监管规避原则

1. 基金监管的监管原则

(一)依法监管原则
基金监管属于行政执法活动。监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，其职权也是由法律所赋予的，因此，基金监管部门必须树立依法监管观念。
(二)“三公”原则
基金是证券市场的重要参与者之一，证券市场“公开、公平、公正”的原则同样适用于基金市场。
(三)监管与自律并重原则
国家对于基金市场的监管是市场的保证，而基金从业者的自律是市场基础。
(四)监管的连续性和有效性原则
基金监管就应遵循连续性的原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。另一方面，在基金监管中应坚持有效监管的原则。处理好监管成本与监管效益之间的关系，应做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。
(五)审慎监管原则

2. 监督的基本原则

我国安全生来产监督管理的基自本原则
（1）坚持“有法必依、执法必严、违法必究”的原则。
（2）坚持以事实为依据，以法律为准绳的原则。
（3）坚持预防为主的原则。
（4）坚持行为监察与技术监察相结合的原则。
（5）坚持监察与服务相结合的原则。
（6）坚持教育与惩罚相结合的原则。

3. 金融监管的监管原则

所谓金融监管原则，即在政府金融监管机构以及金融机构内部监管机构的金融监管活动中，始终应当遵循的价值追求和最低行为准则。金融监管应坚持以下基本原则： 公告监管是指政府对金融业的经营不作直接监督，只规定各金融企业必须依照政府规定的格式及内容定期将营业结果呈报政府的主管机关并予以公告，至于金融业的组织形式、金融企业的规范、金融资金的运用，都由金融企业自我管理，政府不对其多加干预。
公告监管的内容包括：公告财务报表、最低资本金与保证金规定、偿付能力标准规定。在公告监管下金融企业经营的好坏由其自身及一般大众自行判断，这种将政府和大众结合起来的监管方式，有利于金融机构在较为宽松的市场环境中自由发展。
但是由于信息不对称，作为金融企业和公众很难评判金融企业经营的优劣，对金融企业的不正当经营也无能为力。因此公告监管是金融监管中最宽松的监管方式。 规范监管又称准则监管，是指国家对金融业的经营制定一定的准则，要求其遵守的一种监管方式。在规范监管下，政府对金融企业经营的若干重大事项，如金融企业最低资本金、资产负债表的审核、资本金的运用，违反法律的处罚等，都有明确的规范，但对金融企业的业务经营、财务管理、人事等方面不加干预。
这种监管方式强调金融企业经营形式上的合法性，比公告监管方式具有较大的可操作性，但由于未触及金融企业经营的实体，仅一些基本准则，故难以起到严格有效的监管作用。 实体监管是指国家订立有完善的金融监督管理规则，金融监管机构根据法律赋予的权力，对金融市场，尤其是金融企业进行全方位、全过程有效的监督和管理。
实体监管过程分为三个阶段：
第一阶段是金融业设立时的监管，即金融许可证监管；
第二阶段是金融业经营期问的监管，这是实体监管的核心；
第三阶段是金融企业破产和清算的监管。
实体监管是国家在立法的基础上通过行政手段对金融企业进行强有力的管理，比公告监管和规范监管更为严格、具体和有效。

4. 监管与自律并重原则有哪些

监管是指相关行政机关管理依照法律法规的授权，依据相关法律法规的规定，对各个环节进行监督管理的过程。
自律就是行业内单位及个人的自我约束。
监管与自律并重原则是指在加强市场监管的同时，加强单位或个人的自我约束、自我教育、自我管理。两者是平行关系，都要一起抓。

5. 监管的连续性与有效性原则要求的有有哪些

符合监管的连续性与有效性原则要求的有：
基金监管应当具有连续性，内避免大起大落；容
在确保监管效益的前提下，应做到监管成本最小化；
市场自身能调节的，政府不监管。
监管原则

(一)依法监管原则
监管属于行政执法活动。监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，其职权也是由法律所赋予的，因此，监管部门必须树立依法监管观念。
(二)“三公”原则
是市场的重要参与者之一，市场“公开、公平、公正”的原则同样适用于市场。
(三)监管与自律并重原则
国家对于市场的监管是市场的保证，而基金从业者的自律是市场基础。
(四)监管的连续性和有效性原则
监管就应遵循连续性的原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。另一方面，在监管中应坚持有效监管的原则。处理好监管成本与监管效益之间的关系，应做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。
(五)审慎监管原则

6. 安全监管的安全监管的原则

以监管的范围分，可分为一般监管和专门监管；按监管的时间分，可分为事前、事中、事后监督和全程监管。科学的监管要遵循以下几大原则： 这一原则包括事故公开、事故调查程序公开、事故原因公开、整改措施公开、处理结果公开(以下简称“五公开”)。实施这一原则，意义是多方面的。一是把安全监管工作置于社会监督之下，增加了监管工作的透明度，有利于提高监管人员执法的公正性、公平性。二是有利于提高监管工作的效率与准确度。监管工作实施公开原则，为广大民众提供了广阔的参与空间，使广大民众的知情权得以发挥积极作用，这样必将减少漏洞和失误，提高事故调查的效率，降低监察成本。三是使安全与经济效益真正结合在一起，有利于安全在运营中“第一”的地位的真正确立。
实行公开原则，及时向社会公布事故发生情况，等于把各运营者的安全业绩昭告于天下，使安全与运营者的形象和声誉紧密联系在一起。而随着市场竞争机制的形成和不断发育，运营者的形象、声誉对其营销效益的影响，将更为直接。“安全第一”将因赋予了巨大的实实在在的经济内涵而真正成为各运营者自觉的理念和行为。四是公开事故原因和整改措施，有利于加强社会对铁路运营者的安全监督。此外，实行公开原则，有利于提高社会与公民的安全意识。实行公开原则，需要解放思想，转变观念，走出认识误区，主要是走出所谓“正面宣传”的误区。安全监管实行“五公开”，表明国家对人民高度信任，对安全高度重视和解决安全问题的坚强决心，不仅对国家形象丝毫无损，而且有利于树立国家求真务实、民主开放和对人民、对社会高度负责的形象，是最好的正面宣传。 专业监管的重要性，是由各生产专业“隔行如隔山所决定的”，不懂专业的人去抓安全，搞安全检查，只能是热热闹闹地走过场，即使是问题在眼皮底下大行其道也不能发现。重专业原则主要体现在三个方面：
第一，使权利与责任真正统一起来，要把人、劳、财、计、办等综合部门纳入安全考核范围。
第二，制定的规章制度一定要符合现场运行实际。专业部门抓安全难以落到实处，大致有三条原因：
一是出台的专业规章制度质量不高，与生产现场的实际情况不一致；
二是规章制度有些超前，这是必要的，职工一时理解不了，接受不了，是可以理解的，这就需要做工作，工作做到家了，规章制度就落实了，安全就有了保障；
三是对新出台的规章制度和行为标准，要组织及时学习，开展学标、对标、达标活动，这不光是职教部门的事，更是专业部门的事。
第三，安全监管要深入到规章制度与机制的形成过程中。规章制度既是血泪教训的总结，也是集体的智慧，更是安全的源头。因此，安全监管要特别注意指导生产的规章制度是否与生产安全需要相匹配，并对生产安全起到保障作用。 这不仅是从人事利害关系来考虑监管的有效性，更主要是从认识论角度(当局者迷)考虑监管的有效性。遵循这一原则，要注意处理好以下权力关系问题：
一是必须权力对权力，即管理主体必须具有一定的行政权力。否则，没有权力的监管主体总是难以有效地监管有权的监管客体；
二是必须是大权力对小权力，这样才能保证监管的高效性。一般而言，小权力监管大权力和平权监管，没有大权监管小权力那样具有权威和卓有成效；
三是运用大权力监管小权力必须特别注意监管的公正性。 监管是一种及时反馈。有效的反馈的本质则要求真实、准确、全面、及时。因此，
监管主体思想、认识要端正；
监管的标准必须是客观的；
对问题要进行客观周密的调查研究和分析，弄清因果关系，为纠正提供科学依据；
实事求是做出监管结论和对人的管理水平的评价。 这一原则的理论基础是中央提出的构建节约型社会发展集约型经济的基本要求所决定的。任何行为和活动，都必须遵循这一原则，安全监管也不例外。这是因为，安全监管要服务于经济建设，也就是服务于经济发展，离开了对经济的服务，安全监管也就成了失去皮的“毛”。

7. 简述监管的目标及原则.

（一）、监管的目标

1.保护金融秩序的安全。金融业的安全稳定对整个国民经济有重要影响而且一家银行或金融机构出现问题会引起连锁反应，导致一系银行和金融机构经营困难，所以中央银行金融监管的首要目标就是要维护国内金融体系的安全和稳定。
2．保护存款人和公众利益。银行是一种信用中介，它们一方面是借者的集中，另一方面是贷者的集合。集中了社会各阶层、各部门暂时闲置的货币和资本，与社会各方面联系十分广泛和密切 。银行在经营中如果出现问题 ，会直接涉及千千万万存款任何社会各方面的利益，因此，中央银行要把保护他们的利益不受损害作为金融监管的一个重要目标。
3．维护银行业公平有效竞争。竞争是市场经济条件下的一条基本规律，也是保护先进、淘汰落后的一种有效机制。各国金融监管当局无不追求一个适度的竞争环境，这种适度的竞争环境既可以经常保持银行经营活力，从而使企业公众获取廉价货币和优质服务，同时又不至于致于引起银行业经常失败破产倒闭，导致经济震动，为此中央银行应创造一个公平、高校、有序竞争的环境。
4．保证中央银行货币政策的顺利实施。货币政策是当今各国调控的主要手段，而中央银行是利用货币政策实施的主体。货币政策的有效实施必须以银行金融业为中介。因此中央银行金融监管要有利于保证货币政策的顺利执行，有利于银行业对中央银行调节手段的及时准确传导和执行。

（二）、监管的原则
为了实现上述金融监管目标，中央银行在金融监管中坚持分类管理、公平对待、公开监管三条基本原则。所谓分类管理原则就是将银行等金融机构分门别类，突出重点，分别管理。世界各国金融机构在分类方法上不尽相同，但一般都是除中央银行之外，将金融机构分为商业银行、专业银行和其他
非银行金融机构等等，然后在分类前提下，根据各类银付在国民经济中的地位作用，采取不同的方法和措施进行监管。
所谓公平对待原则是指在进行金融监管过程中，不分监管对象，一视同仁适用统一监管标准。这一原则与分类管理原则并不矛盾，分类管理是为了突出重点，加强监测，但并不降低监管标准。过去这一原则只在国内受到重视，现在随着经济金融国际一体化的发展，为了贯彻自由贸易、平等竞争的经济准则，各国中央银行更加重视了这种公平对待监管原则的对外适用性。这也就是《关贸总协定》所倡导的国民待遇原则。
公开监管原则就是指加强金融监管的透明度。中央银行在实施金融监管时须明确适用的银行法规、政策和监管要求，并公布于众，使银讨和伞融机构在明确监管内容、目的和要求的前提下接受监管，同时也便于社会公众的监督

8. 权力监督和制约原则包括什么的监督

权力监督和制约的原则主要是包括民主监督和法制监督，民主监督主要是指政协的监督，社会公民的监督，法治监督主要是指国家权力机关，司法机关，行政机关的监督。

9. 权力监督和制约原则既包括了什么的监督也包括什么的监督

加强对权力的制约和监督，最关键的就是建立权力的制约和监督体系，这个体系包括两个方面，一是民主监督，二是法制监督。