三套利整治

A. 什麼是銀監會提出的「三違反」，「三套利」，「四不當」

1、三違反：違反金融法律、違反監管規則、違反內部規章；

2、三套利：監管套利、空轉套利、關聯套利；

3、四不當：不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費。

所謂「三三四」專項治理是銀監會2017年提出的一系列專項治理行動的簡稱。專項治理，同時實施治亂象、防風險的綜合治理方案，堅決整治市場亂象，打擊違法違規行為，督導金融機構嚴守市場秩序、依法合規經營。

(1)三套利整治擴展閱讀

2017年8月18日，銀監會審慎規制局局長肖遠企在「銀監會近期重點工作通報」通氣會上表示，目前銀行業金融機構「三三四」專項治理已經完成自查，將對屢查屢犯的機構依法從嚴、從重採取監管措施。

銀監會現場檢查局副局長李琳介紹稱，下一步，銀監會將按照工作部署，從多方面推進專項治理工作：首先是開展問題整改。督促銀行業金融機構立查立改、邊查邊改、舉一反三，深挖問題根源，全方位「查漏補缺」，切實增強遵紀守法意識，著力構建內控合規文化。

其次依法從嚴監管。堅持違法必究、糾查必嚴，堅持沒收違法所得與罰款並重，堅持機構處罰與人員處罰並舉，重拳整治各類違法違規行為，堅決治理各種銀行業亂象。

同時還要彌補監管短板。針對專項治理發現的問題，加強頂層設計，缺什麼補什麼，完善法規制度。同時，進一步強化制度的執行力和約束力，全面提升監管有效性，嚴守不發生系統性金融風險的底線。

B. 銀監會強化監管處罰嚴打"三套利" 中國有哪些套利模式

中國的七大套利模式
1、空間套利或地理套利
2、時間套利或持有成本套利
是指在一個時刻低價購買某種商品，在未來的另一時刻以高價賣出某種商品。
3、稅收套利
是利用不同納稅主體的稅率差別，通過買賣某類商品，將利潤從高稅率的納稅主體轉移到低稅率的納稅主體以獲得利益的方式，或是將利潤從稅率高的地區轉移到稅率低的地區以獲得利益的方式。
4、風險套利
指通過匯集不同風險從而使得整體風險下降，賺取風險溢價的套利方式。

5、期限套利
利用金融市場中其他條件相同而期限不同的產品的收益率不一致，通過將產品復合成或拆分，轉換不同期限的產品，獲取利潤。

6、流動性套利
即指通過為市場提供流動性，利用商品價格在其他條件相同而市場流動性不同時的價格差異套利。

7、產品轉換套利
金融產品可視為一系列特定的現金流，而產品轉換就是指分割或組合特定金融產品的現金流，以構建成新的現金流系列也即新的金融產品，利用新的現金流（金融產品）價格與原有現金流價格（金融產品）價格的差異，進行套利。

C. 銀監會為什麼要出台三套利 三違反 四不當

樓下答案是一個，補充一個：
防止資金的無記錄泛濫，抑制通貨膨脹。

D. 什麼是銀監會的"三三四"專項治理

銀監會的"三三四"專項治理：

「三三四」特殊治理是中國銀監會今年提出的一系列特殊治理行動的簡稱。

中國銀監會組織了「三違規」（違反金融法規、違反規章制度、違反內部法規）、「三套利」（監管套利、閑置套利、關聯套利）、並「四不當」（創新不當、交易不當、激勵不當、（收費不當）專項治理，同時實施綜合治理方案，治理混亂、防範風險，堅決整頓市場混亂，嚴厲打擊違法違規行為，監督金融機構嚴格遵守市場秩序和法律。

」三三四十「：

針對銀行業發展中存在的問題，在2015年「兩強兩壓」的基礎上，銀行業監督管理委員會於2017年初先後啟動了「三三四十」（「三違規」指違法行為）；「三套利」指監管套利、閑置套利、相關套利；「四不當」指創新不當、交易不當、激勵不當、收費不當；「十亂」是指股權與外資、機構與高管、規章制度、業務、產品、人員行為、行業誠信風險、監管、內外勾結與非法市場混亂等）治理行動。

特別治理取得分階段成果：

2017年，中國銀監會大力開展一系列治理行動，其中中國銀監會發布了「3340」政策，針對當前銀行業混亂較為突出的領域。其中，「三違規」是指違法、違規、違規；「三套利」是指監管套利、閑置套利和相關套利；「四不當」是指創新不當、交易不當、激勵不當、以及不當收費；「十亂」是指股權與外資、機構與高管、規章制度、業務、產品、人員行為、行業誠信風險、監管、內外串通、非法金融活動等十方面的市場混亂.

目前，專項治理已取得階段性成效。數據顯示，「30340次」檢查發現約6萬個問題，涉及金額17.65億元。其中，各級監察機關在「三通」專項治理中共發現問題11534個，涉及資金415萬元；在「三通」專項治理中發現問題4060個，涉及3.78萬億元；在「四大不當」專項治理中，發現各類問題1.28萬個，業務616萬億元；在「十大幹擾象」治理中，發現問題（次）31300個，涉及資金3560億元。

從中國銀監會對「三違規」的整頓來看，信用、票據、同行、財務管理等具體業務領域的問題最為突出，內部控制和管理也存在諸多問題。同時，也發現了許多問題，如處理不當、設立機構、利益傳遞、信息披露、報告等，其中有些是典型的。

資料參考:央視新聞網

E. 什麼是三違反三套利

三違反「違法復、違規、違章」行為制；三套利「監管套利、空轉套利、關聯套利」。

F. 什麼是銀行監管的三套利，四不當

如果不是零，就可能承受額外的風險。這就違背了套利交易的初衷。但在某些情況下，者故意去博取更高收益，留出風險敞口

G. 什麼叫銀行「三套利」「三違反」「四不當」「十亂象」

三違反「違法、違規、違章」行為；三套利「監管套利、空轉套利、關聯套利」；四版不當「不當創新、不當交權易、不當激勵、不當收費」行為要求是：銀行先自查、銀監再檢查、最後整改問責。十亂象：這包括股權和對外投資，機構和高管，規章制度，業務，產品，人員行為，行業廉政風險，監管履職，內外勾結違法行為，非法金融活動。

H. 什麼是三違反三套利

三違反：
根據中國銀監會銀監辦發[2017]45號文件《中國銀監會辦公廳關於開展回銀行業「違法、違答規、違章」行為專項治理工作的通知》，三違反就是：違反金融法律、違反監管規則、違反內部規章，簡稱「違法、違規、違章」。
三套利：
中國銀監會銀監辦發[2017]46號文件《中國銀監會辦公廳關於開展銀行業「監管套利、空轉套利、關聯套利」專項治理工作的通知》，三套利就是：監管套利、空轉套利、關聯套利。

I. 三違反、三套利、四不當是什麼

1、「三違反」即違反金融法律、違反監管規則、違反內部規章。

2、「三套利」即監管套利、空轉套利、關聯套利。

3、「四不當」即不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費。

2017年，為整治銀行業市場亂象，嚴守不發生系統性金融風險的底線，銀監會組織開展了「三三四十」等系列專項治理行動。「三三四十」具體指，三違反、三套利、四不當、銀行業存在的十個方面問題。

(9)三套利整治擴展閱讀：

2017年，銀監會組織開展了「三三四十」等一系列專項治理行動，下大力氣整治銀行業市場亂象，各級監管機構發現問題5.97萬個，涉及金額17.65萬億元。

同時處罰金額和行政處罰責任人數創歷史紀錄，全系統共作出行政處罰決定3452件，罰沒29.32億元，處罰責任人員1547名，對270名相關責任人取消一定期限直至終身銀行從業和高管任職資格。

據銀監會相關負責人介紹，金融風險高發多發態勢依然復雜嚴峻，市場亂象生成的深層次原因沒有發生根本轉變，打贏銀行業風險防範化解攻堅戰的任務仍很艱巨。

整治銀行業市場亂象具有長期性、復雜性和艱巨性，是當前及今後一段時期銀行業改革發展和監管的一項常態化重點工作。銀監會將落實強監管的政策導向，充分考慮到金融市場的敏感性、脆弱性和外部性，合理把握力度和節奏。同時，總的來看，當前金融創新不是過快，而是相對滯後。

不是過多過度，而是相對不足。銀監會將鼓勵銀行業發展那些有利於促進實體經濟發展、有利於防範化解風險、有利於維護金融安全穩定的創新業務，同時，也列出明令禁止的負面清單，對於以套利為主要目的的「偽創新」，堅決予以整治和取締，讓違法違規者得到應有懲處，讓套利者無利可圖。