贷款逃避监管

A. 怎么逃避监管的

违法乱纪的事情，
千万不要去做。
想想你的家人，
难道让他们去伤心吗？

B. 贷款平台用个人账户向贷款人打钱合法吗

题主描述可来能不准确，贷款自平台就是贷款人。你这里指的贷款人应该是指的借款人吧，就是自然人。向贷款平台借款所称的借款人。如果是指的借款人，那贷款平台通过他们内部员工或第三人的账号向借款人打款，是严重违规的，他们在逃避监管。这种情况下，你可以不接受他的服务。

C. 企业为了逃避监管采用私人账号转款,违法吗

国家规定，企业账户是不能随便向个人账户转账的，除非是差旅费，劳务费等，但通常要提供相关的合同等，而且转账的金额也一般要以不超过5万元为准，但目前多数银行对此监管并不严格。

你这样做目前是没有问题的，但不知道你事后是否将资金还给公司，如果不还给公司的话，会有麻烦的，而且差旅费如果超过一定限额，在年度所得税汇算清缴时是不允许抵扣的，最后企业还是要缴税的，至于个人，只要你不违法，不被别人利用你的账户的话，是没有问题的，主要要找个好会计帮你搞定相关事情。

D. 开发商与银行串通虚假贷款逃避债务咋样认定虚假贷款

央行贷款买来地不开发，以源“通知”要求，严格商业性房地产信贷管理，金融机构禁止贷款专门用于支付的土地价格的房地产开发企业。一家商业银行信贷部
中国的理解是房地产经理：“监管部门主要是为了防止金融体系的风险，银行贷款给开发商买地开发人员能够轻松创造大量囤积，推高地价，一旦房价下跌，商业银行面临的风险加大。“
中国另外，”通知“要求，使用农村集体土地开发的商业地产开发商不贷款;购买城镇居民在农村集体土地上建设的住房，不发放住房贷款。
中国全国性商业银行信贷部负责人表示：“现在就开银行贷款的财产的非常小心，遵循总量控制，有保有压，批准面积贷款的想法，为了更好的合作通常较高的信誉度，继续支持房地产企业，但一些小的房地产开发商融资更加困难。房地产行业将会形成大开发商战略选择，小开发商面临的图案了。“
BR>从目前来看发行

银行的一份报告，大多数银行都在链条实现了快速增长的房地产贷款余额，兴业银行房地产贷款占首位的14.29％。据悉，上海，北京，一些银行已经开始做压力测试，环境因素在房价银行可以承受多大的风险。

E. 国家对民营企业主逃避贷款出国的监管

近年来，裸官以及一些沿海地区的裸商现象，已屡见不鲜。经济危机之后，一些国家的移民门槛很低，国内移民中介这门生意也如雨后春笋，他们总是有着各式各样的操作手法。比如加拿大，据悉，如果想办理移民并进行海外投资，加拿大和中国都存在一定的监管，但是这些障碍通过移民中介做假材料，就可以简单跨越。很显然，这门移民生意在一些地区尤为受欢迎，因为作为需求方的企业主们充斥着各种隐秘。有的企业主用自己物业或是实业做抵押，在国内银行贷款然后去海外投资移民；有的企业主一早就把资产转移到了海外，国内公司只是一个壳，只是在择机宣告破产，甚至这几年温州老板跑路已蔚然成风，抛下债主、客户和员工。
一份招商银行发布的《2011中国私人财富报告》显示，2010年，中国的高净值人群数量达50万人，比2009增加了9万人，年增长率为22%。其中，可投资资产超过1亿人民币的人士超过2万人，可投资资产5000万以上人士超7万人。近60%接受调研的千万富翁已完成投资移民或有相关考虑。而亿万富翁中，约27%已完成了投资移民。
随着移民人数的不断增多，相关法律法规也应该跟上。目前，对上市公司法定代表人的信息披露有相关规定，要求上市公司法定代表人发生重大变化的时候，应该尽快告知公众，对于公司的董事、监事、高管等人员的个人情况和持股也要求报告和公布（证券法第三节第六十六条规定，上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起四个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送记载以下内容的年度报告，并予公告：公司概况；公司财务会计报告和经营情况；董事、监事、高级管理人员简介及其持股情况，等等）。但是，对于未上市公司企业主的信息公开，在公司法中没有相关规定。
如果富人移民仅是因为国内一些软环境（比如子女教育）跟不上的话，尚可慢慢改善，但是假如其中的一些移民是违规操作，并已经成为一种趋势，那么就不应该任其发展。因为，这样不仅扰乱了国内市场秩序，这些企业主们坏的示范效应会影响其他的企业主，令市场其他人不再相信信用的力量。这也不利于整个社会的个人征信系统的建立，无可否认的是，很多小生意人都普遍抱有一种单次博弈的心理，赚一把就撤是他们惯有的想法。如果仅是像有的地区那样在机场等地加大对裸商的追回，不足以从长期来遏制这些现象。
他们的不合情理的、违背信用的移民以及资金转移，早就应该在一开始就被相关制度禁止。除了信用耗损与财富外套，还牵涉到很多普通民众的利益，还应该注意的是，这里面还不仅牵涉银行的钱，有的企业主和银行、担保公司是三角关系，而担保公司的资金大都是来自一个个零散的“理财客户”，你可以想象如果这些钱打水漂的话，那么它会造成和通胀一样的社会稳定问题。

F. 客户有一笔贷款，要转到我公司对公账户上，再让我公司用私人账户转到他私人账户，有什么风险

银行对客户来发放贷款自必须遵循银监会的“三个办法一个指引”的管理要求（对于这个名词解释请网络），具体说就是贷款资金不可以直接打到借款人，发放贷款通过银行受托支付达到交易对手账户，由于借款人缺少资金，但没有实质交易，就通过这种方法将资金打到商定好的账户，然后再让资金在“体外”循环一圈再回到借款人账户，为什么要这么麻烦？是为了逃避监管，因为在同一银行内很容易检测资金流向，如果在不同银行流动就无法监测资金流向。对于你方企业没有什么担心的，。

G. 一笔贷款出具两个公正书合法吗

牌子怎么样，

H. 个人信用贷款流入股市被查到有什么后果，如何避免被查到！ 重点是如何避免被查到，谢谢

由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；将无法避免的。

依据《贷款通则》第七十一条规定专：借款人有属下列情形之一，由贷款人对其部分或全部贷款加收利息；情节特别严重的，由贷款人停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款：不按借款合同规定用途使用贷款的。

用贷款进行股本权益性投资的；用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营的；未依法取得经营房地产资格的借款人用贷款经营房地产业务的；依法取得经营房地产资格的借款人，用贷款从事房地产投机的；不按借款合同规定清偿贷款本息的；套取贷款相互借贷牟取非法收入的。

(8)贷款逃避监管扩展阅读：

贷款的相关要求规定：

1、借款人不得违反法律规定，借兼并、破产或者股份制改造等途径，逃避银行债务，侵吞信贷资金；不得借承包、租赁等途经逃避贷款人的信贷监管以及偿还贷款本息的责任。

2、不能按期归还贷款的，借款人应当在贷款到期日之前，向贷款人申请贷款展期。是否展期由贷款人决定。申请保证贷款、抵押贷款、质押贷款展期的，还应当由保证人、抵押人、出质人出具同意的书面证明。已有约定的，按照约定执行。

I. 9家银行因房贷违规被罚482万，罚单涉及银行有哪些

这个还真的挺多的，比如说像这个江西德兴农村商业银行，以及中国银行常州分行，九江银行上饶分行，中国农业银行西宁市城南新区支行，浙江稠州银行嘉兴分行，江苏张家港农村商业银行，西安银行雁塔支行，建设银行沿城分行。这些银行都被点名罚款，而且根据相关信息透露，银保监会已经发布了200多张罚单，我将这些罚单的总额资金全部加起来，已经达到了2.5个亿。银行发布房住不炒，严禁银行贷款违规流入房贷，毕竟会导致房价的上涨，不能够超越监管的红线。

对于这些银行违规放贷其实已经超出了监管的上限，上限为4.4个百分点，但是有的银行他们已经超出了1.5个百分点，有的甚至超出了两个百分点。现在很多的政策都已经出台，对监管的力度只会不断加强，并不会减弱，银行贷款的问题依然是监管的重点区域，所以说希望有的银行不要心存侥幸，毕竟出台了各种办法，就是为了抑制住房地产价格的上涨，坚持走好房住不炒的政策。

J. 宜贷网、易捷金融要求借款人打款给个人帐户，逃避监管设立资金池 侵占截流借款人还款

当然不合规了，+wo免费都您怎么用信用卡内5%余额还清百分%帐单