團購審批單

㈠ 申請什麼樣的信用卡比較好

可以選擇花旗銀行信用卡、交通銀行信用卡、廣發銀行信用卡、招商銀行信用卡、興業銀行信用卡。

1、花旗銀行信用卡：

積分自動累積里程的確很吸引人，有很多人使用花旗銀行的信用卡一年可以免費做至少2次的飛機，這樣一算是省下不少費用，但是要至少使用一年以上的信用卡良好記錄持卡人才可辦理；

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申請技巧

1 、根據用途選擇

選擇信用卡的第一大原則是：自己的喜好和常用用途。譬如：你喜歡旅行，可以選取各銀行針對航空推出的航空卡，累計里程，兌換禮品，讓你周遊世界的同時，盡嘗甜頭。

2 、根據發卡行選擇

初次申請信用卡，建議選擇廣發、浦發、中信、交行等發卡行，因為這些銀行的申請門檻較低，而且活動繁多，力度十足，基本能讓你樂FUN天。另外，盡量選擇工資卡的銀行辦理信用卡，這樣會大大提升辦卡成功率!

3 、根據額度選擇

特別是，初次辦理信用卡的時候，切記不要盲目追求高額度，要結合自身情況選擇，信用卡是超前消費，不小心刷多了還不上影響徵信那就麻煩了!切記，切記!

4 、根據積分選擇

從信用卡積分制度來說，其比現金更具有實用性和使用價值。因為絕大部分銀行都是消費累計積分的，一般是1元累計1積分，一定額度的積分可以兌換相應的禮品，所以，如果可以逢周三雙倍累計積分等，也是十分開心的。

5、根據隱形消費選擇

信卡除了年費還有利息、取現費、超限費、滯納金、掛失費等基本費用，分期還需要分期利息及手續費。選擇卡片前一定要了解清楚，再辦理不遲！

㈡ 老鄉雞連鎖店那麼多怎麼管理的，和財務

一. 現金管理制度：
1. 所有現金支出必須先審批後支出,出納不得隨意支出。
2. 所有現金收入(除營業款外)都必須開具收據，都要及時入帳，不得將銷售單據收入、罰款收入、租金、應收電費、紙箱收入等不入帳。
3. 各種現金的收入都應由財務部門集中辦理，任何部門和個人均不得擅自出具收款憑證或用白條收取現金。
4. 財務收款使用的收據必須從總部領取，不得私自購買或領取使用。
5. 嚴禁挪用現金或以個人名義借予他人。
6. 出納的現金庫存限額最高為2萬元。
7. 營業款當天及時送存銀行。交存現金應由財務部兩人以上同往，保安護送。出納根據記帳憑證，按業務發生的順序逐日逐筆登記現金日記帳，做到日清月結。
8. 節假日，公休期間，嚴禁存放大量現金；出納員應做好保險櫃的安全管理工作。。
9. 出納應該每日盤點庫存節余現金，填制現金盤點表，由會計復核監盤，保證帳款相符，發現差錯及時查明原因並報告財務總監，原則上長款歸公，短款由出納和會計復核查明原因，追究責任並由責任人賠償。
10. 因公業務需要借用現金的，借款人應當填寫「借款單」，經其所在部門經理、店長、公司主要領導對其用途嚴格審核後交財務部。一次性借100（含100）元以下，可直接經部門經理和店長審批，出納憑以上簽字辦理；一次性借100以上－200元以下由部門經理、店長、財務中心主任審批，出納憑以上簽字辦理，一次性借款在200元以上—5000元以下，由財務總監審批；出納憑以上簽字辦理。一次性借款在5000元以上報經董事長審批，出納憑以上簽字辦理。
11. 現金付款業務必須有會計復核的原始憑證，有經辦人簽字和符合審批許可權的負責人員審核批准，出納才能付款，現金付款所附單據要求付款內容真實，數字准確不得塗改。
12. 任何個人不得私用或私借公款。除購買物品、業務招待、預付費用、差旅費以外在公司不得發生任何借款。
13. 購買物品、業務招待、預付費用性質的借款應當在借款之日起一周內報銷或返現。
14. 現金支付程序：
（1） 支付申請：供貨商結帳或公司部門內因公用款時，應當向審批人提交申請，註明款項的用途、金額、並附相關證明或單據。
（2） 支付審批：審批人根據其許可權對支付申請進行審批，對不合規定的現金支付申請，審批人應當拒絕批准。
（3） 支付復核：會計應當對批准後的現金支付申請進行復核，復核其批准范圍、許可權及相關單證是否齊全、金額計算是否准確，復核無誤後，交由出納員辦理支付手續
（4） 辦理支付：出納根據復核無誤的支付申請，按規定辦理支付，及時登記現金日記帳。
15．財務部門對原借款未結清，又重新借款的，有權拒絕辦理付款手續。
16．超過期限未辦理報銷手續或還款手續的，財務部門應進行催收，催收無正當理由仍未辦理報銷或還款手續的，財務部門有權從其工資中將所欠款項收回。
17．違反本制度規定者處責任人50－100元罰款，造成經濟損失的由責任人全額承擔。
二. 收銀員管理制度：
1. 收銀員長短款在2元之內，視同收銀正確處理；
2. 收銀員長短款超過2元的，長款上交財務，並處以長款相同金額的罰款，短款補交，並處以短款金額相同的罰款；
3. 收銀員出現多刷、誤刷情況的：自己人為操作造成的多刷、誤刷，20元以內的均按20元予以處罰，多刷、誤刷超過20元的，按實際多刷、誤刷金額予以處罰。POS系統等設備故障造成的，報經收銀組組長核實批准後，不予處罰；
4. 收銀組長全盤管理收銀員，協調財務部門管理收銀工作。
三. 費用管理及貨款結算制度：
1. 報銷金額在100元以內的由店長審批；100以上—200元由財務中心審批；200元以上—5000元以下由公司財務總監審批， 5000元以上由董事長審批。
2. 所有的費用報銷必須有內容真實的報銷票據，寫明事由、金額、經辦人；
3. 辦公費、電話費、日常零星開支（除車輛、房費、水電費，美工費用外）不超過當月銷售額的千分之一。車輛（小車）金額為500元/月，超出部分不予報銷；
4. 貨款結算，2000元以內由店長審批，2000—5000元由采購中心主任審核後，財務中心主任審批，5000元以上由采購中心主任審核後財務總監審批。
5. 收銀耗材旺季（9月—2月）不超過當月銷售額的千分之五；淡季（3月—8月）不超過當月銷售額的千分之六，超出部分收銀組負擔，節約部分用於獎勵。生鮮耗材領用不超過本部門銷售額的千分之七，超出部分本部門查明原因上報總部，總部根據情況核銷，節約部分用於獎勵。
6. 購入經營用器材、設備以及改造裝修工程,必須先向總部申請,經董事長批准後方可購進或改造裝修,報帳時報銷憑證需附有批準的請購申請，否則，財務部一律不予報銷或掛帳。
7. 定額費用不允許超支，超支部分一律不予支付。
四. 儲值卡及會員卡積分返現制度：
1. 空白儲值卡由專人管理做好發放、登記工作，顧客購買儲值卡，付款後出納開具收款收據；
2. 機房計算機操作員憑財務收款收據金額給予充值並做好登記工作（卡號、收據號、面值）不得隨意充值；
3. 機房充完值後，必須在收據上加蓋「值已充」戳記，避免重復充值。
4. 沒有財務收款收據證明一律不得辦理儲值卡充值業務，總台協助顧客查詢充值金額；
5. 每個營業日結束，機房充值人員必須列印當日充值匯總表，隨同當日儲值卡充值登記表交予財務，財務部會計對其進行監督檢查，發現問題及時報告店長及財務中心；
6. 涉及儲值卡返點須按返點比例金額返給顧客，不得隨意改變儲值卡的返點比例，不得不返或據為己有；
7. 售出的儲值卡一律不予退現或頂交費用和租金。
8. 機房計算機操作員協助顧客查詢會員卡積分情況，根據顧客要求，機房扣減本次返點積分，並列印單據。返現須填寫返點表、卡號、卡主姓名、身份證號、本次返點積分、返點比例、返點金額、顧客必須簽名認可；
9. 會計進行復核無誤後，經店長批准後出納予以支付（會員卡積分返現只僅卡本人憑身份證領款）。
10. 違反本制度的責任人處50－100元罰款，並追究其經濟責任。
五. 團購管理制度：
1. 綜合業務部負責團購、接待、洽談，並及時建立團購客戶檔案；
2. 團購消費的最低限額為一次性消費2000元以上；
3. 一次性提貨的團購，顧客在收銀台全額交款，多次分批提貨的團購，在財務室全額交款。
4. 所有的團購業務、貨物出場都必須經過收銀台。
5. 團購優惠標准等同於儲值卡辦理的優惠標准，任何人不得隨意改變團購的優惠標准。
6. 團購需要製作提貨卡的，綜合業務部按照提貨要求（註明名稱、數量、金額、限定期限、編號等）製作提貨卡，在背面加蓋綜合業務部章，經辦人章。財務部收款後，在正面加蓋財務章、出納員章，核對清點後交給顧客。
7. 團購優惠的，綜合業務部出具優惠單據，財務根據收款情況或購小票（一次性提貨）核實後予以支付。
8. 財務部必須做好團購記錄工作，以便核銷發出的提貨卡。
六、聯營戶申報特價商品管理制度：
1． 申報特價的商品必須真實，對於虛報、謊報特價的聯營戶，一經查實，以後一律不予批准特價。
2． 申報特價商品的銷售額不得超過當月總銷售的15％，超出比例部分財務結算時按正常銷售扣點。
3． 申報特價商品按月實行申報。
4． 對於申報特價的商品，必須標明商品名稱、條碼、單價、數量。
5． 申報特價的商品由綜合業務部核准，店長審批、財務進行監督。
6． 對於批準的特價商品須界定銷售區間以及數量。
7． 公司統一組織的促銷活動，公司另行確定特價范圍。
七．會計核算要求及會計職責：
1． 嚴格審核原始憑證，保證每項業務入帳的正確性，正確編制記帳憑證。
2． 要求記帳憑證記錄整潔，不允許刮、挖、擦、塗改
3． 核算科目列支正確，正確進行帳務處理；准確、規范登記總帳與明細分類帳。
4． 完整記錄債權債務，作到帳目清楚；核算正確。
5． 按照權責發生制正確確認收入，合理劃分區間費用並明確其歸屬期間。
6． 定期與出納和供應商對帳，如有不符，查明原因及時處理；做到帳證相符、帳實相符，帳帳相符
7． 按月編制財務報表，准確反映企業經營情況。
8． 協調稅務，做好稅款申報與交納工作；負責發票的購買和保管工作，管理發票開具、使用。
9． 監督考核費用報銷
10． 對每月應收款項製作成統計表，交於出納收取或扣回。
11． 監督賣場每月盤點情況，盤盈、盤虧及時查明原因，及時向總部匯報情況。正確進行盤盈、盤虧帳務處理。
12． 每月至少對清5家供貨商的帳務，進行實時盤點，解決實銷月結供應商商品盤損問題。