保证金监管

『壹』 银行是否对贷款方交给担保公司的保证金有监管的责任

没有监管的责任，银行不是政府的监管机构，不没有这个权利和义务。除非拿出跟银行的合同。

一种是借款人通过担保人向银行贷款后，担保人为了降低借款人的违约风险而要求借款人按照贷款金额比例交纳给担保人的钱。是借款人交给担保人的钱。

另一种是担保人存在银行的钱。担保人不能直接放贷，所以他们存到银行一些保证金。

『贰』 同一单位资金监管账户与保证金可为同一账户吗

可以是同一个。
资金账户即证券交易结算资金账户，是指投资者用于证券交易资金清算的专用账户。投资者只要在证券商或经纪人处开设了资金账户并存入了证券交易所需的资金，就具备了办理证券交易委托的条件。
资金账户的分类
资金账户主要分为现金账户和保证金账户两种。
(1)现金账户：
现金账户是指客户通过证券商买入或卖出证券时，必须在清算日或清算日之前交清全部价款或将证券交割给证券商的资金账户。我国大部分个人和大额投资者，如保险公司、企业或政府的退休基金、互助基金等，开设的都是现金账户。
(2)保证金账户：
保证金账户，是指客户按账户规定的保证金比例支付所购买证券的价款，余款由证券公司提供贷款垫支，贷款利息以证券公司的借款成本为基础折算的资金账户。在这种账户下，客户只需用少量的资金就可以买进大量的证券。

『叁』 淘宝旺旺有督察组么说是店铺违规被监管，保证金当违约金处理

没有的骗子

『肆』 保证金存款监管需要出具书面冻结通知书吗

专业的回复就是分您去的国家。
欧洲，澳洲一般使馆都会要求您出示存款证明，也就是冻结的。澳洲使馆是可以退还的，欧洲申根国是不会退还的。
北美国家，美国不需要，因为是面签，加拿大需要提供，不过存折原件，存单，都可以。会退还的。
交付的保证金，是旅行社的行为，因为每个国家都有自己的递签权，为了不会有滞留在境外不归的人员，会收取一定的现金作为担保。因为有滞留的人递签权就会被取消，那么一个组团社的权益就损失很大了。所以，请谅解。一般回团后的3~5个工作日就会返还的。

『伍』 因方便工作要求被监管单位交的保证金属于公款吗

贪污罪，是指国家工作人员和受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团

体委托管理、经营国有财产的人员，利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者

以其他手段非法占有公共财物的行为。

职务侵占罪，是指公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单

位财物非法占为己有，数额较大的行为。

挪用公款罪，是指国家工作人员，利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进

行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用数额较大、

超过3个月未还的行为。本罪的主体是恃殊主体，即国家工作人员，这里所说的

国家工作人员与前述贪污罪中国家工作人员的内涵、外延基本相同。同样具有特

定性和公务（职务）性。构成挪用公款罪的国家工作人员包括：在国家机关中从

事公务的国家工作人员。在国有公司、企事业单位和人民团体中从事公务的人员

；受国有单位委派到非国有单位中从事公务的人员；其他依照法律从事公务的人

员。

贪污罪与职务侵占罪的区别：

主要是主体不同。特别注意：

（1）在企事业单位（包括金融保险单位）发生利用职务上的便利侵吞、窃取

、骗取单位财产行为的，①首先是看该单位是否属于国有。国有性质的，通常应

当认定为贪污罪；非国有性质的，认定为职务侵占罪。②其次看是否政府或者国

有单位委派从事公务的人员。在非国有的企事业单位和在国有资本控股、参股的

股份有限公司中从事管理工作的人员，除受国家机关、国有公司、企业、事业单

位委派从事公务的以外，不属于国家工作人员。对其利用职务上的便利，将本单

位财物非法占为己有，数额较大的，应当依照《刑法》第271条第1款的规定，以

职务侵占罪定罪处罚。只有国家机关、国有公司、企业、事业单位委派从事公务

的，属于国家工作人员，应当认定为贪污罪。③再次看是否从事管理工作，不论

是在国有单位还是非国有单位，如果行为人仅仅是从事劳务性工作的人员而不是

从事管理工作的人员，如工人、勤杂人员，在工作中窃取接触到的生产资料、劳

动工具、生产成品的，只能定盗窃罪或职务侵占罪。

（2）在农村，村民委员会等基层组织人员利用协助人民政府从事行政管理工

作的职务之便，侵吞、窃取、骗取公共财产的，认定为贪污罪；村民小组长利用

职务上的便利非法占有公共财产，数额较大的，构成职务侵占罪。例如甲是X村委

会主任，在主持村委会大楼建筑工程时，利用职务便利虚报材料款，侵吞5万元工

程材料款；甲的行为：A贪污罪；B职务侵占罪；C违反党纪政纪的行为，非法所得

应予追缴；D滥用职权罪。答案B。甲的工作性质（主持村委会大楼建筑工程），

不属于“协助人民政府从事特定行政管理工作”，不符合贪污罪的主体条件，不

『陆』 期货保证金监控中心的账号是什么

中国期货保证金监控中心是独立于期货公司的机构，由上海期货交易所、大连商品交易所、郑州商品交易所出资兴办，是非营利性公司制法人。主管部门是中国证监会。

主要功能是投资者查询服务系统，为投资者提供有关期货交易结算信息查询及其他服务。中国期货市场保证金监控中心就是独立于期货公司为您提供期货账户相关信息查询服务的一个网站。

期货保证金监控中心的密码为八位数随机的字母加数字（温馨提示：登录时最好从短信中将密码进行复制粘贴，因为大写iIlL1与0Oo等大小写和数字容易输错，输错多次密码后账户将会被锁定），收到保证金监控中心密码后及时登录网站修改密码（默认密码登录三次后将失效），并妥善保管。

(6)保证金监管扩展阅读：

中国期货保证金监控中心的主要职能：

1、建立并管理期货保证金安全监控系统，对期货保证金及相关业务进行监控。

2、建立并管理投资者查询服务系统，为投资者提供有关期货交易结算信息查询及其他服务。

3、督促期货市场各参与主体执行中国证监会期货保证金安全存管制度。

4、将发现的各期货市场参与主体可能影响期货保证金安全的问题及时通报监管部门和期货交易所，按中国证监会的要求配合监管部门进行后续调查，并跟踪处理结果。

5、为期货交易所提供相关的信息服务。

6、研究和完善期货保证金存管制度，不断提高期货保证金存管的安全程度和效率。

参考资料来源：网络-中国期货保证金监控中心

参考资料来源：网络-账号

『柒』 银行保证金存款是一个什么概念，其具体的包含项目有哪些目前央行对于此类存款的监管是一个什么政策

就是说你抄是银行的一客户袭，现在想通过银行进行投资或者买东西了，你如果提前存入一笔保证金，银行看你信用不错就可以先为您垫付那笔钱。等你以后还，你不还的花就扣掉你的保证金。类似点信用卡或者贷款买房的味道，不过你得先交点钱。
存款准备金，是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。加入工商银行本月一共吸储1000亿，可能得交出15亿放到央行，来限制他少放贷款或者为以后挤兑时给他补充资金，是国家宏观调控的一种手段。提高存款准备金率，银行银根缩紧，没钱了，放贷减少了，商人无法投资或者人们无法贷款炒房，经济就不会很热了。大体这个意思

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『捌』 关于中国期货保证金监控中心的问题

第一个问题：是的，都在保证金监控中心有查询账户。
第二个问题：一家企业是可以在多家期货公开开设期货账户的，每个期货公司的期货账号是不同的，保证金监控中心的账号是在期货账号前面加数字的，每个公司都不同，每开设一个期货账号，会绑定一个保证金监控中心的账号的密码。所以不能查询一个企业所有的期货账户。已经销户的，如果有合法的手续是能查的，需要公安机关的配合，如果没有，则不能。
第三个问题：该中心只是监控保证金的，并不能查询所有资料。

『玖』 保证金监控中心与保证金存管银行什么关系 监控中心存放保证金吗

保证监控中心在中国具体有哪些作用?中国期货期货保证金监控中心是经国务院同意、中国决定设立,并在国家工商行政管理总局注册登记的期货期货保证金安全机构,是非营利性公司2，不存放

『拾』 履约保证金银行监管作用有哪些

在履约前银行负责监管，履约人不得随意使用！