非法集資自融怎麼舉報

A. P2P平台非法集資三大犯罪類型是什麼

第一種是P2P網貸平台直接從事非法集資活動
第二種是行為人利用P2P網貸平台進行非法集資活動
非法集資活動涉及內容廣泛，表現形式多樣，主要有以下幾種：
（一）不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的，以返本銷售、售後包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金；
（二）以轉讓林權並代為管護等方式非法吸收資金；
（三）以代種植（養殖）、租種植（養殖）、聯合種植（養殖）等方式非法吸收資金；
（四）不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金；
（五）不具有發行股票、債券的真實內容，以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資金；
（六）不具有募集資金的真實內容，以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金；
（七）不具有銷售保險的真實內容，以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金；
（八）以投資入股的方式非法吸收資金；
（九）以委託理財的方式非法吸收資金；
（十）利用民間「會」、「社」等組織或假借農民專業合作社之名非法吸收資金；
（十一）以投資黃金等名義，以高利吸引社會公眾投資；
（十二）以發展農村連鎖超市為名，採用召開「招商會」、「推介會」等方式，以高息進行「借款」；
（十三）以投資養老公寓、異地聯合安養等為名，以高利誘導加盟投資；
（十四）藉助網路借貸平台、眾籌平台等新型互聯網金融形式進行的非法集資活動；
（十五）其他非法集資活動。
遇到非法集資首先不能慌亂，當事人可以立即報案，當事人的權益受到侵害時，可以通過法律途徑維護自己的合法權益。

B. 如何界定p2p網貸與非法集資的界限

首先 P2P 和非法集資兩種的目的不同, 合規的 p2p 只做信息中介,自己並不觸碰資金,融資專的目的是幫助有屬需要資金的人.
而非法集資的目的是將資金收集起來用於他用.不過目前很多 P2P 公司涉及資金池和自融的現象已經觸犯到法律邊界,
所以當投資人判斷 P2P 是否在進行非法集資時主要是看2點,1是P2P 平台是否觸碰投資人資金,2是投資 P2P 平台的錢是否有一一對應的借款人.

C. 自融非法集資會怎麼樣，會被判刑嗎

(一)量刑標准：

P2P平台一旦涉及到非法集資往往數額較大，涉及人數較廣。非法吸收或變相吸收公眾存款罪主體分為自然人犯罪和單位犯罪，單位觸犯此罪的對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照自然人犯罪來處罰。根據目前已有法院判決的相關案例來看，P2P平台如果非法吸收或變相吸收公眾存款，一般會定為自然人犯罪，主要指的是單位的法人代表和高管。

(二)非法吸收或變相吸收公眾存款刑事處罰主要分兩擋：

第一檔：擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑、拘役，並處或單處罰金的情形

1、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款20萬元至100萬元(單位：100萬元-500萬元)l

2、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的(單位：150戶以上);

3、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失10萬元以上的(單位：50萬以上).

第二檔：數額巨大或者有其他嚴重情節處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金的情形

1、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上(單位：500萬以上)，或者因本罪行為受過兩次處罰，兩年內又犯的;

2、非法吸收公眾存款次數多，范圍較廣的;因不能歸還造成他人嚴重經濟損失的，或者引起自殺、精神失常等後果，或者採取脅迫、欺詐等手段吸收的;

3、造成惡劣社會影響，或者引起嚴重危及社會穩定的惡性事件，或者具有其他嚴重情節的。

D. 平台自融擴張定性非法集資會拍賣清算還給投資者嗎

參與非法集資活動不受法律保護。
有關法律明確規定：因參與非法吸收公眾存款、非法集資活版動受到的損失，由權參與者自行承擔，而所形成的債務和風險，不得轉嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位。債權債務清理清退後，有剩餘非法財物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動的過程中，地方政府只負責組織協調工作，而不能採取財政撥款的方式來彌補非法集資造成的損失。
如果非法集資案件到了法院，法院會組織清退，清退階段會把剩餘的全部錢款返還給集資人，餘下的被集資組織者花費完的不予補償，由集資人自行承擔。

E. p2p理財算非法集資嗎

互贏金融為您解答。
良好發展的p2p模式平台是不屬於非法集資的，只有一些平台打內著p2p的模式進行非法集資。容
非法集資的界定
2014年3月25日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部印發（以下簡稱「兩高一部」）《關於辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》（以下簡稱《意見》）。該《意見》對非法集資的行政認定、社會公眾以及公開宣傳等概念的邊界進行了明確。
其一，看資質，以平台是否未經相關部門批准便擅自開展集資活動以界定其「非法性」；
其二，看對象，以平台是否針對社會不特定公眾吸收資金以界定其「不特定性」。
其三，看回報，以平台是否承諾高收益向投資人還本付息以界定其「利誘性」；
其四，看營銷，以平台是否通過互聯網、電視、宣傳單等方式，向社會公眾公開宣傳相關集資業務以界定其「公開性」。
另外，還有三種常見情況也將涉及非法集資。
一、資金池模式
二、盡職調查不到位
三、平台發假標自融

F. 自融是非法集資嗎

目前尚未聽過屬於非法集資，新聞上也未見報到，無法給出確定答案，提供集資特點、犯罪手段供參考。

集資特點
一、未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批準的集資；有審批許可權的部門超越許可權批准集資，即集資者不具備集資的主體資格
二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。
三、向社會不特定的對象籌集資金。這里「不特定的對象」是指社會公眾，而不是指特定少數人。
四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

具體手段：
（1）承諾高額回報，編造「天上掉餡餅」、「一夜成富翁」的神話。暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。
（2）編造虛假項目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。
（3）混淆投資理財概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。
（4）裝點門面，用合法的外衣或名人效應騙取群眾的信任。
（5）利用網路，通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。
（6）利用精神、人身強制或親情誘騙，不斷擴大受害群體。

G. 杭州楚州財富算不算是非法集資

杭州泛華實業有限公司董事長梁耀，在他那做的理財產品，到期不兌付，法院不受理，公安不立案，國家能不能給老百姓做主啊，歸還血汗錢。

H. 以區塊鏈名義實施非法集資行為有哪些

「以互聯網金融名義實施金融犯罪的情況日趨嚴重。」北京市檢察院經濟犯罪檢察部主任、檢察官姜淑珍告訴記者，近年來，假借P2P名義搭建自融平台，通過發布虛假的債權轉讓項目為自身融資的案件逐年增多，危害愈來愈大。另外，以虛擬貨幣和區塊鏈名義實施非法集資的行為也開始出現。

姜淑珍分析說，金融犯罪案件目前還存在調查取證難、法律適用爭議多等問題。如非法集資案件，取證量大、跨地區取證難，罪與非罪、個人犯罪與單位犯罪等爭議。

另外，金融法律規范對金融新業態如互聯網金融等規制相對滯後。姜淑珍舉例，如近期出現諸如「華強幣」、「五行幣」等以虛擬貨幣為噱頭的違法犯罪活動，央行等七部委於2017年9月4日聯合發布了《關於防範代幣發行融資風險的公告》，及時提醒公眾警惕代幣發行融資和交易的風險隱患，起到良好效果，但代幣的含義如何，具體以非法發行證券、非法集資、金融詐騙、傳銷等哪一種違法行為予以規制，尚缺乏執法規范。針對互聯網金融、區塊鏈等新業態中暴露的問題，應盡快完善相關法律法規，促進行政執法與刑事司法的有效銜接。

內容來源 紅星新聞