个人账户监管

⑴ 人民人行对个人存款账户管理新规定

第一章总 则
第一条 为规范人民币银行结算账户（以下简称银行结算账户）的开立和使用，加强银行结算账户管理，维护经济金融秩序稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。
第二条 存款人在中国境内的银行开立的银行结算账户适用本办法。
本办法所称存款人，是指在中国境内开立银行结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织(以下统称单位)、个体工商户和自然人。
本办法所称银行，是指在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的政策性银行、商业银行（含外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行）、城市信用合作社、农村信用合作社。
本办法所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。
第三条 银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。
（一）存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。
个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。
（二）存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。
邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理。
第四条 单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。
第五条 存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户。符合本办法规定可以在异地（跨省、市、县）开立银行结算账户的除外。
第六条 存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。但存款人因注册验资需要开立的临时存款账户除外。
第七条 存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。除国家法律、行政法规和国务院规定外，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。
第八条 银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。
第九条 银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。对单位银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。对个人银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。
第十条 中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。

⑵ 如何从反洗钱角度加强对个人结算账户的监管

        银行结算账户是金融机构资金活动的重要载体，是洗钱的入口，也是洗钱者进行洗钱活动的主要渠道，洗钱者主要通过银行结算账户来达到洗钱的目的。银行账户管理在制度上的不健全，不完善，让洗钱分子有机可趁，因此，加强银行账户管理监督和检查是做好反洗钱工作的基础。发挥反洗钱和银行账户管理的联动作用成为反洗钱主要工作。
一、通过银行结算账户洗钱的主要方式
（一）利用各种身份证件开立个人银行账户洗钱。一是洗钱者利用自己或亲友的身份证件开立多个个人账户，将黑钱分散在多个账户，规避了大额和可交易资金限额的监测。二是金融机构在执行客户身份识别“了解你的客户时”，公民身份信息联网核查系统新身份信息较慢，无法准确了解客户。三是对于港澳台地区的通行证、军官证、户口薄和护照等不能核查，难以确保客户身份的真实性、合法性，临柜人员难以识别真假。
（二）开立银行账户，投资办产业洗钱，洗钱者以参股的方式投资于能够收入大量现金的餐饮业、服务业、娱乐业或假借他人名义成立空壳公司，以正当经营所得的名义将非法收入混入合法收入账户中向税务机关申报，在依法纳税的外衣下使非法收入合法化。
（三）利用“地下钱庄”账户洗钱。“地下钱庄”和民间借贷目前尚处于法律监管的盲区，洗钱者将境内赃款转入“地下钱庄”的经营者账户，然后在从其海外同伙处提取；或以民间借贷转移犯罪收益，回笼资金存入洗钱者指定的银行账户，或由贷入企业以创办实体的形式洗钱。
（四）利用各类信息不能共享的漏洞洗钱。反洗钱工作实际银行、证券、保险、信托之间的账户、人民币大额，可疑交易信息均不能横向联网，洗钱者利用网上交易的隐蔽性、匿名性、时效性的特点，将违法资金以买卖股票、基金、投保等形式合法化。

⑶ 老赖个人账户里多少钱会被监管

如果是老了，个人账户里面的钱的话，都是被要被监管的，只要它超过一定的限额

⑷ 中信银行储蓄卡个人账户有支付监管是什么意思

中信银行文件证书是以文件形式保存的用户证书。
在营业网点柜台申请个人网内银用数字证容书时，可向柜员口头提出您选择的证书类型，申请文件证书没有工本费。若为文件证书，您将得到证书下载码(以密码信函或电子邮件形式提供)，证书下载码是下载证书的唯一标识，需妥善保管，在十四天内下载有效。
因为文件证书保管在客户电脑系统中，较USBKey移动证书的安全性要弱，因此，您使用文件证书，在进行对外转帐、网上支付和向他人信用卡还款时，将有额度限制，具体额度控制规则为：单笔不得超过1000元，每日累计不超过5000元，以最大化地保护您的账户资金安全。
申请方式：
请携带在中信银行开立的银行卡（即储蓄卡）/存折和有效身份证件到银行任一网点柜台申请“个人网上银行V5.0数字证书”。申请证书成功后，根据您选择的文件证书，您将得到证书下载码（以密码信函或电子邮件形式提供8位数字），证书下载码是下载证书的唯一标识，需妥善保管，在十四天内下载有效。逾期下载将不成功，请您携带开立网银一致的有效身份证件和银行卡（即储蓄卡）/账户去银行柜台进行证书恢复。如果您在下载证书或USBKey工具软件过程中出现问题，请联系中信银行客服。

⑸ 个人账户需要进账大笔钱如何不被监管

可以分多银行多个账户转
毕竟国内的税务是非常高的
合理的避，税是正常的
一般一个户头汇入50万之内一点事情都没有

⑹ 个人帐户是否受税务局监管

外汇管理局的相关信息都与税务机关互通的，建议主动纳税，被税务机关查到还要按一定比例罚款的。

⑺ 受监管的个人账户简称什么

受监管的个人账户简称就叫做监管人。

⑻ 两个人怎么共同监管同一帐户

关键是帐户由A持有,法律上承认A的所有权,可以由A签署一份声明,说明帐户中的钱是属于A+B的,不擅自对帐户做任何的挂失,变更,钱由双方共同处理.
同时,银行卡和存折由B持有.