监管对贷款

① 银行贷款资金由第三方监管的相关问题。

透露实情，你的钱如果转出本省，当地的银监局是不会费劲去查的，建议你按照贷款用途转入收款方，收款人可以分批转入你多个朋友亲戚账户，但是不要转入100万就正好转出100万，可以转90万，然后取10万现金给你，最好有零头，永别转款回自己账户，可以从亲戚朋友账户取现金或者就用他们的账户，我觉得你应该明白吧

② 资金监管一定要在贷款银行吗

不一定，具有担保资质的银行都可以。

资金监管主要用于房地产交易。是指买卖双方的交易资金不直接通过经纪公司，而是由房地产行政主管部门会同银行、具有担保资质的机构在银行开立的资金监管“专用账户”进行划转，该账户属于银行。

当规定期限内购房者过户后，该资金将划转到原业主的账户下，否则将划转到购房者账户下，因此资金监管需要买卖双方都在监管银行开有账户，银行是资金的监管主体，从而保障了买卖双方的交易资金安全，维护了买卖双方的权益。类似网上交易平台如支付宝，财付通等支付平台。

(2)监管对贷款扩展阅读：

扶贫监管

措施可以概括为：树立一个理念，加强三项举措。其中“树立一个理念”，就是牢固树立财政科学化精细化管理的理念。

此外，在这个理念下，加强以下三项举措：

——完善扶贫资金分配机制。其基本原则是公正、公开、公平，核心是采用因素法等科学方法分配财政资金。

——强化扶贫资金监管机制。实行阳光操作，全面推行扶贫资金项目公告、公示制，引导广大群众参与扶贫项目的监管；进一步发挥基层财政， 特别是乡镇财政所，就地、就近实施监管的作用，建立健全对扶贫项目的巡查机制。

——健全扶贫资金绩效评价机制。对财政专项扶贫资金的使用管理过程及其效果进行综合考评，将绩效评价结果作为财政专项扶贫资金分配的重要参考依据。今后，中央财政将进一步加大绩效评价力度，强化扶贫资金使用管理的绩效理念，努力确保每一分扶贫投入都用到贫困群众身上，每一分扶贫资金都能产生应有的效益。

参考资料来源：网络-资金监管

③ 监管部门对银行流动资金贷款的用途是怎么规定的

为规范银行业金融机构流动资金贷款业务经营行为，加强流动资金贷款审慎经营管理，促进流动资金贷款业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规：流动资金贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款。
流动资金贷款申请应具备以下条件：
一、借款人依法设立；
二、借款用途明确、合法；
三、借款人生产经营合法、合规；
四、借款人具有持续经营能力，有合法的还款来源；
五、借款人信用状况良好，无重大不良信用记录；
六、贷款人要求的其他条件。
银行放贷主管部门应采取现场与非现场相结合的形式，调查核实包括但不限于以下内容：
一、借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团队的资信等情况；二、借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况；三、借款人所在行业状况；
四、借款人的应收账款、应付账款、存货等真实财务状况；
五、借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况；
六、借款人关联方及关联交易等情况；
七、贷款具体用途及与贷款用途相关的交易对手资金占用等情况；
八、还款来源情况，包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收入等；
九、对有担保的流动资金贷款，还需调查抵（质）押物的权属、价值和变现难易程度，或保 证人的保证资格和能力等情况。

④ 监管部门对个人办理房屋抵押贷款有哪些强制性规定

1.抵押合同网签并备案
2.如实申报成交价格
3.首付款及贷款进资金监管账户

⑤ 关于贷款监管等

银行监管的贷款至少保证90%以上的自己用于您申请的项目，以确保第一还款来源，应该说您是没有什么其他的风险，除非贷款项目发生风险。

⑥ 贷款资金监管和非监管的区别有哪些

你好，监管就是买方把买方的钱打到一个由财政局指定的账号上面，直到房产交易完成，买卖双方对这套房子无异议时，卖方才能拿到这个房款。非监管就是买方直接把钱给卖方。手续是监管很麻烦，不监管手续简单。但是，监管对于买房人来说是没有一点风险的。如果是非监管对买房人有很大的风险的，如果你给了卖方钱，卖方不去过户，或者是这个房产在过户时有纠纷，那么你给的首期房款不一定卖方会还给你的。如果你是买方建议用监管的形式最好了。

⑦ 银监对银行不良贷款率要求控制多少

银监会提出的逾期90天以上贷款和不良贷款比例控制在5％以内的贷款分类偏离度，是指贷款分类偏离度。五级贷款分类的操作结果与实际情况存在差异，包括四级不良贷款分类的偏差和五级贷款分类的各种偏差。

贷款偏离的概念是对贷款分类真实性的定性分析向定量分析的转变。对贷款分类结果进行量化、分析、深化和细化也是一个过程。

银监会提出的贷款偏离度实际上是贷款偏离度，即核定不良贷款率减去信用社上报的不良贷款率（贷款偏离度＝不良贷款率）之间的差额。审查和衡量贷款——信用社报告的不良贷款率。

适度借贷：当用户申请贷款时，一定要充分考虑个人及家庭的财务状况，月还款额度不要超过家庭月总收入的50%。

贷款用户要选择合适的贷款产品：个人需要根据自身情况，选择合适的贷款品种、贷款期限、还款方式等。

(7)监管对贷款扩展阅读：

中国银行业监督管理委员会成立之初的主要职责是：

1、制定银行业金融机构监管规章制度和办法，起草有关法律、行政法规，提出制定和修改意见。

2、审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止和业务范围。

3、对银行业金融机构进行现场和非现场监管，依法查处违法行为。

4、审查银行业金融机构高级管理人员的任职资格。

5、负责全国性银行业金融机构数据、报表的统一编制，抄送中国人民银行，并按照国家有关规定予以公布。

6、会同财政部、中国人民银行等部门对存款金融机构的应急风险处置提出意见和建议。

7、负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作。

8、承办国务院交办的其他工作。

⑧ 如何加强贷款资金监管

近年来,强化对信贷资金支付的合规性和内容的完整性审查和监督，确保信贷资金安全，防范资金风险成为农发行各县支行资金监管工作的重中之重。笔者认为要做到以下几点： 监督贷款审批手续的完备性。重点对信贷资金支付的审批手续、审批权限进行审查，对于未按规定权限审批或有权审批人未签署意见的，会计部门一律拒绝办理信贷资金支付手续。 监督信贷资金的用途和流向。重点监督信贷部门是否确认客户支付凭证和《贷款支付通知单》填写的支款用途与借款合同中明确的借款用途一致。对于收款单位与贷款用途明显不一致、没有任何关联关系的，或贷款流向不清楚的，会计部门提请信贷部门或有权审批人确认后，方可办理资金支付手续。 加强贷后监管，重视企业货款回笼工作。首先，资金到账后，会计人员及时通知客户部门，并对回笼资金进行预判，对于可疑、闲置账户短时间内频繁资金流动、同名账户间资金流动频繁等情况，要及时告知相关责任人，把好监督第一关。其次，会计坐班主任要加强监督，发挥其会计监督职能，认真翻看传票每笔业务，对综合柜员提示的频繁货款回笼，认真对待，把好监督第二关。第三，客户经理及客户主管应认真监测企业的货款回笼情况，把好货款回笼监督的第三关，并及时将可疑交易信息通知分管行长、行长，做好部门间协调，协助客户部门查找可疑交易源头。 （作者单位：农发行山东省分行苍山县支行）