转账监督

A. 银行转账多少会被监管

单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上。

依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

(1)转账监督扩展阅读：

大额交易和可疑交易报告的香港要求规定：

1、金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。

2、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

3、金融机构应当按照本办法所附的大额交易和可疑交易报告要素要求（要素内容见附表），提供真实、完整、准确的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。具体的报告格式和填报要求由中国人民银行另行规定。

B. 国家对个人银行现金转账多少资金进行监督

现金一般不超5万，超5万要提前预约。个人转账一般不受限制，大额的要在银行开通一下就可以。

C. 银行给办理的大额资金转账还需要人民银行监管吗

银行给办理的大额资金转账还需要人民银行监管吗？这个应该是需要的，因为是大额资金。，大额资金提取都有一定的支付规定。所以银行也是受人民银行监管的。所以应该是需要人民银行监管。

以上内容仅供参考谢谢！

D. 银行转账多少会被监管

当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支银行会监控。

非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告下列大额交易：

（一）当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支。

（二）非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

（三）自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

(4)转账监督扩展阅读：

银行转账有两种类型，一种是行内转账，行内转账一般都是实时生效，意思就是说只要你是本银行转账，只要钱打过去都是直接到账的。另一种是跨行转账，跨行转账则有实时到账、普通到账、次日到账三种转账方式。

按照中国银行的转账模式，如果是周一至周五白天15:00之前跨行转账，基本上当天就能到，当然不同银行到账时间可能也有差异。

E. 中国工商银行转账额度大用监管吗

现在银行转账有两个系统，大额支付系统和小额支付系统。
现在走大额支付系统的是100万以上的转账，100万以下的转账走小额支付系统。
小额系统是全年24小时开放的，一般到账时间为2小时内。
大额系统是工作日的工作时间开放，如果遇到法定节假日可能需要等到节假日后才能到账。
如果你说的一周还没到账是现在的话，有两个可能。
一是你朋友转账的时候输错了账号或户名或开户行，导致转账未成功被退回。
二是你朋友没有给你转账，所以才没有到账。

F. 往同一个人不同银行卡转账会被监督吗

你转几千万啊？ 少数货币是不会的

G. 银行卡转账 中国人民银行监督

如果是你信用卡可用额度以外的钱，就没什么关系，也不会影响你信用卡使用，不过最好别用信用卡办理这些业务，另办一张借记卡，以后用这个新卡办理这些。跟你客户说下，以后打款直接打到你公司帐户上，这样比较好。

H. 个人银行卡每天转账进出3万元会被银行监管吗

不清楚啊，没这么多钱……
银行每笔钱都有记录，只有发现异常才会监管的，你要是天天这样，会有人来调查信息，确认没问题就不管了。

I. 银行会对个人转账监察码

银行会对个人转账监察。但是平常的普通转账是不会监察的，一般的如果是大额的交易，或可疑交易，银行才会监察。比如，大额资金存进账户，立马转出，这种就有洗钱嫌疑，银行会监察。