大户后监管

① 什么叫大户联手操纵市场

在股市中，机构大户操纵股价的常用手段有以下几种：
垄断。机构大户为了宰割散户，常以庞大的资金收购某种股票，使其在市面上流通的数量减少，然后放出谣言，引诱散户跟进，使市场形成一种利多气氛，哄托市价，待股价达到相当高度时，再不声不响地将股票悉数抛出，从中牟利。而由于机构大户持有的股票数量较多，一旦沽出，必定导致股价的急剧下跌，造成散户的套牢。另一种方式就是机构大户先卖出大量股票，增加市面股票筹码，同时放出利空消息，造成散户的恐慌心理，跟着大户抛售，形成跌势，此时大户再暗中吸纳，高出促进，获取利润。
联手。两个以上的机构大户在私下窜通，同时买卖同一种股票，来制造股票的虚假供求关系，以影响股票价格的波动。
联手通常有两种方式：一是联手的大户同时拿出大量的资金购入某种股票或同时抛出某种股票以使价格上涨或下跌；另一种方式就是以拉锯方式进行交易，即几个大户轮流向上拉抬价格或向下打压价格。如大户A先以10元价格买进，大户B再以11元的价格买进，然后大户A再以12元的价格买进，将价格轮流往上拉。
对敲。两个机构大户在同一支股票上作反向操作，一方卖，另一方买，从而控制股价向自己有利的方向发展，当股价到达其预定的目标时，再大量买进或抛出，以牟取暴利。
转帐。一个机构大户同时在多个券商处设立帐户，一个帐户卖，另一个帐户就买。通过互相对倒的方法进行虚假的股票交易，制造虚假的股市供求关系，从而提高股票价格予以出售或降低股票价格以便买进。

② 古代大户人家如何管理下人

上大夫：一般是老爷的父亲的哥哥，管理宗社、祖祠。
中大夫：一般是老爷的父亲，已退休，很少过问宗族生意，主要在跨院里练太极拳。
下大夫、大夫人：一般是老爷与其妻，有一座属于自己的跨院。

上仕、少夫人：一般是少爷与其妻
中仕：及其信任的地位，通常是府邸或庄园、商铺的总管，也有担任少爷教书先生的。
下仕：稍微信任的地位，能带领100个仆役，是一个班的班长。

上人、上夫：能带领10个仆役，是一个伙的伙长。
中人、中夫：普通的仆役，在伙长带领下挑水砍柴打扫卫生、护院。
下人、下夫：犯错受罚而降级的仆役，负责挑粪，还有危险的工作。

③ 如何运用大数据监管加强和创新事中事后监管

在法治化背景下，国家烟草专卖局对行业规范经营的要求越来越高，严防卷烟非法流通自然成了重中之重。但在卷烟经营过程中，真烟违法流动现象依然突出。要全面整治真烟违法流动问题，烟草部门必须加强对销售市场的监管力度。一、真烟非法流动原因分析真烟违法流动的原因有许多，其中主要有市场供需关系不平衡、各地区销售能力不同、不法分子受地区卷烟差价诱惑、消费偏好不同这四大原因。（一）市场供求差异。烟酒作为礼俗文化的重要载体，在红白喜事等特殊场合发挥着其他商品难以替代的作用，由此也造成了卷烟消费市场对热销品牌卷烟的需求有增无减，烟草公司的销售计划量与市场需求间形成较大缺口，为不法分子违法贩卖卷烟提供了可趁之机。（二）销售能力差异。受现金存量、店面设计、营销方式等因素影响，城镇与农村、大户与小户对卷烟的销售能力存在较大差异，销量好的大户会想方设法从销售疲软的地区调取卷烟货源以补给断缺卷烟，反之亦然。如农村地区有许多经烟户是留守中老年人，对烟草公司大力提倡提高卷烟网上订货普及率等要求无法适应，于是采取了将零售许可证交由经烟大户帮忙订货等变通做法，在一定程度上增大了卷烟代订代购行为和卷烟外流发生的机率。（三）卷烟价格差异。由于各地对不同卷烟品牌的需求量不同，导致行情价格存在较大差异，涉烟违法分子利用这一特点，铤而走险从非正常渠道购进卷烟，从地区差价中谋取非法利益，从而形成了真烟内、外流的地下销售网络。（四）消费偏好差异。卷烟消费具有较明显的地域性，不同地区的消费者对特定品牌的卷烟具有相对固定的偏好，由此造成不同品牌在各地销量的差异。这种差异会导致某些地区的畅销烟在另一地区成为积压品，零售户为了加快资金周转，便会将部分滞销烟转售给畅销地区的烟贩。二、对真烟违法流动的监管措施针对现代社会交通网络发达，经济开放度提升等特点，我们应在距离上拓展监管范围，在速度上加快监管节奏，在信息上拓宽收集渠道，全方位提升对卷烟经营行为的监管质量。一是深化“三员联动”，做监管的“飞毛腿”。专卖管理员、客户经理和送货员每天战斗在一线，对片区情况最为了解，若能随时沟通互动，及时交流市场动态，对提升监管效率作用显著。在日常工作中，“三员”要积极行动起来，时时惦记着真烟违法案件高发地区的市场动态，及时传递有效线索，以便在第一时间发现并打击涉烟违法犯罪行为。二是创新网络监管方式，做监管的“千里眼”。随着卷烟网上订货模式的日益普及，零售户代订代购等不规范行为也日益增多，迫使我们创新监管方式，建立具有较强操作性的网上监管系统。可行方法之一是利用现有平台上的资源，通过IP地址倒查，寻找订货IP相同等异常信息，从而解决大户代订等监管难题；二是开通官方微博，与零售户和消费者开展微博互动，广泛收集卷烟订购异常；三是充分运用信息系统，强化网上数据分析能力，从品牌、线路、营销策略、外流形式等多方进行深入分析，及时发现异常，准确掌握市场动态。三是完善终端情报建设，做监管的“顺风耳”。在开展全面调查摸底的基础上，选取一批信息收集能力强，积极性高，配合度好的零售户作为“情报信息联络点”，建立完善的联络点日常管理工作制度，包括信息采集工作流程、专项档案动态管理、日常联络和走访、有效线索评价标准、信息采纳奖励机制等，有效调动终端零售户举报违法收购行为的主动性。同时，通过卷烟订单、销量等各项指数的比对，加强对违法大户的监管。对那些存在违法嫌疑的零售户，除经常性地盘点仓库外，还要开展宣传教育，使其自觉抵制违法收购。四是创设守法自律小组，做监管的“撑舵手”。以一定面积内或数量内的零售户为单位，成立卷烟零售户“自律小组”，通过组内人员的相互监督提升零售户规范经营自律能力。小组设组长若干人，由组内成员推选。烟草专卖管理部门根据片区内各零售户卷烟销售数量和遵纪守法情况，与组长签订卷烟销售专卖管理责任书，明确双方责任和义务，并定期召开自律小组组长会议，通报各组市场监管情况和存在问题。

④ 开发商在派出所立大户后居民就可以办理落户了吗

可以的，凭购房合同原件和房管局的产权证明代替房产证原件。
各省辖市具体迁户政策有差异，以下是重庆地区的迁户要求，作参考：
一、外籍迁入
外户籍人员在本地务工经商，主城区满5年，其他区县（自治县）满3年，购买成套商品住宅房（在主城区入户需要人均面积30平方米以上），且实际居住的，本人及其共同居住生活的父母、配偶、未成年子女可申请迁来入户。
可持如下证明材料等到居住入户地派出所申请办理：
1、购房者本人的书面申请；
2、购房者本人的《房屋产权证》或《购房按揭合同》原件及复印件，如果是贷款购买，需提供《借款合同》《抵押合同》房产证复印件；
3、购房者本人及其配偶、共同生活居住的直系亲属的《居民户口簿》、《居民身份证》原件及复印件；
4、购房者本人与所在用工单位签订的用工《合同书》或《聘用书》原件及复印件或合法经营的《工商营业执照》原件及复印件；
5、配偶随迁的，需《结婚证》原件及复印件。
二、本地迁入
本市远郊31区县（自治县）城镇居民（含2010年8月1日后就近就地农转城居民），在主城区购买成套商品房住宅房且实际居住，有稳定职业或生活来源的，本人及其共同居住的父母、配偶、未成年子女可申请迁来入户。
可持如下证明材料等到居住入户地派出所申请办理：
1、购房者本人的书面申请；
2、购房者本人的《房屋产权证》或《购房按揭合同》原件及复印件；
3、购房者本人及其配偶、共同生活居住的直系亲属的《居民户口簿》、《居民身份证》原件及复印件；
4、购房者本人与所在用工单位签订的用工《合同书》或《聘用书》原件及复印件或合法经营的《工商营业执照》原件及复印件；
5、配偶随迁的，需《结婚证》原件及复印件。

⑤ 大户的管理方式

一、加强守法宣传，对“大户”的经营作好疏导工作。作为联系卷烟零售户的桥梁和纽带，客户经理在与他们的接触和服务过程中，要充分发挥自己的工作能力及综合素质，积极向他们宣传有关的法律法规，告知他们只有通过合法经营，提高经营能力，才是唯一获得长远效益的途径。
二、加强库存监控，堵住违法经营。平时走访中对“大户”的库存量要特别关注，并结合客户类别的升降，对违规情况及时做出警告或降级处理。联合专卖，以专销联动、三线互控机制为依托，加强与专卖管理人员的协作和交流，对一些屡教不改的客户要重点掌握情况，及时反馈，并坚决给予取缔。
三、提高中小户的守法意识，限制大户卷烟的出入渠道。受货源限制，“大户”自身的进货量只能满足自己的日常销售，以往部分零售户向“大户”进货的习惯被打破，对“大户”的依赖程度日益减少。相反，随着订货面逐渐扩大，一些自有货源不够的“大户”必须向普通零售户代订及收购。所以，提高中小户的守法意识有利于更好地管理卷烟市场秩序。
四、维护市场秩序，规范零售价格，提高零售户的利润。在提高客户经理素质的同时，要更好地指导零售户规范经营。零售户能够加强零售价格的执行力度，就能保证其合理的盈利空间。

⑥ 明朝粮长由大户担任有利可图，为何后来这些大户不愿意干了

明朝实行的是粮长制度，所谓粮长就是在各个州县设立一个负责纳粮的人，可以是大户人家的人担任，也可以是政府指派，后来一些大户人家纷纷退出去，因为无利可图，政府打压，涉及到事物以及纷争实在是太多，后来强迫一些穷人家负责这件事情。最初实施粮长制度就是为了增加财政收入，加强对全国的统治。

为了抑制地方的豪强出现，明朝政府还对粮长进行了经济敲诈，粮长们不堪重负，朱元璋设立的粮长的制度可以说是自相矛盾的，这一点遭到粮长们的极力厌恶，粮长们遭受到了前所未有的打击，不但无利可图，还要受到百般刁难，这不是自找苦吃吗。

⑦ 对于专业大户（家庭农场）贷款，农业银行要重点审查哪些内容

专业大户（家庭农场）贷款调查、审查和审批环节的各项要求执行农村个人生产经营贷款有关规定,但应重点关注以下问题：
(一)借款人的种养历史和经验,有无与其经营规模相适应的专业经营能力,借款人所处地区是否是自然灾害或动物疫情频发地区,借款人是否制定了对自然灾害和动物疫情的控制预案和防范措施,是否有合格的环保和食品安全设备和管理措施,根据历史经营记录判断借款人是否具备有效抗御一轮自然灾害或疫情冲击的能力。
(二)借款人应对市场价格波动的能力,评价借款人对市场价格走势的预判能力,是否通过专合社等合作组织增强议价谈判能力,是否有稳定的下游销售渠道,是否通过签订订单或收购协议防范市场价格波动风险,经营行应视管理需要根据未来市场价格波动情况对借款人的风险承受能力进行压力测试。
(三)借款人承包土地或林地的合法性和稳定性,是否签署规范的承包协议,承包期限是否能够满足经营需要,测算未来承包费用的增长对其经营效益的影响。
(四)借款人家庭稳定性分析,包括家庭成员的健康状况、成员就业情况、家庭关系和感情稳定性,有无重大家庭内部矛盾、重大变故或对外纠纷等。
(五)借款人生产经营财务状况的分析,如有必要应编制客户简单的资产负债表和损益表,计算盈亏平衡点和负债率,并将其与当地市场平均水平进行比较,判断客户的经营实力及风险程度。
(六)借款人品质分析,要通过外围走访了解借款人的人品口碑,是否有吸毒、嗜赌、涉及高利贷等不良嗜好或违法行为,同时通过查询征信记录(无历史征信记录的地区要通过其他渠道)了解借款人的历史信用记录。
(七)担保方式分析,对于“三农”特色担保方式,要从担保合法合规性、担保手续完备性、担保价值评估合理性和价值稳定性、担保物贷后监管方案、担保物的处置变现能力等角度判断担保是否合法、足值、有效。

⑧ 现在股市里的大户卖股票为什么查他们，大股东解禁后卖股票也是合理的，证监会为什么管他们哪

实际上确实没必要查，查了倒是违反了市场原则，可股票市场的直接融资功能尤其肩负了中小企业的融资对国家来说太重要了，不得不出手关一下的。

⑨ 增强有效监管 试论如何管理“卷烟大户”

所谓“卷烟大户”是指本地区销售卷烟400条以上或月销量超过本地区零售户平均月销量三倍以上的持有烟草专卖零售许可证的卷烟零售户，具体包括“卷烟销售大户”和“卷烟零售大客户”的两种零售客户。卷烟销售大户作为卷烟零售市场长期存在并很难在短期内彻底消除的一种经营模式和现象，其在行业卷烟经营工作中处于什么样的发展态势、如何对其进行有效监管，充分发挥其在卷烟上水平工作中的积极作用，是行业应当深入思考和认真对待的问题。 卷烟销售大户的形成原因 卷烟销售大户之所以存在，主要是历史原因和现实情况决定的。在没有推行网络建设时，烟草商业企业的销售渠道建设基本是空白的，烟草商业企业作为典型的坐商，必须依靠少数有经营能力、有资金能力的零售客户把烟卖出去，这样就帮助了一些零售户成为了卷烟销售大户，控制了部分卷烟经营市场。近几年来，随着卷烟市场整断规范的不断深入和网络建设步伐的不断加快，使无证经营户成了无源之水，但是市场上的无证户还是依然存在，大量的无证经营户客观上助长了卷烟零售大户的非法批发行为。也由于烟草公司的供货不及时或者部分卷烟的供货断档，使一些零售小户从销售大户手中购买卷烟。销售大户也因销售能力强、资金雄厚、新品接受快而备受烟草的的青睐。为了完成卷烟销量任务，在卷烟的供应上，特别是对一些低档卷烟、紧俏卷烟的供应上向大户倾斜，有意无意地培养了大户的成长和壮大。 卷烟销售大户存在的利与弊 一直以来，卷烟经营大户的存在是一个困扰烟草商业企业的问题。一方面，卷烟销售大户是烟草商业企业作为公司形式最大的客户，各种新品牌的上市推广，他们都是最先期的踊跃支持者，同时部分不是非常畅销的卷烟，他们也是公司最便捷的销售渠道。而另一方面，卷烟销售大户的存在又对烟草商业企业形成了巨大的威胁。首先，大户是目前市场上各种假、私、非、超卷烟的集散地，不断冲击卷烟市场。其次，大户凭借较强的经济实力和较高的诚信等级大量囤积卷烟并非法开展卷烟的二次批发，不仅扰乱了正常的市场秩序，同时恶化了烟草公司与广大卷烟零售户之间的关系。再次，烟草公司有些决策的实施也会遇到来自他们的阻力。例如低价倾销冲击烟草公司倡导的明码实价制度，以及为无证经营业户提供货源，等等。所以综合而言，卷烟销售大户的存在还是弊大于利的：一是因为大户对卷烟市场造成的破坏远远大于他们所谓的贡献；二是因为卷烟市场的存在是客观的，对不规范经营的大户进行控制，只能为其他中小客户腾出更大的市场空间，卷烟市场不会因为没有了大户而缩小或消失。 对卷烟销售大户进行有效监管 调查摸底，建立台账，动态管理，增强有效监管的自觉性。 一是对于烟草公司的干部职工来说，要统一思想，清醒认识大户的危害性，坚决彻底地摒弃长期依赖大户销售卷烟、离开大户销不好卷烟、完不成任务的陈旧思想，从而增强有效监管大户的自觉性和坚定性。同时，要及时更新销售大户档案资料，突出动态痕迹管理。根据卷烟销售大户界定标准，县一级烟草公司要从系统调取销售数据，将本月销售卷烟400条以上或月销量超过本地区零售户平均月销量三倍以上的持有烟草专卖零售许可证的卷烟零售户确定为卷烟销售大户，积极更新档案资料，制作卷烟销售大户登记台账和卷烟销售大户检查记录表。 二是采取定期与不定期抽查相结合方式，突出监管实效。县级烟草专卖局内管部门要将筛选出的销售大户，作为日常工作的监管重点，重点核查销售大户购、销、存情况，定期采集销售大户库存，查看其动销及零售价格执行到位情况，确保监管到位。 管教并重，区别对待，重点打击，增强有效监管的实效性。 一是加强宣传教育，促使卷烟经营大户守法规范经营。通过客户经理和稽查员上门宣传教育、集中讲解培训、以案说法、规范承诺、明确标价等不同形式与方法，宣传烟草行业的法律、法规，搞好营销服务，提高经营技能和水平，帮助大户分析权衡经营利弊、违规经营危害和规范经营的好处，促使大户自觉遵守烟草专卖法律法规，增强规范经营意识，教育引导大户不得向无证户供货、不得有低价销售卷烟等违规行为。同时，要本着科学务实的原则，制定完善大户经营服务、管理监督、货源供应等方面的制度办法，对大户的管理、服务、监督和评估做到有法可依、流程规范，确保其经营活动规范、合法、适当、合理，做守法经营的模范，在守法规范经营中不断发展进步。 二是加强对中小卷烟零售客户的监管。卷烟供应合理定量能够规范大户的经营行为。但采取合理定量后，中小卷烟零售客户的订货量往往会有所上升。在保护、维护中小卷烟零售客户利益的同时，还要对其实施监控，调查其所进的卷烟是否都是用于自己的规范销售，这对调控卷烟经营大户很重要。 三是加强对烟草专卖零售许可证的规范管理。烟草专卖零售许可证，是国家烟草行政主管部门赋予卷烟零售客户经营卷烟的一种权利标志。烟草专卖执法人员，一定要关注这些大户，细分这些大户，盯紧这些大户，发现有严重违法违规经营的大户一定要坚决取缔其经营卷烟的资格。 四是进一步加大对无证户的取缔工作。无证户的存在，对烟草行业的健康发展产生了很多负面影响，因为无证户要销售卷烟只能到大户手中去买，而一些卷烟销售大户往往牺牲经营卷烟的收益来带动其他商品的销售，有时这些大户还把卷烟赊销给这些无证户。所以，如果无证户问题得不到彻底的解决，对卷烟经营大户的调控就难以进行。 五是要按照“控制大户、培养中户、扶持小户”的要求，在有效监管大户的基础上，要重视对中小客户的服务，加强客户关系管理，健全服务体系，不断提升服务水平，从货源供应、客户培训、送货服务等方面发展扶持中小客户，积极指导、扶持和帮助中小卷烟客户不断发展进步，使其进一步增强卷烟盈利水平、经营能力和竞争实力。