在的问题
管理监督被动，意识淡薄。有些党员干部自觉接受监督的意识还不强，一提到监督就认为是“跟自己过不去”，是有意挑毛病，采取不正当手段来逃避监督。另一方面，组织监督“弱化”，“上级监督不到，同级监督不力，群众监督不了”的现象在少数分支局依然存在。上级组织因工作关系不可能及时、全面、准确了解干部的思想、工作、生活情况，而监督不到位；本级组织监督是最直接也是最有效的监督，但因碍于情面，不愿主动监督或怕对自己工作不利回避监督；群众监督要么是不知情而无法监督，要么怕打击报复而不敢监督，要么是事不关已不愿监督。
管理监督狭隘，渠道不宽畅。当前许多单位主要把廉政问题当成对党员干部监督管理的重要内容，而忽略了其他方面，其实党员监督管理的内容应是全方位的，包括政治上的坚定、作风的勤廉、执纪的一以贯之等，监督范围除“八小时内”的“工作圈”外，还有“八小时外”的“社交圈”“生活圈”。事实表明，不少党员干部往往不是在工作时间出问题，而是在“八小时外”的“社交圈”“生活圈”中犯错误。但在实际工作中，对党员“八小时外”的监督较少。人事组织部门对党员干部考察不够全面，对党员干部的信息了解渠道不够广泛和通畅，加上考察党员干部时听到好话多，批评意见少，导致全面准确地掌握干部表现情况难，从而未能做到及时监督。
管理监督滞后，制度不到位。一些党员领导干部对本单位、本部门的存在问题，不及时向上反映，甚至严密“封锁”，只报喜不报忧，惩治性的事后监督比较重视，而预防性的事前、事中监督比较薄弱，使监督工作忙于“救火”。现在有不少案子都是在干部“东窗事发”后被牵涉出来的，在案发前主动监督发现案源的却不多，这说明当前管理监督工作还存在一定的局限性。有的单位党员干部监督制度很健全，但执行不到位，使制度成为了摆设，得不到贯彻落实。
党员干部日常管理监督的重点
加强对党员干部日常管理监督，主要应防止四种情况:一是拥权自重，把自己管理的地方、部门和单位，搞成不听党的统一指挥、不受上级组织约束和群众监督的“领地”；二是以权谋私，把党和人民赋予的权力用于为个人和小团体谋取私利；三是滥用权力，瞎指挥，导致决策和执行失误，给党和国家的事业造成损失；四是工作不负责任，不思进取，无所作为。对检验检疫系统内党员干部的日常监督重点对象是掌握一定权力的领导干部，主要包括：掌管人事、财务、后勤物资和执法执纪部门的党员干部；年轻党员干部和接近退休年龄的党员干部；下属企事业单位的党员干部。
加强对党员干部日常管理监督的措施
强化基层党组织建设。进一步充实基层党组织力量，有条件的分支机构可设置专职副书记，统一领导党建工作，没有条件的分支机构的兼职基层党务人员也应将工作精力上予以倾斜。局党组应在工作精力和时间上给予局党建工作更大的支持和指导，在各项工作安排上要充分考虑党建工作，在发挥党内监督中发挥好带头作用。在各项重大决策时要充分征求基层党组织的意见，必要时应把基层党组织的意见引为一票否决项。
牢固树立正确的监督意识。每一名党员特别是党务工作者要始终把对党组织和党员日常监督作为自己的一个神圣使命，全体党员都要清醒地认识对他人的监督和自觉接受监督是一个党员必备的基本素质。党员干部都要以积极的心态对待监督和被监督，要始终认识到日常监督是一个“保健”行为，而不是一个“治病”的过程，更不是相互之间的“斗争”。
充分发挥党组织的日常监督作用。党组织要及时开展与党员的谈心谈话活动，把谈心谈话中（包括其他渠道中收集的意见建议）及时反馈，必要时可进行戒免谈话，帮助党员及时解决问题、纠正错误。要鼓励党员对党组织及其他党员进行日常工作监督，特别是要保护勇于负责、敢于监督的党员的积极性，充分运用好批评与自我批评这个武器，在组织内部营造直面谏言、虚心接受的日常监督氛围。
发动群众积极参与对党员干部的日常管理监督。充分发挥职工群众的监督作用是实现党员干部日常监督的最广泛、最直接、最有效的手段。要确保群众的知情权，在做好党务公开、政务公开的同时，注意把党组织的部分决策过程向群众进行宣传，充分听取群众的意见。要确保群众监督管用，对群众监督反映的确实存在的问题和错误要认真改进和提高，对不存在的问题和错误也要向群众详细说明解释，消除他们心中的疑问。只有让广大群众感到他们的监督有效、管用，才能真正调动职工群众对党内日常监督的积极性。

加强对领导干部的监督是提高党的执政能力、保持党的先进性的必然要求，是建设高素质干部队伍的重要保证。我们党历来高度重视党内监督特别是对党员领导干部的监督工作。当前，随着改革开放和社会主义市场经济的深入发展，我国经济体制深刻变革、社会结构深刻变动、利益格局深刻调整、思想观念深刻变化，各种思想文化相互交织、相互激荡，社会环境日趋复杂。在这种情况下，要使领导干部经受住方方面面的诱惑和考验，始终保持政治上的清醒坚定和思想道德的纯洁，就必须坚持严格要求、严格教育、严格管理、严格监督，保证我们各级领导干部坚持立党为公、执政为民，秉公用、廉洁从政，推动各项事业不断向前发展。那么，我们应该如何按照党内监督条例和实施纲要的要求，切实履行监督职责，加强对党员干部特别是主要领导干部的监督呢？笔者认为，加强对领导干部的监督，既要坚持被实践证明行之有效的好方法，又要在新的形势下勇于创新，寻求探索新的思路和办法。
一、加强防范教育，增强领导干部自觉接受监督意识
思想认识的深度决定接受监督的态度。当前，有极少数领导干部自我监督意识不强，口头上重视监督，行动上却不了了之；有的认为上级监督是“不信任”，群众监督是“找茬”，错误地把监督理解为和自己过不去，在思想上消极对待；有的在实际工作中不支持监督，总以为自己不错，常常有意无意回避各方面的监督。为此，就必须要进一步加强对党政领导干部的思想教育，强化监督管理工作。首先加大对民主集中制原则的贯彻力度。要认真贯彻执行民主集中制原则，进一步坚持和完善党委（工委）议事规则和程序，到集体领导、民主集中、个别酝酿、会议决定，凡属重大问题决策、干部任免和大额度资金的使用、重点工程的招投标等，必须经集体讨论，不准个人或少数人说了算；要充分发挥民主生活会的预防和监督功能，借鉴保持共产党员先进性教育活动的成功经验和做法，改进民主生活会的方式，提高民主生活会的质量，不断增强领导干部解决自身问题的能力。同时，上级党组织要经常派员通过参加下级民主生活会的形式，检查民主集中制的贯彻情况，为开展好党内监督工作创造良好氛围。滨江开发区启动建设以来，园区党工委、管委会、总公司领导班子成员都能够从党工委管党，从严治党的高度，做自觉接受监督和主动参与监督的表率，做遵守党的纪律的模范，民主集中制原则执行的非常好。实践证明，党的生活监督，最有效的就是民主集中制的贯彻执行，所以我们必须进一步加大民主集中制原则的贯彻力度。其次，必须强化监督意识的教育。监督意识包括两个方面：一是作为监督主体，要担负起监督的职责；二是作为被监督体，要自觉接受各方面的监督。因此，一方面被监督者要心悦诚服接受监督，要把组织、群众和各方的监督作为是对自己的关心和爱护，而不能把监督看成是对自己的不信任和束缚。另一方面，监督者更要敢于监督、善于监督、勤于监督。监督者要不断改造自己的世界观，增强党性锻炼，只有这样才能无私无畏，真正起到监督效果。
二、突出监督重点，增强对领导干部权力监督的有效性
加强对领导干部的监督，必须突出监督重点，对症下药，方可取得成效。一是严把领导干部选拔任用关。要建立健全党委（工委）组织人事部门与纪检监察联系制度，纪检监察部门要经常向组织人事部门通报和提供领导干部执行廉洁自律方面的情况，为考核选拔领导干部提供决策依据。组织人事部门对拟定提拔的领导干部在提交党委（工委）讨论前，应主动征求纪检监察部门意见，以防止素质不好的人走上领导岗位。二是合理分解直接掌握人、财、物支配权的领导干部的权力。把决策、执行、监督三权适当分离出来，形成相互制衡的关系，促进领导班子成员相互间的监督和权力制约。同时还要科学合理地划分和确定领导干部的权力，建立结构合理、配置科学、程序严密、制约有效的权力运行机制。三是领导干部必须定期向上级党组织和下属干部群众专题报告廉洁自律和落实党风廉政建设责任制的情况，自觉和主动接受上级党组织的检查考核，接受群众的公开评议。对为官不廉者进行批评教育，对有严重以权谋私行为的领导干部及时撤换，并按党纪、政纪严肃处理，使领导干部的权力运行始终处于经常化的监督之中。
三、抓住关键环节，增强对领导干部权力监督的针对性
加强对领导干部的监督，必须抓住关键环节，建立和完善以民主集中制为核心的权力监督制约机制，将领导干部权力置于有效监督之中。一是有效监控重大事项决策权。重大事项必须由领导班子按决策程序、议事规则集体研究决定，不得由领导干部个人说了算。二是有效监控人事管理权。凡单位内部使用、调配，都必须严格执行干部管理工作的有关规定，由领导班子集体讨论决定，不能由领导干部暗箱操作。三是有效监控财务支配权。完善财务审批监督制度，坚持大额度资金的使用由领导班子集体研究。同时不断加大财务监控力度，组织相关部门定期进行财务检查。四是有效监控建筑工程项目经营权。要实行建筑工程项目直接经营与监督审核权分管制度，严格规定单位“一把手”不得直接经手掌管本单位建筑工程项目，应按照严格的招投标制度规范操作。有关建筑工程的具体事宜应由分管领导及相关部门负责承办，“一把手”监督审核。同时，上级党委要加强对“一把手”履职情况的监督检查，全面、深入地掌握一把手在政治纪律、选人用人、工作作风、廉洁从政等方面的情况，严格规范一把手的从政行为。
四、完善监督机制，增强对领导干部监督管理的协调性
一是强化组织监督，纠正重选拔任用、轻任后监督的思想。要定期听取领导干部的思想工作情况汇报，及时了解掌握领导干部的思想动态和工作表现。二是要加强监督协作，形成对领导干部监督的合力。不仅要理顺组织、纪委、审计、监察等专门监督机关和管理机构的关系，进一步加强人大的法律监督和政协的民主监督，在监督领导干部问题上，按照工作职能作好分工，同时，还应注意加强彼此之间的协作，在监督层面上密切配合，并重视发挥群众监督和舆论监督的作用，以建立全方位，多途径的监督网络，制约领导干部权力的行使。三是强化群众监督，多渠道开展群众对领导干部从政用权行为的监督。抓好党务、政务、财务公开制度的落实，凡是与群众利益相关的事，实行公开办事制度，增强透明度，为群众了解情况、参与监督提供条件。可根据各自实际，采取发表征求意见、找基层群众谈话、设立征求意见箱和举报电话等多种形式，拓宽干部监督渠道。坚持做到领导干部权力行使到哪里，领导干部活动延伸到哪里，我们的监督管理就落实到哪里。
五、健全监管制度，增强对领导干部权力监督的规范性
加强制度建设，是监督领导干部管理工作有章可循的重要保证。当前，除了坚持完善党内监督五项制度、加强干部个人重大事项报告、收入申报、收受礼品登记三项制度、经济责任审计、干部提醒谈话、戒勉谈话等干部监督管理制度，还应着力建立和完善以下制度。一是制定加强对党政领导干部监督管理的制度。进一步明确监督的内容、办法和处罚措施，规范领导干部的从政用权行为和工作程序。二是制定调整不胜任现职领导干部职务的制度。进一步明确不胜任现职领导干部的标准，采取待岗、降职、免职等多种形式推动领导干部能上能下，增强干部队伍的生机和活力。三是完善民主评议制度。结合领导干部述职述廉、领导班子考察、岗位责任考核，组织干部群众对领导干部进行评议，并扩大评议范围，将评议结果纳入领导干部年度考核内容之中，并作为选拔任用干部的重要依据。对群众意见比较大、存在问题多的领导干部，区别不同情况进行帮助教育或采取必要的组织措施。

『玖』 形容监管的词语

监管_词语解释
【拼音】：jiān guǎn
【解释】：1.监督管理。
【例句】：由于监管不力，导致公司在这个项目中损失很大。