個人堅守合規環境

A. 法官庭上幫助原告改案由合規嗎原告告被告不當得利，法官問原告改不改案由3次，原告律師堅持不改。法

可來以告知
《最高人民自法院關於民事訴訟證據若干規定》第35條：訴訟過程中，當事人主張的法律關系的性質或民事行為的效力與人民法院根據案件事實作出的認定不一致時，人民法院應當告知當事人可以變更訴訟請求。

B. 堅持櫃員制度加強櫃員櫃面監督合規授權必須做好哪幾防

堅持桂圓制度，加強櫃員櫃面監督和哪幾房啊？必須要從頭到尾每一個方面都要進行一定的房裡，呃，一定的規定。

C. 信用社基層人員的職責內容、目標任務、操作規程

http://www.hlrcc.cn/viewthread.php?tid=2356 農村信用社會計基本制度（格式）
http://www.xysnx.com/news/ShowClass.asp?ClassID=15信用社崗位制度建設
信用社各崗位工作職責

信用社主任計算機管理職責

一、抓好計算機操作員的職業道德教育、政治思想教育、法紀法規教育，定期組織學習有關法律、法規和規章制度。
二、做好計算機操作崗位定崗及輪崗工作，並按上級文件或制度組織、制訂相應崗位考核細則。
三、督促信用社計算機管理人員認真履行管理、檢查職責，對其職責履行情況定期、不定期進行抽查、考核。
四、不定期對各崗位操作情況、計算機運行情況及設備保管情況進行檢查，對存在的問題責令限期整改。
五、負責與其他部門聯絡、協調。

信用社會計主管計算機管理職責

一、負責轄內各網點計算機運行的日常管理，監督各操作員按規操作，及時發現和糾正存在的問題，定期向聯社報告本單位計算機系統的運行情況和存在的問題。
二、定期開展電算化業務的事後監督，保證賬務「五無六相符」，審查計算機輸出的賬、表、證、單內容是否完整，資料裝訂是否及時，保管是否合規。
三、當計算機系統發生故障，在短期內不能恢復時，應及時組織有關人員採取應急措施，並向聯社報告。
四、按計算機設備保管制度建立計算機設備使用保管登記簿，指定使用保管責任人，並督促責任人認真做好計算機設備的維護。
五、督促操作員登記計算機運行日誌，每日開機前做好設備檢查，並認真做好檢查記錄。
六、根據人員變動情況，及時向聯社上報需刪除、追加和調整的相關資料。
七、在聯社管理員的指導下處理力所能及的業務問題和技術故障，保障計算機系統安全運行。
八、對特殊業務的處理予以書面授權。

計算機操作(復核)人員職責

一、正常開、關計算機。開機前認真檢查電源電壓及機器接線是否正常，開機時，先接通電源，打開UPS，打開主機顯示器，開啟主機，再打開終端、列印機；關機時先關列印機、終端，再關主機和主機顯示器，最後關UPS。
二、正確錄入數據。根據審核無誤的會計憑證或原始憑證錄入數據，不得輸入與業務無關的數據。輸入計算機後認真審核屏幕顯示內容及列印內容，做到原始憑證與所錄入信息完全一致。
三、各項業務必須實時處理，做到日清月結。
四、及時、完整地列印賬、表、簿資料，列印資料必須序時整理，裝訂成冊，歸檔保管，保管年限按會計檔案管理的規定執行，不準外借；對廢棄資料要及時徹底銷毀，嚴防丟失和泄密。
五、認真登記計算機運行日誌。
六、離崗必須簽退，嚴禁在計算機處於工作狀態下脫崗或交給他人使用。
七、保管好自己的操作號，並對密碼嚴格保密，定期更換，對本人操作號經辦的所有業務及結果負責。
八、錄入操作與復核操作換人進行，不得越權處理會計業務。
九、嚴格執行交接手續。
十、嚴守機密，不向本單位外的任何人和本單位未授權的人講授計算機系統的操作方法，不得允許本單位的任何人上機調試程序或檢索系統。

信用社會計主管職責
一、檢查各項規章制度的執行情況，保證「五雙一交叉」、「兩堅持」和會計印、押、證分管等內控制度的貫徹落實，督促會出人員交接手續完整合規。
二、抓好崗位責任制實施，搞好勞動管理，開展優質服務，按月做好會計工作質量考核和員工工效考核。開展會計、出納工作達標升級活動。
三、認真履行崗前五查，崗後四查，檢查有無遺留帳務和待辦事項。
四、搞好內勤各工種之間、銀企之間協調工作。
五、認真抓好業務過程中的事前審查，事後監督工作，搞好內部資金和財務、財產管理，按季分析資金和財務運行收支情況，提出改進方案。
六、檢查現金、有價單證、印、押、證的管理，檢查往來對帳和查詢、查復工作情況，按月搞好內部帳務核對。
七、每月組織一次思想法制教育，每月組織二次業務學習教育，學習做到有計劃、有內容、有記載、有形式、有考核、有效果，負責職工業務技術的培訓和考核。
八、搞好帳務組織與帳務處理，堅持按日扎帳，總分核對，帳務記載要達到「五好」標准。
九、正確使用會計科目，認真搞好帳戶管理，建立健全各項登記簿，檢查登記簿記載是否完整合規。
十、准確、及時編制各類報表和統計資料，報表質量要達到五好標准。
十一、及時整理裝訂會計檔案，做到管理合規，需要查閱會計檔案的，要執行調查閱制度的規定做到手續合規，絕對安全。
十二、堅持雙人管庫。實行庫房鑰匙兩分管，平行交接，督促搞好印、押、證的嚴格分管。
十三、加強財務核算和管理，嚴格執行一隻筆審批制，財務開支要做到「七無」，固定資產、器具要建帳、建卡，做到帳實相符。
十四、參與資金的管理與決策，提出合理化建議和方案，改善經營管理。

編押崗崗位職責

一、做到印、押、證三分管，並監督印章管理員和憑證管理員按規辦理業務。
二、端正思想，遵守結算紀律，熟練掌握編押技術，根據結算憑證正確加編或核對密押，並簽章負責。
三、按規定正確使用編押機，不私自向其他人授權（所有密押必須自編自復，不得委託他人編制或復核），不向其他任何人講授編（核）押知識，擴大知押范圍。
四、無論匯兌金額大小，都使用編押機加編密押或核對密押。
五、不隨意放置編押機和臨櫃編押，編（核）押完畢後立即關閉編押機，並鎖入密碼箱內，營業終了放入保險櫃內或入庫保管，保證每一時刻都有明確的責任人。
六、為編押機設置開鎖密碼，並妥善保管，承擔因開鎖密碼泄漏而造成的經濟損失和責任；
七、愛惜編押機，不使編押機摔壞、浸水、生霉，對不能使用的編押機及時交聯社處理，不擅自拆卸維修或請社會人員維修。
八、對編押機交接、調整工作時間等必須認真及時登記密押使用保管登記簿。
八、承擔因編（核）押問題造成的經濟損失和法律責任。

重要空白憑證管理崗崗位職責

一、負責做好本社重要空白憑證管理工作，做好各類憑證的清點、整理、調配工作，及時向會計主管反饋信息。
二、嚴格執行印、押、證分管制度，做到重要空白憑證管理人員不保管業務印章及編押機。
三、按月做好重要空白憑證使用、結存報表的編制，並按月盤點庫存重要空白重要結存，確保帳實相符。
四、做好重要空白憑證使用、保管工作，及時銷號。定期做好與聯社憑證庫重要空白憑證領用情況核對，做到領出、領入一致，做到無遺失、無去向不明等現象發生。
五、按重要空白憑證管理辦法處理作廢憑證，接要求裝訂在當日傳票後備查。
六、定期做好憑證櫃（庫）內的清潔、通風，做到憑證櫃（庫）內無灰塵、憑證無霉爛、無鼠咬等現象。

聯行記帳崗崗位職責

一、嚴格按計算機操作規程辦理聯行業務操作，下班按規定將所保管聯行結算憑證入庫保管。
二、按規定編發聯行報單，編前應對原始憑證進行認真審核，看手續是否完備，編制的報單要素是否齊全。
三、按規定時間和要求傳輸和接收電子匯兌往來數據（包括匯兌、匯出匯款、查詢查復、聯行對帳及反饋信息）。
四、進出口聯行憑證、信件、電報都必須換人復核，並認真記載。
五、認真記載聯行往來業務，聯行憑證和票匯登記簿，要保證資金帳戶逐筆核對一致，聯行結算憑證逐份使用銷號。
六、認真做好匯差軋計，及時、正確反映軋計聯行匯差，為資金清算和管理提供依據。
七、嚴格遵守結算制度和紀律，認真按規定解付和轉匯。
八、認真搞好查詢查復工作，做到「有疑必查、有查必復、復必詳盡」。
九、執行結算原則，遵守結算紀律，按規定解付和轉匯。

聯行復核崗崗位職責

一、嚴格按計算機操作規程辦理聯行復核操作，認真審查錄入憑證的真實性、合規性。
二、按規定編發聯行報單，編前應對原始憑證進行認真審核，看手續是否完備，編制的報單要素是否齊全。
三、必須認真、及時對所錄入的聯行業務進行復核，對有疑問的記帳憑證在查清前不得復核錄入。
四、按規定裝訂保管各種帳表單證。在帳務處理之後，應及時將帳表、單證（含結算憑證）進行裝訂保管，確保由帳務處理有根有據。
五、認真進行帳務核對，在復核業務處理完畢後，應根據有關帳表證單，及時與各科目帳戶的發生額和余額進行認真核對和檢查，保證聯行帳務的完整、正確。
六、加強操作密碼管理。對操作密碼，要嚴格管理，不得泄露操作密碼，不得委託他人進行操作，不得擅自輸入其他軟體，錄入與聯行業務無關的數據。

業務印章保管崗崗位職責

一、認真保管好各類業務印章，做到人離章收、下班入庫保管。確保各類業務印章無丟失、無去向不明等事故的發生。
二、按規定使用印章，嚴格按業務類型加蓋印章，不得違規用印，不得在空白憑證上預蓋各類業務印章。
三、對需加蓋印章的業務憑證要認真審核，審檢憑證是否合法，合規，經辦、事由等要素是否齊全。對不用途不明，事由不清的業務憑證堅決不予加蓋印章。
四、堅持印、證分管制度，堅持印章交接制度，不得為任何單位和個人簽發空頭回單和一切結算擔保證明。
五、印章保管員不得私自將業務印章帶出，如需外出辦理有關業務，必須報經主任同意並派員一同辦理。
六、其它工作人員因工作需帶業務印章外出辦理業務時，必須經主任同意，並出具臨時借條，並登記業務印章使用登記簿後方能交出。

出納(出納復核)崗崗位職責

一、嚴格執行「五雙一交叉」制度，遵守操作規程，堅持雙先制度，做到現金付出先記帳，後付款，現金收入先收款後記帳。
二、辦理現金收付時，要認真審查憑證要素，對未經復核的付款憑證不得付款，收入現金時應做到當面點清、一戶一清。
三、票幣整點要及時，一切現金都要經過復點後，才能付出或上調，票幣整點要達到「五好」錢捆標准。
四、認真記載各種登記簿，做到帳帳、帳款相符，中午、晚上營業終止，一切現金、有價單證、印章必須掃數入庫保管，現金箱應上雙鎖。
五、宣傳愛護人民幣和做好反假幣工作，發現假幣要沒收，並在票面上加註「假幣」字樣，集中送交人行。
六、領導查庫時應先索要介紹信或查庫證，並做好登記，查後共同復核、簽章。
七、按規定處理出納款，杜絕白條、單據抵庫和貪污、自盜、挪用等違紀違法現象。

儲蓄（記帳）崗崗位職責

一、堅持雙人臨櫃制度，密切注意櫃面動態，做好櫃面優質服務。
二、受理憑證要認真審查各項會計要素，審查憑證的合法、合規性。受理支票業務要認真核對預留印簽。所有業務嚴格執行實時記帳制度。
三、遵守操作規則，現金付出先記帳後付款，現金收入先收款後記帳，轉帳業務先記借、後記貸，收妥抵用，一切票證內部傳遞。
四、堅持大額現金支付登記制度、存款實名制等制度，嚴格審核掛失、加辦、撒銷密碼等特殊業務手續，對不符合要求的堅決不予辦理。
五、所有帳簿記載，憑證要堅持復核，憑證使用准確、規范。
六、堅持按日總分核對，內外帳務按月核對。
七、做好櫃面業務交叉復核工作。收、付利息計算做到准確無誤。

會計檔案管理崗崗位職責

一、加強檔案管理業務理論學習，堅持四項基本原則，認真貫徹上級有關檔案工作的方針、政策和法規，刻苦學習，不斷提高政治和業務水平，適應會計檔案管理工作需要。
二、負責收集、整理有關信用社工作的各項文書檔案，並做好信貸、會計檔案資料的後期管理工作。
三、按要求編制檢索工具，積極主動地做好檔案保管、利用工作。
四、嚴格實行會計檔案調（查）閱登記制度，對調（查）閱單位必須按規定辦理審批登記手續手後，方可查閱。
五、保持庫房環境整潔、衛生、通風，做到檔案資料無鼠咬、無霉爛、無損毀等現象。
六、認真執行各項制度，嚴格遵守《檔案法》、《保密法》，不得玩忽職守

安全專管員職責

安全專管員在信用社主任的領導下負責轄內所有營業網點的安全保衛工作。其職責如下：
一、認真做好中心社的安全保衛工作，並全權負責。
二、對本轄區的職工每月至少要進行一次以上的安保常識教育，認真執行上級關於安全保衛工作的有關規定。
三、對所轄網點每月至少要進行一次以上的安全工作檢查，發現問題要及時整改和上報。並做好文字記錄，並將檢查結果於次月5 日上報聯社保衛科。
四、要經常檢查本轄區安保器材的質量、數量和管理情況，按要求配齊有關安保器材。器材不足和已損壞的要及時向保衛科報告，保證安保器材質量的數量的完整性，防止意外事故的發生。
五、對本轄區存在的安全隱患和案件要及時上報，不得隱瞞，有案不報，安全專管員要負經濟和行政責任，造成重大經濟損失的還要負法律責任。
六、建立健全各種規章制度，對安保工作方面的資料要進行搜集整理。
七、做好本單位左鄰右舍的聯防聯保工作，並簽訂好聯防協議。

守庫人員職責
一、努力學習時事政治和業務技術，熱愛本職工作，提高警惕，常備不懈，確保國家財產安全。
二、嚴格遵守法紀，按時進崗，堅守崗位，不得擅離職守。
三、夜間值班守庫，要檢查庫房周圍環境的安全情況，門窗是否關閉上鎖，報警器具要進入警戒狀態。發現問題必須採取措施加以處理。嚴防盜竊、縱火等破壞活動。
四、要堅持雙人守庫，互相配合，共同負責，禁止外人進入守庫室。
五、值班時間不準飲酒，不準搞娛樂活動，要保持守庫室及周圍的安靜。
六、經常檢查防火、防盜等安全設施，並注意當地社會治安情況，發現問題隨時向領導反映。
七、守庫鑰匙要雙人分管，嚴禁放置辦公桌內。要建立嚴格的守庫、交換登記制度。如有異常情況，必須詳細記載並及時向領導報告。充分利用庫內保險密碼、金庫門密碼，嚴禁只圖簡單方便。
八、要以對國家財產高度負責的精神，臨危不懼，敢於同犯罪分子作斗爭，勇敢機智地保護國家財產。

信用社主任崗位責任制

一、負責組織信用社人員認真貫徹執行黨和國家的經濟金融方針、政策，遵守法律、法規，在上級聯社的領導下組織管理本社的業務和經營管理活動。
二、主持本社的經營管理工作，提出本社內部管理制度草案和發展規劃、經營計劃草案以及本社年度財務預算、決算方案。
三、制定本社工作制度和措施，合理安排人員，組織開展對員工的政治思想教育，引導員工樹立正確的人生觀、世界觀和價值觀，做到愛崗敬業。
四、組織全體人員開展優質服務，改善服務態度，提高服務質量，提高工作效益。
五、及時掌握各項存款和各項貸款變化情況，加強調查研究，認真搞好信息的收集，開拓存款工作的新領域，更好地完成各項任務。
六、加強安全保衛和案件預防工作，每月必須做好轄內營業網點的內控檢查，搞好本社內控制度管理，努力提高員工的政治、業務素質，搞好人防、案防和技防工作，確保信用社大安全。
七、加強民主管理，關心職工生活，解決員工的特殊情況，最大限度地調動全體員工的工作積極性，努力完成上級領導交辦的各項工作任務。

信用社副主任崗位責任制

一、協助主任貫徹落實黨我國家的方針、政策以及上級聯社制定的各項管理制度、規定，組織完成分管的各項工作任務。
二、根據分管的業務，組織擬定工作目標、經營責任制和各項工作計劃，並負責組織落實。
三、加強經營管理，做好內部各專業、崗位之間的組織與協調。
四、遵守財經紀律，加強內部財務管理工作，提高經營效益。
五、在社主任領導下，負責落實本社決定的各項業務經營工作。
六、負責組織職工的崗位培訓，開展文化和業務學習，抓 好技術練兵活動，不斷提高職工技術素質。
七、負責制定、組織、落實本社安全保衛工作制度，做好安全防範工作。
八、負責組織完成領導交辦的其它各項工作。

信貸員崗位職責

一、認真貫徹黨和國家經濟、金融方針，嚴格執行信貸政策，牢固樹立的職業道德和支持地方經濟發展的觀念。
二、負責貸前調查，貸時審查和貸後檢查，全面實施各項貸款管理制度。
三、負責對轄內貸款按期結息、按期催收，堅持按貸款管理期限管理貸款。實現貸款無逾期、無違章、無風險。
四負責轄內貸款勞動營運狀況的調查與反映，為領導當好參謀。
五、負責建立和管理貸款資料檔案，匯總各類信貸統計報表。
六、完成領導交辦的各項工作任務。

D. 開鑫貸是如何堅持合規運營的

題主強調了兩點：合規和優質。作為一個老出借人，我會建議題主選擇一些風險較低的平台，比如：開鑫貸。在合規性上面：開鑫貸底層資產為小額分散的車抵貸、小微企業經營貸，且開鑫貸從不涉及首付貸、校園貸、現金貸等違規業務，資金由民生銀行存管，不設置資金池。在產品方面：開鑫貸藉助開鑫金服的金融科技，為產品設置了五層風控，我自己在出借的這些年來，沒有遇到過任何不愉快的情況。並且開鑫貸總經理鮑建富也一直是強調合規經營，綜上所述，開鑫貸還是信得過的！

E. 求關於銀行 珍惜職業生涯 堅守合規操作演講稿 限3到五分鍾

你可以結合你的工作實踐

F. 隨行付是如何堅持合規創新發展，隨行付是怎麼做的

隨行付作為一個以「支付+金融」為核心的金融科技平台，一直在堅持合規的基礎上創新發展，以金融為核心，把科技創新有效的應用到風控體系當中，形成了以系統為依託，以大數據為基礎，結合人工排查的較科學的風險防控系統。

G. 如何理解銀行業務發展必須堅持"合規優先"的原則

一、從「銀行」自身來說，無論是成立還是業務開展，都必須堅持「合規先行」的原則。回顧歷史，最早在1171年的威尼斯銀行便是由政府提名而成立，即獲得當時社會既定之規則;轉換至今日，國內外任何一家銀行的設立都必須得到監管部門的認可或批准。其次，銀行的任何業務都有其相應的規則和規范，「合規管理、合規經營、合規文化」的「三合」理念已深深滲透到銀行業的發展中。
二、從銀行的外部相關者來看，銀行是經營風險和信譽的企業，不管做為銀行股東，還是客戶，選擇銀行首先考慮的是「保本基礎上的盈利」。哪怕是銀行的同業競爭者，也同樣希望有一個公平公正、有序合規的競爭環境。再者，銀監會、人民銀行等監管機構的存在與有關法律條文出台都旨在促進銀行的合規建設。由此可見，合規優先不僅是內控需要，還是一切外部相關者的共同訴求，因為銀行不是一般企業，它不容短視，不容逐利，不容違規。
三、從銀行的特殊性來看，銀行是金融市場乃至整個國民經濟的重要組成部分，也是國家信譽的重要體現。

H. 作為一名基層管理人員,如何才能做到堅持依法合規,堅守合規底線

以公司的利益為第一做出發點，按程序辦事，盡力而為就好