个人监管账户

A. 个人账户需要进账大笔钱如何不被监管

可以分多银行多个账户转
毕竟国内的税务是非常高的
合理的避，税是正常的
一般一个户头汇入50万之内一点事情都没有

B. 两个人怎么共同监管同一帐户

关键是帐户由A持有,法律上承认A的所有权,可以由A签署一份声明,说明帐户中的钱是属于A+B的,不擅自对帐户做任何的挂失,变更,钱由双方共同处理.
同时,银行卡和存折由B持有.

C. 中信银行储蓄卡个人账户有支付监管是什么意思

中信银行文件证书是以文件形式保存的用户证书。
在营业网点柜台申请个人网内银用数字证容书时，可向柜员口头提出您选择的证书类型，申请文件证书没有工本费。若为文件证书，您将得到证书下载码(以密码信函或电子邮件形式提供)，证书下载码是下载证书的唯一标识，需妥善保管，在十四天内下载有效。
因为文件证书保管在客户电脑系统中，较USBKey移动证书的安全性要弱，因此，您使用文件证书，在进行对外转帐、网上支付和向他人信用卡还款时，将有额度限制，具体额度控制规则为：单笔不得超过1000元，每日累计不超过5000元，以最大化地保护您的账户资金安全。
申请方式：
请携带在中信银行开立的银行卡（即储蓄卡）/存折和有效身份证件到银行任一网点柜台申请“个人网上银行V5.0数字证书”。申请证书成功后，根据您选择的文件证书，您将得到证书下载码（以密码信函或电子邮件形式提供8位数字），证书下载码是下载证书的唯一标识，需妥善保管，在十四天内下载有效。逾期下载将不成功，请您携带开立网银一致的有效身份证件和银行卡（即储蓄卡）/账户去银行柜台进行证书恢复。如果您在下载证书或USBKey工具软件过程中出现问题，请联系中信银行客服。

D. 个人可以申请二手房监管账户吗

可以申抄请，具体流程如下：袭
1、买卖双方签订《房屋买卖合同》，买卖双方共同提出办理交易资金监管服务需求；
2、银行审核买卖双方的资质，并与买方签署贷款相关合同；
3、评估该套房产，根据评估报告确定首付款金额；
4、买方支付首付款，款项直接进入资金监管账户中，由银行监管。同时买卖双方签订《买卖双方资金监管协议》；
5、买卖双方办理缴纳税费、过户手续；
6、办理完过户手续后，根据买卖双方授权，银行按指令拨付首付款；
7、银行见他项权利证后，支付尾款给卖方。
二手房交易资金监管是指二手房交易双方当事人为保证房屋交易资金的安全，由买方将房屋交易资金交付给指定的银行监管，待交易双方完成房屋所有权转移登记后，监管银行按照约定向卖方支付房屋交易资金的行为。

E. 居间监管账户一般是个人账户还是公司账户

现在这块儿真的属于法律空白。如果一定用店员的，那银行卡和密码一定都要拿在你和交易对方的手上，一人拿卡一人拿密码，同时签协议时要让店员盖单位章，避免合同成为私人约定。

F. 个人账户是否可以转账到公司账户如可，有没有什么监管要求

可以。打个比方你以个人的名义向某公司购买物品，就可以以个人的名义向该公司转账汇款。这个没有影响的。

G. “房管局资金监管账号”是什么意思个人买卖把钱打给这个安全码

这个应该是期房预售的时候，房管局监控开发商收取预售款用的，是办理楼盘预售许可必须要开的监控账户来的，安全的。不过建议还是要检验清楚开发商是否有办理预售许可，如果无的，属于违法销售

H. 如何从反洗钱角度加强对个人结算账户的监管

        银行结算账户是金融机构资金活动的重要载体，是洗钱的入口，也是洗钱者进行洗钱活动的主要渠道，洗钱者主要通过银行结算账户来达到洗钱的目的。银行账户管理在制度上的不健全，不完善，让洗钱分子有机可趁，因此，加强银行账户管理监督和检查是做好反洗钱工作的基础。发挥反洗钱和银行账户管理的联动作用成为反洗钱主要工作。
一、通过银行结算账户洗钱的主要方式
（一）利用各种身份证件开立个人银行账户洗钱。一是洗钱者利用自己或亲友的身份证件开立多个个人账户，将黑钱分散在多个账户，规避了大额和可交易资金限额的监测。二是金融机构在执行客户身份识别“了解你的客户时”，公民身份信息联网核查系统新身份信息较慢，无法准确了解客户。三是对于港澳台地区的通行证、军官证、户口薄和护照等不能核查，难以确保客户身份的真实性、合法性，临柜人员难以识别真假。
（二）开立银行账户，投资办产业洗钱，洗钱者以参股的方式投资于能够收入大量现金的餐饮业、服务业、娱乐业或假借他人名义成立空壳公司，以正当经营所得的名义将非法收入混入合法收入账户中向税务机关申报，在依法纳税的外衣下使非法收入合法化。
（三）利用“地下钱庄”账户洗钱。“地下钱庄”和民间借贷目前尚处于法律监管的盲区，洗钱者将境内赃款转入“地下钱庄”的经营者账户，然后在从其海外同伙处提取；或以民间借贷转移犯罪收益，回笼资金存入洗钱者指定的银行账户，或由贷入企业以创办实体的形式洗钱。
（四）利用各类信息不能共享的漏洞洗钱。反洗钱工作实际银行、证券、保险、信托之间的账户、人民币大额，可疑交易信息均不能横向联网，洗钱者利用网上交易的隐蔽性、匿名性、时效性的特点，将违法资金以买卖股票、基金、投保等形式合法化。

I. 受监管的个人账户简称什么

受监管的个人账户简称就叫做监管人。

J. 老赖个人账户里多少钱会被监管

如果是老了，个人账户里面的钱的话，都是被要被监管的，只要它超过一定的限额