非法集資宣傳片

『壹』 雲南省2014年打擊非法集資工作方案

（一）開展防範和打擊非法集資宣傳教育活動與鞏固宣傳教育的常態化機制。
1、宣傳月活動
開展防範和打擊非法集資宣傳教育月活動從現在開始，到6月中旬結束，相關安排如下：
（1）職責分工
市處非辦：負責宣傳教育活動的統籌協調工作，指導各縣（市、區）政府開展宣傳工作，協調市有關部門配合開展工作，製作公益廣告和編印宣傳資料。
市委宣傳部：負責協調市級媒體承擔宣傳教育活動的重要任務，成為宣傳月活動的重要陣地。
人民銀行晉城市中心支行、市銀監分局、市保險行業協會和市金融辦：負責協調相關金融機構參與宣傳教育活動。
市處置非法集資領導組其他成員單位結合工作職責承擔相應的宣傳工作。
（2）宣傳方式
①通過當地電視台、廣播電台、報紙等新聞媒體進行播放和刊登。
②各金融機構、小額貸款公司、融資性擔保公司、典當行要在營業網點張貼宣傳廣告、發放防範打擊非法集資宣傳手冊、宣傳材料，播放防範打擊非法集資專題宣傳片，在營業場所電子屏幕中滾動播放防範打擊非法集資宣傳標語。
③各縣（市、區）政府安排在城市社區、城鎮街道、廣場、車站、城鄉結合部、農村集鎮等群眾主要集散地，懸掛宣傳口號條幅，張貼宣傳海報；設立咨詢點，播放防範打擊非法集資專題教育片，發放宣傳手冊、傳單，開展法律咨詢等形式進行現場宣傳；製作宣傳車巡迴宣傳，要求宣傳活動覆蓋鄉鎮及人口密集村莊。
④市處非辦印製《防範打擊非法集資宣傳招貼廣告》、《防範打擊非法集資宣傳手冊》及其他宣傳材料，下發至城區范圍內的各金融機構、小額貸款公司、典當行、融資性擔保公司、街道、社區、鄉鎮和村。
各縣（市、區）政府要高度負責地督導和推動宣傳月活動，並於6月10日前將宣傳月活動開展情況的工作總結書面報市處非辦。
2、鞏固和提升宣傳教育長效機制
宣傳月活動結束後，各縣（市、區）政府及市級相關部門要在鞏固和提升我市已開展的防範和打擊非法集資宣傳教育長效機制上下功夫，嚴格按照《晉城市防範和打擊非法集資宣傳教育長效機制的實施方案》（晉市處非發〔2013〕4號）的要求進一步引深處非宣傳工作。
（二）防範和打擊非法集資風險排查和重點檢查的問題
防範和打擊非法集資風險排查和重點檢查的主要問題：
1、未按規定進行企業登記、備案、出資、資金託管，無辦公場所、無辦公人員，違規設立和使用銀行賬戶；
2、違規超范圍經營，公司名稱標識是否體現實際從事業務的特點、是否與注冊登記的名稱一致；
3、以報刊雜志、廣播電視、網路媒體、小廣告、小傳單、手機簡訊等形式發布涉嫌非法集資廣告資信，從事非法吸收公眾資金、非法理財等行為；
4、未按規定程序批准發行債券、轉讓股權，從事資產管理、資金借貸、融資擔保、資產租賃等業務；
5、是否按相關行業的企業財務規則和企業會計准則建立會計制度、設立會計賬戶、進行會計核算、開設銀行基本結算賬戶；是否建立風險管控的審慎制度，相關收費和付費是否符合相關政策規定和行業運行規則；
6、是否按公司章程設立公司治理結構和議事決策機制，實際出資人出資情況、資本金到位情況、法人代表、經理及高管人員的實際在崗情況和素質是否存在重大虛假現象；
7、其他不符合法律法規和公司章程約定的行為。
（三）防範和打擊非法集資風險排查
1、防範和打擊非法集資風險排查的范圍
除重點檢查安排的投資類（包括投資咨詢、投資管理）、非融資性擔保類和資產管理類機構外相關的各個重點行業和機構均為排查的范圍。
2、排查工作的職責分工及組織方式
這次非法集資風險排查工作以行業監（主）管部門組織實施為主，市級相關部門按照省級對口部門的工作安排，結合我市實際制定工作方案，負責對在市工商局注冊登記的相關機構進行風險排查，並對各縣（市、區）對口部門的非法集資風險排查工作進行指導；各縣（市、區）政府負責統一部署，組織轄內相關部門開展風險排查工作；各縣（市、區）相關部門負責按照本級政府的統一部署，在上級部門指導下開展風險排查工作。
市級相關部門的主要職責為：
市教育局：負責對民辦院校進行排查；
市科技局：負責對高科技企業進行排查；
市民政局：負責對養老機構進行排查；
市住建局：負責對房地產中介機構進行排查；
市農委：負責對農民專業合作社進行排查；
市商務局：負責對電子商務企業、融資租賃企業、典當行進行排查；
市金融辦：負責對小額貸款公司和融資性擔保公司進行排查；
人民銀行晉城市中心支行：負責對第三方支付公司進行排查；
市銀監分局：負責對網路借貸平台、金融租賃企業、財務公司、農村資金互助社進行排查；
市、縣兩級工商部門，要將上述相關行業的法人注冊登記信息進行整理匯總，按照以上職責分工，分別遞交相關部門作為組織安排風險排查的依據。各級政府處非辦和承擔風險排查任務的相關職能部門要主動與同級工商部門聯系，確保應排查的對象不重不漏。
3、排查的時間安排
根據省處置非法集資領導組關於2014年非法集資風險排查工作安排，這次排查工作從現在開始到6月10日結束。
4、排查的工作要求
各縣（市、區）政府及市級相關部門對於風險排查中發現的重大非法集資風險隱患及獲取證據的非法集資行為要及時將相關情況和處置方案報市處非辦。各縣（市、區）政府及市級相關部門要重視排查動態，研究和分析本地區、本系統非法集資的風險狀況、存在問題和防控風險的建議，並於6月15日前將風險排查工作總結報市處非辦。
（四）防範和打擊非法集資重點檢查
1、重點檢查的對象
防範和打擊非法集資重點檢查是根據我市經濟領域和金融市場近期暴露出的熱點問題而採取的專項舉措。針對非法集資現象易發多發的行業和機構，這次專項行動把投資類（包括投資咨詢、投資管理）、非融資性擔保類和資產管理類機構作為重點檢查對象。
2、重點檢查的組織方式
這次重點檢查由市、縣（市、區）政府處置非法集資領導組分別組織檢查力量，對本級的重點檢查對象進行檢查。
市級由市處非辦牽頭，分別從各成員單位、監察、審計和銀行機構抽調懂業務、作風正的骨幹人員組成聯合檢查組，對在市工商部門注冊的以上三類機構進行檢查，並對縣（市、區）級進行必要的抽查。各縣（市、區）政府參照市級組織方式對在本級工商部門注冊的以上三類機構進行檢查。
3、重點檢查的順序及時間安排
專項行動的重點檢查期限安排半年，原則上10月底結束。
工作步驟安排為：
市、縣（市、區）工商部門要在5月25日前將本級注冊登記的重點檢查對象的相關法人信息送同級政府處非辦。
5月底前各級要抽調檢查人員組成檢查工作組織，制定重點檢查工作方案，進行查前專業培訓。
為確保我市的重點檢查與省十部門聯合開展的《關於清理規范全省非融資性擔保公司工作的實施意見》的有關要求保持一致，我市的重點檢查工作首先在非融資性擔保公司展開，確保在8月底前結束。其他重點對象檢查的開展時間根據非融資性擔保公司的檢查進度安排。
抽查復查，為確保重點檢查工作有壓力、有動力，取得預期效果，決定對各縣（市、區）的排查和重點檢查情況進行抽查復查，抽查復查面不低於10%，抽查工作於10月上旬進行。
4、重點檢查的工作要求
重點檢查是體現這次專項行動預期效果的重要環節。重點檢查的問題與排查環節基本相同，區別在於檢查的力度、深度、廣度和細度。重點檢查的著力點：一是檢查的時限范圍，一般為檢查對象近3年來的有關情況，開業不足3年的從開業時查起；二是突出重點，著力在實際從業范圍、資本金真實情況、資金來源渠道、結算賬戶開設情況、債權債務明細賬戶的真實性、營業收入及構成、費用支出及資金使用費支出等環節深查、細查；三是檢查要觸及到非法集資的各個環節和各個細節，如資金來源一定要核實股權融資和債務融資的具體金額和具體出資人情況；四是對相關情況的關聯方進行延伸調查或核實相關情況；五是對有非法集資嫌疑的情況要嚴密取證、查透查實，特別是要搞清出資人的基本情況和被查機構清償債務的能力情況。
（五）建立有償舉報制度
為拓寬非法集資案情線索，有效打擊非法集資犯罪活動，扎實做好防範和打擊非法集資專項行動，市、縣（市、區）處非辦要建立有償舉報制度。建立舉報制度是這次專項行動的重要組成部分，舉報制度的制定要周密、嚴謹、及時、公開。要明確受理舉報的方式、地點；特別要制定專人受理、信息封閉，為舉報人絕對保密的約束措施；要制定舉報的激勵機制，最大程度地調動知情者對非法集資行為舉報的真實性和積極性。各級的激勵機制要在轄區公開。
（六）依法處置非法集資行為
處置非法集資行為具有特殊的敏感性、政策性和社會性，處置非法集資應把握的原則：維護受害群眾利益的最大化、實現社會負面影響的最小化、行為主體受到正面教育的深刻化。在專項行動排查過程和重點檢查過程中，發現非法集資行為並實施處置時，必要認真執行《山西省處置非法集資領導組關於印發＜山西省防範和處置非法集資工作實施細則（試行）＞的通知》有關規定，對問題進行分析歸類，根據有關政策法規分別進行正確處置。對從事非法吸收存款、非法集資、非法理財等違法違規活動要嚴密取證、堅決取締；對有償債能力的主體要責令限期清償各種債務；對轉移集資資金、嚴重資不抵債，並給出資人造成明顯損失的要將獲取的相關證據移送公安機關立案偵查，依法進行處置；對影響較大的案件要成立專案組，依法依程序開展工作，最大程度追償可清償債務的債權和資產，依法追究相關責任人法律責任；對存在虛假出資、抽逃注冊資本等違法行為依法予以處置。
（七）清理規范與整章建制
清理規范與整章建制是這次專項行動標本兼治的集中體現，邊查邊糾、邊整邊改要貫穿於專項行動的全過程。在這次排查與重點檢查中發現的各種不規范行為要進行一律清理；對形成事實的非法集資行為要進行依法處置，使存量風險得到根本化解；各行業監（主）管部門要針對本系統所屬機構出現的各類問題，針對性的提出系統性整改意見和整章建制規范，並進行深入調查、認真研究，妥善處理好部門監管與市場調節的關系，屬於上級明確要求強化監管的內容和市場無法規范的行為，要增強工作的責任感和主動性，切實強化監管的責任感和使命感，建立完善的監管制度和監管責任追究制度；各企業要針對自身出現的問題和產生問題的原因進行深刻培析，查找根源，著力從制度層面杜絕問題的再發生，嚴格按公司法、相關法規和公司章程建立科學的、系統的公司治理架構和運行規則，並報監（主）管部門備案；各級政府處置非法集資領導組及辦公室要加強對清理規范和整章建制工作的指導與督查，著力探索並建立專項行動與長效監管相結合的良性互動的監管機制，著力提升我市有利於深化金融領域改革和市場調節功能的監管與服務水平。

『貳』 內地喜劇電影，講述一位高智商低情商的科學家因為非法集資導致妻離子散，然後復仇的故事，裡面還有杜海濤

搜一下：內地喜劇電影，講述一位高智商低情商的科學家因為非法集資導致妻離子散，然後復仇的故事，裡面還有杜海濤

『叄』 身份證照片泄露被非法集資者開了銀行卡用來洗錢，並且金額差不多達到300萬，本人並不知情，會受牽連嗎

證明這個賬戶跟你沒關系，證明你的身份證信息被盜用了，那麼就不會受牽連。

『肆』 有關非法集資的事這次兩會上咋沒人說呢

對於非法集來資，其實沒必要講，往往非自法集資都是違法行為。

非法集資是一種犯罪活動，是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

『伍』 非法集資為啥難去根

新「外衣」下，非法集資有什麼共通點？

非法集資往往承諾「保本付息」，「小馬拉大車」。現在，很多保本承諾更隱秘，不寫在協議合同文本中，而是向投資人口頭許諾。

讓百姓遠離非法集資，還要做什麼？

把好「前門」，提升預警監測水平，提前處置追繳資產，盡可能保全集資參與人的財產

「非法集資不僅是經濟、金融領域的問題，更是社會問題，損失的都是老百姓實實在在的財產和家底。」大連處非辦相關負責人說，不少老年人是拿著養老錢投資的，血本無歸。還有一些年輕人剛剛大學畢業，社會閱歷不豐富，法律意識淡薄，進入這些涉嫌非法集資的公司工作後，不但自己被捲入騙局，還把父母親朋的錢也搭進去了。

——加強機構備案、預警監測，「前門」得扎緊看牢。

趙鷂建議，要完善商事注冊登記制度，對金融監管部門發牌的機構實行先證後照，即有批籌文件，才能領取正式營業執照。同時還要保護好已發牌機構的字型大小，關鍵字型大小不能被其他非法機構濫用。比如，某支付企業在北京注冊，但在其它省區，被有些機構加個省別，就可注冊成功，辦理工商登記。老百姓分不清楚，結果就是受騙受害，被侵權者聲譽受損。此外，還要加強對准金融機構備案、監管，對非金融機構從事類金融活動加強預警監測。

政府相關部門要主動對涉嫌非法集資的機構加大排查力度，幫投資人擦亮眼睛。「不少非法集資機構都是聘請明星代言，在黃金地段和時段做廣告，虛張聲勢，讓百姓喪失警惕性。」大連處非辦相關負責人說，要走在老百姓投資前頭，打掉這些廣告「背書」。之前的一次排查中，大連處非辦發現46家企業在當地主流報刊上刊登經營借貸廣告，該辦到工商局調閱相關企業注冊信息，發現部分企業與注冊名稱不符，有的企業辦公地點和注冊地點不符，有的企業超出經營范圍，發布了金融借貸廣告，甚至還有企業根本沒有工商注冊信息，最終僅4家有相關借貸前置審批批文。「這些廣告登出去，肯定會迷惑不少老百姓。」近三年，大連完成了5000餘家投資理財公司公安備案造冊和動態管理，曝光38家違規發布廣告企業。

——應對非法集資的互聯網化趨勢，監管手段要升級。

上海正在建立新型金融業態監測分析平台，未來可以對一些高風險機構的活動提前預警，及早發現疑似非法集資的活動線索。據介紹，該監測分析平台目前初步歸集了相關部門的新型金融業態信息，主要包括行業監測、園區監測、企業全息信息查詢及實時監測四個子平台，可以多維度掌握風險動態。

——加大追繳款項力度，讓受害人維權不再難。

「一般來說，非法集資案的辦案周期長，從公安機關立案到法院判決，大約要兩年以上時間。法院判決前，追繳回來的資產是不能隨意處置的。但其中往往有不少易損耗資產，比如豪華汽車，時間一長就會貶值。實際上，損失的是老百姓的錢。」上海市公安局經濟犯罪偵查總隊相關負責人說，前幾年集中爆發的非法集資案，等法院判決後都會遇到這個難題。希望出台有關法律法規，專門對非法集資類案件涉案資產提前處置作出具有可操作性的規定，最大限度挽回集資參與人的損失。

大連嘗試讓受害的投資人提前參與資產處置。對影響范圍大、涉案人員多的案件，大連公開招募代表設立代表委員會，黃林仁就是北方匯銀代表委員會中的一員。一段時間以來，黃林仁一直為盤活追繳回的土地牽線搭橋，想找到新的投資人。

「公司的賬目不全，具體有多少錢、花了多少錢都不知道。如果土地沒人管，東西丟失了，上面樹木死掉了，租來的土地因為交不起資金被重新分割了，都會給資產保全帶來困難。如果項目還在，只要能讓它運轉起來，就能減少損失。投資人也能依法參與到資產處置過程中，了解事情進展，而不是兩眼一抹黑。」黃林仁說。

——拋棄畸高收益預期，投資人應有理性的投資觀。

「要為投資人提供更多合規的理財產品，合理引導投資人理性投資。不少准金融、類金融活動片面誇大金融的作用，讓投資人誤以為資金能自我膨脹。金融本質上要由實體經濟支撐，沒有源頭活水，哪有高收益的投資項目？當前宏觀經濟形勢下，投資理財還是要多選擇有正規金融牌照的機構，理性判斷理財產品的收益情況，畢竟專業化的投資能力不是隨便哪家機構都具備的。」上海金融服務辦公室相關負責人說。

大連處非辦連續兩年牽頭聯合各監管部門舉辦「財富管理精英大賽」，吸引百餘家金融機構數千名理財師參與，向百姓普及金融基礎知識，幫助樹立正確的理財觀，增強投資風險意識，避免掉入非法集資陷阱。

『陸』 享拍視頻是非法集資嗎

你可以下載一個叫做天眼查的軟體，利用它來查詢這個公司是否合法以及有沒有風險。

『柒』 非法集資 不受法律保護 什麼意思

非法集資可能涉嫌觸來犯兩種罪名，分源別是非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。
一旦公安機關立案後，受害人（債權人）可以去公安機關登記，最後結合法院認定的事實，如果最後犯罪嫌疑人財產不足以償還的話，依照相互之間擬定的方案賠償。
根據《最高人民法院關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》第十條規定，行為人進行詐騙犯罪活動，案發後扣押、凍結在案的財物及其孳息，如果權屬明確的，應當發還給被害人；如果權屬不明確的，可按被害人被騙款物占扣押、凍結在案的財物及其孳息總額的比例發還被害人；如果能夠確定扣押、凍結在案的財物及其孳息不屬於已查明的被害人所有，但又無法發還未查明被害人的，應當依法上繳國庫。
所以呢，「謹防血本無歸」是指非法集資人一般會將集資來的財物揮霍殆盡，會導致「投資人」血本無歸。

『捌』 濟南一詐騙團伙自建網站非法集資是怎麼回事

5月15日，濟南市公安局經偵支隊通報了一起自建網站非法集資的案例。經查，該網站的確涉嫌詐騙、非法集資，從2016年的7月26日到8月3日，九天時間就利用二手車眾籌平台，詐騙金額511萬元，受害者64人，遍及全國各地。

濟南市公安局市中區分局經偵大隊二中隊副中隊長宮曉寧介紹，該詐騙團伙有數人組成。他們通過建立一個自由網站，在網站上掛出一個項目，一個項目是一輛車，拍攝下來展示車前後左右的照片，還有車的行車證、登記信息，和文字描述這輛車的情況，標的上這輛車的眾籌金額，標底金額。然後進行宣傳，讓投資人投這個標，讓投資人來購買這輛車然後賣掉，賺取的差價從三七分成到五五分成不等。在規定的時間內這輛車如果賣不掉，那麼平台會承諾平台收購這輛車，佔用投資人的資金按照年化15%到18%不等給大家支付利息。