银行事后监督

① 银行柜员与事后监督的关系

互相牵制的关系，事后监督是复查柜员办理的业务是否有错，及时查找问题，防范风险。

② 银行 事后监督 是干什么的 待遇怎么样

清算系统一个部门，复核前台业务发生的合规性。
不需要跑业务，所以享受的是整个银行平均待遇。但也绝不会超出平均待遇。

③ 银行的事后监督是做什么的

1、对前台记账信息与票据信息进行一致性核对
2、对前台操作流程中的风险隐患进行监督和处理
3、威慑想违规操作的支行级领导
4、威慑想违规操作的柜员

④ 邮政银行事后监督工作要求有哪些

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中国邮政储蓄银行公司业务事后监督管理办法（试行）中的内容，请参考。
第三条 事后监督基本原则
（一） 独立性原则。事后监督与网点的业务操作及核算相分离，事后监督人员不得兼任网点的账务核算。
（二） 全面性原则。事后监督的范围必须涵盖所有前台业务，包括全面审核交易的准确性，记账传票和相关附件的合法性、完整性，以及账务处理的正确性。
（三） 有效性原则。事后监督工作应当具有高度的权威性，任何操作人员不得拥有不受监督约束的权力。对事后监督过程中发现的问题应当及时反馈和纠正。
（四） 及时性原则。事后监督要坚持序时、及时监督原则。营业机构最迟于T+1工作日完成业务凭证的整理、合规性检查并上报事后监督，事后监督人员最迟应于收到网点凭证的T+1工作日完成监督工作，不得积压，以保持监督的连续和及时。
（五） 历史性原则。事后监督应以原始业务凭证、业务报表作为审核依据，监督的原始凭证及业务报表不得更改。
第四条 本办法适用于中国邮政储蓄银行辖内各级分支机构。

另外下面的书籍中也可以找到相应的内容。
《新时期邮政储蓄市场化运作标准管理手册》中可以表述的比较系统。
第十篇邮政储蓄事后监督
第一章事后监督概论
第二章事后监督机构和人员管理
第三章事后监督参数管理
第四章工程流程和监督内容
第五章差错处理
第六章系统其他功能
第七章档案及报表管理

⑤ 银行事后监督和柜员的公资差别

感觉差不多，基本工资应该是一样的，但是柜员还有业务绩效，所以总体来讲，绝大多数柜员工资要高于事后监督员工的工资。

⑥ 中国银行事后监督是管理岗位吗

商业银行法：有下列情形之一的商业银行
第74条，由国务院更正（一）没有设立分支机构的批准，银行业监督管理机构责令;
（b）没有一个单独的，合并或者变更违反了关于不报批事项的规定批准;
（三）违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，存款，贷款;
（四）出租，租赁经营许可证的;
（5）没有销售，购买和出售外汇的批准;
（6）不出售或发行的政府债券，买卖金融债券的批准;
（7）违反国家规定信托投资和证券业务，投资和非自用房地产，以非银行金融机构和企业投资;
（八）比其他借款人条件的贷款条件类似人的信用贷款或者发放担保贷款的关系。有下列情形之一
75条商业银行，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（一）拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构的检查和监督;
（二）提供虚假的或者隐瞒的财务会计报告，报表和统计报表的重要事实;
（三）未遵守资本充足率，存贷款，资产流动性比例，贷款对同一借款人及其他有关规定，对资产负债管理的比例，国家银行业监督管理机构的比例。第七十七条商业银行有下列情形之一的，责令由中国的人民银行，实行限期改正......
（一）拒绝或者阻碍中国的人民银行的检查和监督;
（二）提供虚假的或者隐瞒的财务会计报告，报表和统计报表的重要事实;一个
（三）未按照中国人民银行的存款准备金的资金比例。中国银行业监督管理法中华人民共和国：
条有下列情形之一45银行业金融机构，由国务院银行业监督管理机构责令改正（a）没有董事，审查高级管理人员的资格任命的;
（b）拒绝或者阻碍非现场监管和现场检查;
（三）提供虚假陈述或隐瞒重要事实，报告和其他文件或材料;一个
（四）未披露按照规定的信息;
（五）严重违反审慎经营规则;
（六）拒绝本法执行第37条规定的措施。可以发现，A是银行业监督管理机构的职权范围内，对中国的人民银行的职责是不正确的答案。

⑦ 银行事后监督系统有哪些文献可以参考

论文文献资料【篇名】---银行危机的社会学解释 【相关摘要】本文主要从社会学角度来研究系统性的银行危机。 银行危机内生于银行的构建，其承担的储蓄转投资的功能决定了银行的脆弱性。随着银行业的发展，其在社会经济中的地位逐步提高，银行危机对政治、经济、社会的冲击和影响也加大。 中国作为一个转型国家，整个金融体系是从大一统的银行体制变革开始起步，到目前为止，银行仍居金融业的主导地位。四家国有独资商业银行在我国经济和社会发展中居于举足轻重的地位，维系着国民经济命脉和经济安全。由于四行在我国转轨过程中，把不断增加的储蓄转投给了国有企业，在国有企业亏损面扩大和增加的情况下，形成和出现了大量不良资产。东南亚危机后，由于我国经济金融与发生国的诸多相似，国际上一些著名的机构和学者主要依据四行超过20％的不良资产率和不足8％的资本充足率，纷纷预测中国很快就会发生严重的金融危机，有些学者甚至设计好了危机爆发的过程，就等中国实际的验证。然而，事实与预言相距太大，四行不仅没有遭到挤兑而倒闭，而且存贷款仍保持高增长。东南亚风暴没有登陆比邻的中国，而是刮到俄罗斯、巴西。为何中国能抵御这场危机?四行为何没有出现典型的银行危机——挤兑存款，甚至还排队存款呢?这说明，在关心中国的机构和学者看到中国与东南亚国家，或历史上危机发生国类似情况的同时，中国还有许多与危机国不同的因素在体内发挥作用，这些不同的因素是什么?全文围绕此分析和研究。本文认为银行作为储蓄转投资的中介，实际形成了以银行为中心的信任链。这个信任链由两段构成，一段是存款人与银行，一段是银行与借款人。银行把从存款人那里得到的信任集中后，转给了借款人。短存长贷、债权约束是这个信任链的特征。任一段信任链的断裂都可能使整个信任链无法维持。这样，就可以清楚银行危机为何既可能是存款人集中挤兑造成，也可能是贷款人违约造成。四行为中心的信任链已经出现了相当大比例的断裂，但危机没有发生。从信任链数量对比上看，是由于存 款大于贷款的增长拉得住部分断裂的信任链。其根本原因在于决定这 些变化的社会系统。 全文由绪论和七章组成。 绪论部分主要说明了为什么进行此研究；综述了已有的研究和介 绍了本文的研究。从社会学角度研究银行危机，从学科领域看，本文 具有一定的前沿性。 第1章，主要回顾了20世纪以来国际上发生的不同国家的银行 危机，主要是：发生在美国的两次危机，阿根廷两次时间相隔不长的 危机，俄罗斯的危机，东南亚国家的危机，以及中国在1998年关闭 海南发展银行。这些史实，是本文实证分析时的主要资料。 第2章，研究了银行为中心的信任关系，从科尔曼对信任的研究 出发，构建出以银行为中心的信任链。导致银行危机的原因很多，但 结局只能是银行无法维持信任链的运转。聚集到信任链上后，就可以 发现信任链的存在与维持不是仅从信任链上摘取几个指标就能做出 危机是否发生的判断，政治、经济、社会中一些难以量化的因素左右 着这个信任链。借助 AG模式解释银行危机将有效克服原有银行金 融危机理论在解释危机时以偏概全的缺陷，具有较强的说服力。 第3章，分析了四行的特殊信任结构，这种结构正是我国与危机 发生国的不同。不良资产率高，资本充足率低确是严重的问题，但国 有独资性质使得社会公众相信国家信用支撑国有银行，从而使存款人 与银行信任链的稳定和扩大拉住了因扭曲银企关系而造成损失的银 行与借款人的信任链。 第一章，主要研究货币稳定问题，这实际是中国防范东南亚危机 的第一道防火墙。人民币互动的制度选择，对内对外都成功地保持了 币值的稳定。 第5章，具体分析了东亚危机后居民储蓄增加的原因，因为信任 的存在并不代表信任的增加。教育、住房、社会保障制度等在党的十 五大和新一届政府成立后集中出台，改变了居民心理预期，导致储蓄 因预防性动机增强而增长。储蓄的增长和存差的扩大保证了四行不会 回流动性不足而导致危机。 第6章，分析了东南亚危机后政府的救助措施和效果，以及中国 政府强有力的控制，这是吸取东南亚危机教训，在危机末公开化时的 抢先行动，表明了政治系统在包括银行系统在内的社会系统整合中时 机把握、手段运用都比较成功。 第7章，研究对未来银行危机的防范措施，加入们 将引致中国 银行业和其它社会系统的深刻变化，原先存在的有利因素可能失去， 不利因素逐渐增加。借鉴罗斯福新政和韩国的成功经验，中国完全可 以把事后的行为转为事前的防范，从而减轻危机发生可能造成的巨大 代价。银行安全网和社会保障安全网是两个最为重要的，可以减轻或 控制危机成本的制度构建。

⑧ 银行里的事后监督部门与稽核监察部门有什么区别

审计部门和监察部门的区别：

审计机关是依照法律，对国家各级行政机关、金融机构、企业事业组织进行财务收支、财经法纪、建设项目进行的经济监督。

监察机关是人民政府行使监察职能的机关，依法对国家行政机关、国家公务员和国家行政机关任命的其他人员实施行政监察。

审计机关的职责：

（1）、对本级各部门(含直属单位)和下级政府预算的执行情况和决算，以及预算外资金的管理和使用情况，进行审计监督；

（2）、地方各级审计机关分别在本级行政首长和上一级审计机关的领导下，对本级预算执行情况进行审计监督，向本级人民政府和上一级审计机关提出审计结果报告；

（3）、对国有金融机构的资产、负债、损益，进行审计监督；

（4）、对国家事业组织的财务收支，进行审计监督；

（5）、对国有企业的资产、负债、损益，进行审计监督；

（6）、对与国计民生有重大关系、接受财政补贴较多或亏损数额较大的国有企业和国有资产占控股地位或主导地位的企业的资产、负债、损益，进行审计监督；

（7）、对国家建设项目预算的执行情况和决算，进行审计监督；

（8）、对政府部门管理的和社会团体受政府委托管理的社会保障基金、社会捐赠资金以及其他有关基金、资金的财务收支，进行审计监督；

（9）、对国际组织和外国政府援助、贷款项目的财务收支，进行审计监督；

（10）、对其他法律、行政法规规定应当由审计机关进行审计的事项，依照和有关法律、行政法规的规定进行审计监督；

（11）、对与国家财政收支有关的特定事项，向有关地方、部门、单位进行专项审计调查，并向本级人民政府和上一级审计机关报告审计调查结果；

（12）、对各部门、国有金融机构和企业事业组织的内部审计，进行业务指导和监督；

（13）、对社会审计机构的业务质量，依照有关法律和国务院的规定进行监督；

（14）、承办本级人民政府和上级审计机关交办的其他事项；

（15）、此外，根据国家有关规定，审计机关还负责对县级以下的党政领导干部、国有企业及国有控股企业领导人员进行任期经济责任审计。

监察机关的职责：

（1）检查国家行政机关在遵守和执行法律、法规和人民政府的决定、命令中的问题；

（2）受理对国家行政机关、国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律行为的控告、检举；

（3）调查处理国家行政机关、国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为；

（4）受理国家公务员和国家行政机关任命的其他人员不服主管行政机关给予行政处分决定的申诉，以及法律、行政法规规定的其他由监察机关受理的申诉；

（5）法律、行政法规规定由监察机关履行的其他职责。

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⑨ 银行OCR系统如何进行事后监督

1、完成事后监督的基本功能
事后监督的原则与主要内容：对银行前台业务逐笔进行审查、核对、汇总、监督、确保银行会计制度贯彻执行和业务的安全经营。本系统主要监督以下几个方面的内容：
票证的填写是否符合规范；
该笔交易是否存在；
该笔交易记帐金额是否正确；
该笔交易记帐帐号是否正确；
该笔交易币种是否正确；
该笔交易记帐类型（科目）是否正确；
明细帐和总帐是否正确；
票证类型是否正确；
核查大额现金支付有否违规；
核查错帐冲正是否合理；
审查超前起息的原因；
对大额转帐审查是否符合规范，是否存在异常；
审核柜员有否越权操作；
加强对长期不动户的管理；
核查挂帐的合法性；
核查有否违反规定乱用利率；
监控重要空白凭证；
检查财务费用核算；
汇票使用的真实性；
核查企业开户情况的真实性。
建立副本帐与对帐：根据银行前台业务流水自动建立会计、储蓄等业务的副本帐，并与前台帐务数据自动进行对帐。
错票与事后监督汇总表打印：打印错票信息与事后监督的有关报表。
2、票证的数字化及存储
经过扫描、识别、信息提取等工序将票证进行数字化处理，并以灰度图像的形式将所有票证的图像及档案制作成光盘实现永久存储。
3、票证查询使用
提供本地和远程查询功能，可以按网点编号、日期范围、帐号、币种、科目、交易金额范围等进行查询，可查询明细帐、总帐或全部业务，并可方便地查看每一笔业务对应的票证图像。