问题监管

『壹』 中国政府的监管有什么么问题该如何解决

通过比较美国、欧盟和经合组织监管体制，我们看到，任何一种监管体制的设计、监管制度的安排，都是由一国政治、经济、文化和历史传统决定的，都适应各国国情。我们研究、分析和比较发达市场经济国家在监管改革上的一些共识，参考和借鉴他们成功经验的一些原则、程序和方法，有着重要的意义。中国正在建立和完善社会主义市场经济体制，市场监管的实践和经验积累比较少，市场化的监管工具和监管方法运用还欠缺。因此，不时发生监管重复、监管漏洞、监管过度等产生的问题。这既有转型经济特殊的体制性机制性问题，也有中国经济社会高速发展而监管能力不足的问题。国务院已经开始研究立法成本效益分析和立法后评估制度，跟踪有关法规、规章的实施效果。国务院法制办组织了立法成本效益分析培训班，邀请欧盟和美国专家介绍欧盟和美国的立法对经济、社会和环境的影响以及立法成本与效益分析制度，组织有关部门开展立法后评估制度研究，并选择社会关注程度高的几部行政法规，对其实施效果进行了评估，拟在此基础上总结实践经验，逐步使之制度化。
第一，在条件成熟时，修改《行政法规制定程序条例》和《规章制定程序条例》中的有关条款，建立提议、制定、事后评估行政法规和规章的监管影响分析制度。这一点对提高行政法规和规章的客观性、公正性、透明度、信息量、公众参与性，改进行政法规和规章的质量，提高监管的效率，是极为重要的。《行政法规制定程序条例》（国务院令2001年第321号）第十六条规定，“起草部门将行政法规送审稿报送国务院审查时，应当一并报送行政法规送审稿的说明材料。行政法规送审稿的说明应当对立法的必要性，确立的主要制度，各方面对送审稿主要问题的不同意见，征求有关机关、组织和公民意见的情况等作出说明。有关材料主要包括国内外的有关立法资料、调研报告、考察报告等。”《规章制定程序条例》（国务院令2001年第322号）第十七条规定，“规章送审稿的说明应当对制定规章的必要性、规定的主要措施、有关方面的意见情况等作出说明。有关材料主要包括汇总的意见、听证会笔录、调研报告、国内外有关立法资料等。”上述无论是行政法规制定规定，还是规章制定规定，同送审稿一并报送的只是说明，说明中都没有规定制定行政法规和规章的影响分析，没有成本效益、成本有效性分析和评估。建议在国务院现在进行试点的基础上，如果条件和时机成熟，修改这两个规定，增补有关对社会、经济和环境影响分析、定量分析的规定，提高立法质量。监管需要支付成本，更要产生效益，增进公共福利。因此，监管产生的效益能够证明为其支付成本的正当性，这既是制定行政法规和规章的必要前提，也是行政法规和规章生效后评估监管绩效的衡量标准，更是监管制度安排的重要原则。我们现在无论是监管机构（银监会、证监会、保监会、电监会）、还是有监管权力的部委（环保局、建设部、商务部、劳动社会保障部等），可能都没有监管成本、监管效益这样的评估体系和核算指标。政府部门、专家学者、新闻媒体在评论政府职能转型和建设服务型政府时，多用“大政府、小政府”、“政府不到位、政府越位、政府错位”等较为模糊的定性概念，较少从监管的程序、工具、方法上进行分析。建立提议、制定、事后评估行政法规和规章的监管影响分析制度，就能够对要监管的问题有深入的调查、透彻的把握、深刻的分析，促使评估行政法规和规章时，能够对经济、社会、环境的影响进行客观的评估，提高监管的质量，扩大社会福利。 第二，建立法律对经济、社会和环境影响分析的原则和程序。我国在立法、修法和废法的议程中, 缺少法律对经济、社会和环境的影响分析的背景文件，也就没有客观的定性、定量基础上的法律条款的判断标准。因此，全国人大常委会立法审议过程中,审议时很难达成一致, 或者审议通过而变成一部原则性、授权性的法律。如审议《企业破产法》时, 2004年6月和10月分别进行一审和二审,委员们对劳动债权和银行担保债权的清偿顺序争议较大。但选择劳动债权或银行担保债权孰为优先偿还的清偿顺序，并没有客观深入地评估劳动债权和银行担保债权的具体数据，也没有评估对经济、社会的影响，直到2006年8月提交三审。再如2005年10月通过的《证券法》,在分业经营与综合经营的金融体制选择时，并没有深入论证如果选择了综合经营的体制，如何建立金融业综合经营之间风险隔离的防火墙，如何建立金融业综合经营体制下的协调机制。由于论证的不充分，最后通过的《证券法》仍然坚持了分业经营、分业监管的金融体制，但为了适应金融业发展的新情况新问题，为发展综合经营预留了空间，授权性条款约40多处, 削弱了法律本身的威严和强制性。因此，完善社会主义市场经济的法律体制, 提高立法的质量, 加强法律的量化性条款和可操作性, 关键是要对法律建议时的制度环境和经济环境有深刻的分析和论证，把握法律出台的条件和时机。条件和时机，客观地讲，就是经济社会环境，就是这个环境中生活着的政府、企业、个人和其他组织，他们对法律的认知、接受和遵守程度，决定了法律的成败。从这个意义上说, 提交立法草案的同时, 能够一并提供一个该法对经济、社会和环境影响分析的背景报告, 并且使之程序化和制度化,有助于提高我国的立法质量，建设以人为本的和谐社会。 第三，建立政府评估监管的成本—效益分析的原则和程序。一件法律法规的实施，它会影响到不同级别的政府、不同规模的企业、不同岗位的就业和不同收入水平的个人。因此，要具体而详细地分析法律法规对经济产生哪些影响，包括就业、物价、经济增长、财政、环境和生态。要界定成本、效益的概念和范围，如果通过成本—效益分析，法律法规并不产生社会净效益，说明政府没有监管的必要。成本—效益分析的原则，将政府法律法规建立在科学量化分析的基础上，符合政府市场监管职能。另一方面，政府部门每年对已经生效的法律法规进行评估。法律法规是行政机关依法行政的依据，它既有规范标准又有操作程序。部门对生效的法律法规进行评估，评估包括分析执行行政法规和规章产生的成本和取得的效益；分析行政法规和规章的哪些条款变成了经济发展的障碍；分析行政法规和规章同法律相抵触或者行政法规和规章之间矛盾等问题。政府部门的制订、执行、评估、修正和废止法律、行政法规和规章，应该成为立法工作的一个统一整体。如果缺少了评估法律、行政法规和规章这一必要的程序，就无法知道政府部门是如何依法行政的；也无法清楚法律、行政法规和规章对经济起到了促进作用还是阻碍了经济发展。
中国正在建立和完善市场经济体制，改革的艰巨性、复杂性和长期性，是世界上任何一个市场经济体制国家没有经历过的。国务院法制办今年已经开始了监管影响分析和评估方面的试点工作，这需要一个实践过程，需要一定经验积累，需要培养专业人才。同时，我们应该梳理我们的法律、行政法规和规章，保持法律、行政法规和规章之间的一致性、协调性和前瞻性。更重要的是，一定要把握法律法规的立项、制定、修改、废止的条件和时机，加强论证、分析和评估，使每一件法律法规，切实发挥保障中国稳定和发展的制度功能。 【参考文献】 Hahn, Robert W. and Litan, Robert E. “Counting Regulatory Benefits and Costs: Lessons for the U.S. and Europe.” Journal of International Economic Law, Vol.8, No.2 (2005): 473-508. “美国12866号行政命令：监管的计划和审查”，席涛译，载《当代金融家》2006年第10期。 Nicholas Bagley and Richard L. Revesz. “Centralized Oversight of the Regulatory State.”Columbia Law Review, Vol.106, No.6 (2006): 1329. 《OECD监管质量与绩效指引原则》，席涛译，载《当代金融家》2007年第3期。 Shleifer, Andrei. “Understanding Regulation.” European Financial Management Vol. 11, No. 4 (2005): 439–451. 席涛：“美国政府管制成本与收益分析的制度演变——从总统行政命令到国会立法”，载《中国社会科学院研究生院学报》2003年第1期。 ——：“欧盟监管：体制、方法、影响分析”，载《国际经济评论》2006年第4期。

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『贰』 中国证券市场监管方面有哪些问题

总体来来说中国的证自券市场还很不成熟.首先是投资者还不成熟,投资理念与眼光以及心态与成熟都还差的很远.其次是法律法规还不够成熟,特别是有关部门的监管水平低级,对违规者的查处力度远远不够.再次,政府对于证券市场的定位也有失误,从而造成了一系列的历史遗留问题,限制了中国证券市场的健康发展. 由于上述原因,中国证券市场一再让投资者失望.但我们可以看到监管部门的水平在慢慢提高,证券市场也在一步步走向健康,相信中国证券市场会越来越好,会为投资者提供更多的投资机会.

『叁』 监管问题排查整改是什么意思

监管问题排查整改，意思就是说政府加强监督，对存在问题的企业或者说是单位一一致的进行排查，发现问题整改。

『肆』 我国金融监管存在的问题及原因

金融监管存在的问题：
1、对于金融监管边界的认定不明确。
2、放松金融管制为目标的金融自由化运动的思潮冲击。
3、创新金融产品和基金的监管不到位。
4、金融监管法律的滞后性。
5、金融监管的不平衡和不完全扭曲聊金融机构之间的利益。
6、清算制度和资本要求，改革破产制度和信用机制的监管不完整，监管力度不够。
7、对金融行业的薪酬制度没有明确的规定等等。

导致这些问题主要原因：
1、资本市场发展过程中积累的遗留问题。
2、制度性的缺陷、和结构性的矛盾，但主要根源在于资本市场向市场经济转轨过程中的，早期制度设计的缺陷等。

『伍』 在法律和监管方面存在哪些共性的问题

一、准入和许可
监管部门与共享经济企业之间的环节，诞生了第一个监管上的问题。这里出现的监管问题主要是在一些传统上需要准入许可的行业，比如出租车行业和酒店行业。在 Uber 和 Airbnb 出现之前，开设并经营酒店需要在当地政府各部门备案并按照标准运营，出租车需要拥有交通执法部门颁发的牌照才能上路，而 P2P 市场的出现从某种意义上讲是回避了这样一些制度的监督，这也因此诱发了许多矛盾，比如许多地方出租车司机和网约车司机间的冲突，地方交通部门对网约车的调查等等。在文中，作者认为这种监管上的冲突和企业的性质有关。P2P 市场的企业通常倾向于采用声誉或者评价反馈机制来保证服务质量，而传统的监管方式则是通过严格的准入标准来保证服务的质量。
二、临时工和就业
许多在 Uber 工作的司机并不是 Uber 的全职员工，甚至相当比例的司机是兼职的 （比如这个问题中的回答：当 Uber 司机是怎样一种体验？ - 交通）。这种短期合同的出现对于现有劳动雇佣制度带来了新的挑战。举例来说，究竟应该不应该在短期合同内要求企业覆盖员工的五险一金？合同里对于工作制度是如何规定的？作者认为在完全竞争的就业市场上，短期合同并不是一个坏处，企业理应对相对不足于长期合同中劳动者享受的福利的部分进行弥补。不过现实中的争论要更加复杂。当然，在我国因为政策的原因有许多企业比如神州和首汽的专车是由专职司机运营，从而避免了这个问题。当然这些企业严格上并不算双边平台，因为他们已经把一边内部化了。
三、数据与隐私
由于 P2P 市场的企业需要借助数据和算法来更加高效地匹配供求双方，因而这个问题对于连接平台的各方非常重要。常见问题：平台双方对于所提供的信息的用途能否做出限制？双方能否要求删除自己的活动记录？在日常生活中，我们已经遇到许多因为个人信息泄露而带来的苦恼，接到了够多的骚扰和广告来电，收到了够多的垃圾短信，加入共享经济成为其中的一部分是否是以个人信息的泄露为代价，也是一个需要监管的地方。如果 P2P 市场企业不能很好地处理好数据的安全性和隐私性，企业赖以生存的评价反馈机制和参与机制都将受到很大影响。
四、监管时机
作者最后认为，因为互联网企业发展的高速性，传统的监管体制在时效性上落后太多。同时，由于互联网企业作为双边平台所具有的强网络外部性，太迟的监管则非常棘手。监管机构什么时候出手就成了一个难题。过早很可能威胁产业的发展，过晚则会面临 "Too big to fail" 的难题。这点在我国体现的尤为明显，尤其是近日 Uber 和滴滴合并的过程（可以参见：温和判决的背后：滴滴 Uber" 求放过 " 的全过程 _36 氪），其中的汗与泪相信业内人士有深刻的体会。
综上所述，共享经济中出现的监管问题其实涉及到平台企业合作或竞争的每一方。这些问题对于监管机构的灵活性和创新性都提出了挑战，幸运的是我国的监管机构和互联网企业终究在解决问题的道路上不断切磋，能够达成较为合意的结果，比如最近推出的新政，这在世界上都是较为领先的。相信面对更多问题的时候我们能够找到好的解决措施。

『陆』 当前安全生产综合监管存在哪些问题

（一）生产力发展水平低。一是生产安全准入门槛低。从市场经济发展进程看，一些地区、部门和单位片面强调经济发展，争相降低门槛特别是安全生产准入门槛招商引资，致使大量企业的立项、建设、准入过程把关不严，安全隐患严重。二是安全保障能力差。大量中小企业生产条件简陋，技术装备和管理手段还比较落后，安全设施不到位。三是非公企业安全形势严峻。非公有制企业占我国企业总数的90％以上，不少非公有制企业目前尚处在资本原始积累阶段，投入不到位，生产规模小，工艺极落后，装备水平低，技术条件差，企业安全生产责任主体不到位，而且大多数企业缺乏技术创新、技术改造能力，安全保障程度严重不足。近两年非公有制小企业一次死亡10人以上的特大事故起数和死亡人数高达74%和72%左右的比例。
（二）经济增长方式落后。我国每年用了全世界31%的煤炭、29%的钢材、8%的石油、45%的水泥，创造了全世界4%的GDP。落后的经济增长方式给生产安全带来严重压力。一是经济快速增长对安全生产带来了挑战。经济持续快速发展，人流物流量增大，社会生产消费活动增加，工业产品的产量和交通运输的规模急剧扩大，与安全生产密切相关的各类企业、交通工具、乡村道路、水上作业人员和驾驶员、从业人员不断增多，对生产安全构成严重威胁。二是经济增长方式落后。高投入、高消耗、高排放、高污染，低效率、低回报的状况没有根本改变，市场准入门槛低，低水平建设重复。多数小煤矿仍采用落后的采煤方法，事故发生率和死亡率较高。三是作业场所职业危害严重。据不完全统计，全国约有上亿劳动者从业环境存在职业危害。截至2007年底，尘肺病累计报告病例58万例，现有尘肺病患者44万人、疑似患者60万人。
（三）安全生产基础薄弱。我国是一个正在工业化的国家，特别是那些深层次、基础性问题突出。一是安全生产基础非常脆弱。一些行业、领域和地区安全状况比较严峻，生产装置、设备老化，加之维修和更新改造不落实，管理混乱，安全保障能力低下。二是长期安全投入不足。特别是煤矿、重化工企业，不仅是安全投入不足，基础产业更是投入不足。目前我国煤炭产量约占全球的33％，煤矿事故死亡人数约占79％，不仅远远落后于先进工业化国家，且与一些发展中国家相比，也有较大的差距。三是生产安全欠账多。一些地方公用设施严重老化；一些行业存在大量不符合安全生产条件的小企业，点多面广，治理难度大；一批国有厂矿历史包袱重，设备陈旧老化，安全生产欠账多。四是安全科技进步进展缓慢。点多面广、规模小、工艺落后、安全生产条件差的状况未得到根本改变，相当部分企业的安全生产条件仍达不到国家规定要求，安全科技进步进展不快。
（四）安全生产意识淡漠。意识决定行为，行为产生后果。许多事故的发生，都是由于安全意识淡漠，安全知识缺乏，安全行为不规范，违规违章所造成的。一是领导安全给政绩让路。有些地方、部门、单位的领导重经济发展、轻安全的现象依然存在，没有把安全生产摆上重要位置，真正落实到实际工作中去。二是企业安全给效益让路。企业为追求经济利益，轻安全生产，不严格执行安全生产法律法规规定的安全生产保障措施，把一切精力用在片面追求任务的完成、效益的最大化上，甚至牺牲从业人员的生命和健康追逐利润。三是从业人员安全意识差。从业人员安全生产防范意识较为淡薄，缺乏必要的安全生产知识、安全操作技能和自我保护能力，存在冒险蛮干、违章作业的现象。四是全社会安全意识淡薄。全社会安全意识和安全生产法规观念仍然比较淡薄。
（五）从业人员安全素质低。一是农村劳动力转移量大。2004年我国的城镇化率40.5%，每年增加0.5%，到2010年达到50%。已经有1亿3千万农村劳动力转移，还有1亿农民等着劳动力转移。农村劳动力进城大多从事苦、伤、累、险的工作，加上文化素质不高，安全作业能力弱，易引发事故。二是低素质劳动力比较集中。非公有制企业既是社会就业的主要场所，也是低素质劳动力比较集中的领域。以私营、个体小煤矿为例，约95％以上的小煤矿从业人员为初中以下文化程度，其中30％左右的为小学以下甚至文盲。而且这些企业自我培训教育的能力极低，无力进行岗位培训，也不重视员工培训。三是安全教育培训不到位。上世纪九十年代之后，随着我国工业化进程的加快和社会生产规模的急剧扩大，农村、农业人口向城市和工业转移，而企业和政府的培训教育又相对滞后，导致伤亡事故多发。
（六）安全生产管理弱化。一是行业管理弱化。不少行业安全生产标准、技术规程、设计规范，已不适应需要，但没有得到及时修订；行业的重大技术攻关也缺失，许多问题没有解决。二是企业内部管理混乱。为数众多的非公有制企业是由家庭工场、小作坊发展起来的，在安全生产方面既有不重视的问题，也存在着无人管和不会管、管不好的问题。三是企业安全管理松懈。不少企业规章制度不健全，事故隐患普遍存在，违规违章作业普遍存在。四是企业主体责任没落实。
（七）安全责任制不落实。一是缺乏有效性。一些地方和单位的领导思想认识不到位，有的没有层层落实责任，造成安全生产责任悬空，责任制无法落实。二是缺乏可操作性。有的安全生产责任书的内容不具体，没有对责任制目标进行分解、细化，没有落实责任制的具体措施和有效办法，虽然层层签订责任状，但落实不到位。三是缺乏监督性。一些地方和单位对责任制落实情况的跟踪、监督、检查力度不够，工作浮在面上，没有落到实处，特别是在县、乡、村、企业不落实不到位。
（八）安全生产执法权威性不够。一是安全生产立法滞后。为了加强安全生产工作，我国虽然先后制定了一些有关安全生产方面的法律、行政法规，但一直没有一部比较完整的、全国规范生产经营活动的安全生产工作的综合性法律。二是安全监管工作还不适应形势的要求。由于安全生产监管职能的调整不久，机构、队伍虽大部分组建起来，但业务还不十分熟悉，工作还没有完全跟上来。加之在法规建设、制度建设、技术支撑体系建设等方面还很滞后，也还存在着较多的不适应。三是安监系统依法行政的能力水平待于提高。一些监管监察人员法律素质不高，法治观念和执法意识不强，执法工作中存在着“理不直、气不壮、腰不硬、刀不快”的状况。四是安全生产机制不适应形势。目前对安全生产相关经济政策的研究不够，出台不多，更不配套，有的还处于刚刚起步和探索阶段。同时，执法犯法和腐败行为时有发生。

『柒』 当前基层食品安全监管中存在哪些问题

    一是多头监管责任不明。根据国务院分工，初级农产品生产环节的监管是农业部门，食品生产加工环节是质检部门，流通环节是工商部门，消费环节由卫生部门监管。一个食品安全问题，牵扯到多个部门和多部法规，光靠一头监管难见成效。

    二是监管制度较难落实。根据国务院《关于加强产品质量和食品安全监管特别规定》，食品经营户必须建立索证索票制度和购货台帐制度。在工商人员的日常巡查中，工商部门也将检查两项制度的落实情况作为食品安全监管工作中的重点，但在检查过程中，也发现了一些问题。

    三是部分法规不易操作。根据国家规定，食品类商品属国家强制质量认证产品，没有QS标志的食品不允许在市场销售，但在执法中经常遇到豆制品包装上没有QS标志，豆制品是否应按照农产品进行管理？如何界定此类商品很难操作。

    四是食品检测效率不高。按照《食品安全法》草案规定，工商部门是食品安全快速检测工作的实施部门，分局今年先后有三个工商所在抽检中发现了检测结果超标，但在送质检部门检测后却全部合格，既影响了快速检测的权威，也降低了工商部门的威信。

『捌』 我国的保险监管存在哪些问题

(一)保险立法滞后和执法不严并存

我国的保险立法尚处于初级阶段，《保险法》颁布于1995年，是在我国保险市场还不健全的情况下制定的，虽然针对我国加入WTO的具体情况，第九届全国人民代表大会常务委员会于2002年对保险法做了一次修订，但修订的幅度不大。目前，保险法的一些法律条款已不能适应我国保险业的快速发展状况，在许多方面、许多环节上都缺乏具体的法律依据或实施细则。不少现有的法规在日常监管中又没有得到很好的落实。例如保险法中有关资本金和自留保费的比例的规定，保险代理人应当持证上岗的规定都没有得到很好的贯彻，保险经营中假保费、假赔案、假数据、假报表屡禁不止。

(二)保险监管尚未从以合规性监管为核心向以偿付能力监管为核心过渡

保险经营的一个显著特点就是其高度负债性，保险人实际上是保单持有人资产的管理者，其资产的绝大部分是准备未来赔偿或给付的负债，这就对保险人的偿付能力提出了严格的要求。从保险监管的角度看，保护被保险人的合法权益是保险监管的重要目的，而要保护保险人的合法权益，最根本的就是要保证保险公司具有充足的偿付能力，保证被保险事故发生时能获得及时的保险赔偿或给付。偿付能力监管紧紧抓住了风险管理的最根本防线，使得监管者能够更好地在监管与维持市场竞争之间保持平衡。但由于目前我国保险市场的不规范竞争，对保险监管部门的精力牵制过多，以及保险监管部门受自身人力、监管技术、监管手段限制等原因，使现阶段保险监管的主要精力仍然集中在合规性监管方面，仍没有转移到“以偿付能力为核心”的监管模式上来。

(三)保险市场准入的门槛高，对保险经营实行分业严格监管

在开业资本方面，《保险法规定》内资保险公司注册资本的最低限额为2亿人民币，且必须为实缴货币资本。该项规定不仅大大超过了发达国家的相关要求(如日本国内保险公司为3000万日元，美国寿险股份有限公司为300万美元)，也远远超出了我国对一般股份有限公司开业资本1000万人民币的要求。在保险公司经营的组织形式问题上，我国只采取国有独资公司和股份有限公司的形式。而世界上除了这两种组织形式之外，还包括相互保险公司、合作保险公司、互助保险组织及个人保险。

在经营范围上，保险人不能兼业经营，即不能同时经营财险和寿险业务，更不能从事与银行、证券相交叉的混业经营。在保险资金的运用方面有较多的限制，《保险法》只允许保险资金运用于银行存款、金融债券和国债。虽然现在对保险资金的运用有所放松，但我国的投资市场不活跃，效果不明显。由于三大金融监管当局沟通不够，目前金融机构业务创新、业务交叉产生矛盾，如券商货币市场融资、股票抵押贷款、信托投资公司证券业务、保险资金入市操作等，使得金融监管效率下降。

(四)保险自律组织的作用没得到足够重视。

保险行业自律的目的在于使同行业的经营有章可循，加强行业内部的协作关系，防止保险市场的不正当竞争，它是国家对保险业监管的重要补充手段。目前，我国已经初步建立起保险行业协会自律体系，但各地行业公会的建立以及其作用的发挥还严重滞后，这就造成了我国现行监管体系及其监管实施机制缺陷，致使保险行政监管部门把很多微观层次的问题由宏观来管，这就导致一些重大问题如风险防范、偿付能力及资产负债比率监控、建立保险风险的预警、评价、监控系统却由于种种原因未能提上重要的日程。

『玖』 如何解决监管部门众多监管力量薄弱问题

常态性的联合执法，一个部门代表多个部门。

『拾』 监管与被监管的问题

第一，换个环境。第二，加强父母与子女的沟通。第三，十分严重的，断绝其专经济来源，强制安排其属打几个月的工，让其看到生活的艰难，当然，父母要时不时的去看望下。第四，千万不要打子女，那样会让他们更加反感。第五，带其到生活艰苦的地方生活，此地方必须远离原来的环境，不给其资金，同时加强教育，也达到了更换他的朋友的目的。