合規專項整治

⑴ 互聯網金融專項整治對麻袋財富影響大嗎

如果說影響的話，是一種促進式的影響，麻袋財富是真正有實力的合規平台，早已蓄勢待發，做好迎接市場的准備，所以在這一基礎上發展的更好。截至2018年9月30日，麻袋財富累計注冊用戶數超321萬人，累計投資金額超過835億元，累計投資人收益近11億元。

⑵ 平安保險合規崗主要職責是什麼啊

合規工作包括識別、評估和監測以下各項工作可能出現的風險：保險業務行為，包括廣告宣傳、產品開發、銷售、承保、理賠、保全、反洗錢、客戶服務、客戶投訴處理等；保險資金運用行為，包括擔保、融資、投資等；保險機構設立、變更、合並、撤銷以及戰略合作行為等。

合規工作是近年來保監會要求保險公司加強內控的新舉措。目前確實沒有形成科學管理方法體系，各保險公司設立合規崗位更多的是為了應付監管部門的需要。國內大型保險公司所謂的合規部的工作開展也是摸索前行。

(2)合規專項整治擴展閱讀：

建立合規風險管理機制的必要性：

合規風險管理是指銀行主動避免違規事件發生，主動發現並採取適當措施糾正已發生的違規事件，其崗位手冊也是一個相關制度和相應做法持續修訂的周而復始的循環過程。這一合規風險管理的過程，是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心。

根據巴塞爾銀行監管委員會關於合規風險的界定，銀行的合規特指遵守法律、法規、監管規則或標准。傳統的操作風險、信用風險和市場風險這三大類風險有可能對銀行資本造成損失，但合規風險主要判別在於銀行經營過程是守法還是違法。

近年來"曝光"的銀行內部的一些案件，恰恰說明"合規文化"在我國銀行業的膚淺或缺失，「合規文化」的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。

⑶ 關於開展工程建設領域突出問題專項治理工作的意見的治理工作的總體要求、任務和階段性目標

二、治理工作的總體要求、主要任務和階段性目標 深入開展自查。各地區各有關部門要對照有關法律法規和政策規定，認真查找項目決策、城鄉規劃審批、項目核准、土地審批和出讓、環境評價、勘察設計和工程招標投標、征地拆遷、物資采購、資金撥付和使用、施工監理、工程質量、工程建設實施等重點部位和關鍵環節存在的突出問題。要緊密結合實際，認真開展自查，摸清存在問題的底數，掌握涉及問題單位和人員的基本情況。
深刻分析原因。針對發現的問題和隱患，從主觀認識、法規制度、權力制約、行政監管、市場環境等方面，分析產生的根源，查找存在的漏洞和薄弱環節，提出改進的措施和辦法，明確治理工作的目標和責任要求，增強治理工作的科學性、預見性和實效性。
嚴肅自查紀律。對不認真自查的地方和部門，要加強督導；對拒不自查、掩蓋問題或弄虛作假的，要嚴肅處理。對自查出的違紀問題，要根據情節輕重、影響大小等作出處理。對雖有問題但能主動認識和糾正的，可以按照有關規定從輕、減輕或免予處分。各地區各部門要將自查情況書面報告中央治理工程建設領域突出問題工作領導小組。領導小組適時對自查情況進行重點檢查。 突出監管重點。著重加強項目建設程序的監管，嚴格執行投資項目審批、核准、備案管理程序，規范項目決策，科學確定項目規模、工程造價和標准，認真落實開工報告制度、施工許可證制度和安全生產許可證制度，確保工程項目審批和建設依法合規、公開透明運行。著重加強對招標投標活動的監管，規范招標方式確定、招標文件編制、資格審查、標段劃分、評標定標、招標代理等行為，改進和完善評標辦法，確保招標投標活動公開、公平、公正。著重加強土地、礦產供應及開發利用情況的監管，完善土地及礦業權審批、供應、使用等管理的綜合監管平台。著重加強控制性詳細規劃制定和實施監管，嚴格控制性詳細規劃的制定和修改程序。著重加強項目建設實施過程監管，嚴格依法征地拆遷，堅持合理工期、合理標價、合理標段，嚴格合同訂立和履約，規范設計變更，科學組織施工，加強資金管理，控制建設成本，禁止轉包和違法分包。著重加強工程質量與安全監管，落實工程質量和安全生產領導責任制，進一步完善質量與安全管理法規制度，明確質量標准，細化安全措施，強化施工監理，防止重、特大質量與安全事故的發生。
落實監管職責。各級政府要加強對工程建設項目全過程的監管，認真履行對政府投資項目的立項審批、項目管理、資金使用和實施效果等方面的職責。發展改革、工業和信息化、財政、國土資源、環境保護、住房城鄉建設、安全監管等有關部門要依照有關法律法規，認真履行對項目決策、資金安排和管理、土地及礦業權審批和出讓、節能評估審查、環境影響評價、城鄉規劃審批、安全生產等環節的行政管理職責。發展改革、工業和信息化、住房城鄉建設、交通運輸、鐵道、水利、電監等部門要按照職責分工，重點做好對工程建設項目的監管。財政、審計部門要重點做好對政府投資項目資金和國有企業投資項目資金的監管，確保資金規范、高效、安全、廉潔使用。對因監管不力、行政不作為和亂作為以及行政過失等失職瀆職行為造成重大損失的，要嚴肅追究責任單位領導和有關人員的責任。
創新監管方式。充分發揮招標投標部際聯席會議機製作用，健全招標投標行政監督機制。建立健全相關制度，加強對招標投標從業機構和人員的規范管理。加大工程建設項目行政執法力度。組織實施對政府重大投資項目的跟蹤審計。積極推進項目標准化、精細化、規范化和扁平化管理。發揮工程監理機構的專業監督作用，加強工程建設質量和安全生產的過程監管。推行管理骨幹基本固定、勞務用工相對靈活、職責明確、高效運作的勞務管理模式。充分發揮新聞媒體的作用，加強對工程建設領域的輿論監督和社會監督。 加快改革步伐。加強重大項目決策管理，推行專家評議和論證制度、公示和責任追究制度。發布招標投標法實施條例，抓緊研究起草政府投資條例、建築市場管理條例。繼續做好《標准施工招標資格預審文件》、《標准施工招標文件》貫徹實施工作，加快編制完成行業標准文件，實現招標投標規則統一。不斷深化國庫集中支付制度改革，加強工程項目政府采購管理。科學編制、嚴格實施土地利用總體規劃，嚴格土地用途管制，嚴格土地使用權、礦業權出讓審批管理。制定控制性詳細規劃編制審批管理辦法，規范自由裁量權行使。嚴格執行國家有關法律法規，提高法律法規的執行力和落實度。
加強市場建設。按照政府建立、規范管理、公共服務、公平交易的原則，堅持政事分開、政企分開，打破地區封鎖和行業壟斷，整合和利用好各類有形建築和建設市場資源，建立健全統一規范的工程建設有形市場，為工程交易提供場所，為交易各方提供服務，為信息發布提供平台，為政府監管提供條件。按規定必須招標的工程建設項目要實行統一進場、集中交易、行業監管、行政監察。建立健全統一規范的土地、礦業權等要素市場，大力推進土地市場、礦業權市場建設，探索顯化土地使用權和礦業權轉讓市場的有效形式，規范土地使用權和礦業權市場交易行為。充分利用網路技術等現代科技手段，積極推行電子化招標投標。加強評標專家庫管理，提高專家的職業道德水平。制定全國統一的評標專家分類標准和專家管理辦法。加強中介組織管理，嚴格土地使用權、礦業權價格評估的監管，規范招標代理行為。
健全誠信體系。完善工程建設領域信譽評價、項目考核、合同履約、黑名單等市場信用記錄，整合有關部門和行業信用信息資源，建立綜合性資料庫。充分利用各種信息平台，逐步形成全國互聯互通的工程建設領域誠信體系，實現全行業誠信信息共建共享，並將相關信用信息納入全國統一的企業和個人徵信系統。建立健全失信懲戒制度和守信激勵制度，嚴格市場准入。 嚴肅查處違紀違法案件。要堅決查辦工程建設領域的腐敗案件，發現一起，查處一起，決不姑息。重點查辦國家工作人員特別是領導幹部利用職權插手干預城鄉規劃審批、招標投標、土地審批和出讓以謀取私利甚至索賄受賄的大案要案。嚴厲查處違法違規審批立項，規避和虛假招標，非法批地，低價出讓土地，擅自變更規劃和設計、改變土地用途和提高容積率，嚴重侵害群眾利益等違紀違法案件。堅決查處在工程項目規劃、立項審批中因違反決策程序或決策失誤而造成重大損失或惡劣影響的案件。依法查處生產安全責任事故，嚴肅追究有關領導人的責任。既要堅決懲處受賄行為，又要嚴厲懲處行賄行為。堅決杜絕瞞案不報、壓案不查的行為。
積極拓寬案源渠道。充分發揮各級紀檢監察、司法、審計等機關和部門信訪舉報系統的作用，形成有效的舉報投訴網路，健全舉報投訴處理機制。注重在審計、財政監察、項目稽察、執法監察、專項檢查、案件調查和新聞媒體報道中發現案件線索，深挖工程質量問題和安全事故背後的腐敗問題。
健全辦案協調機制。各級紀檢監察機關、司法機關、審計部門和金融機構等要加強協作配合，完善情況通報、案件線索移送、案件協查、信息共享機制，形成查辦案件的合力。對涉嫌犯罪案件，要及時移送司法機關依法查處。充分發揮查辦案件的治本功能，深入剖析大案要案，嚴肅開展警示教育，認真查找體制機制制度方面存在的缺陷和漏洞，做到查處一起案件，教育一批幹部，完善一套制度。

⑷ 關於進一步做好互聯網金融專項整治清理整頓工作的通知 這個是真的嗎

21世紀經濟報道記者多方核實獲悉，近日，互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室下發《關於落實清理整頓下一階段工作要求的通知》（整治辦函[2017]84號文）。
其中，值得注意的是，對整改類互金機構，明確業務規模和存量違規業務要「雙降」，不再新增不合規業務，整改時間原則上不超過1年，即整改實施階段應最遲於2018年6月底前完成。多位接近地方金融監管人士表示，已經收到上述通知。
84號文要求：
一、繼續發揮好省級領導小組和整治辦的統籌作用。各省要高度重視，毫不鬆懈地繼續做好專項整治各項工作，保持對互聯網金融各類違法違規活動的高壓態勢。各省領導小組以及整治辦聯合工作機制要繼續保持，定期召開會議。
二、扎實做好重點對象的分類處置。抓緊完成重點對象現場檢查、出具整改意見、制定整改計劃等工作。
具體來說，對整改類機構提交的整改計劃，要履行批准程序，確保符合要求，一是明確業務規模不能增長、存量違規業務必須壓降、不再新增不合規業務，二是整改時間原則上不超過1年，超過1年的需經領導小組組長簽字同意。
對已提交整改計劃的機構，要加強監管，要求其按月提交標准化的整改進度報告。
對列入取締類的機構，要明確取締工作責任主體，並做好相關工作銜接。
對此，華東某地金融監管人士在接受21世紀經濟報道記者采訪時認為：「非常時期非常手段，限制規模，意在防止風險擴散和穿透，只是短期的控制，但不是長期的目標和方向。」
廣州互聯網金融協會會長方頌告訴21世紀經濟報道記者，「雙降」不是指平台的成交額不能增長，不能再發新項目，而是指待償金額不能增長，違規業務不能新增，若有存量，要盡快處理和化解。
方頌認為，中央和地方政府提出「雙降」的要求，主要是為了防止整改延期風險擴散。由於行業從業機構數量龐大、業務創新頭目繁多、合規界定困難等客觀因素影響，為保證整頓質量和效果，整改期限已經從最初原計劃的2016年11月，延長到了2018年6月。對於中央和地方主管部門來講，要控制整體和最終風險，最好的方式是控制總量，不因整改時間的延長而導致總量的增加，從而導致更大的風險。
三、持續做好非重點對象的隨機抽查。各省要按月進行滾動抽查，月度抽查比例不低於非重點對象的5%。對於抽查發現規模較大、問題較嚴重的，要納入重點對象，開展現場檢查並視情況進行分類處置。對於新發現的互聯網金融業態或相關從業機構，要及時納入清理整頓檔案庫。
四、加強清理整頓工作的非現場監測、督查。各省整治辦要按月報送轄內工作進展情況，為加強全國整治工作的調度，全國整治辦將按月通報各省進度情況。

⑸ 什麼是銀監會的"三三四"專項治理

銀監會的"三三四"專項治理：

「三三四」特殊治理是中國銀監會今年提出的一系列特殊治理行動的簡稱。

中國銀監會組織了「三違規」（違反金融法規、違反規章制度、違反內部法規）、「三套利」（監管套利、閑置套利、關聯套利）、並「四不當」（創新不當、交易不當、激勵不當、（收費不當）專項治理，同時實施綜合治理方案，治理混亂、防範風險，堅決整頓市場混亂，嚴厲打擊違法違規行為，監督金融機構嚴格遵守市場秩序和法律。

」三三四十「：

針對銀行業發展中存在的問題，在2015年「兩強兩壓」的基礎上，銀行業監督管理委員會於2017年初先後啟動了「三三四十」（「三違規」指違法行為）；「三套利」指監管套利、閑置套利、相關套利；「四不當」指創新不當、交易不當、激勵不當、收費不當；「十亂」是指股權與外資、機構與高管、規章制度、業務、產品、人員行為、行業誠信風險、監管、內外勾結與非法市場混亂等）治理行動。

特別治理取得分階段成果：

2017年，中國銀監會大力開展一系列治理行動，其中中國銀監會發布了「3340」政策，針對當前銀行業混亂較為突出的領域。其中，「三違規」是指違法、違規、違規；「三套利」是指監管套利、閑置套利和相關套利；「四不當」是指創新不當、交易不當、激勵不當、以及不當收費；「十亂」是指股權與外資、機構與高管、規章制度、業務、產品、人員行為、行業誠信風險、監管、內外串通、非法金融活動等十方面的市場混亂.

目前，專項治理已取得階段性成效。數據顯示，「30340次」檢查發現約6萬個問題，涉及金額17.65億元。其中，各級監察機關在「三通」專項治理中共發現問題11534個，涉及資金415萬元；在「三通」專項治理中發現問題4060個，涉及3.78萬億元；在「四大不當」專項治理中，發現各類問題1.28萬個，業務616萬億元；在「十大幹擾象」治理中，發現問題（次）31300個，涉及資金3560億元。

從中國銀監會對「三違規」的整頓來看，信用、票據、同行、財務管理等具體業務領域的問題最為突出，內部控制和管理也存在諸多問題。同時，也發現了許多問題，如處理不當、設立機構、利益傳遞、信息披露、報告等，其中有些是典型的。

資料參考:央視新聞網

⑹ 信合五項專項整治

農村信用社「五項整治」活動總結 為了牢固樹立「從嚴治社，從遠治社，合規經營，穩健發展」的 經營理念，我社根據省聯社陽泉辦事處案防工作會議精神，現將我社 開展情況匯報如下: 一、 目的意義 著力構建「大案防、大聯動」工作機制體系，鞏固案防工作成果， 通過「五項整治活動」進一步提升案防工作質量、提升內控制度執行 力、提升合規操作意識、提升整體管理水平、提升全員案防能力，促 進全縣農村信用社業務又好又快發展。 二、 組織領導 為加強「五項整治活動」的組織領導，我社成立活動工作領導組: 組 長: 副組長: 成 員: 領導組下設辦公室，辦公室在信貸室，主要職責:按照「五項整 治」活動領導組的安排，負責活動的具體安排部署、檢查督促、收集 報送材料、總結考評及其他工作。 三、活動開展情況 (一)落實宣傳發動工作。我社在接到上級文件精神後，第一時 間在全社開展開展「五項整治」活動動員大會，由社領導宣讀文件精 神，並成立了領導小組，制定實施方案，保證此次活動的有章可循， 順利執行。通過廣泛宣傳發動的措施，在會上認真安排部署，制定工 作目標，工作措施及工作要求，並由領導小組加強督導，確保活動層 層落實，扎實開展。 (二)認真開展排查工作。會議結束後，按照上級聯社的活動實 施步驟要求，我社在社內開展了內控建設專項整治、業務操作專項整 治、違規追責專項整治、規范管理專項整治、合規建設專項整治的排 查活動，通過全面排查工作，按照每項整治要求細化到排查工作的方 方面面，保證排查工作面面俱到，無一遺漏。針對排查中的問題進行 了深入剖析原因，建立問題台賬及問責制，要求相關責任人限期整改。 經過排查領導小組的共同努力，「五項整治「工作在我社順利執行， 收到了實際的效應，有效提升了我社的案防水平。 (三)加強員工教育工作。我社利用此次活動，組織全社員工對 各種法律、法規等進行了一次認真細致的學習，從根本上提升了員工 素質，樹立不能從事法律法規禁止的活動，不能進入國家政策不允許 或不鼓勵的領域開展業務等工作理念，達到了員工素質穩固提升，合 規經營持續開展的「雙贏「局面。 四、取得經驗 「五項整治」活動在某某信用社的開展，落實此次活動的過程中 也取得了一些有效的經驗，一是制定活動實施方案，讓我社在活動開 展中做到有章可循，有條不紊;其次，在活動過程中，針對在「五項 整治」活動排查出的工作亮點及問題制定一定的獎懲措施，提升員工 危機意識和主觀意識，起到了事半功倍的效果。 通過此次活動的開展，我社員工在合規操作，案件防控方面取得 了較好的收效，有效構建了我社「大案防、大聯動」工作機制體系， 鞏固案防工作成果，進一步提升案防工作質量、提升內控制度執行力、 提升合規操作意識、提升整體管理水平、提升全員案防能力，促進我 社業務又快又好發展，確保本社經營管理安全穩健運營。

⑺ 《關於國家全面整治網貸法律規定》最新消息

1、保護學生免遭網貸詐騙亟須特殊政策

2、8月網貸政策暖風頻吹，真融寶等頭部平台成交額反彈。合規、風控才是頭部平台贏得先機的關鍵。

3、這就要求網貸機構，進一步落實監管對於備案的要求，加快內部合規整改節奏；提升反欺詐能力和要求，提高風險定價能力和要求，理性對待能力要求較高、流動性要求過強的現金貸類等業務；堅持小額分散的原則，對於超限額資產減存量停增量，堅決清理，降低余額資產的集中度；合理引導投資資金，堅決杜絕資金錯配，堅決不提供違規的流動性過強的活期類業務；強化機構自身運營能力，優化團隊，縮減成本（特別是可變成本），提高現金流管理能力；加快建立網路仲裁等高效貸後管理能力，提高違約成本；加快建立行業流動性風險對沖機制，充分發揮產登/存管/信披等即有基礎設施的流動性風險預警的能力；理性面對行業發展，做好同業並購等退出工作，避免並購過程中的欺詐等風險。

(7)合規專項整治擴展閱讀：

正由於政策及時出手，讓行業的亂狀迅速得以肅清，行業的整體情況逐漸出現好轉，彩虹漸現。政策利好，給網貸行業帶來了新的生機，主要表現在以下方面。

1.投資人投資信心逐漸回升

雷潮過後，政策出台利好行業，重建網貸投資人信心，這讓很多投資人不再恐慌，重新對網貸行業燃起了希望。近日，權威數據就顯示，網貸行業投資人逐漸曾多，重新對優質的平台表現出非常看好的態度。

2.優質平台留下

經過這場雷潮，劣質的平台基本已經被清理出市場，且網貸平台數量下降，留下的都是些在暴雷潮中仍堅挺的平台。而這些平台經過洗牌期的沖擊仍硬挺，更增加了平台的用戶粘性，投資人對這些平台的信賴程度也大大提高。

3.行業發展規范化

去粗存精，去偽存真，這是一個行業必經的階段。每一種事物前進的過程都是充滿曲折的，但前途是光明的。政策的出台旨在為行業創造更加健康的發展空間，所以整個行業曲折過後，發展更規范化。

P2P網貸作為一種投資理財，有風險是當然的，但是選擇平台得當能輕松投資。比如在投資時選擇錢盆網，該平台合規性高，優質，也是在此次雷潮中依舊堅挺的平台，信息披露十分透明，在銀行存管、項目限額、小額分散、ICP證件等方面有著比較大的優勢。