核保人的職責是

① 保險公司車輛保險部門：項目經理，專職承保人員，專職理賠人員，服務監督員。他們的許可權，和任務

你說的太籠統了，具體是哪級機構，總公司還是分支機構等，都不清楚。下面資料僅供參考。
一、 承保人概念、崗位職責及許可權

第一條 承保人是公司專業技術系列中的業務技術系列職能，是指通過公司專業技術評審委員會的資格認定、從事業務管理工作的技術人員。承保人經公司總經理聘任後，在總經理授予的許可權范圍內行使管理職能。
承保人以其業務管理的專業技術區別於營銷人員，以其業務管理職責區別於行政管理人員。
第二條 承保人在級別的具體稱謂上，以「經理」兩字替代，由低到高分六個等級，分別為：五級承保經理、四級承保經理、三級承保經理、二級承保經理、一級承保經理和高級承保經理。
第三條 各級承保人的職責為：
1、嚴格遵守國家有關法律法規和保監會關於財產保險的相關規定；
2、正確貫徹公司各項業務管理制度；
3、准確執行各項業務操作實務，控制經營風險；
4、恪盡職守，上級承保人有效實施對下級承保人的監督控制。
第四條 承保配置於總公司、分公司級機構及支公司（含辦事處）、營業部的業務管理部門。各級機構的承保人崗位設置為：
1、總公司：
核保核賠崗位：根據國家法律法規、保險條款和公司業務制度的規定進行許可權內的日常承保、理賠處理或審核，提供風險管理的專業服務，提交相關業務分析報告，負責制定並實施核保核賠實務；
承保人管理崗位：負責制定承保人管理制度，並按公司有關業務制度進行承保人崗位設置、許可權制定、臨時授權、日常業務考核等；
代理人管理崗位：根據有關規定，負責制定公司代理人管理制度，並監督、指導相關管理制度的落實，負責所轄代理單位的資格初審和上報，組織代理人資格考試等；
條款費率管理崗位：負責新險的報備，並根據有關規定頒公司可經營險種的條款、費率等；
新險開發崗位：系統內新險的研製、開發與市場推廣；
業務組織與協調崗位：組織協調系統內日常營銷活動，研究和推進營銷管理及客戶服務模式的改革和創新；
大項目管理崗位：重大承保項目和組織協調和技術支持，異地承保項目的開發和管理；
單證和業務用章管理崗位：負責保險業務單證的設計印刷、號碼發放及使用登記，保險業務用章的刻制、使用、保管及相關管理制度的制定與監督落實；
臨分承保崗位：用監分的再保形式將合約以外的業務進行分保；
合約管理崗位：再保合約的新簽、續保；
賬單管理崗位；法定再保、合約再保、監分再保的賬單製作、報表統計；
業務統計崗位：匯總各分支機構業務統計數據，編制各類業務統計報表；
業務分析崗位：對各種業務進行科學分析，提供相應的分析報告；
業務稽核崗位：對業務經營過程進行全方位的審計、稽核；
內勤管理崗位：負責制定內勤管理制度及對業務內勤的管理。
2、分公司級機構：
核保核賠崗位；根據國家法律法規、保險條款和公司業務制度的規定進行許可權內的日常承保、理賠處理或審核，提供風險管理的專業服務，提交相關業務分析報告，提出相關核保核賠實務的修訂意見；
代理人管理崗位：建立代理人檔案庫，進行代理業務日常管理，貫徹、落實相關管理制度；
條款費率管理崗位：貫徹、落實相關的管理制度；
新險開發崗位：新險的市場調研、信息收集、可行性研究報告等；
業務組織與協調崗位：協調各相關業務部門關系，推動業務發展；
單證和業務用章管理崗位：建立單證保管實物庫，執行相關管理制度；
內勤管理崗位：執行公司相關的管理制度，負責業務內勤的日常管理；
業務內勤崗位：承保業務中投保單復核、業務許可權復核，保險單、批改申請、批單、保費收據的列印和初審，財務交接等；理賠業務的抄單、立案、業務許可權復核、結案登記、統計、歸檔等；各類單證的領用、登記、使用、回收、保管等；業務統計；下發文件及各類業務資料的登記、傳閱、保管工作。
3、中心支公司、營業部：
核保核賠崗位；根據國家法律法規、保險條款和公司業務制度的規定進行許可權內的日常承保、理賠處理或審核，提供風險管理的專業服務，提交相關業務分析報告，提出相關核保核賠實務的修訂意見；
代理人管理崗位：建立代理人檔案庫，進行代理業務日常管理，貫徹、落實相關管理制度；
業務內勤崗位：承保業務中投保單復核、業務許可權復核，保險單、批改申請、批單、保費收據的列印和初審，財務交接等；理賠業務的抄單、立案、業務許可權復核、結案登記、統計、歸檔等；各類單證的領用、登記、使用、回收、保管等；業務統計；下發文件及各類業務資料的登記、傳閱、保管工作。
公司可根據具體經營情況的變化，經總經理批准，對各級機構的崗位設置進行適當調整。
第五條 根據崗位職責的需要，公司總經理授予承保人一定的業務許可權，使承保人可在其業務許可權范圍內獨立地處理業務。業務許可權分五個等級，由低到高依次為五級業務許可權、四級業務許可權、三級業務許可權、二級業務許可權和一級業務許可權。
第六條 業務許可權主要包括承保許可權、理賠許可權和其他業務管理許可權。
1、各級承保許可權按險種列明了承保人處理承保業務的最高保險金額/賠償限額和保險費率浮動上限。
2、各級理賠許可權按險種列明了承保人處理理賠業務的最高賠償或給付金額。
3、附加險的選擇許可權。附加險的承保必須按「附加險選擇許可權」實行。「附加險選擇許可權」是指決定承保該附加險，承保人應具備的精力許可權最低等級。
4、所有拒賠和通融賠付案件必須上報總公司，由業務管理部門的二級承保審核，並報一級承保人審批，必要時由保險業務管理委員會討論決定。
5、總公司業務管理部門和各級機構的代理人管理、單證和業務用章管理、業務統計、業務分析及內勤管理等項工作由總公司業務管理部門和該機構最高級別的承保人按公司有關規定審核決定。
第七條 承保許可權、理賠許可權和附加險選擇許可權原則上由總公司保險業務管理委員會每年根據實際情況修訂，並於年內第一季度下發。
第八條 崗位職責中浦各級業務管理部門的其他業務管理許可權由公司最高級別承保人根據有關部門職責予以授權。

二、 承保人的資格認定、評審、聘任及處分

第九條 公司專業技術評審委員會負責認定、評審公司各級承保人的技術職務資格等級。總公司人力資源部受專業技術評審委員會委託、負責日常資格認定工作及評審時的各項具體工作。取得承保人資格的人員可聘任為相應的各級承保經理，總公司人力資源部在總經理的領導下具體承辦聘任、解聘、處分等工作。
第十條 資格認定是公司根據專業技術職務資格認定標准，在專業技術職務評審前，直接確定員工專業技術職務資格的一種方式。公司員工試用期滿後，經考核合格，可根據標准先行為五、四、三級承保經理資格。
第十一條 符合下列條件之一可認定為五級承保經理資格：
1、具有國家人事部認可的中級技術職稱的；
2、具有研究生學歷的；
3、具有大學本科學歷，參加工作滿6年的；
4、具有大學專科以上學歷，從事保險業務工作8年以上的。
第十二條 符合下列條件之一可認定為四級承保經理資格：
1、具有國家人事部認可的副高級技術職稱的；
2、具有博士研究生學歷的；
3、具有研究生學歷，參加工作滿6年的；
4、具有大學專科以上學歷，從事保險業務工作15年以上的；
5、擔任同行業分公司部門級以上的領導職務的。
第十三條 符合下列條件之一的，可認定為三級承保經理資格：
1、具有正高級技術職稱的；
2、具有博士研究生學歷後工作滿三年的；
3、擔任同行業分公司級以上的領導職務的。
第十四條 特殊情況，經總公司業務管理委員會審核同意，可適當放寬有關申報條件。
第十五條 各級承保經理資格評審的申報程序、評審方法、評審條件及評審程序由總公司業務管理部和人力資源部共同確定。
各分支機構核保核賠崗位人員的配置以「少而精」為原則，應根據崗位職責、業務量大小合理配置，實行集中管理。在開業前確定本機構核保核賠崗位人員及許可權，填寫《承保人許可權申報表》上報總公司業務管理中心。經審核同意，有關人員可開業時取得授權。
每年年底之前，各機構確定下年度核保核賠崗位人員名單後，須填寫《承保人許可權申報表》，上報總公司業務管理中心。保險業務管理委員會根據各機構崗位職責的需要及上年度承保人考核情況，授予符合崗位職責要求的人員相應的業務許可權，於次年初以文件形式下發。取得授權的人員在授予的許可權范圍內履行職責。
第十六條 取得承保人資格的人員可由總經理聘任為相應各級承保經理。聘任（含續聘）工作每年根據各業務管理部門的崗位設置需要和年度業務考核開展。根據工作需要和崗位職數需要，對承保人的聘任也可採取高職低聘的方式。但不可低職高聘。
第十七條 取得業務許可權的人員必須嚴格遵守《承保人制度》的有關規定，切實履行承保人職責，為經手的所有業務負責。承保人聘任期間，如違反規定擅自越權處理業務，將視其情節輕重、給公司造成不良影響及經濟損失程度，根據公司規定分別予以通報批評、降級、取消許可權、解聘、取消資格，情節嚴重的將追究其經濟責任和法律責任。
第十八條 對考核不合格的人員，予以解聘。
第十九條 離司人員自離司之日起自動解聘並取消任職資格。

三、承保人業務處理規定

第二十條 承保人在其所屬機構/部門（下稱「本單位」）內，可按其業務獨立處理各項業務。本單位的各項業務由最低等級業務許可權的承保人核准。如果超出此級承保人業務許可權，則向本單位高一級業務許可權的承保人上報。如果超出本單位最高承保人的業務許可權，則向上一級機構上報，以此類推。
第二十一條 本單位若有若干同一等級業務許可權的承保人,其相互關系為:
1、分管險種的承保人核准該險種業務；
2、上報的業務請示必須由行政級別最高的承保人簽署意見。
第二十二條 承保人應具有高度的責任，在業務處理中嚴格執行公司業務管理和業務操作的有關規定，對保險單、批單中的承保責任、保險標的、保險金額、費率、保險費等內容嚴格審核，對各類單證、登記簿和保險業務印章嚴格管理，發現問題，及時糾正。在處理賠案時，要注意現場查勘，注意定責定損的准確性，嚴禁虛假賠案和人情賠案。

四、授權范圍、承保人許可權委託與承保許可權臨時授權

第二十三條 授權范圍
一總公司所有核保核賠崗位的人員，可根據業務需要取得保險業務管理委員會的相應授權。
二省級分公司可取得保險業務管理委員會授權的兩核人員為：
1、總經理室：三級承保人業務許可權1 人；
2、業務管理部門：四級承保人業務許可權1至2人，五級承保人許可權2至3人；
三中心支公司可取得保險業務管理委員會授權的兩核人員為：
1、總經理室：四級承保人業務許可權1 人；
2、業務管理部門：五級承保人許可權1至2人；
四分公司直屬的支公司可取得保險業務管理委員會授權的兩核人員為：
1、經理室：四級或五級承保人業務許可權1 人；
2、業務管理部門：五級承保人許可權1人。
第二十四條 承保人因幫在某期間內不能履行其簽發、核批職責時，須提議受託人（須熟悉此項業務、具有相應技術水平）在該期間內代其履行。委託申請、審批程序和注意事項規定如下：
1、委託人填寫「業務工作委託申請表」，要求要素齊備，並加蓋申請單位印章，經分公司級機構簽章確認後，送交/傳真至總公司業務管理部。
2、總公司業務管理部審批簽章後，交申請表傳真至申請單位，同時通知總公司人力資源部在核心業務系統中設置受託人角色，期滿後由人力資源部撤消受託人角色，並在申請表中作相應記錄，申請表由業務管理部存檔。
3、委託期限最長為一個月。如有需要，期滿時可繼續提出委託申請，手續同前。
4、承保人許可權的委託必須發行上述程序，不得私自委託。
第二十五條 保險業務管理委員會根據實際情況 ，可臨時授予某人許可權，以滿足工作崗位的需要。授予期限最短為三個月，最長為一年，並以業管委文件宣布。
第二十六條 授權期限最長為一年，至當年年底終止，次年考核後重新授權。無論何種原因調離核保核賠崗位的人員，其經過授權或委託取得的許可權自行終止。
第二十七條 除取得授權的人員之外，各核保核賠崗位還可預留1至2名符合臨時授權資格的兩核人員。這些人員可在年初即獲得授權，也可根據業務情況在需要時取得保險業務管理委員會臨時授權，或經得授權的承保人辦理委託手續取得相應的業務許可權，以滿足工作崗位的需要。

五、承保人管理

第二十八條 承保人接受總公司人事部門對其的行政管理和業務管理部門對其的技術管理。
第二十九條 總公司人事部門對承保人的管理職責：
1、建立承保人檔案（包括承保人申報材料、聘任文件、考評材料、獎懲記錄、承保人述職報告和業務管理部門提供的日常工作考核材料等）；
2、制定承保人工資獎金標准；
3、承保資格的初審工作；
4、承保人資格考試命題和考務工作；
5、根據總經理授權對承保人進行崗位安排。
第三十條 總公司業務管理部門對承保人的管理職責：
1、承保人崗位設置；
2、承保人業務許可權及相關內容的確定和修改；
3、對承保人所授業務許可權進行初審後交人事部門審定，並提交總經理授權；
4、承保人工作的日常和定期考核。考核內容包括定量考核和定性考核。
定量考核包括：核保核賠數量、賠付率、業務差錯量等。
定性考核包括：工作責任心情況、核保核賠的質量情況、業務制度執行情況、承保理賠各環節的差錯性質、超許可權業務上報情況和同事反映等。

② 保險銷售團隊負責人的職責是什麼

保險銷售團隊負責人就是作團險的罷,團險產品的銷售，特別是年金類產專品的銷售屬，往往採用團隊銷售法，一個銷售經理配備3-4名輔助銷售人員，銷售經理在核保能力、銷售能力、溝通技巧和談判技巧方面有較強的能力和豐富的經驗,和客戶保持良好的關系，在輔助人員的支持下，發現、分析客戶的保險及理財需求，並最終促成保險業務的完成。
與團險業務員相比，個險營銷員流動性更大，後續客服質量難以保證，團險業務退保風險將比個人業務大的多，而且一旦脫保，再次贏得客戶的可能性非常校團險銷售中投保人、被保險人、單證審查流轉等情況遠比個人保險復雜，對銷售人員作為第一核保人的技術能力與道德水平要求要遠高於個人保險，鼓勵保險營銷員銷售團險會使得團險業務質量難以保證。
採用團隊銷售法，一個銷售經理配備3-4名輔助銷售人員，銷售經理在核保能力、銷售能力、溝通技巧和談判技巧方面有較強的能力和豐富的經驗,和客戶保持良好的關系，在輔助人員的支持下，發現、分析客戶的保險及理財需求，並最終促成保險業務的完成。

③ 我是臨床內科醫生想改行做醫療核保員，醫療核保員工作風險大嗎具體做什麼工作新手學的快嗎

沒啥風險，你只要按規定操作基本不會出錯，就是根據病人的體檢表，以及其他情況資料，來審核他能否購買具體的保險產品，還有具體費率應該定多少合適，都有表格給你套的，很容易的，你醫學出身的上手很快的！

④ 平安財險里的核保崗具體是做什麼工作的，待遇怎麼樣工作辛苦嗎

財險公司的來核保是很辛自苦的，待遇要根據各地的平均工資收入來定。每天要負責接很多客戶和同事的電話，客戶的電話是問事情的，同事的電話是協調各種事情的，只要你有打電話到嘔吐的經歷估計可以勝任的，沒有的話，建議嘗試一下。

⑤ 醫療核保及醫療理賠工作職責、待遇及發展如何

1、核保、理賠方面還分有更細的崗位的，具體崗位不同，其工作職責也不同的，待遇方面也會小有不同；
2、總體來說，核保就是審核投保客戶是否符合保險公司規定的承保條件，是否可以正常承保，如果不能正常承保的，是否可以加費承保或者責任免除後承保？
3、總體來說，理賠就是審核申請客戶是否符合保險合同約定的賠付條件，如果符合賠付條件的，要按保險合同約定給予賠償，如果不符合賠付條件的，應該明確向客戶說明拒賠的依據，還要拿出相應的證據；
4、核保、理賠崗位屬於保險公司內勤中的專業崗位，在內勤中，待遇屬於中等稍偏上的位置。
5、補充回答：不同的保險公司待遇是不一樣的，同一個公司不同地區不同級別待遇也是不一樣的，這是無法詳說的，總體來說核保、核賠在保險公司來說是專業崗位，待遇在內勤中屬中等偏上點兒。

⑥ 認真地請教大家一個問題：泰康人壽保險公司 「核保工作」這個崗位的具體情況和待遇。

1.你要先知道核保是什麼樣的職位。
投保的時候，有健康告知，有一部分人版或多或少有些身體方面的權問題，核保這個職位，就是使用核保醫學，對這些人進行判定是否能夠投保。
核保是保險公司用來把關的職位。

泰康公司的規模可不小，每天承接的保單估計數量少不了。保單多，你面臨的工作量就大。

2.月收入。這個就不定了，總的來說，外資公司會高一些，泰康是內資的。你得自己談去。

⑦ 核保中用於公司財務文件的有哪些

財務管理制度一、總則1、依據《中華人民共和國會計法》、《企業會計准則》制定本制度；2、為規范公司日常財務行為，發揮財務在公司經營管理和提高經濟效益中的作用，便於公司各部門及員工對公司財務部工作進行有效地監督，同時進一步完善公司財務管理制度，維護公司及員工相關的合法權益，制定本制度；財務管理細則一、總原則1、公司財務實行「計劃」為特徵的總經理負責制：屬已經總經理審批的計劃內的支付，由相關事業部總經理的書面授權，財務負責人監核即可辦理；屬計劃外的，必須有公司總經理的書面授權。2、嚴格執行《會計法》和相關的財務會計制度，接受財政、稅務、審計等部門的檢查、監督，保證會計資料合法、真實、及時、准確、完整。二、財務工作崗位職責（一）財務經理職責1、對崗位設置、人員配備、核算組織程序等提出方案。同時負責選拔、培訓和考核財會人員。2、貫徹國家財稅政策、法規，並結合公司具體情況建立規范的財務模式，指導建立健全相關財務核算制度同時負責對公司內部財務管理制度的執行情況進行檢查和考核。3、進行成本費用預測、計劃、控制、核算、分析和考核，監督各部門降低消耗、節約費用、提高經濟效益。4、其他相關工作。（二）財務主管職責1、負責管理公司的日常財務工作。2、負責對本部門內部的機構設置、人員配備、選調聘用、晉升辭退等提出方案和意見。3、負責對本部門財務人員的管理、教育、培訓和考核。4、負責公司會計核算和財務管理制度的制定，推行會計電算化管理方式等。5、嚴格執行國家財經法規和公司各項制度，加強財務管理。6、參與公司各項資本經營活動的預測、計劃、核算、分析決策和管理，做好對本部門工作的指導、監督、檢查。7、組織指導編制財務收支計劃、財務預決算，並監督貫徹執行；協助財務經理對成本費用進行控制、分析及考核。10、負責監管財務歷史資料、文件、憑證、報表的整理、收集和立卷歸檔工作，並按規定手續報請銷毀。11、參與價格及工資、獎金、福利政策的制定。12、完成領導交辦的其他工作。（三）會計職責1、按照國家會計制度的規定記賬、復帳、報賬，做到手續齊備、數字准確、賬目清楚、處理及時；2、發票開具和審核，各項業務款項發生、回收的監督，業務報表的整理、審核、匯總，業務合同執行情況的監督、保管及統計報表的填報；3、會計業務的核算，財務制度的監督，會計檔案的保存和管理工作；4、完成部門主管或相關領導交辦的其他工作。（四）出納職責1、建立健全現金出納各種賬冊，嚴格審核現金收付憑證。2、嚴格執行現金管理制度，不得坐支現金，不得白條抵庫。3、對每天發生的銀行和現金收支業務作到日清月結，及時核對，保證帳實相符。三、現金管理制度1、所有現金收支由公司出納負責。2、建立和健全《現金日記帳》簿，出納應根據審批無誤的收支憑單逐筆順序登記現金流水收支帳目，並每天結出余額核對庫存。作到日清月結，帳實相符。3、庫存現金超過3000元時必須存入銀行。4、出納收取現金時，須立即開具一式四聯的《支票回收登記表》，由繳款人在右下角簽名後，交繳款人、業務部門、出納、會計各留存一聯。5、任何現金支出必須按相關程序報批（詳見支出審批制度）。因出差或其他原因必須預支現金的，須填寫借款單，經總經理簽字批准，方可支出現金。借款人要在出差回來或借款後三天內向出納還款或報銷（詳見差旅費報銷規定）。6、收支單據辦理完畢後出納須在審核無誤的收支憑單上簽章，並在原始單據上加蓋現金收、付訖章，防止重復報銷。四、支票管理1、支票的購買、填寫和保存由出納負責。2、建立和健全《銀行存款日記帳》簿，出納應根據審批無誤的收支憑單，逐筆順序登記銀行流水收支帳目，並每天結出余額；每工作日結束後。3、出納收取支票時，須立即開具一式四聯的《支票回收登記表》，由繳款人在右下角簽名後，交繳款人、繳款部門、出納、會計各留存一聯。4、支票的使用必須填寫「支票領用單」，由經辦人、部門經理、財務主管（經理）、總經理（計劃外部分）簽字後出納方可開出。5、所開出支票必須封填收款單位名稱。6、所開支票必須由收取支票方在支票頭上簽收或蓋章。五、印鑒的保管1、銀行印鑒必須分人保管。2、財務專用章和總經理印鑒分別由財務經理和出納負責保管。六、現金、銀行存款的盤查1、出納人員在每周完成出納工作後，應將庫存現金、銀行存款的上存、收入、支出、結存情況，編制「出納報告表」，並對由出納保管的庫存現金，由會計或總經理指定人員於每星期五下午及每月終了進行定期對帳盤查，其他時間進行抽查。2、出納應根據銀行存款日記帳的帳面余額與開戶銀行轉來的對帳單的余額進行核對，對未達帳項應由會計編制「銀行存款余額調節表」進行檢查核對。3、其它依據相關會計制度及法規執行。支出審批制度一、目的1、為簡化支出審批手續，提高工作效率。2、防止因私佔用公司財產。二、適用原則（一）使用商業單位制，經營計劃和財政預算內，授權行使終審權。（經理/部門負責人對該單位之營業指標負全責）。（二）部門經理可適當的將其許可權或部份許可權，以文字性形式，授權給其副經理或部門主管等。（三）授權方式可分為兩類：三、審批程序1、計劃內報銷：經手人、證明人（持原始憑證）、分管經理（部門負責人）、財務部2、超計劃報銷：經手人、證明人（持原始憑證和超支報告）、分管經理（部門負責人）、財務四、計劃審批內容1、購買日常辦公用品、計算機的外設配件和耗材之支出計劃，由運營中心收齊匯總，報公司總經理審批。原則上由運營管理中心統一購買並庫存，各部門登記領用，並進入各部門的費用。每月底由運營管理中心向財務部提供有關方面的明細表（經各部門簽字確認）。2、固定資產與辦公傢具（包括機房與OA設備）：其購買由各部門報申請計劃，經部門負責人簽字，公司總經理批准，公司技術部、運營管理中心統一協調核准後，對協調或購買情況寫出需求報告，報公司總經理批准統一購買，金額在1萬元以上的固定資產購入必須報總經理審批。3、參展/會費：由經辦人隨借款單附上邀請函與蓋章完全的參展申請表復印件，由部門經理審批，財務部審核付款。本地展會原則上不得支付會務費；外地展會如在參展費中包含會務費用的，必須註明人數與明細並履行上述審批手續。凡批准住會，予以報銷往返車票與會務費；不住會的，報銷車票與差旅補助。3、凡是參加境外展覽會，必須至少提前一個月向公司總經理提交專項申請報告，註明參展必要性、參展人數、費用預算等。經批准後方可執行。4、差旅費：各部門根據工作需要，制定出差計劃，應註明出差地點、事由、時間、人數、由部門經理審核出差的必要性和借款的合理性、經理簽字後交財務付款。各部門經理憑出差報告先由公司總經理審批後方可借款。(所有境外出差必須提前書面請示總經理經批准後方可執行)。5、工資、獎金的支出：由公司人事部核准每月考勤，財務部編制發放表，經理簽字確認，並報公司總經理批准後財務發放。6、業務費用：業務費用包括業務交通費（含油費、保養費、過路費、搬運費）、快遞費、禮品費及業務招待費。經總經理批準的計劃內業務費用由部門經理審批；計劃外業務費用報公司總經理審批。報銷審核制度一、原則1、嚴格財務收支審批制度，公司發生的各項開支都必須由經手人填寫費用報銷單，註明支出事由、項目、發票張數、報銷金額、和經辦人簽名、部門經理簽字、財務經理審核（按照有關規定辦理）、分計劃內和計劃外相關程序審批後，出納方可付款。2、加強報銷管理，當月帳，當月了，25日以後帳最遲不得超過下月3日。3、為了分清責任，進行部門核算，不同人員支出的業務費用不得混淆在一張報銷單上。二、支出相關部門審核對所有報銷內容，相關部門經理必須就其合理性及必要性進行審核。三、財務部門審核財務部門對所有報銷票據，依據相關財經法規及內部財務制度對其合法性進行審核。四、審核許可權同審批許可權。五、費用報銷及借款時間一覽項目周一周二周三周四周五款項借支11：00-12：0011：00-12：0011：00-12：0011：00-12：0011：00-12：0015：30-17：0015：30-17：0015：30-17：0015：30-17：0015：30-17：00費用報銷9：00-12：009：00-12：009：00-12：00對外結帳9：00-12：009：00-12：009：00-12：00六、報銷手續嚴格執行財務報銷制度，款項支出時填寫支出憑單並將發票（所有票據須開明細發票，經手人須在票據背面簽字）交給財務。由客戶或分公司報銷的要向財務註明並留復印件，原件給客戶。計劃內報銷必須提供的原始憑證：1、版面費、廣告代理費：由部門憑發票填寫費用（成本）報銷單，財務部對票具進行核實（附上媒體刊登的詳細清單），核對無誤後付款。2、印刷費（出片費）：部門憑發票，附印刷品結算單，進行核實無誤後，填寫費用（成本）報銷單，財務審核無誤後付款。3、辦公用品、低值易耗品：由運營管理中心統一購買的，運營管理中心保管人員根據發票同實物核對無誤後，填寫驗收單後（低值易耗品還需有出庫單），憑發票（附上驗收單及分攤明細）填寫費用報銷單。各單位自行購買的憑發票填寫費用報銷單經相應級別的領導審批後報銷。4、機房與OA設備：技術部保管人員根據發票同實物核對無誤後填寫驗收單和出庫單。憑發票（附上驗收單）填寫費用報銷單。5、資料費：各單位購書及其它資料，首先將書、資料和發票拿到資料管理部門（運營管理中心）進行登記驗收，並在書、資料上蓋章、編號。經手人憑發票（附上驗收單）填寫費用報銷單。6、差旅費：於返回3天內必須報銷，由部門經理審核票據的合理性並在報銷單上隨同差旅者簽字認證，後至財務核銷借款。各單位經理報差旅費憑報銷單經大區總裁審批後到財務核銷借款。對3天內無故不及時報銷的，財務部應催辦一次，仍不辦理者，財務部有責任從其當月工資和獎金中扣除。試用人員出差借款須由經理擔保，視同經理借款。7、業務費用：所有業務費用票據須開明細發票，經手人須在票據背面簽字。各單位應本著勤儉節約的原則使用業務費用，任何人不得用於除業務需要以外的個人消費。業務招待費須有兩人以上簽字並註明時間及招待客戶名稱；加班用餐費須有全體用餐人簽字；交通費須註明起始、地點及原因；禮品費須註明所送人名及禮品名稱、數量；快遞費單據上請註明客戶名稱。所有費用均計入部門成本。未按規定填寫說明或簽字的，財務人員應將報銷憑證退回並說明原因。8、超計劃報銷手續必須有審批報告，其它同計劃內報銷手續一樣。差旅費報銷管理規定為保證公司差旅費的合理使用，規范差旅費的開支標准，特製定此規定，具體如下：1、出差人員是指經公司總經理批准離開本市一天以上進行各項公務活動的員工。2、出差人員出差需持有經部門經理、運營中心、公司總經理簽字的《出差申請表》。申請表中需註明部門名稱、出差人姓名、出差時間、出差地點、出差事由、出差來回乘坐交通工具、預計差旅費金額，報總經理審批，憑申請單辦理借款和報銷手續後將申請單交運營管理中心存檔。3)報批手續：一般人員出差，在特殊情況下需乘飛機，必須有總經理審批同意，報公司總經理批准。1、工出差到外地，可預借一定金額的差旅費。出差回來後憑單據在三日內報銷，逾期不報銷者，將從工資中扣除所借款項。2、出差人員的住宿費、市內交通費、伙食補助費實行定額包干（詳見後附差旅費報銷標准），由出差人員調劑使用，節余歸己、超支不補。3、出差乘坐火車，一般以硬卧為標准，如買不到硬卧票，按硬座票價的60%予以補助。6、出差期間的交際應酬費，須事先請示總經理特批。7、往返機場、車站的市內交通費准予單獨憑車票報銷（不含計程車費用）。8、出差參加展示會的運雜費、門票等准予單獨憑票報銷；對於到外地參加會議、展覽、及其他活動的人員食宿及其他費用由對方負擔的，不得在公司報銷路費並領取補助.10、出差或外出學習、培訓、參加會議等，由集體統一安排食宿的，按其統一標准報銷，不享受任何補助。11、出差補助天數的計算方法：1）出發日補助計算：以有效報銷車票或飛機票的准確開車或起飛時間為准：上午12：00前出發的可享受全天補助；12：00後出發的，當日不能到達目的地的，可享受半天補助；12：00後出發的，當天到達目的地的並住宿，可享受全天補助；2）到達日補助計算：以有效報銷車票或飛機票的准確開車或起飛時間為准：上午12：00前返回的可享受半天補助；12：00後返回的可享受全天補助。12、出差天數的計算方法：按照實有天數計算。13、費用核算：公司所有人員出差費用均計入各部門成本。14、其它1）報銷差旅費時，應提供出差期間相應票據（如住宿費、市內交通費、餐費等），以便財務部進行帳目財務處理。如無法提供相應票據，日補助超過30元以上的部分將由財務按國家規定代扣代繳個人所得稅。2）凡購買打折機票的（票面有不得簽轉更改字樣的），在報銷時必須按打折後的實際價格填寫，如有弄虛作假，一經發現後將加倍扣還。附件：差旅費報銷標准職務一般地區費用標准（元/天）特殊地區費用標准（元/天）總經理280380事業部/職能部門總經理（主任）240320部門經理220280部門副經理/主管180230一般人員1602002、事業部副總經理/職能部門副總經理（副主任）與部門經理補助標准相同；3、經理助理、行政主管等享受主管待遇。往來帳務管理制度一、應收帳款管理（一）收款方針1、業務人員在公司為其客戶提供了相應的服務或勞務後，應及時把廣告認定單交由客戶確認，並及時催收款項。2、收款時間：次月13日前。（註：數據入網要求一次收回合同所簽訂的金額）。3、回款方式：轉帳支票，非遠期、空頭或錯誤支票；現金；抵實物，（所抵實物必須為公司需要或對方企業瀕臨破產無法收回所欠款項，並且要有公司總經理的批示）。嚴禁市場員墊付業務款，否則公司除追收客戶款，沒收市場員所墊款項，並通報批評。4、部門人員調動或離職等，部門經理必須監督其業務款項的回收及移交，必須填寫移交清單一式四份（一份交財務、一份部門留存、移交人接受人各執一份），移交人、接受人、監交人及財務部相關統計人員均應簽字，並報財務備案。接受人應核對帳單金額及是否經過客戶確認。（二）未回款考核辦法1、未回款處罰1）由於業務人員失職造成的未回款，扣全額；2）由於公司內部原因造成的未回款，分相關責任扣罰；3）由於外部不可抗力（如客戶倒閉、破產等）造成的未回款，持相關部門證明，只扣業務成本。2、未回款從個人收入中按比例核減，待回款後按以下方法返還：1）未回款額分三個月核扣，當月扣10%，次月扣30%，第三個月扣60%；2）未回款扣款每月隨工資補發，三個月內全部收回，補發全部扣款額，提成按5%；3）若第3個月仍未回收該款項，該市場員停止業務,專職收款.在3個月之後回款,待回款後只補發扣款額，不予提成。3、未回款項不計入業績。4、3個月（含3個月）以上的未回款如申請壞帳，則扣除該業務員該筆應收款30%的印刷成本，並處以30%的罰款，其直接主管或經理督帳不利，同時處以5%的罰款。5、若市場員連續兩個月無未回款且業績均在部門任務額（任務額低於8000元的以8000元計）以上，則酌情給予獎勵。由市場員申報，部門經理審批，財務部審核後在工資中發放。6、財務部對部門未回款進行監督。對3個月以上部門未回款財務部上報公司總裁。7、對預收款，按1%的比例對市場員給予獎勵。（三）可疑客戶及可疑帳款的處理1、業務員在接洽客戶時，如發現客戶有異常情況，應填寫「可疑客戶報告單」，並建議採取措施。2、業務人員對在兩個月內催收無效且金額較大的票款，應填寫「可疑客戶報告書」，並收集有關證據、資料等，報請公司領導批准後移送法律部門依法追訴。3、催收或經訴訟案件，有部分或全部款項未能收回的，業務人員應取得相關法律機關證明、債權證明、破產宣告裁定等中的任何一種憑證，送財務部作沖帳准備。4、對收款不報或積壓收款的業務員，一旦發現，公司將從重處罰。二、應付帳款管理（一）付款時間：1、業務款項由部門申請，經過審批後執行；2、印刷費、版面費等次月20日左右支付（每月出刊後第二日報財務）；3、購置固定資產款項於固定資產驗收入庫後支付。（二）付款方式：1、轉帳支票，非遠期、空頭或錯誤支票；2、現金；3、實物或廣告，要有公司總經理的批示。（三）其他：非本公司人員領款時，必須由我公司相關人員帶領。票據管理制度一、發票管理（一）申領1、由申請人在《零星開票通知單》中詳細填寫部門名稱、申請日期、合同號（右上角填寫）、企業全稱、廣告刊登媒體或網刊全稱、業務發生具體日期、開票金額、業務性質（廣告或信息）、申請人姓名等，交部門經理審批、會計審核後開具。2、若零星開票通知單中企業名稱與合同中的企業名稱不相符，業務員需持有雙方企業蓋章認可的證明（特殊情況可由部門經理簽字認可），財務方可開具發票。3、杜絕開無企業名稱發票。4、杜絕開企業名稱不全發票：任何人無權把企業名稱縮減至2-3個字。5、若業務實際發生與合同不符，業務員需持有企業的附加合同或加蓋公章的證明方可開票。6、丟失發票一切後果由業務人員自負，在對方企業提供相關證明文件（標明發票號及金額並加蓋公章）後，我公司可提供加蓋公司發票專用章的發票存根聯復印件，業務人員因丟失發票或其他原因需要借出發票時，需有書面申請並由各部門經理人員簽字，財務人員對於借出發票應進行登記，並及時取回。7、發票復印件蓋章需由部門經理人員、公司總裁批准，財務人員應進行登記並由當事人簽字。8、開發票時遇到的其他特殊情況，財務人員均應取得公司領導的批准後，才能開具發票。（二）具體規定1、已提供勞務並簽訂合同的，業務員憑運營中心蓋章認可的合同及零星開票通知單或有企業蓋章認可的廣告認定單，以財務人員核對無誤後開具發票。2、未提供勞務已簽訂合同但又未收款的，業務員根據部門經理認可的業務內容，填寫零星開票通知單，由部門經理或以上級管理人員簽字，方可開具發票。若此項合同終止又收不回原發票視同未回款處理。3、未提供勞務，已簽訂合同且已收款的，業務員可憑零星開票通知單或廣告（信息）認定單開具發票。4、已提供勞務，但未簽訂合同且已收回款的，業務員根據運營中心認可的業務內容，填寫零星開票通知單或廣告（信息）認定單開具發票。5、未提供勞務且未簽訂合同的，禁止開發票。特殊情況如預收款項等，須部門經理專門說明。（三）回收1、當天領出發票，已收款項的，當天必須將款項交到公司出納處，否則作挪用公款處理；當天未能收回款項的，當天必須將所領發票交還公司財務統一保管；客戶因特殊原因需先將發票留下後再結款項的，所開發票金額在2000元以下的領票人必須要求客戶簽收條經本部門經理簽字後交回公司財務。所開發票金額在2000元以上的領票人必須持客戶簽收並加蓋客戶公司公章的收條經部門經理簽字後交回公司財務。違反此項，每次扣款200元直至開除。2、若是抵貨業務，當天領出發票，必須要求客戶開具同樣金額的銷售發票交還財務，否則必須將公司發票退回。違反此項，每次扣款100元。3、凡將所開發票重新更改、退票（換名稱或換金額），必須寫明原因並經部門經理簽字確認後方可退換。（四）填寫公司統計（或會計）應根據審核無誤的《零星開票申請單》按照發票順序認真填寫，保證真實、准確、完整，並加蓋公司發票專用章。不得塗改、挖補或撕毀，如有填錯，應整套（存根聯、發票聯、記帳聯）保存，並註明「作廢」字樣，以備查驗。（五）監督會計（統計、業務部門）應根據當天的「支票回收單」核對每張發票（每筆業務發生額）的回款情況，對所開出發票（所發生業務）進行監督。（六）內容不符時的處理支票回收的付款公司名稱與市場員所報客戶名稱或所申請發票名稱不符時，市場員必須同時上交由付款方加蓋財務章的付款說明交財務備案。如無說明，財務先扣留支票，要求業務人員補交說明，如到截止日期仍無說明，按未回款處理。二、收據管理1、收據視同發票管理。2、收據、發票不得重復開具，若已開出收據需換開發票，必須要求客戶先將收據退回後再補開發票。3、以上規定財務部門應嚴格按規定執行，如不按規定執行出現問題由財務部負全責。三、支票管理1、支票的購買、填寫和保存由出納負責；2、建立和健全《銀行存款日記帳》簿，出納應根據審批無誤的收支憑單，逐筆順序登記銀行流水收支帳目，並每天結出余額；3、出納收取支票時，須立即開具加蓋有「支票收訖」章的一式四聯的《支票回收單》，由繳款人在右下角簽名後，交繳款人、繳款部門、出納、會計各留存一聯；4、支票的使用必須填寫「支票領用單」，由經辦人、部門經理、財務經理、總經理（計外部分）簽字後出納方可開出；5、所開出支票必須封填收款單位名稱；6、所開支票必須由收取支票方在支票頭上簽收或蓋章。四、票據管理原則1、加強票據管理，杜絕單據遺失現象。誰遺失誰負責，罰遺失者每張單據金額的10%，直接從報銷金額中扣除（即實報金額為應報金額的90%）。2、財務有權拒絕持非正式票據報銷。工資及相應級別報銷管理制度一、基本原則（一）一般程序1、以出勤日計算每月應發工資；2、每月10日發放上月基本工資，20日發放提成或績效，由公司財務部統一存入員工個人帳戶（遇節假日順延）；3、自動離職人員工資待辦理完移交手續後於次月10日到財務部結算；4、每月2日前由人事部統一上報公司人員考勤、人員崗位及相應社保異動表、獎罰等情況到財務部，部門人員獎金由各部門經理上報。5、按照勞動合同的約定及公司的福利待遇制度，根據當月考勤統計情況及公司有關規定由財務部門審核人事部門計算的工資，統一制工資表，執行公司有關制度、規定；6工資單經財務經理、部門經理、總經理簽字方可發放；7、由公司人力資源部統一制定並調整工資管理制度，經公司總經理批准後執行。（二）保密原則工資報酬實行保密管理，任何管理人員及相關工作人員非因履行工作職責之需要，不得向第三方泄露所獲悉的公司薪酬結構；任何員工不允許以任何方式詢問、議論他人的薪資報酬，並不得向他人泄露自己的薪資報酬。凡違反者公司將做為嚴重違反勞動紀律者處理。（三）收入掛鉤原則1、為適應激烈的市場競爭及各事業部－利潤中心的經營管理需要，各利潤中心的人員收入、福利與所在利潤中心的總體效益相結合，具體工資等級由各利潤中心按本工資管理制定擬定。其中：業務人員的收入水平與其本人的業務完成額直接掛鉤；非業務人員的收入水平與其所在利潤中心的利潤指標完成情況相關聯；根據不同利潤中心的實際情況，條件具備部門的主管（含）以上人員可實行年薪制。2、職能部門人員的收入水平與公司的整體利潤及個人績效考評的實際情況掛鉤，實行月薪制。各職能部門按照本工資管理制度，根據本部員工崗位職責、員工個人工作資歷等情況確定本部員工的工資等級。（四）備案原則1、對於利潤中心的業務人員與錄入人員的收入標准，可在公司的工資管理制度原則基礎上根據自身情況做調整，但必須在年度經營計劃中明確說明，並經公司批准後報運營中心備案，方可執行；2、所有利潤中心、職能部門的人員工資等級必須在財務或運營中心備案（年薪制的除外）。

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

⑧ 理賠 核保 核賠 三者的具體職責 差別

理算要實際賠你錢
核賠是核實你的保險責任，及手續
核保是你上保險時，保險公司是否願意給你上保險，是否為風險較大的車，或豪華車之類的，就是怕給你上了保險後賠錢太多，或騙保

⑨ 平安車險核保部主要職責是什麼，還有就是第一份工作進平安到底好不好呀

核賠部主要就是審核被保險人的理賠申請，核查材料，看哪些是可賠，哪些是不賠的。第一份工作進大公司對你以後的職業生涯都有好處啊。

⑩ 承保人向保險公司賠償

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

你說的太籠統了，具體是哪級機構，總公司還是分支機構等，都不清楚。下面資料僅供參考。
一、承保人概念、崗位職責及許可權
第一條承保人是公司專業技術系列中的業務技術系列職能，是指通過公司專業技術評審委員會的資格認定、從事業務管理工作的技術人員。承保人經公司總經理聘任後，在總經理授予的許可權范圍內行使管理職能。
承保人以其業務管理的專業技術區別於營銷人員，以其業務管理職責區別於行政管理人員。
第二條承保人在級別的具體稱謂上，以「經理」兩字替代，由低到高分六個等級，分別為：五級承保經理、四級承保經理、三級承保經理、二級承保經理、一級承保經理和高級承保經理。
第三條各級承保人的職責為：
1、嚴格遵守國家有關法律法規和保監會關於財產保險的相關規定；
2、正確貫徹公司各項業務管理制度；
3、准確執行各項業務操作實務，控制經營風險；
4、恪盡職守，上級承保人有效實施對下級承保人的監督控制。
第四條承保配置於總公司、分公司級機構及支公司（含辦事處）、營業部的業務管理部門。各級機構的承保人崗位設置為：
1、總公司：
核保核賠崗位：根據國家法律法規、保險條款和公司業務制度的規定進行許可權內的日常承保、理賠處理或審核，提供風險管理的專業服務，提交相關業務分析報告，負責制定並實施核保核賠實務；
承保人管理崗位：負責制定承保人管理制度，並按公司有關業務制度進行承保人崗位設置、許可權制定、臨時授權、日常業務考核等；
代理人管理崗位：根據有關規定，負責制定公司代理人管理制度，並監督、指導相關管理制度的落實，負責所轄代理單位的資格初審和上報，組織代理人資格考試等；
條款費率管理崗位：負責新險的報備，並根據有關規定頒公司可經營險種的條款、費率等；
新險開發崗位：系統內新險的研製、開發與市場推廣；
業務組織與協調崗位：組織協調系統內日常營銷活動，研究和推進營銷管理及客戶服務模式的改革和創新；
大項目管理崗位：重大承保項目和組織協調和技術支持，異地承保項目的開發和管理；
單證和業務用章管理崗位：負責保險業務單證的設計印刷、號碼發放及使用登記，保險業務用章的刻制、使用、保管及相關管理制度的制定與監督落實；
臨分承保崗位：用監分的再保形式將合約以外的業務進行分保；
合約管理崗位：再保合約的新簽、續保；
賬單管理崗位；法定再保、合約再保、監分再保的賬單製作、報表統計；
業務統計崗位：匯總各分支機構業務統計數據，編制各類業務統計報表；
業務分析崗位：對各種業務進行科學分析，提供相應的分析報告；
業務稽核崗位：對業務經營過程進行全方位的審計、稽核；
內勤管理崗位：負責制定內勤管理制度及對業務內勤的管理。
2、分公司級機構：
核保核賠崗位；根據國家法律法規、保險條款和公司業務制度的規定進行許可權內的日常承保、理賠處理或審核，提供風險管理的專業服務，提交相關業務分析報告，提出相關核保核賠實務的修訂意見；
代理人管理崗位：建立代理人檔案庫，進行代理業務日常管理，貫徹、落實相關管理制度；
條款費率管理崗位：貫徹、落實相關的管理制度；
新險開發崗位：新險的市場調研、信息收集、可行性研究報告等；
業務組織與協調崗位：協調各相關業務部門關系，推動業務發展；
單證和業務用章管理崗位：建立單證保管實物庫，執行相關管理制度；
內勤管理崗位：執行公司相關的管理制度，負責業務內勤的日常管理；
業務內勤崗位：承保業務中投保單復核、業務許可權復核，保險單、批改申請、批單、保費收據的列印和初審，財務交接等；理賠業務的抄單、立案、業務許可權復核、結案登記、統計、歸檔等；各類單證的領用、登記、使用、回收、保管等；業務統計；下發文件及各類業務資料的登記、傳閱、保管工作。
3、中心支公司、營業部：
核保核賠崗位；根據國家法律法規、保險條款和公司業務制度的規定進行許可權內的日常承保、理賠處理或審核，提供風險管理的專業服務，提交相關業務分析報告，提出相關核保核賠實務的修訂意見；
代理人管理崗位：建立代理人檔案庫，進行代理業務日常管理，貫徹、落實相關管理制度；
業務內勤崗位：承保業務中投保單復核、業務許可權復核，保險單、批改申請、批單、保費收據的列印和初審，財務交接等；理賠業務的抄單、立案、業務許可權復核、結案登記、統計、歸檔等；各類單證的領用、登記、使用、回收、保管等；業務統計；下發文件及各類業務資料的登記、傳閱、保管工作。
公司可根據具體經營情況的變化，經總經理批准，對各級機構的崗位設置進行適當調整。
第五條根據崗位職責的需要，公司總經理授予承保人一定的業務許可權，使承保人可在其業務許可權范圍內獨立地處理業務。業務許可權分五個等級，由低到高依次為五級業務許可權、四級業務許可權、三級業務許可權、二級業務許可權和一級業務許可權。
第六條業務許可權主要包括承保許可權、理賠許可權和其他業務管理許可權。
1、各級承保許可權按險種列明了承保人處理承保業務的最高保險金額/賠償限額和保險費率浮動上限。
2、各級理賠許可權按險種列明了承保人處理理賠業務的最高賠償或給付金額。
3、附加險的選擇許可權。附加險的承保必須按「附加險選擇許可權」實行。「附加險選擇許可權」是指決定承保該附加險，承保人應具備的精力許可權最低等級。
4、所有拒賠和通融賠付案件必須上報總公司，由業務管理部門的二級承保審核，並報一級承保人審批，必要時由保險業務管理委員會討論決定。
5、總公司業務管理部門和各級機構的代理人管理、單證和業務用章管理、業務統計、業務分析及內勤管理等項工作由總公司業務管理部門和該機構最高級別的承保人按公司有關規定審核決定。
第七條承保許可權、理賠許可權和附加險選擇許可權原則上由總公司保險業務管理委員會每年根據實際情況修訂，並於年內第一季度下發。
第八條崗位職責中浦各級業務管理部門的其他業務管理許可權由公司最高級別承保人根據有關部門職責予以授權。
二、承保人的資格認定、評審、聘任及處分
第九條公司專業技術評審委員會負責認定、評審公司各級承保人的技術職務資格等級。總公司人力資源部受專業技術評審委員會委託、負責日常資格認定工作及評審時的各項具體工作。取得承保人資格的人員可聘任為相應的各級承保經理，總公司人力資源部在總經理的領導下具體承辦聘任、解聘、處分等工作。
第十條資格認定是公司根據專業技術職務資格認定標准，在專業技術職務評審前，直接確定員工專業技術職務資格的一種方式。公司員工試用期滿後，經考核合格，可根據標准先行為五、四、三級承保經理資格。
第十一條符合下列條件之一可認定為五級承保經理資格：
1、具有國家人事部認可的中級技術職稱的；
2、具有研究生學歷的；
3、具有大學本科學歷，參加工作滿6年的；
4、具有大學專科以上學歷，從事保險業務工作8年以上的。
第十二條符合下列條件之一可認定為四級承保經理資格：
1、具有國家人事部認可的副高級技術職稱的；
2、具有博士研究生學歷的；
3、具有研究生學歷，參加工作滿6年的；
4、具有大學專科以上學歷，從事保險業務工作15年以上的；
5、擔任同行業分公司部門級以上的領導職務的。
第十三條符合下列條件之一的，可認定為三級承保經理資格：
1、具有正高級技術職稱的；
2、具有博士研究生學歷後工作滿三年的；
3、擔任同行業分公司級以上的領導職務的。
第十四條特殊情況，經總公司業務管理委員會審核同意，可適當放寬有關申報條件。
第十五條各級承保經理資格評審的申報程序、評審方法、評審條件及評審程序由總公司業務管理部和人力資源部共同確定。
各分支機構核保核賠崗位人員的配置以「少而精」為原則，應根據崗位職責、業務量大小合理配置，實行集中管理。在開業前確定本機構核保核賠崗位人員及許可權，填寫《承保人許可權申報表》上報總公司業務管理中心。經審核同意，有關人員可開業時取得授權。
每年年底之前，各機構確定下年度核保核賠崗位人員名單後，須填寫《承保人許可權申報表》，上報總公司業務管理中心。保險業務管理委員會根據各機構崗位職責的需要及上年度承保人考核情況，授予符合崗位職責要求的人員相應的業務許可權，於次年初以文件形式下發。取得授權的人員在授予的許可權范圍內履行職責。
第十六條取得承保人資格的人員可由總經理聘任為相應各級承保經理。聘任（含續聘）工作每年根據各業務管理部門的崗位設置需要和年度業務考核開展。根據工作需要和崗位職數需要，對承保人的聘任也可採取高職低聘的方式。但不可低職高聘。
第十七條取得業務許可權的人員必須嚴格遵守《承保人制度》的有關規定，切實履行承保人職責，為經手的所有業務負責。承保人聘任期間，如違反規定擅自越權處理業務，將視其情節輕重、給公司造成不良影響及經濟損失程度，根據公司規定分別予以通報批評、降級、取消許可權、解聘、取消資格，情節嚴重的將追究其經濟責任和法律責任。
第十八條對考核不合格的人員，予以解聘。
第十九條離司人員自離司之日起自動解聘並取消任職資格。
三、承保人業務處理規定
第二十條承保人在其所屬機構/部門（下稱「本單位」）內，可按其業務獨立處理各項業務。本單位的各項業務由最低等級業務許可權的承保人核准。如果超出此級承保人業務許可權，則向本單位高一級業務許可權的承保人上報。如果超出本單位最高承保人的業務許可權，則向上一級機構上報，以此類推。
第二十一條本單位若有若干同一等級業務許可權的承保人,其相互關系為:
1、分管險種的承保人核准該險種業務；
2、上報的業務請示必須由行政級別最高的承保人簽署意見。
第二十二條承保人應具有高度的責任，在業務處理中嚴格執行公司業務管理和業務操作的有關規定，對保險單、批單中的承保責任、保險標的、保險金額、費率、保險費等內容嚴格審核，對各類單證、登記簿和保險業務印章嚴格管理，發現問題，及時糾正。在處理賠案時，要注意現場查勘，注意定責定損的准確性，嚴禁虛假賠案和人情賠案。
四、授權范圍、承保人許可權委託與承保許可權臨時授權
第二十三條授權范圍
一總公司所有核保核賠崗位的人員，可根據業務需要取得保險業務管理委員會的相應授權。
二省級分公司可取得保險業務管理委員會授權的兩核人員為：
1、總經理室：三級承保人業務許可權1人；
2、業務管理部門：四級承保人業務許可權1至2人，五級承保人許可權2至3人；
三中心支公司可取得保險業務管理委員會授權的兩核人員為：
1、總經理室：四級承保人業務許可權1人；
2、業務管理部門：五級承保人許可權1至2人；
四分公司直屬的支公司可取得保險業務管理委員會授權的兩核人員為：
1、經理室：四級或五級承保人業務許可權1人；
2、業務管理部門：五級承保人許可權1人。
第二十四條承保人因幫在某期間內不能履行其簽發、核批職責時，須提議受託人（須熟悉此項業務、具有相應技術水平）在該期間內代其履行。委託申請、審批程序和注意事項規定如下：
1、委託人填寫「業務工作委託申請表」，要求要素齊備，並加蓋申請單位印章，經分公司級機構簽章確認後，送交/傳真至總公司業務管理部。
2、總公司業務管理部審批簽章後，交申請表傳真至申請單位，同時通知總公司人力資源部在核心業務系統中設置受託人角色，期滿後由人力資源部撤消受託人角色，並在申請表中作相應記錄，申請表由業務管理部存檔。
3、委託期限最長為一個月。如有需要，期滿時可繼續提出委託申請，手續同前。
4、承保人許可權的委託必須發行上述程序，不得私自委託。
第二十五條保險業務管理委員會根據實際情況，可臨時授予某人許可權，以滿足工作崗位的需要。授予期限最短為三個月，最長為一年，並以業管委文件宣布。
第二十六條授權期限最長為一年，至當年年底終止，次年考核後重新授權。無論何種原因調離核保核賠崗位的人員，其經過授權或委託取得的許可權自行終止。
第二十七條除取得授權的人員之外，各核保核賠崗位還可預留1至2名符合臨時授權資格的兩核人員。這些人員可在年初即獲得授權，也可根據業務情況在需要時取得保險業務管理委員會臨時授權，或經得授權的承保人辦理委託手續取得相應的業務許可權，以滿足工作崗位的需要。
五、承保人管理
第二十八條承保人接受總公司人事部門對其的行政管理和業務管理部門對其的技術管理。
第二十九條總公司人事部門對承保人的管理職責：
1、建立承保人檔案（包括承保人申報材料、聘任文件、考評材料、獎懲記錄、承保人述職報告和業務管理部門提供的日常工作考核材料等）；
2、制定承保人工資獎金標准；
3、承保資格的初審工作；
4、承保人資格考試命題和考務工作；
5、根據總經理授權對承保人進行崗位安排。
第三十條總公司業務管理部門對承保人的管理職責：
1、承保人崗位設置；
2、承保人業務許可權及相關內容的確定和修改；
3、對承保人所授業務許可權進行初審後交人事部門審定，並提交總經理授權；
4、承保人工作的日常和定期考核。考核內容包括定量考核和定性考核。
定量考核包括：核保核賠數量、賠付率、業務差錯量等。
定性考核包括：工作責任心情況、核保核賠的質量情況、業務制度執行情況、承保理賠各環節的差錯性質、超許可權業務上報情況和同事反映等。