资金监管办法

『壹』 私募基金资金监管的规定有哪些

银行托管，只是资金托管在银行，保证了资金的安全。银行监管，是指银行监督私募基金管理者的遵守基金协议等各种协议，限制其不正规的运作。这个更靠谱。

『贰』 “资金监管”是怎么回事

2015年7月31日，央行发布《非银行支付机构网络支付业务管理办法（征求意见稿）》，落实了各类互联网金融平台的监管责任，并且明确了业务边界，对整个互联网金融行业有了颠覆性的影响。其中明确了P2P平台的资金存管由银行负责，这一举措将对P2P平台产生重大影响。
众所周知，以P2P等互联网投融资平台的近些年不断发展壮大，资金规模也在不断增加，然而对资金的托管问题迟迟没有明确的界定，导致众多P2P平台问题众多，“跑路现象”频发，此次央行重力举措，界定P2P资金的存管由银行负责，将规范P2P平台，引导P2P资金回归银行渠道，保障投资人权益。

『叁』 二手房交易资金监管的主要流程是什么

1、买卖双方签订《房屋买卖合同》，买卖双方共同提出办理交易资金监管服务需求。

2、银行审核买卖双方的资质，并与买方签署贷款相关合同。

3、评估该套房产，根据评估报告确定首付款金额。

4、买方支付首付款，款项直接进入资金监管账户中，由银行监管。同时买卖双方签订《买卖双方资金监管协议》。

5、买卖双方办理缴纳税费、过户手续。

6、办理完过户手续后，根据买卖双方授权，银行按指令拨付首付款。

7、银行见他项权利证后，支付尾款给卖方。

(3)资金监管办法扩展阅读

1、地税局需要卖方夫妻双方身份证和户口本复印件一套（若卖方夫妻不在同一个户口本上还需提供结婚证复印件一套）、买方身份证复印件一套、网签买卖协议一份、房产证复印件一套（如果卖方配偶已经去世还需要派出所的死亡证明一份）

2、房管局需要网签买卖协议一份、房产证原件、新测绘图纸两张，免税证明或完税证明复印件；如省直房改房还需已购公房确认表原件两份和附表一。

『肆』 如何办理二手房资金监管

整个流程大致是这样：

买卖双方签订《房屋买卖合同》后共同提出办理交易资金监管服务需求，选择同一家托管银行，并在所选定的托管银行开立个人账户，买方将售房款存入“专用账户”，产权过户办理完毕后，托管机构见他项权利证后将售房款由“专用账户”转入卖方账户。

资金监管的注意事项：

1.需要提供买卖双方本人的银行账户；

2.有监管机构规定可以使用已有托管银行的账户，无需开设新账户，但必须是本地账户且有个人转账功能；

3.如果是贷款购房，选择同一家托管银行并开设个人结算账户；

4.通过贷款购房的，贷款银行在办理产权登记前将贷款划到资金监管账户，买方成功变更产权后再划到卖方账户；

5.买卖双方要保管好相关单据和密码，不要泄露给他人。

『伍』 求详细资金监管实施方案

以下资料为转载
财政资金监管工作实施方案

为了全面推进我街道财政各项管理科学化、精细化，更好地发挥财政的职能作用，提高财政资金的使用效益，加强财政资金监管的职责，增强财政保障供给的能力，根据财政部《关于切实加强乡镇财政资金监管工作的指导意见》（财预【2010】33号）文精神，结合我街道实际，制定本实施方案。 一、 财政资金监管范围和工作目标
1、监管原则。按照“大财政、全过程”的原则进行监管，即将所有财政性资金纳入监管范围，在资金使用的事前、事中和事后实施监管。
2、监管工作目标。通过加强对财政资金的分类监管，切实提高财政资金的安全性，防止数据不实、虚假立项、骗取套取、挤占挪用财政资金等行为；不断提高财政资金的运行质量，推进资金使用的绩效评价，提高资金使用效益；进一步促进各级政府和部门依法行政、按章办事、廉洁从政，积极推进政务公开，村务公开，促进农村基层党风廉政建设。
二、财政收入资金监管
1、按照财政体制，将一般预算收入、非税收入等所有收入全部实行“镇财县管”和严格执行“收支两条线”管理制度。
2、严格票据管理。镇财政所设置一名票据专管员，对政府机关、二级机构的各类收入，统一使用省印制的财政票据；村（居）委会的各类收入，统一使用县印制的票据，在规定工作日内将所收款项按程序分类缴入规定账户。
3、对国有资产租赁、处置等取得的收入一律入县财政专户，并附相关会议纪要、请示等资料，严禁设“小金库”管理。
三、财政支出资金监管 1、日常经费支出监管
（1）政府机关、镇属各单位日常公用支出、设备用金，由财政所统一安排。购置办公设备、交通设备及办公家具等固定资产，一律实行政府采购。
（2）会议费、招待费、交通费、计生经费，按上级核定指标上线控制。
（3）外出考察、出差、招商引资、设备用金，按月到财政所报账。
2、原始凭证的审核与审批
原始凭证由经办人签字并注明事由，部门领导审核签字，会计和出纳审核票据类别及票面金额，分管财务领导审批后才能入账。单笔开支在2000元以下的单据由财务负责人直接审批；2000元以上至50000元的报财务负责人审批，主任签批；50000元以上的支出，需党委书记、主任、财务负责人审批，实行领导集体审批。
四、村级资金的监管
1、村级财务管理坚持“三个民主”（民主管理、民主决策和民主监督）不变的原则；坚持“四权”（资产所有权、经营权、处置权和财务审批权）不变的原则；坚持债权债务所有权不变的原则，村级原有各项债权、债务仍由村级享有和承担，并负责债权收回、债务偿还工作。
2、街道村财办对村级会计核算实行“六个统一”，即统一制度、统一账户、统一票据、统一记账、统一公开、统一建档。
3、收支的监管。村安排报账员一名，日常零星支出实行备用金制，备用金的额度区别村情，支出规模等情况按市统一制定的财务制度执行，每月报账，所有支出单据必须合规合法，村主任签字后方可报销，工程类支出依据项目资金监管方法监管。
4、村资产、资源的监管。各村已在村财办固定资产管理实行总账、明细账、固定资产卡片三级管理，定期清查登记，做到账账相符、账卡相符、记实相符。在处置资产、资源时，先通过村民代表大会同意，并将会议记录及书面报告报镇纪委党政办备案，批准后方可执行。
五、涉农资金的监管
1、政策宣传。镇财政所和党政办、镇纪委，要定期联系并配合相关职能站所，及时准确公开国家的各项补助政策，督促站所及各村及时公示补贴对象、补贴依据、补贴标准、补贴金额等相关信息，及时发放《公开信》等宣传品，在确保群众知情权的基础上，自觉、主动接受社会各界的监督。
2、资金审核。对相关职能办站所以及财政所自身编制的各类补贴清册，财政所要安排专人逐条、逐项审核把关，增加或减少的户数和金额，必须问清情况并加以核实，农村低保、五保户供养、计生奖扶等经常变化的补贴项目，财政所必须安排专人核查，确保审核无误，方能签字盖章。
3、资金的发放。全部通过“一卡通”发放，财政所必须加强与财政局及农村信用合作社的联系，确保做到一户一卡，安全快捷、内容准确、金额无误，同时经常督查，任何单位、村不得以任何借口收取农民存折，更不允许与农村信用合作社协商代扣其他款项。
六、建立和完善财政资金监管工作机制
1、加强领导，明确目标。街道成立以主任为组长，分管财政和纪检的领导为副组长，镇纪委、党政办公室、财政所、农林水办公室、民政办、计生办、土地等相关部门负责人为成员的财政资金监管领导组，明确各相关部门职责，做好财政资金监管工作。
2、突出重点，细化职责。按照镇财政工作职责和主要业务，细化对镇财政资金监管的内容、重点、主要环节和责任，制定各类各项资金的具体监管办法，明确职责、规范程序、完善机制。
3、建立信息通报和反馈机制。对已进行实施监管单位及时通报信息，反馈相关内容。

『陆』 买房为什么要做资金监管

买房做资金监管是为了维护买房者和卖房者双方的权益，资金监管由房地产行政主管部门会同银行、具有担保资质的机构在银行开立的资金监管专用账户进行划转。当规定期限内购房者过户后，该资金将划转到原业主的账户下，否则将划转到购房者账户下，因此资金监管需要买卖双方都在监管银行开有账户，从而保障了买卖双方的交易资金安全，维护了买卖双方的权益。

以天津为例，根据《天津市存量房屋交易资金监管办法》第九条买受人以银行贷款方式支付房价款的，应当采用全额资金监管方式，银行贷款应当存入首付款交存银行，并由首付款交存银行将首付款和贷款划至监管账户。

第十六条买受人需办理银行贷款的，应当委托贷款银行将贷款资金划转至监管专用账户，并由银行向买受人出具收款凭证。

(6)资金监管办法扩展阅读：

《天津市存量房屋交易资金监管办法》第十条买受人无需贷款支付房价款，交易双方选择接受资金监管服务的，除为出卖人偿还原银行贷款注销抵押权登记手续可以采用部分资金监管方式外，应当采用全额资金监管方式。采用部分资金监管方式的，交易双方应当签署部分纳入资金监管服务确认书，监管资金的额度为扣除偿还原银行贷款后的房价款。

第十三条实行资金监管的，存量房屋出卖人应当在合作开展存量房屋交易资金监管业务的商业银行开立银行结算账户，用于收取房价款。出卖人委托代理人收取房价款的，应当与代理人共同到存量房屋买卖协议网签现场签订授权委托书，但授权委托书经公证的除外。

『柒』 二手房资金监管需要知道哪些事

一、什么是资金监管?
资金监管,是指买卖双方的交易资金不直接通过中介公司,由房地产主管部门(房管所)和银行在银行开立资金监管专用账户,该账户属于银行,当购房人在规定期限内过户后,该资金被划到原业主账户下,也就是说买卖双方都要在监管银行开设账户。
二、二手房资金监管的大致流程
二手房全款购房资金监管流程
1)买卖双方签订购房合同,并提出资金监管需求
2)买卖双方在监管银行设立监管户并签订资金监管协议,买方付款后款项直接进入监管账户,
3)中介公司为买卖双方办理缴税、过户手续
4)买方将房子过户到自己名下后,银行将款项划到卖方账户
二手房贷款首付资金监管流程
1)买卖双方签订购房合同,并提出资金监管需求
2)贷款银行审核借款人资质,签订贷款合同
3)对房屋价格进行评估,确定首付款金额
4)买卖双方签订资金监管协议,买方支付首付款进入银行资金监管账户
5)买房成功过户后,银行划拨首付款到卖方账户
6)买方办理完房屋抵押,房管中心出具他项权利证(实施不动产等级制度的地区发放不动产登记证明),银行拿到他项权利证书后将贷款划拨到卖方账户。
三、资金监管需要交费吗
一般来说二手房资金监管是一种免费服务,交易保证机构不收取费用。但是有特殊要求和规定的地区除外。
四、解除资金监管需要违约金吗?
如果买卖双方交易因故不能继续办理,可以向监管机构申请解除监管,解除资金监管也不收取违约金和费用,买卖双方需要跟监管机构签订解除资金监管协议。
五、二手房资金监管有哪些注意事项?
1.需要提供买卖双方本人的银行账户
2.有监管机构规定可以使用已有托管银行的账户,无需开设新账户,但必须是本地账户且有个人转账功能
3.如果是贷款购房,选择同一家托管银行并开设个人结算账户
4.通过贷款购房的,贷款银行在办理产权登记前将贷款划到资金监管账户,买方成功变更产权后再划到卖方账户。
5.买卖双方要保管好相关单据、密码,不要泄露给他人。
六、购房交易资金不监管有哪些风险
对于买家:有的房子原先有贷款,需要买家先行付了首付款替卖家还清贷款注销抵押,但是有些不良卖家将首付款用于其他用途了,房子不注销抵押就没办法过户,有可能连首付款都要不回来了呢。资金监管是把购房人已经支付的房款,保管在由上下家同意的第三方资金账户里,专款专用。也就是说,只能用于还清上家贷款,这样就能保障交易流程的顺利和安全。
对于卖家:房产交易中存在先过户还是先付款的问题,如果买家先付了首付拿着房产证去过户了,因为某些原因贷款没办下来,这个时候房子产权已经是买房人了,对于卖家是非常不利的。
华律网小编在这提醒大家,各地资金监管政策有差异,有的城市并没有强制要求进行资金监

『捌』 银行做二手房资金监管需要注意什么

1、需要提供买卖双方本人的银行账户

2、有监管机构规定可以使用已有托管银行的账户,无需开设新账户,但必须是本地账户且有个人转账功能

3、如果是贷款购房,选择同一家托管银行并开设个人结算账户

4、通过贷款购房的,贷款银行在办理产权登记前将贷款划到资金监管账户,买方成功变更产权后再划到卖方账户。

5、买卖双方要保管好相关单据、密码,不要泄露给他人。

(8)资金监管办法扩展阅读

风险

有的房子原先有贷款,需要买家先行付了首付款替卖家还清贷款注销抵押,但是有些不良卖家将首付款用于其他用途了,房子不注销抵押就没办法过户,有可能连首付款都要不回来了。

资金监管是把购房人已经支付的房款,保管在由上下家同意的第三方资金账户里,专款专用。也就是说,只能用于还清上家贷款,这样就能保障交易流程的顺利和安全。

房产交易中存在先过户还是先付款的问题,如果买家先付了首付拿着房产证去过户了,因为某些原因贷款没办下来,这个时候房子产权已经是买房人了,对于卖家是非常不利的。

『玖』 二手房交易资金监管流程是什么为什么需要资金监管

二手房资金监管分为两种情况：一种是全款支付，另一种是按揭贷款支付；

一，二手房按揭贷款，资金监管流程如下：

1. 买卖双方签订《房屋买卖合同》，买卖双方共同提出办理交易资金监管服务需求。

2. 银行审核买卖双方的资质，并与买方签署贷款相关合同。

3. 评估该套房产，根据评估报告确定首付款金额。

4. 买方支付首付款，款项直接进入资金监管账户中，由银行监管。同时买卖双方签订《买卖双方资金监管协议》。

5. 买卖双方办理缴纳税费、过户手续。

6. 办理完过户手续后，根据买卖双方授权，银行按指令拨付首付款。

7. 银行见他项权利证后，支付尾款给卖方。

二，二手房全款支付，资金监管的流程如下：

1. 买卖双方签订《二手房买卖合同》，买卖双方共同提出办理交易资金监管服务需求。

2. 买方交易全款，款项直接进入资金监管账户中，由银行监管。同时买卖双方签订《买卖双方资金监管协议》。

3. 买卖双方办理缴纳税费、过户手续。

4. 办理完过户手续后，根据买卖双方授权，银行按指令拨付购房款。

三，二手房交易资金监管的原因：

1. 资金监管最大的好处就是可以避免买卖双方因房屋权属转移或房款交付发生纠纷。

2. 房屋登记机构在受理申请资金监管买卖双方的转移申请后，只有买房人将全部房款存入专用账户后才会登记发证，确保卖房人能收到房款.

3. 如果房屋不能正常转移到买房人的名下，就会把房款退还给买房人，从而实现钱证两清，保证了房屋权属，防范了资金风险

(9)资金监管办法扩展阅读：

二手房交易是指已经在房地产交易中心备过案、完成初始登记和总登记的、再次上市进行交易。

二手房是相对开发商手里的商品房而言的，是房地产产权交易二级市场的俗称，包括商品房、允许上市交易的二手公房（房改房）、解困房、拆迁房、自建房、经济适用房、限价房。

注意事项：

（1）房屋手续是否齐全:

房产证是证明房主对房屋享有所有权的惟一凭证，没有房产证的房屋交易时对买受人来说有得不到房屋的极大风险。房主可能有房产证而将其抵押或转卖，即使没有将来办理取得后，房主还可以抵押和转卖。

（2）房屋产权是否明晰:

有些房屋有好多个共有人，如有继承人共有的、有家庭共有的、还有夫妻共有的，对此买受人应当和全部共有人签订房屋买卖合同。

（3）交易房屋是否在租:

有些二手房在转让时，存在物上负担，即还被别人租赁。如果买受人只看房产证，只注重过户手续，而不注意是否存在租赁时，买受人极有可能得到一个不能及时入住的或使用的房产。因为我国包括大部分国家均认可“买卖不破租赁”，也就是说房屋买卖合同不能对抗在先成立的租赁合同。这一点在实际中被很多买受人及中介公司忽视，也被许多出卖人利用从而引起较多纠纷。

（4）土地情况是否清晰：

二手房中买受人应注意土地的使用性质，看是划拨还是出让，划拨的土地一般是无偿使用，政府可无偿收回，出让是房主已缴纳了土地出让金，买受人对房屋享有较完整的权利；还应注意土地的使用年限，如果一个房屋的土地使用权仅有40年，房主已使用十来年的，对于买受人来说是否还应该按同地段土地使用权为70年商品房的价格来衡量时，就有点不划算。

参考资料：网络-二手房交易

『拾』 预售资金监管是什么意思

资金预售监管是指由房地产行政主管部门会同银行对商品房预售资金实施第三方监管，房产开发企业须将预售资金存入银行专用监管账户，只能用作本项目建设，不得随意支取、使用。

预售资金监管成为焦点，显示政府部门对开发商监管力度越来越严厉。此监管措施旨在防止资金被挪作他用从而造成烂尾楼。而一旦预售款不得他用，一些开发商可能会因为资金链紧张而快速推盘或促销，尽快回笼资金。房价有望再降，这对购房者而言，自然是利好消息。

(10)资金监管办法扩展阅读

从事商品房预售资金监管的商业银行应为支行级以上的银行，且为该商品房项目的按揭银行，达到房地产管理部门所要求的将预售资金账户管理信息与房地产管理部门联网的各项规定和技术条件，实时为房地产管理部门提供预售资金账户信息。

同一项目（以建设工程规划许可证批准项目名称为准）建设总规模在10万平方米以下的，只能设立一个监管账户。项目建设总规模在10万平方米（含）以上的，可以设立不超过三个监管账户。项目建设总规模以土地出让合同约定的总建设规模为准。

参考资料来源：网络-资金预售监管

参考资料来源：重庆市房地产开发网-关于加强和规范商品房预售资金管理的通知