监管核心制度

1. 完善监管制度为什么要以信用监管为核心

一季度，虽然有元旦、春节两个节假日，但我国新设企业保持较快增长势头，新登记企业106．3万户，比去年同期增长25．9％，平均每天新登记1．17万户。
“自2015年10月1日全面实施‘三证合一、一照一码’以来，工商和市场监管等相关部门，围绕巩固和扩大改革成果，优化流程，完善服务，细化相关配套措施，积极为投资创业提供良好的市场准入环境。”工商总局新闻发言人于法昌说。
在下行压力下，一季度经济平稳开局，很大程度上得益于简政放权等改革措施催生经济内生动力。国家发展改革委主任徐绍史说，从本届政府开始，通过简政放权、放管结合、优化服务“三管齐下”，特别是商事制度的改革，激活了市场主体的活力。
去年以来，简政放权改革向纵深推进。2015年，我国取消和下放311项行政审批事项，取消123项职业资格许可和认定事项，彻底终结了非行政许可审批。工商登记前置审批精简85％，全面实施“三证合一、一照一码”。
当前，简政放权仍有空间。今年政府工作报告明确，继续大力削减行政审批事项，注重解决放权不同步、不协调、不到位问题，对下放的审批事项，要让地方能接得住、管得好。深化商事制度改革，开展证照分离试点。全面公布地方政府权力和责任清单，在部分地区试行市场准入负面清单制度。对行政事业性收费、政府定价或指导价经营服务性收费、政府性基金、国家职业资格，实行目录清单管理。
专家认为，增加放权“含金量”，就要坚决把该“放”的彻底放开、该“减”的彻底减掉、该“清”的彻底清除，用政府的“减法”换取市场活力的“乘法”。

2. 现在全球建立的是以什么为核心的风险监管制度

现在全球建立的是以建立和完善从风险评估和监控为核心的风险监管制度。

风险控制措施：

一、建立完善的风险控制体系。

公司应通过上述措施建立和完善的内部和外部风险控制体系，从体制和基础上加强并实现风险控制的目标。

2、制定规范的业务流程、明确的操作规范和严格的管理制度。

1、公司应制定和完善各项业务活动的操作流程和操作规范。

2、公司应制定各相关职能部门和业务岗的风险控制规则和管理制度。。

3、公司应致力于各项制度的完善与落实。

三、建立完备的风险控制指标体系。

公司通过建立完备的风险控制指标体系，进行风险的评估和测量，实现风险控制的量化和可操作化。公司风险控制指标主要包括但不限于：投资项目的立项选择标准与主要指标、单一投资项目（企业）的投资限额与比例指标、单一行业的投资限额与比例指标、投资项目公司的重大经营事项与财务变动监控指标。

四、风险分散：

公司应坚持投资项目多元化的策略，制定投资风险分散措施，选择最优投资组合。分散投资可实行区域分散、行业分散和企业分散，以保证投资组合的低风险和高收益。公司对单一行业的投资限额原则上不超过公司净资产的三分之一，对单一项目（企业）的投资限额原则上不超过公司净资产的20％。

五、风险隔离：

公司应建立健全与华西证券有关业务的风险隔离制度，防范与华西证券的利益冲突与关联交易。

六、关联交易及回避机制。

尽量减少或避免关联交易。公司董事会应当根据客观标准判断该关联交易是否对公司有利，必要时应当聘请中介机构就该交易是否公允出具专业意见。如公司业务人员在关联企业任职、兼职或拥有关联企业控股权，则该人员应不参与该项目的任何工作。如果董事会成员或投委会成员为该关联交易的一方当事人或在关联企业任职或拥有关联企业的控股权，则该成员在关联交易表决时应予以回避。

七、动态风险监控。

公司应建立动态风险监控机制，对投资项目进行跟踪、持续调查，密切关注项目发展情况，及时发现由于市场环境、政策法规、原材料价格等变化带来的项目风险，并提出相应解决方案。

八、文档管理。

公司应严格控制对工作底稿以及业务档案的管理，执行公司保密制度，严格控制项目重大业务信息流动，避免信息的不当流动和使用。

九、采取股东权益保护措施。

公司在进行投资时，应要求签订符合国际惯例的股东权益保护条款的协议。具体内容如下：

1、特别投票权公司在投资协议谈判时应要求被投资企业签订一份投票权协议给予公司在一些重大问题上的具有一票否决权：

①重大资产购买与出售；

②对外担保；

③关联方资金往来；

④审计师的聘任与解聘；

⑤引入新股东等事项；

⑥一般情况下，公司应要求被投资公司在公司章程中设置累计投票制度。

2、违约补救措施。

公司可以接受作为少数股东的地位，但当企业管理层不能按照业务计划的各种目标经营企业时，公司可通过包括接管董事会，调整公司策略和管理层等方式，对项目公司施加压力。

3、反股权稀释条款。

当被投资公司在获得公司投资后仍吸收新投资者，则可能后期投资者的股票价格低于前期投资，公司所持股票被稀释，因此必须增加前期投资者的股票数来平衡，被投资公司应当无偿地或按照双方认可的价格给予公司相应的股份，保证股权比例不变。

4、周期性评估、分阶段投资。

公司可采用分阶段向被投资企业注入资金方式，并保证可根据投资情况采取拒绝继续投资或采取其他的惩罚性行为的权利。

3. 为什么会有做市商制度做市商的监管核心问题是什么帮忙给我提供一些案例好吗（最主要案例！）

做市商的监管制度，不仅将有助于规范做市商的市场行为、提高 做市商制回度的效率，同时更将有助答于推动我国证券市场健康、稳定地 发展。
做市商制度是一种金融市场制度。做市商是指在证券市场上，由具备一定实力和信誉的证券经营机构作为特许交易商，不断地向公众投资者报出某些特定证 券的买卖价格，并在该价位上接受公众投资者的买卖要求，以其自有资金、证券 与投资者进行证券交易。
纳斯达克市场是一个以做市商制度为核心的市场，通过做市商竞争性报价保证市场的效率。为了保持做市商之间的报价竞争，纳斯达克市场对做市商资格的管理十分宽松，做市商进入和退出都十分自由。全美证券商协会（NASD）的会员公司只要达到一定的最低净资本要求，同时拥有做市业务所必须的软件设备，都可以申请注册成为纳斯达克市场做市商。会员公司一旦获取做市商资格，就可以通过纳斯达克市场网络以电子化的方式注册为某只股票的做市商。做市商可以在任何时候撤消做市注册，通常在撤消做市注册后的20个交易日内，做市商不能再重新申请对该股票的做市注册。

4. 党的十九届四中全会决定指出构建以什么为核心的固定污染元监管制度体系

构建以排污许可制为核心的固定污染源监管制度体系

5. 我国证券公司的监管制度及具体要求

目前，我国证券公司监管制度包括客户交易以诚信与资质为标准的市场准入制度、以净资本为核心的经营风险控制制度、合规管理制度、结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。
(一)以诚信与资质为标准的市场准入制度
建立和完善包括机构设置、业务牌照、从业人员特别是高级管理人员在内的市场准人制度，通过行政许可把好准人关，防范不良机构和人员进入证券市场。设立证券公司必须满足法律法规对注册资本、股东、高级管理人员及业务人员、制度建设、经营场所、合规记录等方面的设立条件；在准入环节对控股股东和大股东的资格进行审慎调查，鼓励资本实力强、具有良好诚信记录的机构参股证券公司。将业务许可与证券公司资本实力挂钩，要求证券公司必须达到从事不同业务的最低资本要求；加强证券公司高管人员的监管，将事后资格审查改为事前审核、专业测评、动态考核等相结合，切实保护诚信专业、遵规守法的高管人员，淘汰不合规、不称职的高管人员，处罚违法违规的高管人员，逐步培育证券业合格的职业经理群体。
(二)以净资本为核心的经营风险控制制度
2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。这一制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制；二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制；三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。
根据《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E共5大类11个级别。
中国证监会按照分类监管原则，对不同类别证券公司规定不同的风险控制指标标准和风险资本准备计算比例，并在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面区别对待。
(三)合规管理制度
2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，要求证券公司全面建立内部合规管理制度，设立合规总监和合规部门，强化对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查，有效预防、及时发现并快速处理内部机构和人员的违规行为，迅速改进、完善内部管理制度。中国证监会把合规管理的有效性作为评价证券公司的重要指标，并据此决定对其违规行为的惩处方式和力度，以激励和加强自我管理。
(四)客户交易结算资金第三方存管制度
根据2006年新修订的《中华人民共和国证券法》，中国证监会在原有客户资金存管制度的基础上，按照保障客户资产安全、防止风险传递、方便投资者、有利于证券公司业务创新的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
客户交易结算资金第三方存管是证券公司在接受客户委托，承担申报、清算、交收责任的基础上，在多家商业银行开立专户存放客户的交易结算资金，商业银行根据客户资金存取和证券公司提供的交易清算结果，记录每个客户的资金变动情况，建立客户资金明细账簿，并实施总分核对和客户资金的全封闭银证转账。
(五)信息报送与披露制度
对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：
(1)信息报送制度。信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施。
(2)信息公开披露制度。这一制度主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露。
(3)年报审计监管。这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段

6. 十九届四中全会提出构建什么为核心固定污染源监管制度体制

构建以排污许可制为核心的固定污染源监管制度体系

7. 网上银行监管制度应当包括哪些内容

不过从国外的经验来看，至少应该包含监管原则目标，监管组织体系以及监管内容和方式等方面。
网上银行的监管法律应当是多层次的，其中可以包括：1、法律法规：纯网上银行作为网上银行的发展趋势要求对其监管留有空间，要求在法律制度的设计上具有一定的前瞻性，所以，制定一部《网上银行法》较之对《商业银行法》的不断修补更为妥当些；2、监管条例：主要是对网上银行的监管作出原则性的规定。作为行业行政法规，它的制定应具有概括性、开放性和可兼容性，不宜过细、过全、过准；3、指引公告：对监管当局目前基本认定但仍未成熟，或者可推广的技术操作系统、标准、风险管理手段等，或者那些如果不加以适当的管理，有可能形成系统性风险的业务流程、项目和规范，以及计划的检查项目、检查手段等，以指引公告的方式发布，随着情况的变化及时调整。细则更多地侧重于将对发展比较成熟的网上银行业务的监管予以程序化，具有完全可操作性，内容包括网上银行业务的报批报备手续、业务程序、必要的基本技术指标、量化标准等；4、风险警示：对于一些偶然性的网络、信息安全问题，一些潜在的、监管当局认为有可能扩展但是不确定的风险因素，采用警示的方式，为网上银行传达必要的信息。
上述是银行监管体系的大体框架，在宏观掌握它的框架的同时，微观内容的设计也同样重要，而且微观上设计网上银行监管法律制度的具体内容才是制度建设的核心。上海得勤律师事务所律师 商建刚

8. 要构建以什么为核心的固定污染源监管制度体系完成污染防治区域联动机制和海陆

实行最严格的生态环境保护制度，包括构建以排污许可制为核心的固定污染源监管制度体系，完善污染防治区域联动机制和陆海统筹的生态环境治理体系，完善生态环境保护法律体系和执法司法制度。

9. 为什么说信息披露制度是监管制度的核心

因为信息披露制度是指上市公司( 证券发行人) 按照一定法律和规章制度, 向投资者、社内会公众、证券监管容机构等通过一定方式将其经营状况、重大财务变动情况、盈利状况等在规定时间准确、充分、及时地进行公开或公告, 以便投资者进行投资决策、维护股东和债权人合法权益。我国上市公司信息披露管理办法规定：信息披露人应当真实、准确、完整、及时地披露信息, 不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。信息披露义务人应当同时向所有投资者公开披露信息。作为投资者判断投资价值的信息保障制度, 信息披露制度被称为证券市场的核心制度, 是证券监管制度的基石。

我国的信息披露制度规定证券发行人在公司在上市时进行初始披露, 在上市之后经营过程中进行持续披露。初始披露主要通过招股说明书和上市公告来完成。持续披露包括定期披露和临时披露。我国的信息披露制度规定上市公司必须发布年度报告和中期报告来完成定期披露; 除了定期报告, 上市公司的重大事件报告和公司收购报告属于临时披露。