上市法規

① 商業銀行上市的法律規定

★★★★★第5項里有相關數據。

2008年中國金融形勢分析、預測與展望專家年會暨第四屆中國金融(專家)年會於4月20日至4月21日在北京鐵道大廈舉行,下面是金融標准化管理協會常務副會長廣明法在今天上午分論壇「中小銀行上市戰略與布局」上的發言。

廣明法:大家上午好。

我今天想和大家談一下城市商業銀行上市的條件，作為一個探討。2007年7月9日南京銀行和寧波銀行分別在滬深兩地上市。9月9日在上交所掛牌，他們的成功上市就此拉開了中國商業銀行的成功等40家以上的城市商業銀行提出了上市的戰略發展規劃，城市商業銀行上市不僅可以淡化固有的地方性烙印，推動業務跨區域擴張,優化資產負債結構。不僅可以完善治理結構，強化內部和外部監督機制，實現規范運作，而且可以提升市場形象，提升行業地位以及實現財富的增值。

促進銀行市值最大化，但是城市商業銀行要實現上市是有一定條件的。我們根據法律法規和監管要求，以及銀行上市的上市經驗，商業銀行上市至少要符合以下十個方面的條件：

1.要明確上市的目的。對城市商業銀行戰略定位目的主要有兩個：建立現代銀行，使城市商業銀行更加社會化和公眾化，成為真正的市場化商業銀行。二是擴展規模，實現又好又快發展，銀監部門說城市商行銀行也是股份制銀行，要達到相關的監管指標必須跨區發展，監管部門將進一步訂立監管標准，實施同質同類標准，以使城市商業銀行又好又快發展。從種種跡象來看，我們認為先引進戰略投資者，再上市多種資本金，接著再跨區域經營最後向全國擴張，這是我國將來城市商業銀行改革發展之路。

2.規范運作。依法建立健全股東大會董事會、監事會、獨立董事、董事會秘書制度，下面的人員依法履行職責。內部控制制度健全，堅決執行，能夠全部保證業務經營發展，營運效果。從整個金融系統來看，城市商業銀行風險管控能力相對來說偏弱，比如部分行沒有建立獨立的管理全行風險的專職職能管理部門，或者雖然建立但人員配置不符合要求，不能把控風險，不能運用風險量化模型，科學計量和控制風險，使問題得不到有效解決。有的行沒有成立專門的合規管理部門，在貨幣經營形式、金融風險頻發、全國全球性風險傳導機制日益密切和快捷的情況下，建立或者不完善風險管控機制，勢必影響上市的正常進程。

3.獨立性方面要求。應具有完整的業務體系和市場獨立經營的能力，包括人員獨立、財務獨立、機構、業務獨立。

4.募集資金應用要符合相關規定。募集資金方向要明確，資金數額或者是項目，應當有發行人限定的規模，財務狀況和管控能力相適應。

5.財務方面，要連續三年盈利。經營上三年度，金融活動參與的資金總量超過五千萬元人民幣，或者最近三個風險年度收入累計超過人民幣三億元，發行前人民幣總額不少於3億元。根據商業銀行特點，商業銀行最低資本金額是1億元。同時規定，商業銀行的自控率不得低於8%，作為監管當局限制商業銀行過渡風險承擔行為，保持市場穩定的重要程序監管資本，如果達不到規定的比例，特別是在金融風險日益急劇的今天，要想上市也是不太現實的。

6.適度控制員工的持股比例。在員工持股問題上，2000年央行關於城市商業銀行吸收自然人入股有關問題中提出，商業銀行內部人員持股比例不得超過20%，財政部和國資委2006年頒布的國有控股上市公司的股權激勵辦法規定，規定了對象，激勵對象授予的股份總量不能超過股份總額的10%，顯然城市商業銀行員工持股比例已經明確。特別是日參加城市商業銀行上市，暴露了員工持股爆發的種種問題之後引發了社會各界關注，因此要對商業銀行員工持股問題進行規范，上限從20%降至10%，同時縮小管理層和員工的持股比例。

7.業務產品應該多樣化。目前城市商業銀行存在的問題是經營品種較為單一，而且以傳統的產品為主，創新能力較弱，適合城市商業銀行自己特色的自主品牌較少，不能適應日益嚴重的金融創業發展趨勢，並且根據客戶端變化的需求，開發出不同種類的中間業務，從而極大地制約了發展空間、盈利能力、競爭能力和抗風險能力，特別是在多種競爭格局下開發出商業化產品，佔領市場，從而加快上市的進程。

8.資產規模。通常來說，業務規模越大銀行風險抵禦能力就越強，銀行作為資金密集型企業，一定的規模是要求，已經上市的城市商業銀行規模都在400億以上，按照業內相關規定，通常總資產300億元，設為商業銀行規模的一個體現。總資產達到300億元，說明已經達到了中等股份制商業銀行的標准，才能符合綜合性銀行的要求，才能申請上市。

9.防範金融風險，制定了商業銀行風險監管體系，按照風險三個層次，設置了城鎮商業銀行就滿足…商業要求，評級三級以上才有可能通過上市資格的審查。

10.信息披露和保薦制度。大型商業銀行上市前銀行披露相關信息必須准確、真實、完整，不得有虛假信息，或者重大遺漏。謝謝大家。

② 上市公司的法律規定有哪些

太多了，不是這里可以回答的，建議你去看看公司法及相關法律書籍。

③ 股票上市應遵循哪些證券市場的法律法規至少三點(拜託拜託)

1、向國務院證券監管委員會申請股票上市核准，注冊。
2、准備相關招股說明版書，相關財務披露報告。近五年權的年度財務報告。
3、確定在哪裡上市，新三板上市還是主板市場上市。
4、如果股票上市獲得相關機構同意的話，需要提前向上海證券交易所或者深圳證券交易所提交相關材料。

④ 關於上市企業涉及到的法律法規都有哪些

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⑤ 上市公司的法律規定

第四十八條
申請證券上市交易，應當向證券交易所提出申請，由證券交易所依法審核同意，並由雙方簽訂上市協議。
證券交易所根據國務院授權的部門的決定安排政府債券上市交易。
第四十九條
申請股票、可轉換為股票的公司債券或者法律、行政法規規定實行保薦制度的其他證券上市交易，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人。本法第十一條第二款、第三款的規定適用於上市保薦人。
第五十一條
國家鼓勵符合產業政策並符合上市條件的公司股票上市交易。
第五十二條
申請股票上市交易，應當向證券交易所報送下列文件：
（一）上市報告書；
（二）申請股票上市的股東大會決議；
（三）公司章程；
（四）公司營業執照；
（五）依法經會計師事務所審計的公司最近三年的財務會計報告；
（六）法律意見書和上市保薦書；
（七）最近一次的招股說明書；
（八）證券交易所上市規則規定的其他文件。
第五十三條
股票上市交易申請經證券交易所審核同意後，簽訂上市協議的公司應當在規定的期限內公告股票上市的有關文件，並將該文件置備於指定場所供公眾查閱。
第五十四條
簽訂上市協議的公司除公告前條規定的文件外，還應當公告下列事項：
（一）股票獲准在證券交易所交易的日期；
（二）持有公司股份最多的前十名股東的名單和持股數額；
（三）公司的實際控制人；
（四）董事、監事、高級管理人員的姓名及其持有該公司股票和債券的情況。
第五十五條
上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易：
（一）公司股本總額、股權分布等發生變化不再具備上市條件；
（二）公司不按照規定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假記載，可能誤導投資者；
（三）公司有重大違法行為；
（四）公司最近三年連續虧損；
（五）證券交易所上市規則規定的其他情形。
第五十六條
上市公司有下列情形之一的，由證券交易所決定終止其股票上市交易：
（一）公司股本總額、股權分布等發生變化不再具備上市條件，在證券交易所規定的期限內仍不能達到上市條件；
（二）公司不按照規定公開其財務狀況，或者對財務會計報告作虛假記載，且拒絕糾正；
（三）公司最近三年連續虧損，在其後一個年度內未能恢復盈利；
（四）公司解散或者被宣告破產；
（五）證券交易所上市規則規定的其他情形。
第五十七條
公司申請公司債券上市交易，應當符合下列條件：
（一）公司債券的期限為一年以上；
（二）公司債券實際發行額不少於人民幣五千萬元；
（三)公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發行條件。
第五十八條
申請公司債券上市交易，應當向證券交易所報送下列文件：
（一）上市報告書
（二）申請公司債券上市的董事會決議
(三）公司章程
（四）公司營業執照；
（五）公司債券募集辦法
（六）公司債券的實際發行數額
（七）證券交易所上市規則規定的其他文件。申請可轉換為股票的公司債券上市交易，還應當報送保薦人出具的上市保薦書。
第五十九條
公司債券上市交易申請經證券交易所審核同意後，簽訂上市協議的公司應當在規定的期限內公告公司債券上市文件及有關文件，並將其申請文件置備於指定場所供公眾查閱。
第六十條
公司債券上市交易後，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：
（一）公司有重大違法行為；
（二）公司情況發生重大變化不符合公司債券上市條件
（三）公司債券所募集資金不按照核準的用途使用
（四）未按照公司債券募集辦法履行義務
（五）公司最近二年連續虧損。
第六十一條
公司有前條第（一）項、第（四）項所列情形之一經查實後果嚴重的，或者有前條第（二）項、第（三）項、第（五）項所列情形之一，在限期內未能消除的，由證券交易所決定終止其公司債券上市交易。公司解散或者被宣告破產的，由證券交易所終止其公司債券上市交易。
第六十二條
對證券交易所作出的不予上市、暫停上市、終止上市決定不服的，可以向證券交易所設立的復核機構申請復核。

⑥ 新產品上市需要遵守哪些法規

很多人都不會做推廣我也回答了很多這樣類似的問題，第一，要定位你的產品回，就是，需要你的產答品人群有哪些？第二，然後做好他們的思想工作，以買家的心態來思考這個問題，那麼就簡單的多了，最後就是做一些，產品的促銷啊，質量保證啊之類的。

⑦ 公司想尋求A股上市，那麼A股發行上市所涉及的法律法規有哪些

一、B股是人復民幣特別股或稱境內外資制股外匯管制國家通常會利用QFII或專為外資設立新板塊二、可以同時存在A股與B股目前身戶市場約有81檔A＋B股也有純B股三、萬科上市時是將股份分拆成A股與B股分別掛牌上市中國目前有四家上市公司分別在四地上市以發行存托憑證或股份分拆第二地上市方式為之

⑧ 上市公司上市的法律依據是什麼

上市公司是股份有限公司的一種，這種公司到證券交易所上市交易，除了必須經過批准外，還必須符合一定的條件。《公司法》、《證券法》修訂後，有利於更多的企業成為上市公司和公司債券上市交易的公司。

⑨ 公司上市涉及的法律法規

境內和境外的不同交易所的要求也不同。而且，要看你們企業所處的行業。想了解境外上市可專以看看我們網屬站的資料：www.3009.cn。（財富指數資本集團北京代表處）