转账监管

A. 农行个人转账多少会受到银监会监管

一般来说，不论你转入多大金额，银监会都不回去查，他们根本不会管理到这块。只有你有案子或是官司了，法院会查你帐。对于金额的实时变动只有银行知道，别的单位都没有相应的系统。也就是说银行是你账户变动的第一监管人。至于如何处置，有银行决定了。一般银行有一个人民银行的反洗钱系统，如果你的金额变动异常，便会出现在系统里面。然后银行会询问你情况，据实上报。还是建议你不要做什么多余的事情，正常使用是没有约束的。

B. 银行转账多少会被监管

单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上。

依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

(2)转账监管扩展阅读：

大额交易和可疑交易报告的香港要求规定：

1、金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。

2、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

3、金融机构应当按照本办法所附的大额交易和可疑交易报告要素要求（要素内容见附表），提供真实、完整、准确的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。具体的报告格式和填报要求由中国人民银行另行规定。

C. 中行个人卡频繁大额转账会被监管吗

中行个人卡频繁大额转账的话肯定会被监管啊，如果你平时一直都是大额。呃，转账的话那么还好一些，一旦你跟平时有所不同，肯定会盯上你的。

D. 银行卡里面有钱转账显示银监局监管是什么情况

说明你的银行卡处于被监管的状态，可能有一些风险。
建议到具体银行网点现场咨询一下工作人员。

E. 中国工商银行转账额度大用监管吗

现在银行转账有两个系统，大额支付系统和小额支付系统。
现在走大额支付系统的是100万以上的转账，100万以下的转账走小额支付系统。
小额系统是全年24小时开放的，一般到账时间为2小时内。
大额系统是工作日的工作时间开放，如果遇到法定节假日可能需要等到节假日后才能到账。
如果你说的一周还没到账是现在的话，有两个可能。
一是你朋友转账的时候输错了账号或户名或开户行，导致转账未成功被退回。
二是你朋友没有给你转账，所以才没有到账。

F. 银行给办理的大额资金转账还需要人民银行监管吗

银行给办理的大额资金转账还需要人民银行监管吗？这个应该是需要的，因为是大额资金。，大额资金提取都有一定的支付规定。所以银行也是受人民银行监管的。所以应该是需要人民银行监管。

以上内容仅供参考谢谢！

G. 转账100万被第三方银联监管了,一直收不收资金,怎么处理

首先你要向银行去申诉，证明一下这100万是你的正当收入，所以说让他们尽快处理，不要再监管了就好了。

H. 个人银行卡每天转账进出3万元会被银行监管吗

不清楚啊，没这么多钱……
银行每笔钱都有记录，只有发现异常才会监管的，你要是天天这样，会有人来调查信息，确认没问题就不管了。