监察查存款

Ⅰ 警察能否查到我在银行的存款

可以。警察属于公安机关。但公安机关到银行查询储户存款情况时，要提供一些手续，要有依据。
有权查询银行存款的部门。查询银行存款是指有权查询机关根据法律、法规规定，对被查对象银行户内存款的存入日期、期限、金额以及款项等情况进行查实取证的行为。《商业银行法》对个人储蓄和单位存款的查询，分别进行了约束：现行法律规定下列11个部门可以依法对个人在银行的存款进行查询：人民法院、人民检察院、公安机关、国家安全机关、军队、海关、税务机关、审计机关、工商行政机关、监察机关、公证机关。
有权冻结银行存款的部门。冻结银行存款是指有权冻结机关依法要求银行在一定期限内限制银行帐户所有人支取其帐户内资金的法律行为。《商业银行法》规定，对个人储蓄存款实行冻结，必须要有法律依据。现行法律仅明确以下7个部门有权冻结个人和单位在银行的存款：人民法院、公安机关、国家安全机关、军队、海关、税务机关。
有权扣划银行存款的部门。扣划银行存款是指有权扣划机关指定银行强行将银行帐户所有人帐户内的款项划归他人（或国家）所有的法律行为。《商业银行法》规定，除法律另有规定外，任何单位和个人都无权扣划个人和单位在银行的存款。现行法律和司法解释（属"准法律"）规定以下6个部门有权依法扣划银行存款：人民法院、海关、税务机关、人民检察院、公安机关、军队。
除上述法律、行政法规授权的部门外，其他任何部门一律无权查询，冻结、扣划个人和单位在金融机构的存款。金融机构也不能因为借贷合同纠纷，直接冻结、扣划客户帐户内的存款。

Ⅱ 纪委可以随便查个人的银行卡信息吗

经县级以上监察机关领导人员批准，可以查询。

根据《中华人民共和国行政监察法》第二十一条规定：

监察机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为时，经县级以上监察机关领导人员批准，可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款；必要时，可以提请人民法院采取保全措施，依法冻结涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款。

(2)监察查存款扩展阅读

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十二条出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：

（一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

（二）客户行为或者交易情况出现异常的。

（三）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

（四）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

（五）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

（六）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。

（七）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

Ⅲ 关于对监察机关能否查询和冻结被监察对象银行存款问题的答复

发布部门: 中国人民银行条法司 发布文号: 银条法［1997］号 中国人民银行深圳经济特区分行办公室： 你室《关于对监察机关查询和冻结监察对象银行存款问题的请示》(深人银办发[1997]6号)收悉。经研究，现答复如下： 一、《中华人民共和国商业银行法》(下称《商业银行法》)是由全国人民代表大会通过颁布的国家法律；《中华人民共和国行政监察条例》(下称《条例》)是由国务院颁布实施的，属于行政法规，其法律效力低于《商业银行法》。《条例》中关于监察机关可以查核与查处案件有直接关系的人员在银行或者其他金融机构的存款及“可以通知银行或者其他金融机构暂停支付”的内容与《商业银行法》的有关规定相抵触，应归于无效。 二、根据《中华人民共和国宪法》、《中华人民共和国地方各级人民代表大会和地方各级人民政府组织法》的规定，省、自治区、直辖市的人民代表大会根据本行政区域的具体情况和实际需要制定和颁布的地方性法规，不得宪法、法律、行政法规相抵触；《全国人民代表大会常务委员会关于授权深圳市人民代表大会及其常务委员会和深圳市人民政府分别制定法规和规章在深圳经济特区实施的决定》授权深圳市人民代表大会及其常务委员会根据具体情况和实际需要制定法规，在深圳经济特区实施，但必须遵宪法的规定以及法律和行政法规的基本原则。据此，深圳市人大通过颁布的《深圳经济特区行政监察工作规定》中有关银行协助冻结、扣划单位存款及查询、冻结、扣划个人储蓄存款的内容与《中华人民共和国商业银行法》相抵触，应归于无效。 各金融机构在履行协助执行义务时，必须严格按照《中华人民共和国商业银行法》的有关规定执行。

Ⅳ 县级纪律检查委员会有查询银行存款的权力吗

《中华人民共和国行政监察法》第二十一条：
监察机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等回违反行政纪律的行答为时，经县级以上监察机关领导人员批准，可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款；必要时，可以提请人民法院采取保全措施，依法冻结涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款。
目前，县纪委与县监察局一般为两套班子一套人马，监察局局长由纪委副书记兼任。
从这个意义上讲县级纪律检查委员具有查询银行存款的权力。

Ⅳ 纪委向银行查询个人存款账户时需出示什么

需出示县级或县级以上纪委机关的正式查询公函。

根据《中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》的若干规定》第三十九条

为维护储户的利益，凡查询、冻结、扣划个人存款者必须按法律、行政法规规定办理，任何单位不得擅自查询、冻结和扣划储户的存款。

人民法院、人民检察院、公安机关和国家安全部门等因侦查、起诉、审理案件，需要向储蓄机构查询与案件直接有关的个人存款时，须向储蓄机构提出县级或县级以上法院、检察院、

公安机关或国家安全机关等正式查询公函，并提供存款人的有关线索，如存款人的姓名、储蓄机构名称、存款日期等情况；储蓄机构不能提供原始帐册，只能提供复印件。对储蓄机构提供的存款情况，查询单位应保守秘密。

(5)监察查存款扩展阅读

根据《储蓄管理条例》第三十二条储蓄机构及其工作人员对储户的储蓄情况负有保密责任。储蓄机构不代任何单位和个人查询、冻结或者划拨储蓄存款，国家法律、行政法规另有规定的除外。

根据《银行结算办法》第十一条规定，“银行依法为单位、个人的存款保密，维护资金的自主支配权。除国家法律规定和国务院授权中国人民银行的监督项目以外，其他部门和地方委托监督的事项，各银行不予受理，不代理任何单位查询、扣款、不得停止单位、个人存款的正常支付”。

Ⅵ 公安机关去银行可以查出个人所有存款吗

公安机关去银行可以查出个人所有存款。

1.根据《中华人民共和国刑事诉讼法规定》：

人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款。犯罪嫌疑人的存款、汇款已被冻结的，不得重复冻结。

对于扣押的物品、文件、邮件、电报或冻结的存款、汇款，经查明确实与案件无关的，应当在三日内接除扣押、冻结，退还原主或者原邮电机关。

2.根据《关于查询、停止支付和没收个人在银行的存款以及存款人死亡后的存款过户或支付手续的联合通知规定：

人民法院、人民检察院和公安机关因侦查、起诉、审理案件，需要向银行查询与案件直接有关的个人存款时，必须向银行提出县级和县级以上法院、检察院或公安机关正式查询公函，并提供存款人的有关线索，如存款人的姓名、存款日期、金额等情况；

经银行县、市支行或市分行区办一级核对，指定所属储蓄所提供资料。查询单位不能径自到储蓄所查阅帐册；对银行提供的存款情况，应保守秘密。

(6)监察查存款扩展阅读：

按规定，银行不受理个人查询存款，只有县级上的公、检、法、国安、监狱、监察、税务、海关、物价等部门和军队师级以上单位的保卫部门才有权力到银行查询个人存款的状况。

（1）人民法院有权查询、冻结、扣划个人储蓄存款。

（2）人民检察院有权查询、冻结个人储蓄存款。

（3）公安机关有权查询、冻结个人储蓄存款。

（4）国家安全部门有权查询、冻结个人储蓄存款。

（5）军队保卫部门和监狱有权查询、冻结个人存款。

（6）走私犯罪侦察机关有权查询、冻结个人存款。

（7）海关有权查询、冻结、扣划个人存款。

（8）税务机关有权查询、冻结、扣划个人存款。

（9）价格主管部门有权查询个人存款。

（10）监察机关有权查询并向法院申请冻结个人存款。

Ⅶ 监察局可否委托非监察人员查询存款

我国法律并未授权监察机关委托非监察人员代行职务。某监察局擅自出具查询公函，委托一个企业法人的职员查询另一个企业法人的银行存款，属于违法行使职权。银行有权依法拒绝。

Ⅷ 监察机关可否查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融机构

商业银行法规定：
“对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻回结、扣划，但法律答另有规定的除外。”
“对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。”
行政监察法规定：“监察机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为时，经县级以上监察机关领导人员批准，可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融的存款；必要时，可以提请人民法院采取保全措施，依法冻结涉嫌人员在银行或者其他金融的存款。”
“监察人员依法执行职务，受法律保护。任何组织和个人不得拒绝、阻碍监察人员依法执行职务，不得打击报复监察人员。”

Ⅸ 哪些部门有权查询单位或个人银行存款

1、查询、冻结、扣划单位和个人款项：人民法院、税务机关、海关
2、查询、冻回结单位和个人款项答：人民检察院、公安机关、国家安全机关、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关
3、查询单位和个人款项：监察机关（军队监察）
4、查询单位款项：审计机关、工商行政管理机关、证券监察机关
5、根据金融机构反洗钱规定，中国人民银行令[2006]第1号：对客户要求将调查所涉及资金转往境外的，金融机构应立即向中国人民银行当地分支机构报告，经中国人民银行当地分支机构负责人批准，中国人民银行当地分支机构可采取临时冻结措施，并以书面形式通知金融机构，临时冻结的时间不得超过48小时

Ⅹ 检察官和警察是否有权利调取犯罪嫌疑人的银行存款以及开户等所有资产情况

目前金融机构协助查询抄 冻结 扣划企业事业单位、团体、机关存款的范围：
1、人民法院、税务机关和海关：查询、冻结和扣划单位及个人存款。
2、人民检察院、公安机关、国家安全机关、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关：查询和冻结单位和个人存款，但无权扣划。
3、监察机关（包括军队监察机关）：查询单位和个人存款，但无权冻结和扣划。
4、审计机关、工商行政管理机关和证券监督管理机关：只有权查询单位存款，无其他权利；工商行政管理机关具有类似于冻结措施的对单位和个人存款暂停结算的权利。