现金监管人

1. 财务负责人对现金管理负有连带责任吗

有，财务负责人负责的是全部财务事宜，现金管理是财务管理的主要部分，当然要负连带责任

2. 现金买房资金监管要多长时间

过户完成后，抄买卖双方及中介共同向银行发出房屋过户确认指令，由银行把冻结的款项直接划拨到卖方账下。一般当日或第二天到账。
二手房交易资金监管流程：
1、首先，二手房买卖双方签订《房屋买卖合同》，并与中介共同到银行签订《交易资金监管协议》；
2、然后，由买方到银行开立交易资金监管专户并存入购房款项，银行对资金实行冻结；
3、最后，当买卖双方办理完房产过户手续后，买卖双方及中介共同向银行发出房屋过户确认指令，由银行把冻结的款项划拨到卖方账下。如交易失败，资金将通过银行退还买方。
4、由银行介入的“资金监管”措施，把银行信用引入了二手房交易中，不仅消除了买卖双方和中介三者之间的不信任，促进二手房交易市场人气的恢复，也有利于帮助守法经营的中介促成交易，可谓多赢。

3. 在培训机构上班时，帮机构用身份证去银行注册过大额资金监管人还能用应届生身份考公吗

这种情况是可以用应届生身份去参加考试的，在当年毕业的就是应届生，最好不要去注册公司，企业之类的

4. 买房为什么要做资金监管

买房做资金监管是为了维护买房者和卖房者双方的权益，资金监管由房地产行政主管部门会同银行、具有担保资质的机构在银行开立的资金监管专用账户进行划转。当规定期限内购房者过户后，该资金将划转到原业主的账户下，否则将划转到购房者账户下，因此资金监管需要买卖双方都在监管银行开有账户，从而保障了买卖双方的交易资金安全，维护了买卖双方的权益。

以天津为例，根据《天津市存量房屋交易资金监管办法》第九条买受人以银行贷款方式支付房价款的，应当采用全额资金监管方式，银行贷款应当存入首付款交存银行，并由首付款交存银行将首付款和贷款划至监管账户。

第十六条买受人需办理银行贷款的，应当委托贷款银行将贷款资金划转至监管专用账户，并由银行向买受人出具收款凭证。

(4)现金监管人扩展阅读：

《天津市存量房屋交易资金监管办法》第十条买受人无需贷款支付房价款，交易双方选择接受资金监管服务的，除为出卖人偿还原银行贷款注销抵押权登记手续可以采用部分资金监管方式外，应当采用全额资金监管方式。采用部分资金监管方式的，交易双方应当签署部分纳入资金监管服务确认书，监管资金的额度为扣除偿还原银行贷款后的房价款。

第十三条实行资金监管的，存量房屋出卖人应当在合作开展存量房屋交易资金监管业务的商业银行开立银行结算账户，用于收取房价款。出卖人委托代理人收取房价款的，应当与代理人共同到存量房屋买卖协议网签现场签订授权委托书，但授权委托书经公证的除外。

5. 银行金库管理员盗取3458万现金，如此多的的现金是如何躲过监管的

这些人就是特别熟悉银行的规矩，所以抓住其中的漏洞。

6. 资金监管是什么资金监管有什么用

资金监管即交易复市场通制过银行进行监管，专款专用，买卖双方一旦达到成交意向，并完成交易，市场银行接到双方成交指令，放款给卖方，很好的规避了部分交易商的信用的风险，真正解决了买卖双方在交易过程中互相担心不敢先付款或不敢先付货的问题。

7. 银监会对个人账户怎样监管

准确的说银监会是国务院的一个事务部门，地方上是它的派出机构，银行版内部对应的是监权察、审计跟风险管理部门，主要任务就是管银行、管业务、管高管，帮助银行管风险。

社会保险经办机构按照国家技术监督局发布的社会保障号码为每一个参加社会养老保险的人员建立，记录单位按规定划转的养老保险费和个人缴纳的全部养老保险费，作为参加社会养老保险的人员退休时计发个人账户养老保险金的依据。

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国家应当为个人账户基金保值增值提供保证。积累制下的个人账户，其利率主要由实际运营结果决定，但国家应当根据通货膨胀率、工资增长率等指标保证一定的增值水平。

《社会保险法》记账利率不得低于银行第十四条规定，定期存款利率”，但是由于经常存在定期存款利率显著低于通货膨胀率的情形，需要将通胀因素考虑在内，以保障老年人的利益，维护社会的和谐稳定。

8. 一张个人银行卡一天有频繁的大额资金流动会不会被调查

会被调查。
个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：
1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。

2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。

3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。

4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。

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反洗钱监督管理

一、第九条 国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

二、第十条国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

三、第十一条国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。

四、第十二条海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。

参考资料来源：网络-反洗钱法

9. 个人私自带大量现金是否合法

部分中国人携带大量现金进入北美，被海关截获，引起多方关注。从经济学角度看，如果大陆资本账户完全开放，各类资本可以自由流动，资金又是合法的，那么在现代金融条件下，个人携带大量现金旅行不仅违反各国有关规定，而且存在很大安全隐患，经济上也不会得到任何好处，当然就不可能有人为之。但是，现实里却有中国人携带大量现金进入北美，其背后到底反映了什么问题呢？我们来做一些分析：
第一，大量携带和使用现金可以规避相关国家的监管。在欧美发达国家，正常的经济生活中，出于安全和便捷考虑，无论是公司还是个人均很少大量使用现金，政府和机构可以通过金融机构对金融活动进行有效监管。但是，在一些灰色地带，为了规避监管，则以现金交易为主。这些灰色地带，有的是非法活动，比如洗钱、贩毒、走私、行贿和非法用工。有的看起来合理，实际上也是违法的，比如财产在家庭成员间的私下转移。
某些中国人大量携带现金进入北美显然有规避监管的原因，从中国方面看主要有两个问题，一是这些资金是否合法所得，二是这些资金是否已经纳税。如果严格起来，这些问题均很难回答。
第二，大量使用现金，很大程度上可以用来避税。不管经济活动是否使用现金，严格意义上均需向税务机构报税，通过金融机构以转账和支票的方式进行交易，税务机构就可以简单有效地进行监管。但是，如果大量使用现金，就需要交易双方诚实报税，税务机构在很大程度上就失去了简单便捷的监管手段。因此，西方会计准则不鼓励企业大量使用现金。某些中国人大量携带现金进入北美应该也有避税方面的因素，从美国方面看也有两个问题，一是这些资金是否可能进入灰色地带，二是这些资金是否会干扰政府的监管。
第三，部分中国人大量携带现金进入北美，在一定程度上也反映了大陆金融体系改革中的薄弱环节，不适应私人资本走出去投资的需要。
最近十多年，中国支持企业走出去投资，资本账户进一步开放，也出台了一系列配套政策，企业到海外投资有着相对比较顺畅的渠道，但尚未完全放开大陆居民（家庭）直接出去投资这一资本项目。
对居民来讲，到境外投资主要有两种方式，一种是股票证券投资，另一种是房地产投资。前十年大陆房地产市场的火爆，使大陆富裕的居民对投资房地产情有独钟，金融危机以来北美房地产市场的深度调整使一些富裕的中国人产生了兴趣。
最后，某些中国人大量携带现金进入北美也有认识和习惯方面的原因。在中国，企业之间、居民之间、企业和居民之间比较普遍地存在现金交易，而且更愿意接受现金；居民之间、居民和企业之间很少使用支票结算。同时，很多中国人出国旅行也习惯携带大量现金，很少使用信用卡，几乎不用支票。所以我们看到，一些中国人到欧美旅行、留学和投资常常携带大量现金。
目前，到外国留学和旅行，可以将一定额度的资金通过银行汇票或旅行支票的形式带到外国，但是居民到外国投资却没有明确的规定，这在一定程度上也导致某些中国人大量携带现金出入境。
不难看出，加快中国金融体制改革，进一步放开居民到境外投资项目，可以在一定程度上避免居民非法携带大量资金跨国旅行，提高监管效率，应是下一步金融改革的重点之一。但是，由于监管方担心非法资金的外流，改革也存在很大的难度和挑战。