监管方式

1. 保险监管的方式有哪些

一个国家的保险监管制度通常由两大部分构成：一是国家通过制定保险法律法规，对本国保险业进行宏观指导与管理；二是国家专门的保险监管职能机构依据法律或行政授权对保险业进行行政管理，以保证保险法规的贯彻执行。
方式一、非现场监控与公开信息披露 二、现场检查

2. 保险监管的方式有哪些

由于各个国家的法律制度不同、历史时期不同，有关国家对保险业的监管曾经采取过截然不同回的方式答，主要有以下三种 ： （1）公示主义。公示主义亦称公告管理，是国家对保险业最为宽松的一种监督管理方式，适用于保险业自律能力较强的国家。其含义是国家对于保险行业的经营不进行直接监督，而将其资产负债、财务成果及相关事项公布于众的管理方式。 （2）准则主义。准则主义亦称规范管理，是由国家通过颁布一系列涉及保险行业运作的法律法规，要求所有的保险人和保险中介人必须遵守，并在形式上监督实行的管理方式。该方式适用于保险法规比较严密和健全的国家所采取。 （3）批准主义。批准主义亦称实体管理，是国家保险管理机关在制定保险法规的基础上，根据保险法规所赋予的权力，对保险业实行的全面有效的监督管理措施。其监管的内容涉及保险业的设立、经营、财务乃至倒闭清算。其监管的内容具体实际，有明确的衡量尺度，是对保险业监管中最为严格的一种。

3. 我国目前采用的保险监管方式时

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保险监督管理机构规定的人寿保险定价方法是营业保费等价公式法。
营业保费等价公式法的基本公式是营业保费的精算现值等于未来保险给付、费用和利润的精算现值。我国保险监管机构目前要求的定价方法就是营业保费等价公式法。在这种方法下，人寿保险费计算应考虑以下三个要素：死亡因素、利率因素和附加费因素。因此，人寿保险费是依据预定死亡率、预定利息率、预定费用率来计算的，此三项称为计算人寿保险费的三要素。营业保费等价公式法最主要的有点是如果给定了保费的基本假设，即死亡率、利率、费用、税收补贴和利润附加时，只进行有限的计算就可以很容易地计算出费率。对于简单的寿险产品，这种方法是极其有效的和可行的。营业保费等价公式法的最大确定是这些公式没有表明每个保单年度利润的变化，特别是当寿险合同具有比较复杂的保险金给付，要求使用变化的利率和利润附加时，这种方法的计算是及其复杂的。随着计算机技术的发展，定价技术得到充分的提高，这种方法也逐渐很少被使用。

4. 中国人民银行反洗钱监管方式有几种

第一章总则第一条为规范反洗钱非现场监管工作，督促金融机构认真履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法律和规章的规定，制定本办法。第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用使用社；（二）证券公司、期货公司、基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行有关反洗钱义务适用本办法。第三条反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。中国人民银行及其分支机构包括中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行、地（市）中心支行和县（市）支行。第四条中国人民银行负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。中国人民银行分支机构负责对本辖区内的金融机构分支机构、地方性金融机构总部以及中国人民银行授权的金融机构进行非现场监管。第五条中国人民银行负责制定反洗钱非现场监管规定，确定信息收集内容，规范反洗钱非现场监管工作流程，指导中国人民银行分支机构的非现场监管工作。中国人民银行及其分支机构应根据各自的监管范围建立具体的非现场监管工作目标和对非现场监管资料的分析指标。第六条金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。第七条中国人民银行及其分支机构应对依法收集到的有关信息保密。第八条反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、非现场监管措施、信息归档等。

5. 海关规范的贸易方式及监管方式

海关将93种贸易方式都公布了：
110
一般贸易
一般贸易

130
易货贸易
易货贸易

139
旅游购物商品
用于旅游者五万美元以下的出口小批量订货

200
料件放弃
主动放弃交由海关处理的来料或进料加工料件

214
来料加工
来料加工装配贸易进口料件及加工出口货物

245
来料料件内销
来料加工料件转内销

255
来料深加工
来料深加工结转货物

258
来料余料结转
来料加工余料结转

265
来料料件复出
来料加工复运出境的原进口料件

300
来料料件退换
来料加工料件退换

314
加工专用油
国营贸易企业代理来料加工企业进口柴油

320
不作价设备
加工贸易外商提供的不作价进口设备

345
来料成品减免
来料加工成品凭征免税证明转减免税

400
成品放弃
主动放弃交由海关处理的来料及进料加工成品

420
加工贸易设备
加工贸易项下外商提供的进口设备

444
保区进料成品
按成品征税的保税区进料加工成品转内销货物

445
保区来料成品
按成品征税的保税区来料加工成品转内销货物

446
加工设备内销
加工贸易免税进口设备转内销

456
加工设备结转
加工贸易免税进口设备结转

466
加工设备退运
加工贸易免税进口设备退运出境

500
减免设备结转
用于监管年限内减免税设备的结转

513
补偿贸易
补偿贸易

544
保区进料料件
按料件征税的保税区进料加工成品转内销货物

545
保区来料料件
按料件征税的保税区来料加工成品转内销货物

615
进料对口
进料加工（对口合同）

642
进料以产顶进
进料加工成品以产顶进

644
进料料件内销
进料加工料件转内销

654
进料深加工
进料深加工结转货物

657
进料余料结转
进料加工余料结转

664
进料料件复出
进料加工复运出境的原进口料件

700
进料料件退换
进料加工料件退换

715
进料非对口
进料加工（非对口合同）

744
进料成品减免
进料加工成品凭征免税证明转减免税

815
低值辅料
低值辅料

844
进料边角料内销
进料加工项下边角料转内销

845
来料边角料内销
来料加工项下边角料内销

864
进料边角料复出
进料加工项下边角料复出口

865
来料边角料复出
来料加工项下边角料复出口

1139
国轮油物料
中国籍运输工具境内添加的保税油料、物料

1200
保税间货物
海关保税场所及保税区域之间往来的货物

1215
保税工厂
保税工厂

1233
保税仓库货物
保税仓库进出境货物

1234
保税区仓储转口
保税区进出境仓储转口货物

1300
修理物品
进出境修理物品

1427
出料加工
出料加工

1500
租赁不满一年
租期不满一年的租赁贸易货物

1523
租赁贸易
租期在一年及以上的租赁贸易货物

1616
寄售代销
寄售、代销贸易

1741
免税品
免税品

1831
外汇商品
免税外汇商品

2025
合资合作设备
合资合作企业作为投资进口设备物品

2225
外资设备物品
外资企业作为投资进口的设备物品

2439
常驻机构公用
外国常驻机构进口办公用品

2600
暂时进出货物
暂时进出口货物

2700
展览品
进出境展览品

2939
陈列样品
驻华商业机构不复运出口的进口陈列样品

3010
货样广告品A
有经营权单位进出口的货样广告品

3039
货样广告品B
无经营权单位进出口的货样广告品

3100
无代价抵偿
无代价抵偿进出口货物

3339
其他进出口免费
其他进出口免费提供货物

3410
承包工程进口
对外承包工程进口物资

3422
对外承包出口
对外承包工程出口物资

3511
援助物资
国家和国际组织无偿援助物资

3611
无偿军援
无偿军援

3612
捐赠物资
进出口捐赠物资

3910
军事装备
军事装备


4019
边境小额
边境小额贸易（边民互市贸易除外）

4039
对台小额
对台小额贸易

4139
对台小额商品交易市场
进入对台小额商品交易专用市场的货物

4200
驻外机构运回
我驻外机构运回旧公用物品

4239
驻外机构购进
我驻外机构境外购买运回国的公务用品

4400
来料成品退换
来料加工成品退换

4500
直接退运
直接退运

4539
进口溢误卸
进口溢卸、误卸货物

4561
退运货物
因质量不符、延误交货等原因退运进出境货物

4600
进料成品退换
进料成品退换

5000
料件进出区
用于区内外非实际进出境货物

5010
出口加工区研发货物
出口加工区与境外之间进出的研发货物

5015
区内加工货物
加工区内企业从境外进口料件及加工出口成品

5033
区内仓储货物
加工区内仓储企业从境外进口的货物

5100
成品进出区
用于区内外非实际进出境货物

5200
区内边角调出
用于区内外非实际进出境货物

5300
设备进出区
用于区内外非实际进出境货物

5335
境外设备进区
加工区内企业从境外进口的设备物资

5361
区内设备退运
加工区内设备退运境外

6033
物流中心进出境货物
保税物流中心与境外之间进出仓储货物

9600
内贸货物跨境运输
内贸货物跨境运输

9639
海关处理货物
海关变卖处理的超期未报货物
,走私违规货物

9700
后续补税
无原始报关单的后续补税

9739
其他贸易
其他贸易

9800
租赁征税
租赁期一年及以上的租赁贸易货物的租金

9839
留赠转卖物品
外交机构转售境内或国际活动留赠放弃特批货

9900
其他
其他

6. 我国监管方式改革的趋势是什么

统一监管是金融监管体系发展的趋势
相当多的国家已经或将要选择综合监管或统一监管模式。有一项调查表明 截至2002年底，全球范围内，至少有46个国家已采取了统一监管模式，它们或是建立起了一个监管整个金融领域的统一的监管机构，或者是将三大金融行业中的两个以上的金融行业（比如银行与保险，银行与证券或者是证券与保险）的监管权力集中到一个监管机构。近些年来，迈向金融统一监管的国家数目迅速增加。1986年，挪威建立了世界上第一个对银行、证券、保险统一进行监管的监管机构。1997年，世界金融中心之一的英国也建立了统一的金融监管机构———英国金融服务局（FSA），成为世界主要金融市场采取统一监管模式的先锋。此后，许多发达国家和发展中国家都建立了不同形式、不同程度的统一监管体制，最新的例子包括爱沙尼亚、德国、爱尔兰和马耳他（2002）。据报道，目前至少还有一些国家正在考虑建立类似体制。另外，一些已经建立部分统一监管体制的国家（如墨西哥和南非）则在考虑是否应当提高统一监管程度，建立类似英国FSA的统一监管体制。
走向统一监管模式的原因在于：
1、随着金融市场的快速发展，跨金融行业的创新产品不断涌现，传统金融领域及金融产品间的界限日渐模糊。同时，跨国界的金融集团不断涌现和发展壮大，金融市场全球一体化的趋势也日渐明朗。在此形势下，各国金融监管体制需作相应改变，力图通过资源整合、机构调整，以及监管模式的改革来顺应市场发展的需要，以保证金融市场的稳定运行和健康发展。
2、不断涌现的金融创新产品以及新的金融子市场，使得各类金融机构以及金融市场整体所面临的风险更复杂、更难以监管。特别是证券公司、保险公司、商业银行等金融机构的风险特征日趋相似，使得金融市场的系统性风险已经从早期单一的银行系统逐步扩展到金融系统全部领域。
3、金融集团（最初以金融控股公司的形式）的出现和发展壮大也对现存的分业监管模式提出了有力挑战，使得分业监管更难以操作。在分业监管模式下，对金融集团的各类业务分别监管难免出现过度关注某一业务或各子公司的经营状况而忽略金融集团总体经营风险的情况。同时，为了在全球市场保持竞争力，一些金融机构通过并购本国或外国的其他机构，逐渐发展成为跨国金融集团，使得金融市场全球一体化的趋势更加明显。这种发展趋势对金融市场监管的国际协作、目标及监管手段的一体化都提出了更高的要求，也促使各国加快自身监管体制的改革步伐。
统一监管的主要潜在优势包括：金融监管的规模经济效应（尤其是对中小国家的金融市场）；简化监管框架、减少监管机构数量后市场投资者及参与主体更容易理解；统一监管是对金融机构混业经营的适应；金融创新不断打破已有的行业界限，统一监管更能适应这一趋势；统一监管有助于减少过度监管或监管缺位，消除监管套利机会；统一监管有助于降低金融机构的监管成本。其中，金融监管的规模经济效应以及金融机构混业经营带来的监管需求是目前统一监管日渐普遍的重要原因。

7. 反洗钱以下哪种监管方式属于非现场监管方式

反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、非现场监管措施、信息归档等。

规则为本的监管实际上是一个制定规范—检查执行—调整规范—再检查执行的过程。在一国反洗钱制度的初创期，反洗钱工作的机理及价值还未被金融机构所广泛接受的情况下，以规则为本的监管方式既直接，也富有效率。风险为本的反洗钱监管贯彻以关注洗钱风险为核心，以原则性监管为导向，以非现场监管为主要手段，以现场检查为必要补充的监管方法。

作为反洗钱重要监管方式，反洗钱非现场监管已提上工作日程。《反洗钱非现场监管办法》弥补和完善了反洗钱工作在监管领域的制度缺陷，对于有效预防洗钱犯罪、提升反洗钱监测效果将起到积极作用。但从一年多的运行情况来看，市（县）级反洗钱监管部门和金融机构在运用非现场监管手段包括指标体系、监管措施、信息评估和反映机制等还有一定差距，有待提高。

(7)监管方式扩展阅读

《反洗钱非现场监管办法》第九条金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：

（一）反洗钱内部控制制度建设情况；

（二）反洗钱工作机构和岗位设立情况；

（三）反洗钱宣传和培训情况；

（四）反洗钱年度内部审计情况；

（五）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。

上述第（一）项反洗钱信息在年度内发生变化的，金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。上述第（二）项反洗钱信息在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。

8. 海关有哪几种监管方式

不知道你说的是以什么来分的，比如货物监管，行邮监管，场站监管，保税监管，运输工具监管，每种具体情况里又分好多种

9. 监管方式就是贸易方式吗

不是，监管方式和贸易方式有一定联系。但监管方式是从海关角度来说的，贸易方式是从交易方角度来说的

10. 中国人民银行反洗钱监管的方式

中国人民银行反洗钱监管的方式有现场检查、风险评估、考核评级、质询、约见谈话、走访等。

《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施以来，中国人民银行不断推行风险为本反洗钱监管方法，逐步形成以法人机构为重点、以风险为导向、以洗钱防范为目标的反洗钱监督管理工作框架，综合采取现场检查、风险评估、考核评级、质询、约见谈话、走访等多种监督管理手段，指导银行业、证券期货业和保险业金融机构以及非银行支付机构不断提高反洗钱工作水平。

扩展资料：

根据《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》：

本办法适用于中国人民银行及其分支机构对在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构的监督管理：

（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行；

（二）证券公司、期货公司、基金管理公司；

（三）保险公司、保险资产管理公司；

（四）金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；

（五）中国人民银行明确须履行有关反洗钱义务的其他金融机构。